Лекция 9. КОНКУРЕНЦИЯ И МОНОПОЛИЯ
9.1. Совершенная конкуренция
9.2. Монополия
9.3. Монополистическая конкуренция
9.4. Олигополия
9.5. Антимонопольная политика
Взаимодействие между спросом и предложением, как известно, происходит на рынке. В системе рыночных отношений покупатели и продавцы свободы обмениваются на многих конкурентных рынках. Конкуренция является механизмом, который решает все экономические общества, В переводе с латинского она означает “сходится", "сталкиваться". Это свободное соперничество производителями и покупателями за получение максимального дохода. Ведь Вы и сами слышали о таком “соревновании" между продавцами компьютеров, ручек или шоколада? Или, придя на базар, наблюдали за продавцами овощами, которые уговаривают покупателя совершить покупку именно у него?
С учетом условий, в которых протекает конкуренция, экономисты различают несколько типов структуры рынка. Рыночная структура предполагает учет количества и возможностей продавцов (покупателей) в цене и объеме продаж (покупок). Поэтому в экономической теории выделяют рыночной структуры: "совершенная конкуренция”, “монополия", "монополистическая конкуренция", "олигополия”.
Совершенная конкуренция существует в таких сферах деятельности, где действует достаточно много мелких продавцов и покупателей идентичного (одинакового) товара и поэтому ни один из них не в состоянии повлиять на цену товара.
Здесь цена определяется свободной игрой спроса и предложения в соответствии с рыночными законами их функционирования. Этот тип рынка называют "рынок свободной конкуренции”.
Существование огромного количества покупателей и продавцов означает, что ни один из них не владеет большей информацией о рынке чем остальные Продавец, придя на рынок, застает уже сложившийся уровень цен, изменить который вне его власти, ведь рынок сам диктует цену в каждый момент времени Такая ситуация позволяет новым продавцам на равных условиях (цена, технология, юридические условия) с уже существующими продавцами приступить производства продукции. С другой стороны, продавцы могут свободно и покинуть рынок, что подразумевает возможность беспрепятственного выхода с рынка. Свобода "рыночного" перемещения создает условия для того, что на рынке всегда происходит изменения количества производителей. В то же самое время у оставшихся продавцов по-прежнему отсутствует возможность контролировать рынок, поскольку они представляют мелкое производство и их крайне много.
Теперь сформулируем основные характеристики рынка совершенной конкуренции
— большое количество мелких продавцов, и покупателей
— продаваемый продукт однороден у всех производителей, и покупатель может выбрать любого продавца товара для осуществления покупки,
— невозможность контроля над ценой и объемом купли - продажи создает условия для постоянного колебания этих величин под влиянием изменения рыночной конъюнктуры
— полная свобода "входа" на рынок и "ухода".
В реальной экономической действительности рынок совершенной конкуренции в строгом теоретическом значении, как это изложено выше, практически не встречается. Он представляет собой так называемую "идеальную" структуру, подразумевая, что свободная конкуренция существует скорее как абстрактная идея, к которой реально с существующие рынки могут лишь в большей или меньшей степени стремиться. Но все- таки в экономической практике имеются рынки некоторых товаров, больше всего подходящие под критерии данной рыночной структуры (например, рынок ценных бумаг или рынок сельскохозяйственной продукции). Здесь количество продавцов и покупателей настолько велико и они достаточно "малы" что за редким исключением ни один человек или группа не в состоянии контролировать рынок по отдельным видам ценных бумаг или сельскохозяйственной продукции. Причем товары на этих рынках у всех производителей полностью идентичны и последние владеют полной информацией об изменениях на рынке. Все это подтверждает необходимость использования для такого рынка особой — "биржевой" — формы организации (товарная биржа сельскохозяйственной продукции или фондовая биржа).
При наличии конкуренции на рынке производители с целью получения максимальной прибыли стремятся снизить издержки производства на единицу продукции. В результате этого создается возможность снижения цены, что увеличивает объем продаж у производителя и его доход. Самым
эффективным способом достижения этого является использование научно-технических усовершенствований и новинок в производстве. Внедрение научно-технических достижений позволяет увеличить производительность труда, что как раз и ведет к будущему снижению цены, приносящему, однако фирме - новаторы больший доход.
Конкуренция создает у производителей стимулы к постоянному разнообразию предлагаемых товаров и услуг для завоевания рынка. Расширение ассортимента предлагаемых продаже продукции происходит как за счет создания совершенно новых товаров и услуг так и за счет дифференциации отдельного продукта.
Производители осуществляют постоянную борьбу за покупателя на рынке. Результатом такой борьбы является политика стимулирования сбыта, которая всемерно и всесторонне изучает потребительский спрос и создает новые формы и методы реализации товара. Все это с одной стороны, увеличивает прибыли фирмы, а с другой, удовлетворяет прибыли все желания и потребности покупателя. В итоге выигрывает и потребитель, и общество в целом.
Монополия является полным антиподом совершенной конкуренции. Здесь существует только один продавец, причем производит товар, не имеющий близких заменителей.
В условиях монополии производитель способен полностью контролировать объем предложения товара, что позволяет ему выбирать любую цену из возможных в соответствии с кривой спроса, рассчитывая при этом получить максимальную прибыль. Поэтому выбор цены из вариантов предопределен величиной прибыли, получаемой от продажи возможного количества товар данной цене.
Стремление монополиста к максимизации прибыли путем становления контроля над ценой и объемом продаж есть нарушение свободной конкуренции и утверждение особой власти на рынке. "Рыночная власть" означает способность продавца (покупателя) влиять на цену товара.
Итак, какие же черты отличают монополию от совершенной конкуренции?
— Единственный продавец (монополист).
— Реализуемый продукт уникален, поэтому покупатель вынужден платить установленную монополистом цену (отказаться от покупки данного товара).
— Полный контроль монополиста над ценой товара и объемом продаж.
— Для потенциальных конкурентов монополист устанавливает труднопреодолимые барьеры.
Особое место занимает феномен "естественной монополии". К естественным монополистам относятся предприятия общественного пользования и предприятия, эксплуатирующие уникальные природные ресурсы (например, электрические и газовые предприятия, компании водоснабжения, линии связи и транспортные фирмы). Как правило, подобные "естественные монополии" находятся в собственно государства или действуют под его контролем. Существование естественных монополий объясняется особым эффектом, связанным с масштабом производства, — эффектом экономии ресурсов в результате укрупнения производства. Известно, что крупное производство имеет преимущество перед мелким при сравнении величин издержек при однородном производстве. Вследствие лучшей технической оснащенности и большей мощности крупного предприятия происходит повышение производительности труда, а значит понижение издержек на единицу продукции. Это означает более эффективное использование ресурсов. Поэтому естественные монополии становятся желаемым явлением для общества, хотя монополистическая природа все равно вынуждает регулировать их деятельность.
Искусственные барьеры для предотвращения проникновения на монополистический рынок конкурентов представлены юридическими ограничениями в форме “лицензий", “авторского права", "товарных знаков" или “патентной защиты".
Лицензия — это право фирмы на исключительное осуществление определенного вида деятельности на данном рынке.
Авторское право контролирует продажу и распространение оригинального произведения в интересах его автора (книги, музыкального произведения, программы для ЭВМ); оно действительно на протяжении всей жизни автора (и еще в течение 25 лет после его смерти в интересах его наследников).
Товарные знаки — это специальные символы, позволяющие узнавать ("идентифицировать") товар, услугу или фирму, конкурентам запрещается использовать зарегистрированные товарные знаки, подделывать их или применять похожие, путающие потребителя.
Патент — свидетельство, удостоверяющее исключительные права автора на распоряжение созданным им благом (технологией); если фирма имеет патент на технологию производства какого-либо продукта, то это делает невозможным производство данного товара другими фирмами в течение срока действия патента. Конечно, патентовладелец может продать свою технологию или вообще ее не использовать, но это его право. И только получение патента на альтернативную технологию позволит конкурировать с фирмой - монополистом.
Монополия в чистом виде — явление крайне редкое. Как и совершенная конкуренция, она представляет собой скорее экономическую абстракцию. Довольно часто в качестве чистой монополии приводят систему телефонной связи, и это почти верно. Но не следует забывать, что иные виды связи (например, экспресс-почта или спутниковая связь) создают скрытую конкуренцию, предлагая качественные заменители телефонной связи. Кроме того, следует отметить, что монополия не может полностью устранить потенциальную конкуренцию со стороны других отечественных или иностранных производителей товаров.
Монополия, возникающая со стороны спроса, когда на рынке имеется только один покупатель при множестве продавцов, называется монопсонией. Такая рыночная структура во всем схожа с монополией, черты которой переносятся покупателя. Чистая монопсония не менее уникальное явление, чем монополия.
9.3. Монополистическая конкуренция
Монополистическая конкуренция это относительно большое количество производителей, предлагающих похожую, но не идентичную (с точки зрения покупатель) продукцию.
В отличие от совершенной конкуренции монополистическая предполагает, что каждая фирма продает особый тип товара, который отличается качеством, оформлением, престижностью, благодаря чему у потребителя складывается "неценовые предпочтения" Вспомните, как Вы сами по эстетическим предпочтениям покупаете итальянские спагетти, по политическим читаете "Известия", по физиологическим пьете "Нескафе". В условиях монополистической конкуренции фирма производит не одинаковую, а "дифференцированную" продукцию и тем самым становится своеобразным разным "монополистом" своей марки товара (например, шоколад "Сникерс" имеет иные вкусовые свойства, чем обычный молочный шоколад, а зубная паста "Колгейт” отличается от "Фтородента" и запахом, и составом, и репутацией). В итоге некоторые потребители готовы платить большую цену за “Сникерс" или "Колгейт" считая, эти продукты лучше, чем их "собратья"
На рынке монополистической конкуренции продукции может быть дифференцирована также и по условиям послепродажного обслуживания (для товаров длительного пользования), по близости к покупателям, по интенсивности рекламы. Таким образом, фирмы на этом рынке вступают в своеобразное соперничество не столько через цены, сколько посредством всемерной дифференциации продукции.
Повсеместное соревнование фирм в условиях дифференциации товара не устраняет монополистической власти фирмы над своим видом товара, что позволяет предприятию повышать (или понижать) цену на него независимо от конкурентов, хотя эта власть ограничена наличием производителей аналогичных продуктов и значительной свободой входа в отрасль.
Относительно неограниченное проникновение новых конкурентов на рынок является важной характеристикой монополистической конкуренции. Производители, работающие на таком рынке не являются крупными предприятиями, поэтому сравнительно невелик и требующийся им начальный капитал. Это подстегивает их к вступлению в отрасль и конкуренции с марками производимого здесь товара.
Модель рынка монополистической конкуренции описывает множество реально существующих рынков. Его характеристики достаточно точно соответствуют большинству отраслей сферы обслуживания (в качестве примеров можно назвать сеть ресторанов, станций технического обслуживания, сферу банковских услуг, в производящих отраслях—это производство одежды, безалкогольных напитков, стирального порошка, вычислительной техники, компьютеров).
Олигополия является преобладающей формой современной рыночной структуры. Термин "олигополия" применяется экономике для описания рынка, на котором существуют несколько фирм, отдельные из которых контролирует значительную долю рынка.
На олигополистическом рынке "конкурируют между собой несколько крупных фирм (от трех до пяти) и вступление на этот рынок новых фирм затруднено. Продукция, производимая фирмами, может быть как однородна, так и дифференцирована. Однородность преобладает на рынках сырья и полуфабрикатов: руды, нефти, стали, цемента; дифференциация — на рынках потребительских товаров автомобили.
Существование олигополии связано с ограничениями входа на данный рынок. Одно из них — необходимость значительных капиталовложений для создания предприятия в связи крупномасштабным производством олигополистических фирм. Сегодня общепризнанно, что эффективным предприятие, производящее не менее 500 тыс. легковых автомобилей в год, выплавляющее не менее 2,5 млн., и т.д.
Не многочисленность фирм на олигополистическом рынке заставляет эти фирмы использовать не только ценовую, но и ценовую конкуренцию, ибо последняя в таких условиях является более эффективной. Производители знают, что понизят цены, то их конкуренты сделают, то же приведет к падению доходов. Поэтому вместо ценовой конкуренции, которая более результативна в условиях совершенной конкуренции, "олигополисты" используют неценовые методы борьбы: техническое превосходство, качество и надежность изделия, методы сбыта, характер предоставляемых услуг и гарантий, дифференциацию условий оплаты, рекламу, экономический шпионаж.
Характерная особенность олигополистического рынка — зависимость поведения каждой фирмы от реакции и поведения конкурентов. Крупные размеры и значительный капитал фирм крайне немобильны на рынке, и в условиях наибольшие выгоды обещает именно сговор между олигополистическими фирмами в целях поддержания и максимизации прибыли. Производители договариваются о сотрудничестве и заключают (иногда открытое и даже оформленное) соглашение о дележе рынка — "картельное соглашение".
Картель представляет собой соглашение нескольких предприятий, устанавливающее для всех участников объем производства, цены на товар, условия найма рабочей силы, обмена патентами, разграничение рынков сбыта и долю ("квоту") каждого участника в общем, объеме производства и сбыта. Его целью является повышение цен (сверх конкурентного уровня), но не ограничение производственной и снабженческо-сбытовой деятельности участников.
На первый взгляд, сходство картеля с монополией очевидно. Но картель весьма редко, в отличие от монополии, контролирует весь рынок, ибо вынужден учитывать политику некартелизованных предприятий. Кроме того, участники картеля имеют довольно мощный соблазн обмануть своих партнеров, снижая цены или активно рекламируя свой товар, что создает условия для захвата рынка. Вследствие этого многие картели представляют собой временную структуру рынка и встречаются редко. К тому же законодательство многих стран считает картельную практику незаконной и противодействует ей различными методами.
Классическим примером образования и существования до сих пор картельного соглашения является, например, Организация Стран Экспортеров Нефти (ОПЕК), которая в разные периоды своей истории контролировала от 25% до 60% производства нефти индустриальных стран.
Невозможность полностью и постоянно использовать картель для взаимодействия олигополистических фирм вынуждает их идти на негласные экономические соглашения тайную экономическую политику в области изменения цен и разграничения сфер влияния. Такое сотрудничество может проявляться как через особую экономическую политику олигополистических фирм в виде "жесткости цен" или “лидерства в ценообразовании", так и через особые организации типа "патентных пулов" (или консорциумов).
Жестокость цен — так называется практика действий олигополистических фирм, когда, даже при изменении издержек или спроса, определенная фирма не склонна к изменению цены. Она полагает, что если ей придется, поднят цену, то другие последуют за ней, что приведет к потере части рынка. Таким путем фирмы удерживаются от изменения цен из-за страха развязать, "войну цен".
Лидерство в цепах означает практике, когда при формировании цен на свою продукцию компания ориентируется цены, установленные лидером — чаще всего доминирующий в данной отрасли и на данном рынке крупной фирмы. Это демонстрирует своеобразный скрытый сговор, хотя наличие обычно не доказано.
Патентные пулы — это соглашение о специализации и кооперации производства, а консорциум — объединение фирм целью проведения общих научных исследований, совместному строительству крупных инвестиционных объектов. Обе эти организации выполняют картельные функции и являются базой для организации сговора о дележе рынка.
Итак, рассмотрев важнейшие характеристики основных типов рыночной структуры, попробуем представить их для большей наглядности схематически (см. схему 9.1.)
Как Вы уже знаете, конкуренция есть самое эффективное достижения целей рыночной экономики и интересов членов общества.
Когда же предприниматели заключают между собой гласное соглашение о разделе рынка или уровне потребители вынуждены платить большую цену сокращать объем потребления. Цены в этом случае становятся искусственно-высокими и не все покупатели могут позволить себе приобретать тот же самый товар в желаемых объемах.
 |
Потребители несут экономические убытки от подавления конкуренции. Важно и то, что устранение конкуренции нарушает равновесие спроса и предложения, что приводит к нерациональному использованию и без того ограниченных производственных ресурсов общества.
Чтобы избежать этих негативных явлений, государство вмешивается в рыночные процессы, используя антимонопольное регулирование: административный контроль над монополизированными рынками, организационный механизм и антимонопольное законодательство.
Административный контроль монополизированных рынков объединяет способы воздействия на монополизированное производство. Можно выделить, в частности, финансовые санкции, применяемые в случае нарушения, монопольного законодательства. Бывают случаи, когда фирма, уличенная в систематическом использовании методов нечестной конкуренции и проигравшая судебный процесс, подвергается прямому расформированию.
Организационный механизм имеет своей целью антимонопольную профилактику путем последовательной либерализации рынков. Не затрагивая монополию как форму производства, способы и методы такой политики государства нацелены на то, чтобы сделать монополистическое поведение для крупного бизнеса невыгодным. Это - снижение таможенных пошлин, отмена количественных квот поддержка малого бизнеса, упрощение процедуры лицензирования, оптимизация производства, продукция которого может конкурировать с товарами монополий, и т.д.
Наиболее эффективной и развитой формой государственного регулирования монопольной власти является антимонопольное законодательство. Его цель — регулирование структуры отрасли через запрещение предполагаемых слияния крупных фирм, если оно ведет к существенному ослаблению конкуренции или установлению монополии. Антимонопольная практика в то же время не отрицает возможности слияния компаний на "горизонтальной" и “вертикальной" основе.
В хозяйственной практике российской экономики важно понятие "доминирующее положение на рынке" хозяйствующего субъекта. Согласно определению, хозяйствующий субъект, доля которого на рынке определенного товара превышает ежегодно устанавливаемую величину (которая не может быть ниже 35%), оценивается как занимающий доминирующее положение. Эту величину устанавливает дарственный комитет Российской Федерации по антимонопольной политике и поддержке новых экономических
(ГКАП). Для крупного слияния фирмы должны иметь разрешение ГКАП ("крупным слиянием" признается
такое, при котором приобретаются контрольный пакет акций или более 35% акций). ГКАП может принимать решения и о принудительном разделении хозяйствующих субъектов, взыскивая штрафы за нарушение закона.
В 1991 году был утвержден Государственный реестр Российской Федерации объединений и предприятий — монополистов", в который включены предприятия, производящие более 35% о продукции на каком-либо товарном рынке. Для этих предприятий установлена необходимость обязательного декларирования предстоящего повышения свободных цен, государственного регулирования цен республиканскими и местными органами, а также обязательное предоставление статистической отчетности по объему производства (в натуральном выражении).
Лекция 10. ДЕНЬГИ ПРОИСХОЖДЕНИЕ, ФУНКЦИИ, ПРОБЛЕМЫ
10.1. Прошлое и настоящее денег
10.2. Функции денег
10.3. Проблема ликвидности
10.4. Денежные агрегаты
10.5. Уравнение обмена
10.6. Денежный запас
В рыночной экономике существуют своего рода "вечные проблемы", среди них — регулирование количества денег и уровня цен.
Кто-то может удивиться: понятны сложности с ценами, но разве деньги (если не считать, где их достать) являются "проблемой"? Да, именно деньги — постоянная "головная” боль экономики: как обеспечить бумажным денежным знакам стабильную покупательную способность? Правильный ответ важен потому, что он открывает мощный инструмент косвенного регулирования рыночной экономики и обуздания инфляции.
10.1. Прошлое и настоящее денег
Результат любого производства может оставаться "продуктом", а может принять и форму "товара", — это зависит от цели производства.
В дотоварном (“натуральном”) хозяйстве результат производства потребляется самим производителем. В товарном же хозяйстве (основанном на общественном разделении труда) "производитель" и "потребитель" — разные лица, поэтому продукт производится с целью продажи и переходит к потребителю опосредованной — только через куплю.
Таким образом, "товар" отличается от "продукта", что его путь от производства к потреблению обязательно пролегает через рынок. А ведь свободный рынок — сфер непредсказуемая. Вот почему всякий товар есть продукт, но не всякий продукт может стать товаром, — для этого о должен быть куплен.
Древнейший предок рынка — обмен излишками продуктов (“продуктообмен"). Позже его сменил прямой товарообмен, когда товар непосредственно обменивается на товар. Однако с развитием производства осуществлять прямой товарообмен ("бартер") становилось все сложнее и обходилось все дороже.
Возникшее противоречие между необходимостью товарообмена и ростом затрат на такой обмен было преодолено появлением денег.
Практически всю экономическую историю деньги были “товаром особого рода". Уникальная особенность денежного товара состояла в том, что он обладал общепризнанной и постоянной ценностью для всех участников рынка и потому мог выступать "товаром-посредником" в обмене всех других товаров.
Очень долго "деньгами"' были благородные металлы (золото и серебро), которые природа, словно специально, создало для этой роли. Физические свойства благородных металлов (однородность, прочность, собственная ценность) идеально отвечали требованиям к денежному товару.
Металлические деньги позволили перейти к весовому типу денег — к чеканке "монеты" (гарантированному государством количеству золота).
Но — парадокс рыночной экономики, — как только золото утвердилось в роли денег, оказалось, что оно не обязательно должно непосредственно участвовать в обращении, а может быть заменено любым его "представителем". Три столетия назад такие заменители появились в виде бумажных денег. И весь этот период бумажные деньги действительно были представителями золота, свободно обмениваясь на него.
И только в 70-х годах ХХ века произошло грандиозное, неизбежное, но до сих пор малоизвестное событие, — деньги разорвали связь с золотом, экономика вошла в эпоху "бумажных денег", а золото вновь стало обыкновенным товаром.
Если золотые деньги выполняли много функций, то бумажным деньгам под силу только одна функция — "средства обращения", когда ими оплачиваются текущие сделки. Эта "знаковая" монофункция доказывает, что в конце ХХ века человечество рассталось с "товарными деньгами" и деньги стали только деньгами неспособными ни к чему иному, как лишь к оплате купленных товаров.
Бумажные деньги являются "деньгами" только в той мере, в какой они беспрепятственно могут быть обращены их владельцем в любой необходимый ему товар (или услугу). А это достижимо при условии количественной и качественной неограниченности объектов купли-продажи. Вот почему товарный дефицит несовместим с существованием бумажных денег и смертельно опасен для современной рыночной экономики, механизм функционирования которой основан сегодня на использовании символических ("бумажных") денег.
В настоящее время во всех странах сложилась государственно-организованная денежная система ее главными элементами являются:
— установление основной денежной единицы /"рубль”, "доллар", "франк" и т.п./;
— утвержденные государством виды денег как законные платежные средства (банкноты и монеты разного достоинства), которые в силу их законности обязательны для приема в качестве средств оплаты на территории данного государства;
— эмиссионная система, т.е. законодательно утвержденный выпуск денежных знаков.
Особым элементом денежной системы является "финансовый" сектор государственного аппарата (Министерство финансов, Центральный банк, налоговая инспекция, Гознак и Монетный двор).
Деньги — это способ общественного выражения экономической ценности блага. Такое выражение обеспечивается тем, что деньги выполняют три функции:
— средства обращения /платежа/ товаров и услуг,
— средства измерения ценности реализуемых благ,
— средства накопления (сбережения денег для будущих рыночных актов).
Реализация каждой функции связана с решением особых проблем.
Осуществление бумажными деньгами своей главной функции — средства обращения предполагает, во-первых, приемлемость применяемой системы денежных знаков качестве средств платежа. Речь идет об удобстве пользования (например, формат и цвет купюр размер монет), удачности номиналов. Известно, что во многих странами население не всегда соглашалось с новыми денежными знаками. То же происходит во время галопирующей инфляции, когда обращение переполнено купюрами мелких номиналов. Здесь много хлопот доставляет неустанно действующий закон Коперника-Грешема ("неудобные деньги вытесняют из сферы обращения удобные").
Во-вторых, опасным врагом денег в функции средств обращения является товарный дефицит, который немедленно возрождает допотопный товарообмен. В условиях дефицита бартерная сделка может оказаться эффектнее для отдельных партнеров, чем платежи в обесценивающихся денежных знаках, но для экономики в целом она просто губительна.
В-третьих, невозможность использования денег как средства обращения часто вызывается инфляцией; именно инфляция выдвигает на место символических денег уже известные "товаро-деньги", натуральная форма которых гарантирует большую ценность, чем бумажные деньги
Результат всех этих негативных процессов разрушение национальной валюты, отказ от нее населения. Поэтому обеспечение условий, поддерживающих деньги в функции обращения, — одно из главных направлений денежной политики государства.
Реализацию функции "меры стоимости" по-настоящему осложняет лишь один фактор — инфляция. Ведь измерение ценности блага осуществляется только через его "цену", т.е. количество денежных знаков, выражающее экономическую данного блага. Поскольку же цены в рыночной экономике находятся в постоянном движении, то для измерения стоимости блага приходится разграничивать "номинальную" и "реальную" цены.
Номинальная цена — это то количество денег, которое требуется для оплаты данного блага по сложившимся на данный момент рыночным ценам. Реальная же цена показывает количество денег, которое потребовалась при оплате того же блага по ценам 'базового" периода (иными словами реальная цена равна номинальной, но за ростом содержащегося в последней инфляционного прироста)
При достижении чрезмерных номинальных величин затрудняющих измерение стоимости, прибегают к денежной реформе цель которой состоит в уменьшении номинала банкнот.
Денежное накопление (сбережение денег) — жизненно необходимая для рыночной экономики функция денег, потому что без этого невозможен экономический рост. Но чтобы реализовать эту функцию, деньги должны сохранять исходный уровень покупательной способности в течение длительного периода. Только при этом условии деньги смогут устойчиво представлять долю общественного богатства, соответствующую размеру накопленных денежных знаков. Иными словами, накапливаемые деньги — это временные изъятие из процесса обращения средств обращения (подобно тому, как консервируют продукты). Как же "законсервировать" деньги, не неся потери в их покупателей способности?
Очевидно, что и здесь главный враг — инфляция, делающая бессмысленным собирательство обесценивающихся денежных знаков.
Деньги — это, прежде всего универсальный измеритель ("счетная единица") экономической ценности рыночных благ. Но деньги потому являются общепринятой счетной единицей, что они используются в качестве средства платежа за любое реализуемое (продаваемое) благо. "Платежная" функция денег и порождает главную теоретическую и практическую проблему денег — проблему ликвидности.
Объяснение сути ликвидности содержится в основополагающем принципе современной теории денег — "все, что выступает в качестве денег, что есть деньги".
Действительно, большинство "активов" (так называют имеющие рыночный спрос ценности, которые при определенных обстоятельствах и условиях могут быть отчуждены их собственниками) являются потенциальными деньгами. Вот эта способность любого реального актива выступить в роли средства платежа (пусть и "незаконного'), а тем самым, и в роли своеобразных денег, получила в экономической теории название "ликвидность".
Непосредственный опыт подсказывает нам, что ликвидность — реальное свойство активов в рыночной экономике платежным средством потенциально может выступить любой актив, на который на рынке имеется платежеспособный спрос. Дело только в затратах, связанных с обменом данного актива на приобретаемое благо (или, чаще всего – на деньги). "Степень ликвидности" и означает сравнительную величину затрат обмена данного актива и аналогичных затрат на обмен другого актива (в экономической
-теории такие обменные затраты называются "трансакционные издержки").
Активы можно расположить по степени ликвидности. Один плюс этого длинного ряда займут активы, трансакционные в издержки которых минимальны. "Чемпионом" среди них являются наличные деньги, обладающие свойством непосредственного, прямого обмена на любой иной актив с нулевым затратами на обмен — все продавцы, всегда и в любом количестве готовы принять у вас этот "актив". Короче говоря, наличные деньги — это абсолютно ликвидный актив. На другом полюсе расположится абсолютно неликвидный актив, на который нет и не будет рыночного спроса.
Между этими полюсами и пребывают все остальные активы. Понятно, что чем выше ликвидность актива, тем ближе он становится к деньгам, тем больше похож на деньги.
Ликвидность характеризует три свойства любого актива (принадлежащей субъекту ценности, которую он при необходимости мог бы обменять на другую ценность):
- реальную возможность использования данного актива в качестве средства платежа,
- скорость превращения "надежного" актива в средство,
- способность актива сохранять "во времени и пространстве" свою первоначальную номинальную стоимость ("степень антиинфляционной устойчивости").
Не случайно же большинство людей оценивает имеющиеся у них активы в качестве "потенциальной наличности", делая, в частности, поправку на реальную степень их ликвидности (обращения в денежную наличность).
Ликвидность активов — важная характеристика рыночного статуса экономического агента: чем более ликвидными активами он обладает, тем большие экономические возможности открываются перед ним.
Итак, можно утверждать, что практически любой отчуждаемый рыночный (т.е. имеющий спрос) актив может выступить в роли средства платежа и тем самым, пусть с потерями, в роли единичных, одномоментных денег.
Как же в таком случае определить размер денежный массы? Знание сути ликвидности помогает ответить на этот вопрос: в зависимости от того, какая степень ликвидности включается в характеристики средств платежа (обращения). Если признается только абсолютная ликвидность то к средствам платежа будут отнесены лишь наличные деньги если и высоко ликвидные активы (например краткосрочные государственные ценные бумаги) — то объем денежной массы значительно расширится.
Вопрос о том, как определить размер денежной массы не праздный: если правы монетаристы, считающие, величина этой массы имеет решающее макроэкономическое значение, то надо же определить, что подлежит регулированию. Ликвидный подход и лежит в основе так называемых "денежных агрегатов" - группировок ликвидных активов с целью подсчета их общей величины.
Нам хорошо известен один компонент денежной массы "наличность" объединяющая банкноты и монеты. Однако в хозяйственной жизни они составляют совсем небольшую часть средств обращения, основной современный вид которых — чековые счета(в нашей практике "вклады до востребования").
Чековые вклады — те же деньги, хотя и "невидимые" ибо оплата с их помощью осуществляется через чеки и посредством записи в банковских книгах, не требуя наличности.
Следовательно, нам необходимо преодолеть традиционное понимание денег как только наличности (банкноты монеты). В экономической теории такое "узкое" понимание денег было преодолено уже в начале 30-х годов, хотя обыденное сознание еще не восприняло это изменение. Однако в современной теории денег общепризнанно число денег включаются средства, лежащие на переводных счетах ("трансакционные депозиты") — счетах "до востребования", созданных именно для использования их в наличных расчетах. В развитых странах мира абсолютное большинство сделок происходит г помощью трансакционные депозитов
Надо сказать, что экономисты давно размышляют над тем, чем же руководствуются люди, выбирая crroco6 хранения денежных средств в форме наличности или в форме переводных счетов?
Сегодня считается, что в пользу наличности склоняют четыре жизненно важных мотива:
Предпочтение ликвидности (термин, введенный Дж. Кейсом) под которым понимается спрос на наличные деньги из за них абсолютной ликвидности;
Трансакционные мотив согласно которому люди предпочитают наличность из-за удобства ее использования в качестве средства платежа (чек, например, надо еще проверять , в некоторых случаях его могут и не принять);
Мотив предосторожности (безопасности), когда хранение наличных денег рассматривается как резерв покупателей способности на случай неожиданной возможности;
Спекулятивный мотив, когда владелец не рискует вкладывать наличные деньги в ценные бумаги из-за опасения непредсказуемости рыночного курса последних.
Познакомившись с мотивами, по которым часть денег постоянно пребывает в форме наличности, мы можем перейти к характеристике денежных агрегатов.
Первый денежный агрегат ("М1") включает наличные деньги средства переводных счетов. Следовательно, M1 ограничивается традиционным пониманием денег.
Годов в теории денег приниматься новый денежный М2, который включает M l и еще два вида банковских вкладов — "обыкновенные" (т.е. вклады, приносящие проценты и изымаемые без штрафа в любой момент, но не доставляющие права пользования чеками для оплаты) и "срочные" (вклады. приносящие повышенные проценты, но при условии, что досрочное изъятие влечет штрафы). Следовательно, М2=М1 + обыкновенные + срочные депозиты.
Сразу же возник еще более широкий денежный агрегат (М3) включающий M2 + депозитные сертификаты + крупные срочные депозиты.
Наконец, в теории денег фигурирует и предельно широкий агрегат (I), который к M3 присоединяет все прочие ликвидные ценности.
Людей всегда интересовало, какое количество денег необходимо для обслуживания товарооборота и как это количество влияет на экономику. Теоретический анализ обнаружил, что произведение величины находящейся в обращении денежной массы /"М"/ на среднюю скорость обращения денежной единицы /"V"/ равно произведено уровня цен /"Р"/ на реальный объем национального продукта /"Q"/, т.е.
М · V = P · Q
Это "уравнение обмена" (или, называемое иной по имени автора, "уравнение Фишера"} образует исходные положение теории денег. Оно позволяет рассчитать каждый из составляющих данное уравнение параметров:
— обращаемая денежная масса = PQ
V
— скорость обращения денежной единицы = PQ
M
—
средний уровень цен = MV
Q
- денежная величина
национального продукта = MV
— P
Конечно, в реальности произвести подобные расчеты весьма сложно, и все же уравнение обмена, верно, выражает главные зависимости, складывающиеся в макроэкономике.
Даже далекие от экономической теории люди знают, что количество денег (или, выражаясь более точно, — “находящаяся в обращении денежная масса") — фактор, непосредственно влияющий на состояние дел в экономике, и поэтому это количество следует регулировать.
Для тех же, кто занимается экономикой, наибольшую сложность как раз и представляет, что же понимать под "количеством денег".
Мы уже говорили о "ликвидности", и если действительно разобрались в ее сути, то нам станет понятным" первое затруднение на пути "регулирования денежной массы”: М1 может возрасти, а М2 останется без изменений,—есть ли основания для беспокойства? М2 может возрасти, а М3- даже сократиться, — надо ли регулировать величину данного денежного агрегата?
Это затруднение преодолевается обычно тем, что экономисты концентрируют свое внимание на динамике параметров М1, т.е. "наличных" и "чековых" денег.
Между тем выбор M1 в качестве объекта регулирования имеет важные следствия. Действительно, Ml — это масса, прежде всего платежных средств, т.е. денежных знаков, используемых в процессе купли-продажи. А это значит, что, изменяя величину М1, мы непосредственно влияем на изменение объема совокупного спроса, а с ним — и уровня цен (находящегося в обратном отношении к величине денежное массы) и размеров совокупного производства (находящегося в прямом отношении к величине денежной
массы)
Но правильно ли видеть непосредственную зависимость прироста совокупного спроса от прироста "М1"? Не является ли эта зависимость более сложной?
Именно раскрытие сложного характера рассматриваемой зависимости и составляет одну из главных заслуг современной теории денег, согласно которой регулированию подлежит прежде всего так называемый "денежный запас”.
Ценность денег как средств платежа состоит в их всеобщей покупательной способности: мы ценим деньги потому, что можно оплатить любую покупку. Этим порождается двойственный спрос на деньги.
Пока нам лучше известна потребность в деньгах, которые подлежат немедленному расходованию, т.е. сразу используются в качестве средства платежа.
Но существует и другой вид спроса на деньги, когда они не подлежат немедленному расходованию, олицетворяя отложенный (" законсервированный") спрос. Он возможен в той мере, в какой деньги сохраняют свою покупательную способность, сохраняют свое свойство в прежней мере быть универсальным средством платежа.
Здесь важно понять, что источник расходуемых и источник сберегаемых денег один и тот же — доход, и тем не менее у этих, выполняющих разные функции, денег разные судьбы: первые неуважительно запихиваются в кошельки, чтобы исчезнуть в магазине и на базаре, вторые же, любовно и многократно пересчитанные, прячутся в укромных местечках и даже относятся в банк. Вот эти "вторые" деньги и есть "денежный запас"; именно это, "запасаемое" количество денег и имеют в виду экономисты, когда говорят о необходимости регулирования денежной массы.
Теперь, когда мы выяснили, что такое "денежный запас", сделаем общин вывод: деньги как “запасаемый товар” приобретают для того чтобы располагать ими обладать, а не расходовать. Из этого следует, что количество в качестве запаса средств платежа есть разница между денежными доходами и денежными расходами населения и зависит от интенсивности и соотношения "доходного” и "расходного" потоков.
При этом в принципе возможны три варианта
а) доход больше расхода денежный запас возрастает
б) доход меньше расхода денежный запас уменьшается
в) доход равен расходу денежный запас не изменяется.
Впрочем, экономика и здесь преподносит "сюрпризы” при неизменном доходе денежный запас может, и возрасти (за счет сокращения расходов или превращения активных ликвидов в деньги), и уменьшиться (при превышении расходов над доходами или купли активов).
В чем же экономический смысл создания денежного запаса? Ведь это — добровольный отказ от приобретения товаров и услуг Принцип рациональности подсказывает, что денежный запас создается тогда, когда хранение денег оказывается более выгодным, чем их расходование.
Таким образом, в каждый момент формируется некая величина желаемого денежного запаса. Иными словами, при данном доходе, уровне цен и величине расходы население уже располагает неким реальным денежным запасом, но величина этого реального запаса вовсе не обязательно совпадает с величиной "желаемого" денежного запаса. И здесь население проявляет непостижимое упрямство оно не успокоится, пока не доведет денежный запас до желаемой величины. Знание такого "ликвидного упрямства" важное достижение теории денег, ибо оно позволяет прогнозы "денежное" поведение населения.
Конечно, мы можем не знать, какое именно количество денежного запаса является в данный период желаемым, но мы способны понять "денежно-запасливую" логику действий доходополучателей. А эти действия порой не безопасны экономики!
Рассмотрим две типичные ситуации
1. Население располагает желаемым размером денежных запасов, но в связи с ростом денежных доходов денежная масса возрастает. В этих условиях весь денежной массы переводится в расходы, не присоединяясь к денежному запасу.
Результат этой ситуации — рост совокупного спроса на все виды товаров и услуг, кроме денег, ибо их поступает больше, чем необходимо для поддержания желаемого денежного запаса.
Таким образом, ответом на избыточный прирост денежной массы становится стремление населения избавиться от возможного "сверх запаса" денег. Объективное следствие этого - реальная опасность инфляции.
Большую опасность, как показывает практика рыночно развитых стран, представляет инфляционная ситуация, когда у населения оказывается все больше обесценивающихся денег, которые надо не "запасать", а побыстрее расходовать. Это — единственный способ "сбрасывания" лишних (т.е. не присоединяемых к денежному запасу) денег.
Здесь-то и начинается самое интересное — все попытки избавиться от "лишних" денег бесполезны. Действительно, если иметь в виду население в целом, то ни уменьшить увеличившуюся денежную массу ни сохранить прежний — денежного запаса ему не удастся, ибо это "дорога с односторонним движением" денежная масса может — только увеличиваться.
Дело в том, что как только одни избавляются от "лишних” денег, так сразу же возрастают "сверхзапасы" у других, расход денег одного есть доход другого. Поэтому избавиться от "сверхзапаса" означают, что в денежный оборот вовлекаются все дополнительные денежные поступления и, таким образом, совокупный расход (денежные поступления за вычетом денежного запаса) постоянно растет.
Бесплодные попытки избавиться от "сверхнормативных" денег будут продолжаться до тех пор, пока население не “не смирится" и не пересмотрит размер желаемого денежного запаса, согласившись с неизбежностью его увеличения. В этом случае часть денежного дохода временно выводится из денежного обращения, прекращая рост совокупного, а с ним — и рост цен.
Таким образом, только предсказуемый прирост денег гарантирует предсказуемую долю денежного запаса в номинальным национальном продукте. Следовательно, обеспечивая стабильный прирост денежной массы, общество обеспечивает стабильное изменение денежного запаса, избегая самым опасности чрезмерного или недостаточного совокупного спроса.
Лекция 11. ЦЕПЫ, ЦЕНООБРАЗОВАНИЕ И ИНФЛЯЦИЯ
11.1. Цены и теория ценообразования
11.2. Функции и система цен
11.3. Инфляция: сущность и виды
11.4. Оценка инфляции (кейнсианство и монетаризм)
11.5. Инфляция в отечественной экономике
11.1. Цены и теория ценообразования
Купля-продажа результатов производства ("товаров”) - факт признания за ними общественной ценности. Эта ценность, выраженная в определенном количестве денежных знаков, есть цена товара.
Поскольку общественная ценность товара постоянно изменяется (в силу необозримого числа объективных и субъективных причин), то и цена товара н постоянном движении. Свободное движение товарных цен и есть "рыночная экономика".
Непосредственный толчок к такому движению дает взаимодействие спроса и предложения. Но ведь каждый из них сам является результатом множества сложа процессов. Поэтому адекватное природе рыночной регулирование цен не требует непосредственного манипулирования ими, а опосредованного воздействия через на цены регулирование тех факторов, которые спрос и предложение.
Очевидно, однако, что и цены оказывают активное воздействие на спрос и предложение. Поэтому возникает соблазн "ускоренного" решения экономических проблем путем прямого назначения цен. Конечно, в экстеримальных ситуациях такое управление ценами на короткий срок может быть оправданно, но превращать управление ценами в единственный метод регулирования экономики недопустимо.
Эти два метода регулирования цен и различают “рыночную" и "административную" экономику: первой присуще преимущественно опосредованное воздействие, второй — прямое.
Рыночная трансформация отечественной экономики означает переход от директивного ценообразования к рыночному, обеспечивающему возникновение системы равновесных цен как результата свободного взаимодействия спроса и предложения.
Чем же определяется размер цены товара? Это самый сложный вопрос экономической теории, который до сих пор вызывает ожесточенное столкновение двух диаметрально противоположных подходов.
Первый представлен "стоимостной" концепцией ценообразования, наиболее полно разработанной К. Марксом в его учения об абстрактном труде как объективной субстанции стоимости. Суть данной концепции состоит в следующем. Товар имеет "стоимость" и "цену".
Стоимость — это воплощенные в товаре общественно- полезные затраты труда, но не всякие, а только соответствующие — средним(для данного периода) условиям, умелости и интенсивности труда. А коль скоро всякий товар есть результат труда, то это делает все товары качественно- однородными, а значит, сопоставимыми и соизмеримыми. Понятно, что при таком подходе труд, воплощенной в товарах, также становится качественно-однородным, трудом “вообще”, лишенным конкретики (в экономической теории подобный труд принято называть "абстрактным").
Следовательно, отношение стоимостей различных товаров отражает отношение представленных в каждом из них величин абстрактного труда. Эти величины и предопределяют объективные пропорции обмена товарами (или купли- продажи).
Что же касается "цены" товара, то она есть денежное выражение его стоимости. Цена отдельного товара может отклоняться от его стоимости под воздействием случайных рыночных факторов, в том числе и инфляции.
Таким образом, Маркова теория усматривает в стоимости объективную основу цены, тем самым строго различая “стоимость” и "цену".
Другой подход объясняет цену производства товара суммой денежных затрат производителя в наилучшем варианте использования производственно ресурсов. При этом рыночная цена товара зависит не столько от затрат производителя, сколько от оценки полезности таких затрат покупателем. В этом случае цена становится самостоятельной (“вне стоимостной") величиной, для определения которой оценка покупателя более значима, чем затраты производителя. Цена "освобождается "от стоимости, для объяснения цены в ней нет нужды.
Таким образом, спор между рассмотренными подходами сводится к следующему: что же определяет цену товара - "предложение" (стоимость) или "спрос" (полезность)? Является ли полезность товара "функцией" его стоимости, или, напротив, стоимость есть "функция" полезности товара?
Современная экономическая теория, получив в наследство этот почти двухвековой спор, не оставляет надежды синтезировать оба фундаментальных подхода к ценообразованию, совместив в цене "объективность" (стоимость) и "субъективность" (полезность) товара.
В рыночной экономике цена выполняет три функции. Во-первых, она даёт информацию, ориентирующую действия покупателей и продавцов. Во-вторых, стимулирует наиболее экономичный способ производства и наиболее рациональное поведение спроса. И, в-третьих, через цену происходит главное в рыночной экономике — распределение доходов между её участниками.
Выполнение этих функций требует, чтобы ценам было обеспеченно свободное движение. А такая свобода достижима только при отсутствии инфляции и монополизма, искажающих подлинную динамику цен и тем превращающих цену в лжеинформацию, лжестимул и лжераспределение доходов. Вот почему важнейшей задачей регулирования, рыночной экономики является борьба с инфляцией монополизмом.
Хотя система цен очень сложна, все цены можно свести к трем основным видам — "договорные", "государственные” и "мировые".
Договорные цены — подлинно рыночные, свободные цены воплощающие свободу предпринимательства. Они устанавливаются соглашением покупателя и продавца, т. е. учитывают только спрос и предложение на данный товар. Недостатком договорных цен является то, что они могут быть спекулятивно завышены (или занижены) и нарушить равновесное состояние рынка. Именно удельный вес договорных цен определяет степень "рыночности" экономики данной страны.
Государственные цены в рыночной экономике устанавливаются вовсе не на продукцию государственных предприятий. Такое мнение просто недоразумение, ибо в рыночной экономике многим государственным предприятиям присуща коммерческая самостоятельность, не уступающая частным. Государственные цены в рыночной экономике устанавливаются на:
1. Продукцию предприятий-монополистов;
2. Базовые (для экономики данной страны) ресурсы;
3. Социально-значимые товары.
Система государственных цен состоит из двух элементов: фиксированные цены, жестко устанавливаемые правительством, и регулируемые цены, учитывающие изменения
экономической конъюнктуры.
Государственное регулирование цены состоит в установлении ее предельного уровня (или предела её допускаемого отклонения от значения фиксированной государственной цены).
“Мировые" цены применяются в международной торговле по мере развития международной специализации труда их роль возрастает, поскольку они оказывают активное влияние на внутренние цены в качестве оптимальных ориентиров.
Хотя международная торговля характеризуется множеством цен на один и тот же товар (отражая специфику региона, условий и времени коммерческих сделок), "мировой ценой" считаются цены, по которым совершаются наиболее крупные экспортно-импортные сделки. Эти цены всегда рассчитываются в свободно конвертируемой валюте. Как правило, мировые цены ориентируются на базисные цены, отражающие динамику цен на данный товар за ряд лет.
Мировая цена может отклонятся под влиянием двух факторов: условий транспортировки данного товара и объема покупки ("оптовая" и "розничная" цена).
Особую разновидность мировых цен представляют так называемые "трансфертные цены". Эти цены применяются международными корпорациями в сделках между их подразделениями, расположенными в разных странах. Манипуляции трансфертными ценами как внутрифирменным позволяет корпорациям показывать конечные цены продукции в той стране, в которой максимально облегчено налоговое бремя.
Переход от "назначаемых" (директивных) цен к "свободным" (рыночным) в нашей стране зависит от того, как скоро нам удастся создать рыночный механизм ценообразования, который представляет собой свободное взаимодействие свободного спроса и свободного предложения.
Свободное предложение возникает как результат производственной деятельности множества конкурирующих между собой экономически самостоятельных производителей. Для этого нам требуется приватизация и демонополизации основной массы государственных предприятий.
Свободный же спрос появляется в качестве реальной возможности и осознанного стремления всех участников рыночной экономики к высокодоходной деятельности. Для этого необходимо открыть все источники материальных доходов для всего населения (ценные бумаги, землевладение, домовладение, мелкое предпринимательство и т.д.).
Свободное ценообразование есть главный инструмент эффективной самонастройки рыночной экономики. Однако оно имеет и ряд недостатков, прежде всего — несправедливость распределения доходов через цены, во многом зависящих от непредсказуемости их рыночных колебаний. И все же "плюсы" свободного ценообразования перевешивают все неизбежные для него "минусы".
11.3. Инфляция: сущность и виды
Инфляция — это болезнь бумажно-денежного обращения, когда деньги потеряли связь с золотом. В таких условиях объём бумажных денег, находящихся в обращении, приобретает исключительное значение: если он превышает потребности, товарного обращения, то возникает (лат. — "вздутие" ) как результат излишней денежной эмиссии. Действительно, инфляция — своеобразный бумажно-денежный "флюс" рыночной экономики.
Инфляция разрушительна для рыночной экономики. Поскольку она выражается в общем, повышении уровня всех цен, то это имеет следующие негативные последствия.
Прежде всего, обесцениваются деньги. Нарушаются установившиеся пропорции между ценами товаров. Продавцу и покупателю становится все сложнее принять оптимальное экономическое решение. Ещё труднее дать экономический прогноз и долгосрочные расчеты. Возникает крупном инвестировании. Защита от такого риска усматривается в увеличении размеров прибыли и процентов, что ведет к ещё большему росту цен. Поэтому предприниматели больше ориентируются на краткосрочные решения (в основном спекулятивной направленности). Происходит также перераспределение доходов, ибо те, и имеет фиксированную оплату, ничем не защищены от инфляционного роста цен. Обесцениваного и денежные сбережения населения. Становится невыгодным кредит.
Словом, инфляция, дезорганизуя рыночные процессы, “взрывает” и производство, и потребление, усиливая социальную напряженность в обществе.
Различают "открытую" и "подавленную" инфляцию.
Открытия инфляция, скрытая инфляция присуща странам с рыночной экономикой, где свободное взаимодействие спроса и предложения способствует открытому, ничем не стесненному росту цен в результате падения покупательной способности денежной единицы.
Хотя открытая инфляция и искажает рыночные процессы, не менее она сохраняет за ценами роль сигналов, показывающих производителям и покупателям сферы выгодного приложения капиталов. Тем самым открытая инфляция сама выступает своего рода антиинфляционным средством.
Подавленная инфляция присуща экономике с административным контролем над ценами и доходами. Она потому-то и называется "подавленной", что жесткий контроль над доходами не позволяет, открыто проявиться инфляции в единственно доступной ей форме — в росте денежных цен. В такой ситуации инфляция принимает “подпольный" характер, внешне цены стабильны, но поскольку масса денег фактически возросла, избыток денег трансформируется в товарный дефицит, и этим дезориентируется регулирование экономики. Излишек денег притворяется недостатком товаров, и тогда кажется, что решение веских проблем однозначно связанно с ростом производства, увеличением предложения. Однако постоянно избыточна эмиссия не может быть компенсирована не поспевающим за ней ростом производства.
Следовательно, в условиях подавленной инфляции (по каким бы соображениям она ни подавлялась) товарный дефицит есть внешнее выражение и неизбежное следствие скрываемой причины обыкновенной инфляции, необыкновенность которой заключена лишь в одном, — в том, что ей запрещают быть. Иными словами, подавленная инфляция – это “запрещенная” инфляция. В результате такого насилия над экономикой товарный дефицит становится видимой стороной невидимого инфляционного процесса. Поскольку на то же количество товаров приходится большее количество денежных знаков. В рыночной экономике диспропорция нашла бы естественный выход в виде роста денежных цен. Подавленной же инфляции доступен только один “выход” – отоваренной может быть лишь часть денежных знаков, и именно их, строго говоря, следует считать “деньгами”.
Таким образом, при подавленной инфляции только часть денежных знаков является деньгами, тогда как другая, не отоваренная часть немедленно превращается в лжеденьги, (этого не происходит при открытой инфляции ибо рост денежных цен учитывает величину всей денежной массы, в том числе и "инфляционной"). Однако при подавленной инфляции никто не знает, чем же он располагает — деньгами или лжеденьгами? Такая загадочность по-разному влияет на поведение покупателей и продавцов.
Покупатели стараются "поймать" дефицитный товар, превратив денежные знаки в подлинные деньги. Но именно дефицитность товара означает, что покупка становится, случаем удачей, лотереей. Возникают очереди — постоянные, унылые и озлобленные. Продавцы же начинают спекулировать дефицитным товаром. Появляется "черный рынок" - нелегальная форма инфляции в условиях ее подавления.
"Черный рынок" в какой-то мере показывает подлинные цены товаров. При этом получается, что покупателей грабят дважды: административно-неподвижные цены лицемерно свидетельствует свою "стабильность"(и значит, отсутствие причин для повышения зарплаты!), но людям получающим доходы по уровню официальных ценников пустых магазинов, на самом деле приходится покупать товары по ценам "черного рынка". Более того, иллюзия неизменности цен создает видимость экономического благополучия, вводя в заблуждение и покупателей, и продавцов, и правительство (до сих пор часть нашего общества вздыхает по тем "низким" "стабильным" ценам, которые не отражали никакой экономической реальности).
Одна из бесспорных заслуг правительства Е. Гайдара состояла в том, что только оно решилось и осуществило переход подавленной инфляции в открытую (посредством либерализации цен). Для экономики и населения страны, десятилетиями жившей в условиях подавленной инфляции, могло не оказаться потрясением. Но стратегическую значимость этого революционного шага переоценить невозможно.
Подавленная инфляции неизлечима ее можно только “обезболить” загнав еще глубже, не позволяя проявиться, и тем “взрывая" уже всю экономику. Да и добиться этого можно лишь административными методами. В результате экономику ожидает подлинная катастрофа. Дело в том, что подавление инфляции на протяжении десятилетий настолько искажает цены, что реальные экономические процессы просто не осознаются, общество живет самообманом и приучается к нему.
Открытая же инфляция излечима — и лечится она экономическими методами. Более того, становится понятным в какой мере следует поднимать доходы малообеспеченных слоёв населения, а также работников бюджетной сферы.
Переводом подавленной инфляции в открытое состояние мы наконец-то получили возможность впервые оздоровить нашу экономику экономическими методами.
Экономической теории удалось раскрыть механизм, порождающий инфляцию (которая практически присуща всем странам мира).
Первая причина состоит в том, что современное денежное обращение осуществляется "бумажными" знаками, прервавшими всякую связь с золотом. В эпоху "золотых денег” их избыток преодолевался "уходом" золота из сферы в сферу накопления. А вот бумажные деньги, которые являются только средством обращения, копить подобно золоту, бессмысленно. Но, в отличие от золотых денег,
бумажным просто некуда уйти: сфера обращения - их единственная обитель.
Более того, возникает "замкнутый инфляционный бег" рост цен требует для обращения еще большего количества денежных знаков, а новая их порция ведет к новому росту цен, вновь требуя роста денежной массы, и т. д.
Таким образом, первая причина инфляции в "бумажной” природе временного денежного обращения, поскольку снят ограничитель эмиссии бумажных денег в виде определенного законом размера их золотого обеспечения.
Но, может, тогда следует вновь вернуться к "золотым" деньгам? Увы, это теперь невозможно то, что раньше было достоинством золота как денег (его собственная высокая стоимость), теперь обернулось недостатком. Как раз освобожденная от золотой "гири" природа бумажных денег превращает их в идеальный оперативный индикатор движения товарных цен.
Вторая причина — это постоянный рост расходы цивилизованного государства на финансирование общенациональных экономических и социальных программ (оборонная система, помощь безработным, поддержка малообеспеченных, затраты на науку, образование, экологию т.д.).
Обе названные выше причины инфляции объединяются под названием "инфляция спроса", т. к. это — потребность в дополнительных деньгах со стороны спроса, покупателей.
Третья причина инфляции — спрос на деньги со стороны производителей (поэтому она получила название "инфляция издержек"). Дело в том, что в структуре расходов постиндустриального производства основное место занимает “зарплата", и чем цивилизованнее общество, тем выше ее размер. Рост цен на товары начинает раскручивать спираль "цены — зарплата": чем выше цены, тем выше должна быть зарплата, а чем выше зарплата, тем выше издержки производства (и цены производственных товаров). В этом смысле и говорят об "инфляции издержек".
11.4. Оценка инфляции: кейнсианство и монетаризм
Как уже было отмечено, инфляция превратилась в фактор, постоянно лихорадящий экономику всех стран. Этим объясняется возрастающее внимание, уделяемое инфляции экономистами.
До 30-х гг. нашего века инфляция однозначно считалась негативным явлением. Однако в 30-х гг. рыночная экономика испытала сильнейшее потрясение в виде "Великой депрессии".
Стало очевидным, что классический подход, признававший только саморегулирование рыночной экономики, уже устарел. Требовалось как раз таки регулирование рыночной экономики посредством государственного вмешательства. При этом оно должно быть косвенным.
Такой инструмент косвенного вмешательства государства в рыночную экономику и разработан в теории выдающегося английского экономиста Дж. М. Кейнса (именно поэтому 30-х гг. стали периодом триумфального шествия кейнсианство по всему западному миру).
Кейнс и стал основоположником "реабилитирующей" инфляция концепции. Её начали рассматривать как такое негативное явление, которое, при умело направленной финансовой политике, способно всё-таки дать позитивный импульс всей экономике. Этим Кейнс совершил своеобразный переворот в воззрениях экономистов, создав концепцию, согласно которой активная финансовая политика государства, стимулирующая спрос в период депрессии, способна обеспечить рост производства и снизить массовую безработицу.
Смысл рассуждений Кейнса состоял в следующем. Дополнительная денежная эмиссия означает рост платежеспособного спроса населения. В свою очередь, такой рост явиться стимулом для увеличения предложения товаров. Произойдет это потому, что в погоне за деньгами покупателей производители расширят объём производства и тем обеспечат товарное покрытие возросшего (в результате дополнительной денежной эмиссии) платежеспособного спроса.
Приведенное теоретическое рассуждение трансформировалось в экономическую политику, получившую название “контролируемая инфляция".
Однако реальность оказалась сильнее теории: превышение платежеспособного спроса над товарным предложением привело к обыкновенному росту цен. Производитель предпочел направиться по более легкому пути: вместо увеличения предложения он стал "выбирать" инфляционный избыток
денежных знаков у покупателя простым повышением удача попытки контролировать инфляцию была
предопределена ещё и тем, что многие секторы рыночной экономики были фактически монополизированы, а кейнсианский подход предполагал свободный конкурентный рынок.
Всем, кто занимается экономикой и жажде её улучшить, следует запомнить навсегда — у производителя есть два способа повышения своего дохода:
- за счет роста цены (при неизменных издержка производства),
- за счет сокращения издержек производства (при неизменной цене).
Из этих двух способов самый простой и легкий повышение продажной цены товара и попытка называть ее покупателю. И до тех пор, пока доступен первый способ нет такой силы, которая заставила бы производителя заняться сокращением издержек производства и увеличением его объёма. Лишь тогда, когда производитель у6едиться, что дальнейший рост цены невозможен, он за производством и его издержками (да и то если не является монополистом).
В рыночной экономике единственной силой, способной убедить производителя заняться производством, а не спекуляцией, является свободная конкуренция между производителям.
Итак, теоретическая попытка частичной реабилитации инфляции потерпела поражение от смышленых в практическом отношении производителей — любителей монополизма и неэластичного спроса.
И тогда инфляция вновь была признана злом, с которым следует решительно бороться. С 60-х гг. пришла эпоха монетаризма — концепции, которая считает, что стабильность рыночной экономики решающим образом зависит от регулирования денежной массы, находящейся в обращении Суть монетаристского подхода выражена в его знаменитом положении: "Деньги, имеют значение!"
Практика монетаризма состоит в проведении мер, прямо противоположных кейнсианским "рецептам" ограничение государственных расходов и роста денежной массы. Если кейнсианский подход означал стимулирование спроса (в надежде тем самым вызвать "цепную реакцию" в виде предложения), то монетаризм, напротив, стимулирует предложение, следствием которого должен стать рост спроса. От "спроса" — к "предложению": таков смысл перед от кейнсианской трактовки инфляции к монетаристской.
Монетаристы предлагают следующие антиинфляционные меры
- прямое стимулирование предпринимательства (снижением налогов на инвестируемую прибыль),
сокращение государственных расходов,
— стимулирование прироста инвестируемых сбережений (размещения населением своих сбережений в ба ценные бумаги).
Монетаристская политика — жесткая политика она требует твердости и равнодушна к демагогии и истории. В отличие от кейнсианство монетаризм на практике доклад свою эффективность.
11.5. Инфляция в отечественной экономике
Итак, казалось бы, борьба с инфляцией не представляет особой сложности; главное, что надо сделать, — это упорядочить денежную эмиссию, т. е. выпускать столько "бумажных” денежных знаков, сколько их действительно требуется для целей денежного обращения (при данном объёме и структуре товарооборота). И тем не менее регулирование денежной массы, находящейся в обращении, часто просто недопустимо, если полагать, что все дело только в финансовых мерах. К сожалению, ситуация гораздо сложнее, ибо экономика многих стран объективно вынуждает к дополнительной денежной эмиссию, приводящей к инфляции. Рассмотрим это на примере нашей страны, сама структура которой до сих пор заведомо "инфляционна":
- приоритет отраслей производственного назначения,
- гигантский размер оборонного производства;
- огромные объёмы незавершенного строительства;
- беспрецедентно высокий уровень монополизма;
- искусственно завышенный уровень занятости населения в производстве.
Каждая из этих особенностей отечественной экономики буквально обрекает её на инфляционность при попытке рыночной трансформации. Взять, например, оборонное производство. Последнее всегда есть фактор инфляции для экономики любой страны, поскольку занятые в нем потребительских благ не производят. Выданная им зарплата всегда “инфляционно", так как здесь результат труда имеет крайне специфическое назначение. Для нашей страны, где оборонные затраты десятилетиями имели патологические размеры конверсия (перевод военных заводов на выпуск продукции) есть главное направление структурной перестройки отечественной экономики и главный способ преодоления инфляции в России.
Мощным инфляционным фактором оказывается также огромный объём незавершенного строительства, потому что и в этом случае раздаются "инфляционные" (пустые) деньги.
В инфляционном направлении действует и монополизм крупнейших предприятий, позволяющий устанавливать искусственно завышенные цены.
Наконец, "всеобщность труда" на практике всегда оборачивается скрытой безработицей, а значит, также выдачей не заработанных денег.
Раздача "пустых" денег — главная причина инфляции и без структурной перестройки экономики унять российскую инфляцию не удастся.
И здесь многое зависит от социальной выдержки общества.
Дело в том, что открытой инфляции сопутствуют “адаптивные инфляционные ожидания" — особый фактор усиления инфляции, связанный с психологией массового покупателя в инфляционной ситуации. Погоня за потребительской выгодой заставляет покупателя играть на разнице цен: предполагая дальнейший рост цен, он увеличивает размеры текущих закупок, надеясь выгадать на разнице сегодняшних и завтрашних цен. Каждому покупателю кажется, что он действует умно и незаметно для продавца. Конечно, это заблуждение, ибо в результате усиливается совокупный спрос, что позволяет продавцу поднять цену; пока вновь действует "умно и незаметно", провоцируя тем новый рост цен, и т. д.
Постоянство "умного" поведения покупателя вселяет инфляционные ожидания и в продавца, с той лишь разницей, что действовать он будет в прямо противоположном направлении: если потребителю выгодно купить сегодня (пока цены не поднялись ещё выше), то производителю выгоднее продать завтра (когда цены действительно поднимутся). В итоге одни и те же инфляционные ожидания заставляя покупателя выискивать товар, а продавцов прятать его, способны буквально взорвать экономику, противопоставив спрос и предложение. И обуздать адаптивные инфляционные ожидания покупателей и продавцов особого источника расширенного воспроизводства инфляции — порой труднее, чем решить многие "чисто" экономические проблемы.
РАЗДЕЛ III. МАКРОЭКОНОМИКА И ЕЕ ГЛАВНЫЕ ПРОБЛЕМЫ
Лекция 12. МАКРОЭКОНОМИКА КАК ОБЪЕКТ АНАЛИЗА.
МАКРОЭКОНОМИЧЕСКИЕ ПОКАЗАТЕЛИ
12.1. Возникновение макроэкономической теории
12.2. Логическая модель макроэкономики
12.3. Специфика макроэкономического анализа
12.4. Макроэкономические показатели
12.1. Возникновение макроэкономической теории
Современная наука о социально - регулируемой рыночной экономике создавалась на протяжении более полувека этапа.
Сначала (в последней трети XIX в.) сформировалась теория, объясняющая поведение рыночного субъекта “фирмы" и "домохозяйства") в рамках локального рынка. Этим была очерчена сфера частного бизнеса — базовый уровень и массовая социальная основа рыночной экономики.
Возникновение микроэкономики и изучающей ее микроэкономической теорию знаменовало качественный скачок в развитии экономической науки, ибо именно микроэкономика свела поведение единичных производителей и потребителей к рациональной рыночной логике действия покупателя и продавца — к стремлению достижения максим чистой выгоды. Этим экономическая наука прервала апелляцию к абстрактным добродетелям абстрактного человека и пришла, наконец, к земному человеку с его прозаическим желанием извлечения выгоды.
В то же время возникновение микроэкономической теории, ставшей концепцией рыночного объяснения экономики как совокупности локальных микрорынков, породило глубокий кризис в экономической науке. Дело в том, что рыночная методология микроэкономической теории не согласовывалась с внерыночной методологией общеэкономических процессов. Принцип системы требовал, чтобы и "экономика в целом" получила рыночную трактовку. Эту задачу решил выдающийся английский экономист Джон М. Кейнс, который в 30-с годы нашего века заложил основы макроэкономической теории, т.е. теории, объясняющей закономерности движения экономики как макрорынка.
Макроэкономическая теория — наиболее сложный и, вместе с тем, важный раздел экономической науки. Знание макроэкономических моделей и есть в широком смысле экономическая культура, экономическое образование. Вот он выделен в особый в рамках учебного курса.
В рамках экономической теории макроэкономика представляется совокупностью укрупненных ("агрегированных") экономических показателей. Но чтобы такая "совокупность” превратилась в "систему", необходимо было обнаружить зависимости между этими показателями. Вот такое обнаружение зависимости между макроэкономическими показателями и составляет предмет макроэкономического анализа.
Конечно, следует признать, что сегодня строгого разграничения на макро- и микроэкономику уже не существует, – не наблюдаем их своеобразную "диффузию". Тем не менее, можно перечислить проблемы, которые традиционно относятся к макроэкономическим:
1. проблема занятости;
2. величина производимого национального дохода;
3. динамика делового цикла;
4. природа инфляции;
5. мировое хозяйство;
6. экономический рост.
Теперь, уяснив сверхзадачу макроэкономического анализа, рассмотрим, как устроена макроэкономика и как выводятся агрегированные макропоказатели.
12.2. Логическая модель макроэкономики
Рыночная экономика может быть только системой рынков. Из множества рынков Кейнс выделил четыре основных – “рынок благ" (товаров), "рынок труда", "рынок денег" и “рынок ценных бумаг". Каждый из этих рынков занимает в структуре макроэкономики особое место и выполняет. Взаимосвязь между этими рынками, образующая механизм движения макроэкономики, и отражается во всех макроэкономических моделях.
Рассмотрим структуру каждого рынка, чтобы потом объединить их в единую систему макроэкономики.
А. Рынок благ объединяет все товары и услуги в некоторое "БЛАГО” как объект совокупной купли-продажи. Производителем (продавцом) здесь выступает "фирма", а потребителем (покупателем) — семья (домохозяйство), те же фирмы и государство.
В. Рынок денег характеризуется тем, что здесь продавцом выступает государство, а покупателем— домохозяйства, фирмы и то же государство.
С. Рынок труда: продавцом являются домохозяйства, а в качестве покупателя — фирмы, государства и те же домохозяйства.
Д. Рынок ценных бумаг, где продавцом выступают государство и фирмы, а покупателем — государство, фирмы и домохозяйства.
Теперь объединим все эти рынки в один макрорынок, дополнив его пятью обязательными макроэкономическими связями:
1) фирмы и домохозяйства выплачивают государству налоги;
2) государство осуществляет дотации фирмам и трансфертные платежи домашним хозяйствам;
3) фирмы часть прибыли превращают в инвестиции (будущее предложение), а домашние хозяйства часть дохода в сбережения (будущий спрос);
4) государство часть бюджета использует для финансирования нерыночных секторов экономики (наука, образование, здравоохранение, производственная и социальная инфраструктура, оборона, средства массовой коммуникации, государственный аппарат).
5) государство находится в кредитных отношениях "заграницей".
В результате перед нами возникает "макрорынок” - объект макроэкономического анализа:
 |
12.3. Специфика макроэкономического анализа
Для анализа макроэкономики важное значение имеют три метода: "математический", "балансовый" и "статистический".
1. Основные параметры макроэкономики количественно измеримы. Вот почему макроэкономические модели принимают вид математических уравнений. Функциональные зависимости агрегированных переменных – такой вид принимают в макроэкономических моделях реальные экономические связи.
2. Макроэкономические модели носят сбалансированный характер, который предполагает, что на всех рынках обеспечивается равенство объемов производства и продажи, доходов и расходов, совокупного спроса и совокупного предложения. И хотя в реальности такое макроэкономическое равновесие недостижимо, именно стремление к равновесному состоянию отличает макроэкономику от микроэкономики.
Действительно, временное не равновесие на микрорынке обеспечивает превосходство то покупателю, то продавцу. А вот в макроэкономике такое не равновесие приносит обществу только убытки. Таким образом, только сбалансированность может обеспечить макроэкономике эффективность.
Специфика макроэкономического анализа определяется теми процессами и проблемами, которые могут быть решены только макроэкономическими средствами. Речь идет о взаимообусловленности семи макроэкономических параметров – занятость, совокупный спрос, совокупное предложение, национальный доход, инфляция экономический рост, деловой цикл.
В рамках макроэкономического подхода экономика предстает как единый, предельно обобщенный рынок, на котором взаимодействует “один совокупный покупатель” (потребитель), расходующий “единый совокупный доход”, и “один совокупный продавец” (производитель), несущий “единый совокупный расход”. Этот совокупный продавец производит “один совокупный продукт” (который одинаково пригоден как для личного, так и для производительного потребления). Такая же агрегированность характеризует и другие макроэкономические параметры (“совокупный уровень цен”, “единая норма процента ”, “общий объем инвестиций” и т.д.)
В экономике к двум традиционным "героям" рыночной экономики — покупателю и продавцу — присоединяются еще два новых: "государство" и "заграница" (здесь они выступают как непосредственно фиксируемые субъекты, тогда как в макроэкономике их участие и влияние выделить очень сложно). Удвоение числа субъектов и возникающие отсюда специфические проблемы усложняют макроэкономический анализ.
Поскольку макроэкономика есть система четырех главных рынков (товаров, труда, денег и ценных бумаг), то макроэкономический анализ осуществляется в два этапа: сначала выясняется специфика механизма функционирования каждого рынка в отдельности, а затем все эти рынки сбалансируются в рамках единого макрорынка.
Рыночные модели подразделяются на "статические” и "динамические".
Статическая модель — это своеобразный "стоп кадр” фиксирующий экономический процесс в его Исход” конечном состоянии. Сам же переход из исходного конечное состояния в статических моделях не отражается. Это — задача динамических моделей, в которых решающим принимается фактор времени. В этом аспекте динамические макроэкономические модели делятся на "краткосрочные”, "среднесрочные" и "долгосрочные", где характеристика временного интервала определяется по числу изменяющихся факторов производства. Фундаментальным понятием макроэкономической теории является категория "экономическое равновесие", которая имеет концептуальный характер.
Макроэкономическое равновесие означает такое состояние национальной экономики, когда на всех рынках одновременно устанавливается равенство спроса и предложения.
Экономическое равновесие занимает центральное место в макроэкономической теории потому, что оно выражает оптимальное состояние экономики и потому образует критерий объективной оценки реальной ситуации в экономике страны. Движение к экономическому равновесию стремление к равновесным ценам, полной занятое одолению инфляции и устойчивому экономическому росту.
Вместе с тем следует признать, что макроэкономическое равновесие есть только идеальная конструкция, в реальности она не достижима.
В качестве исходных и обязательных предпосылок макроэкономического равновесия принимаются следующие условия:
1) равенство объемов совокупного производства благ и совокупной купли-продажи товаров (реализуется все, что произведено);
2) ни один из экономических объектов не заинтересован в изменении объемов своих рыночных операций;
3) исключены сбои в производстве и задержки в реализации товаров.
12.4. Макроэкономические показатели
В каждой стране функционируют тысячи (а в некоторых - десятки и сотни тысяч) таких взаимосвязанных фирм. В совокупности они составляют ,"народное хозяйство" или “экономику" как целое, изучением которой занимается макроэкономика.
Очевидно, что для того, чтобы определить состояние экономики в целом, необходимо "суммировать" состояние экономик каждой фирмы, каждой компании. В экономической теории такое суммирование называется "агрегированием”. В результате получаются данные о количестве производимых во всем обществе товаров и услуг, о совокупных расходах и совокупных доходах всех экономических субъектов, о среднем уровне цен и т. д. Другими словами, агрегирование позволяет получать статистические показатели, характеризующие совокупное производство общества. Поэтому такие показатели называются макроэкономическими.
Bо всех странах совокупность таких макроэкономических показателей принято называть "системой национальных счетов". Она является своеобразным измерителем состояния экономики и основой для выработки экономической политики государства и подобно тому, как по динамике расходов и доходов руководители компаний определяют экономическое положение фирмы, так по показателям национальных счетов правительство определяет состояние всей экономики.
Показатели национальных счетов в настоящее время, используются в большинстве стран и рассматриваются международными статистическими организациями в качестве стандартов и условия для сравнительного анализа динамики экономики разных стран.
Основными показателями национальных счетов являются “валовой национальный продукт" (ВНП), "валовой внутренний продукт" (ВВП), "чистый национальный продукт” (ЧНП), "национальный доход" (НД), "личный доход" (ЛД).
Валовой национальный продукт (ВНП) — это произведенный течение года совокупный объем конечных товаров и услуг, выраженный в деньгах. Определение ВНП можно сформулировать и иначе: ВНП — это рыночная стоимость совокупного объема конечных товаров и услуг, произведенный в течение календарного года.
ВНП каждое слово важно. Прежде всего, ВНП - это сумма конечных товаров и услуг. Следовательно, есть и "неконечные", "промежуточные", которые при расчете ВНП не учитываются. Чем же "конечные" товары отличаются от "неконечных" и почему именно первые принимаются в расчет при определении ВНП?
Для того, чтобы разобраться в этом, рассмотрим следующий пример. Предположим, что в некой стране ежегодно производится только один костюм. Его производство включает 5 стадий: 1) производство шерсти, 2) переработка шерсти в пряжу, 3) производство из пряжи ткани, 4) пошив костюма, 5) реализация костюма. Предположим далее, что издержки производства (то, во что обходится производство на каждой стадии) будет составлять соответственно 10 долл., 2 долл., 5 долл., 10 долл. и 3 долл. Теперь рассмотрим особенности каждой операции и определим элементы, составляющие стоимость костюма.
На первой стадии выращивается овца. Чтобы получить необходимое количество шерсти, из которой будет получена костюмная ткань, затрачивается 10 долл. На второй стадии производитель пряжи, купив шерсть за 10 долл., превращает ее в пряжу, затрачивая при этом 2 долл. Стоимость пряжи поэтому будет равняться 12 долл. (10 + 2). На третьей стадии производитель ткани покупает пряжу за 12 долл. и перерабатывает ее в шерстяную ткань, затрачивая при этом 5 долл. Поэтому стоимость ткани будет равняться 17 долл. (12 + 5). На четвертой стадии портной покупает шерстяную ткань за 17 долл. и начинает шить костюм. Его затраты будут составлять 10 долл. После этой стадии костюм будет стоить 27 долл. (17 + 10). Наконец, на пятой стадии, продавец розничной торговли покупает у портного костюм за 27 долл. и предлагает его покупателю, при этом его затраты по реализации составляют 8 долл. Поэтому окончательная стоимость костюма будет составлять 35 долларов (27 + 8).
В этом примере "конечным" продуктом является костюм, а "неконечным", "промежуточным" — шерсть, пряжа, пошив костюма и его реализация. "Конечный" продукт - это товар, который покупается для конечного использования. "Промежуточный" продукт это товар, который покупается с целью его дальнейшей обработки или перепродажа: но поэтому при расчете ВНП используется только конечный продукт.
Кроме этого, в ВНП не включается стоимость продуктов, которые производятся внутри домашнего хозяйства. Например, член семейства столярничает и производит для семьи необходимую мебель. Этот продукт не будет учитывается при определении ВНП, поскольку он произведен не для рынка, а для себя.
Не включается также в ВНП вся масса продукции, которая производится крестьянами и горожанами на своих приусадебных участках для собственного потребления.
Не включается в ВНП и стоимость продукции, произведенной в теневой экономике, хотя она и производится для продажи. Но государство не владеет информацией о ней, поэтому официальная статистика учесть ее не в состоянии.
Вторым важным моментом в определении ВНП является расчет его в стоимостной форме. Натурально-вещественная форма не может служить точным показателем динамики экономического развития. Например, в течение года было произведено 5 костюмов и 3 стола; костюм стоит 20 долл., а стол — 40 долл. В течение следующего года было произведено 5 столов и 3 костюма. Если считать ВНП в натурально-вещественной форме, то ВНП первого года равняться ВНП второго года. И там и там произведено 8 единиц товара. Если же считать в денежной форме, то ВНП второго года будет больше: в первом он будет равняться 220 долл. (5×20+3 ×40), во втором — 260 долл. (3× 20 +5× 40).
Важно понять, что показатель ВНП дает только общее представление о динамике экономического развития, о состоянии экономики страны в целом, позволяет сравнивать экономические потенциалы разных стран, созданные в течение определенного периода. Например, ВНП страны “А” равен 10 трлн. долл., а ВНП страны "В" равен 2 трлн. долл. Это значит, что в стране "А" производится в 5 раз больше товаров и услуг, чем в стране "В". Но в какой стране "живется лучше, где выше жизненный уровень, по показателю ВНП определить нельзя. Для определения уровня состояния страны надо сопоставить ВНП с числом населения. Если население в стране "А" в 6 раз больше населения в стране "В", то, несмотря на огромный разрыв в ВНП, все-таки жизненный уровень населения страны "В" будет выше. Поэтому в процессе экономического анализа показатель определяется отношением величины ВНП к численности населения.
Рассмотрев самые важные моменты определения валового национального продукта, перейдем теперь к тому, как он измеряется, то есть как измеряется стоимость всего того, что произведено в обществе (стоимость всех конечных продуктов). Это можно сделать двумя способами.
Во-первых, ВНП можно рассчитать путем суммирования, которые несут потребители, покупая конечные услуги в данном году. В рассмотренном выше примере потребитель за костюм платит 35 долл., ВНП и будет равняться 35 долл. Вместе с тем в реальном обществе производится масса других товаров и услуг и поэтому, чтобы измерить ВНП, складываются расходы на все приобретенные в обществе костюмы, к этой сумме прибавляются все расходы, сделанные в обществе на приобретение обуви, телевизоров, машин и т. д. Этот способ расчета ВНП называется "по производству" (или “по расходам"). Чтобы определить, какой ВНП был произведен обществе в данном году, достаточно суммировать произведенные в нем расходы.
Во-вторых, ВНП можно рассчитать путем суммирования всех доходов, которые получили производители товаров и услуг в данном году. Обратимся еще раз к нашему примеру. Стоимость костюма, купленного покупателем, равняется 35 долл. Поэтому ВНП и будет равняться 35 долл. Эту цифру можно получить, рассчитывая ВНП по доходам. Для этого надо сложить все доходы, которые получили товаропроизводители на всех стадиях производства костюма (доход производителя шерсти — 10 долл., доход переработчика шерсти в пряжу — 2 долл., доход производителя шерстяной ткани — 5 долл., доход мастера по пошиву костюма -10 долл., доход продавца костюма — 8 долл., итого- 35 долл.)
Точный расчет ВНП разными способами должен давать одинаковый результат, поскольку то, что расходуется на приобретение товаров и услуг, становится доходом доя их производителей. Эту зависимость можно показать уравнением: объем расходов, сделанных обществом на приобретение товаров и услуг в данном году, = денежным доя полученным товаропроизводителями в данном году. Если при определении ВНП окажется, что сумма доходов превышает сумму расходов, то это значит, что стран живет
в долг, за который рано или поздно нужно будет, а рассчитываться.
По темпам роста ВНП судят о динамике экономике. Если, например, ВНП вырос на 5 %, то, следовательно, на 5 % увеличилась и масса производимой в обществе продукции, за этим числом скрывается огромная масса произведенных товаров и услуг. Чем больше товаров и услуг, тем больше, следовательно, и ВНП.
Вместе с тем рост ВНП не всегда свидетельствует об увеличении физического объема продукции. Нередко бывают такие ситуации, когда стоимостная величина ВНП растет при уменьшены физического объема продукции. Дело в том, что ВНП рассчитывается в стоимостной форме, которая непосредственно зависит от уровня складывающихся цен. Вариант, при котором рост ВНП происходит, несмотря на снижение физического объема производства, может иметь место в том случае, если цены растут быстрее, чем производство товаров.
ВНП рассчитывать в текущих ценах, то в обществе складывается не совсем правильное представление о состоянии экономики и жизненном уровне населения. Получается, будто ВНП растет и, следовательно, жизненный уровень должен повышаться, а он фактически — понижается. Чтобы получить реальную картину динамики производства, необходимо при расчете ВНП исключить влияние на него инфляции, т. е. корректировать стоимостную величину
Поэтому в экономической теории и практике рассчитывают “номинальный" и "реальный" ВНП.
Номинальный ВНП — это ВНП, рассчитанный в ценах, то есть сложившихся в момент его расчета (в данный момент).
Реальный ВНП — это ВНП в неизменных ценах, то есть скорректированный номинальный ВНП.
Корректировка номинального ВНП осуществляется по формуле:
Номинальный ВНП
Реальный ВНП =
Индекс цен
Если, например, ВНП в 1994 году составил 100 долл., а индекс цен для этого года — 1,25; то реальный ВНП будет сравняться:
100 долл.
= 80 долл.
1,25
Валовой внутренний продукт (ВВП) — второй показатель системы национальных счетов. Чтобы разобраться в его сущности, необходимо хорошо предоставлять особенности структуры экономики в условиях рынка.
Производство совокупной массы товаров и услуг в странах рыночной экономики осуществляется прежде всего отечественными фирмами и компаниями. Однако определенную ее часть производят филиалы иностранных компаний. В свою очередь, отечественные компании создают за рубежом свои филиалы, которые тоже производят и реализуют там свою продукцию. Совершенно очевидно, что продукция и доходы, которые получают филиалы иностранных компаний, будут являться собственностью стран, где действует "материнская" компания.
Отмеченная структура экономики неизбежно обусловливает движение товаров, услуг и доходов между странами, вследствие чего возникает своеобразное сальдо (разница) между платежами, которые получает страна из-за границы и платежами, уходящими за рубеж. Все это имеет непосредственное значение для расчета ВНП и ВВП.
При расчете ВНП учитывается стоимость конечных продуктов, которые производятся отечественными компаниями и уже к этой сумме прибавляется (или отнимается) сальдо между платежами за границу и платежами из-за границы (Сальдо может быть положительным или отрицательным).
При расчете ВВП учитывается стоимость конечных товаров и услуг, произведенных только внутри страны, вне зависимости от того, кто является их собственником отечественные предприятия или иностранные. Именно поэтому этот показатель и называется валовой внутренний продукт.
Если платежи, полученные из-за границы, будут превышать платежи за границу, то в этом случае сальдо положительное, а ВНП — больше ВВП. Если же превышать будут платежи за рубеж, то сальдо станет отрицательным и ВВП больше, чем ВНП. Например, стоимость всей продукции, произведенной всеми фирмами (включая иностранные) в данной стране составляет 10 трлн. долл. Из них ушло за границу в виде разных платежей 2 трлн. долл., а из-за границы получен в виде платежей 4 трлн. долл. ВВП будет равняться 10 трлн. долл., а BHII — 12 долл. (10 + 4 — 2). Если в этом примере суммы платежей за рубеж и из-за рубежа поменять местами, то ВНП меньше ВВП, он будет равен 8 трлн. долл. (10+2-4). Превышение ВВП над ВНП свидетельствует о значительной роли иностранной собственности в развитии экономики страны.
ВНП и ВВП, являясь измерителями валового объема производства, имеют существенный недостаток: они включают не только стоимость той продукции, которая используется для улучшения благосостояния общества, но и той, которая направляется для восстановления потребленной износившейся в процессе производства.
Известно, что производственные здания, оборудование машины, составляющие один из главных элементов производства, служат в течение нескольких лет. Поэтому в каждой единице товара будет содержаться часть стоимости. Какая именно часть, определяется государством, законодательно устанавливающим срок их службы и тем самым определяющим, какая часть их стоимости ежемесячно и ежедневно содержаться в произведенной товарной массе. Следовательно, в полученной от реализации выручке будет содержаться в денежной форме и потребления (перенесенная) часть стоимости оборудования и машин. Ежегодно эта часть изымается, накапливается и, когда закончится срок службы оборудования, используется для приобретения нового.
Рассмотренный механизм восстановления потребленных факторов производства называется "амортизацией".
Совершенно поэтому очевидно, что для того, чтобы узнать действительный объем конечных продуктов, которые можно использовать для улучшения благосостояния населения, из ВНП необходимо вычесть амортизацию, т. е. ту часть стоимости, которая идет на возмещение изношенных факторов производства. Оставшаяся часть ВНП и называется чистым национальным продуктом (ЧНП). Иными словами, ЧНП=ВНП — амортизация.
Национальный доход (HД) — это совокупный доход, который зарабатывают владельцы факторов производства: владельцы труда (заработная плата наемных работников), владельцы капитала (прибыль и процент), владельцы земли (земельная рента).
Для определения НД из ЧНП необходимо вычесть косвенные налоги. Последние представляют собой надбавки к цене товара и услуг (акцизы, НДС, таможенные пошлины и др.) Следовательно, НД = ЧНП — косвенные налоги.
Заработанный владельцем каждого фактора производства доход имеет большое значение. Его можно использовать на развитие производства или на удовлетворение своих остей. Однако более важным является не заработанная сумма дохода, а та, которую им предстоит получить. Дело в том, что они всегда, или как правило, не совпадают. Заработанные доходы всегда больше, чем те, которые реально получают. Во-первых, из заработанных доходов удерживается определенная часть, которая направляется на содержание государственных институтов, для оказания помощи нетрудноспособным, и т. д. Во-вторых, к заработанным доходам может прибавляться часть доходов, заработанных другими участниками производства, вследствие чего полученный доход может превышать заработанный. Кроме того, в каждом обществе определенная часть населения получает "не заработанные" доходы, которые не являются результатом текущей трудовой деятельности (например, благодаря росту стоимости купленных акций).
Таким образом, заработанный доход является по своей сущности национальным доходом общества, на пути движения к каждому собственнику того или иного фактора производства, получающего из него свою долю, претерпевающим изменения — вычитания и прибавления.
Рассмотрим эти "операции" с НД более подробно.
Из заработанного дохода вычитаются; во-первых, взносы на социальное страхование (по старости, в связи с потерей трудоспособности и др.), во-вторых, налог на прибыль, и, в-третьих, нераспределенные доходы корпораций (так называют ту часть прибыли, которая остается распоряжении после выплаты дивидендов и процентов).
Все добавления к заработанным доходам связаны, как и вычеты, с регулирующей деятельностью государства которое не только изымает с помощью налогов часть заработанных доходов, но и возвращает их определенным слоям общества, "Возвращаемые" государством изъятые через налоги доходы в экономической теории получили название "трансфертные платежи" ("трансферт" в переводе с английского означает "передавать"). Они включает: пенсии, пособия на детей, по инвалидности, по безра6отице, правительственные субсидии ветеранам войны и т. д.
После внесения всех этих "поправок" в национальный доход образуется еще один макроэкономический показатель — "личный доход". Он равняется НД, но за вычетом взносов на социальное страхование, налог на прибыль, нераспределенные прибыли корпораций, с добавлением трансфертных платежей.
Однако определенная таким образом сумма личных доходов, тем не менее, не может полностью использоваться гражданами страны для удовлетворения своих потребностей и формирования сбережений. Как и прибыль предпринимателей, личные доходы граждан облагаются налогами, важнейшим из которых является "подоходный налог”. И только после уплаты всех индивидуальных налогов оставшаяся часть личных доходов поступает в полное распоряжение индивидов. Ее принято называть "располагаемым личным доходом" (РЛД). Таким образом, РЛД = личный доход — индивидуальные налоги.
Рассмотренные основные макроэкономические показатели рассчитываются на основе "валового национального продукта", находятся в тесной зависимости и характеризуют различные стороны экономической жизни страны.