Раздел П. Товарное производство и рыночная экономика

Глава 4. Основные формы экономического развития. Товарное производство и его роль в эволюции общества

Формы общественного производства. Товар и его свойства. Двойственный характер труда, воплощенного в товаре. Развитие товара и товарного производства в современных условиях. Сущность денег, денежных систем и их эволюция. Закон обращения денег. Инфляция. Закон стоимости и его функции

Цель темы — раскрыть закономерность возникновения и сущность товарной формы производства; выяснить социально-экономическую природу ее простейшей структурной единицы — товара; вскрыть его противоречия, которые приводят к появлению денег; проанализировать содержание и функции закона обращения денег, закона стоимости.

11. Формы общественного производства

Натуральное производство. Причины возникновения и сущность товарного производства

История развития общества свидетельствует, что на протяжении длительных периодов, охватывающих различные общественные способы производства, сохраняются некоторые общие формы экономической жизни. Социальная практика знает три формы общественного производства— натуральную, товарную и непосредственно общественную. В докапиталистических формациях господствовала натуральная форма производства, но уже в период распада первобытного строя зарождается товарная. В современном мире во всех развитых странах товарная форма производства является доминирующей. По мере усиления социальной ориентации рыночного хозяйства получают развитие элементы непосредственно общественной формы. Растет роль товарного производства и в экономической жизни развивающихся стран Азии, Африки и Латинской Америки, где еще высок уровень натуральной экономики. Все это доказывает, что товарное производство имеет высокую адаптивную способность к разным формам собственности и способам производства.

Натуральное производство. Исторически первым возникло натуральное производство, при котором продукты труда предназначались для внутри- хозяйственного потребления. В течение почти 3 млн лет единственной формой общественного производства было натуральное. В процессе распада первобытнообщинного строя возникло товарное производство, но натуральная форма еще долго оставалась господствующей, сочетаясь при этом с товарной. В целом во всех докапиталистических формациях хозяйство в основном было натуральным. Каждая хозяйственная единица была полностью обособлена от остальных как в производстве, так и в потреблении. Уровень потребления субъектов хозяйствования зависел исключительно от уровня производства.

Общественное разделение труда в натуральном хозяйстве было развито слабо. Несмотря на это, внутри такого хозяйства труд уже мог быть разделен между отдельными людьми и группами людей. К примеру, внутри латифундий имело место разделение труда между рабами, которые исполняли различные виды работ. Но разделения труда между хозяйственными единицами не существовало, был лишь идентичный набор видов работ. Рабовладельческие латифундии или феодальные имения отличались не столько разнообразием видов работ, сколько количеством занятой рабочей силы (рабов и крепостных). Что касается свободных крестьян, то структура их хозяйств была практически одинакова. Крестьяне не только выращивали хлеб, но и изготавливали орудия труда, одежду, обувь и т.д. Конечно, и при натуральном хозяйстве некоторые продукты труда (сено, железо, пряности и т. п.) обменивались на рынке как товары. Но такой обмен играл второстепенную роль.

Натуральная форма производства существовала в условиях неразвитого общественного разделения труда и отвечала тому уровню развития производительных сил и типу производственных отношений, которые обусловливают ограниченную цель производства и подчиняют его удовлетворению незначительных по объему и однотипных, примитивных по характеру потребностей.

Причины возникновения и сущность товарного производства. Организационно-хозяйственной основой возникновения товарных отношений является общественное разделение труда, которое означает специализацию производителей на изготовлений отдельных видов продуктов или определенной производственной деятельности. Общественное разделение труда и обмен продуктами — два взаимообусловленных и взаимосвязанных процесса.

В докапиталистических формациях общественное разделение труда было слабо развито. Выделение пастушьих племен из массы первобытных положило начало первому крупному общественному разделению труда, сделало возможным регулярный обмен между общинами. В рабовладельческом обществе произошло второе крупное общественное разделение труда— ремесло отделилось от земледелия, что означало возникновение товарно- го производства, то есть производства, специально ориентированного на обмен. Развитие обмена обусловило возникновение металлических денег, формирование класса купечества, появление торгового капитала. Это было третье крупное разделение труда, которое предопределило последующее развитие товарного производства.

В ХХ в. в развитых странах мира произошло четвертое крупное разделение труда — отделение нематериального производства (науки, образования, здравоохранения и т. п.) от материального. С середины 70-х гг., то есть с развертыванием информационной революции, началось пятое крупное общественное разделение труда — выделение информационной деятельности и сферы информационных услуг. Но само по себе общественное разделение труда, предполагая наличие обмена продуктами, спонтанно не приводит к появлению товарных отношений.

Возникновение товарных отношений наряду с организационно-производственным обособлением специализированных звеньев общественного разделения труда обусловлено социально-экономической обособленностью производителей, которая позволяет им присваивать произведенный продукт, распоряжаться им, быть собственниками, результатом материальных условий производства. Такая обособленность со времени распада первобытного строя становится экономической основой возникновения частной собственности на средства производства как исторически первой формы экономического обособления. Вследствие этого происходит превращение обмена деятельностью и продуктами труда в товарный обмен. Эта обособленность может иметь различный характер, зависящий от господствующего типа собственности. Правомерен вопрос: почему возникает обособленность производителей?

Со стороны непосредственного содержания труда она обусловливается, прежде всего, его неоднородностью, различной сложностью, неодинаковым функциональным содержанием работы — соотношением творческого и исполнительского компонентов, элементов умственного и физического труда. Различаются и условия труда, в зависимости от которых выделяют труд простой и сложный, во вредных условиях и т. д. Не одинаковы физические и духовные способности людей, их навыки к каждодневной и напряжен- ной работе, поэтому результативность, эффективность труда разных людей различна. Со стороны общественной формы обособленность субъектов производства обусловлена их интересами к присвоению результатов своего (в условиях простого товарного производства) или чужого труда.

В современных условиях признаками проявления экономической обособленности товаро производителей являются: 1) формы и границы присвоения средств и результатов производства; 2) самостоятельное определение объемов производства, установление цен, распределение полученных прибылей и т.д.; 3) независимость в управлении производством и сбытом продукции; 4) самостоятельность в выборе поставщиков сырья, электроэнергии, комплектующих изделий, ответственность за выполнение кон- трактов, договоров; 5) самофинансирование, экономический риск, само- окупаемость и др.

Общественное разделение труда, по Марксу, проявляется в трех основных формах: разделение на его большие роды: земледелие, промышленность — общее, разделение этих родов на виды и подвиды — частное, а разделение труда внутри предприятия — единичное. Такая классификация, с одной стороны, отражает историческую последовательность возникновения форм разделения труда, с другой — степень его развития в пределах отдельных национальных экономик.

Непосредственной основой возникновения и развития товарного производства и обособления товаропроизводителей является общее и частичное разделение труда. Эти формы создали большие отделенные друг от друга сферы производства, слияние которых в совокупный общественный воспроизводственный организм в условиях социально-экономической обособленности производителей происходит путем обмена продуктами труда как товарами. Таким образом, обмен произведенными товарами через рынок формирует экономические связи между обособленными товаропроизводителями. Единство процессов экономического обособления и общественного разделения труда состоит в том, что они имеют общую ориентацию на формирование и развитие экономических связей в сфере обмена.

Товарное производство — это такая организация общественного хозяйства, при которой отдельные продукты изготавливаются обособленными производителями и для удовлетворения общественных потребностей необходимы купля-продажа на рынке этих продуктов, превращающихся в товар. Отсюда следует, что основными чертами товарного производства являются: а) общественное разделение труда; б) обособление присвоения средств производства; в) производственно-хозяйственная и социально-экономическая обособленность собственников произведенного продукта; г) экономические связи между обособленными товаропроизводителями, реализуемые через обмен; д) стихийный характер экономического развития.

Различают простое и капиталистическое товарное производство. Простое товарное производство основывается на собственном труде, капиталистическое — на использовании наемного труда. Продукт труда в простом товарном производстве принадлежит товаропроизводителю, в капиталистическом — собственнику средств производства. Простое товарное производство, как правило, — мелкое, а конечная цель — удовлетворение личных потребностей товаропроизводителей. Капиталистическое товарное производство предусматривает совместный труд многих наемных работников, развитое единичное разделение труда. Его цель — получение прибыли. Простое товарное производство имеет ограниченно рыночный характер (одна часть произведенных продуктов идет непосредственно на личное натуральное потребление, вторая — товарная — на рынок), а капиталистическое полностью подчинено рынку. Но у простого и капиталистического товар- ного производства есть и общие черты.. конкуренция товаропроизводителей, разорение одних и обогащение других, наконец, один тип собственности — частная, хотя и в различных ее формах.

В условиях административно-командной системы бывшего СССР имело место искусственное сужение сферы функционирования товарно-денежных отношений, игнорирование требований экономических законов рыночной организации производства. Это стало одной из причин неэффективности советской экономики и ее затратного характера. Становление социально ориентированной рыночной экономики призвано решить эту проблему.

12. Товар и его свойства

Потребительная стоимость. Стоимость и меновая стоимость. Производительность и интенсивность труда. Простой и сложный труд

Потребительная стоимость. Рассматривая сущность товара, необходимо различать его основные свойства. Анализ товара следует начинать с его потребительной стоимости. В данном отношении товар представляет собой вещь, которая благодаря своим свойствам удовлетворяет определенные человеческие потребности. Потребительная стоимость прямо зависит от потребительских свойств вещей,

Полезность вещи или услуги, обусловленная их потребительскими свойствами, определяет их потребительную стоимость. При покупке товара (как вещи или услуги) человек производит «оценку» потребительных стоимостей, «исследует» их качество, сопоставляет объективную и субъективную стороны потребительной стоимости различных товаров и услуг. Таким образом, потребительная стоимость товара является более емкой категорией по сравнению с его полезностью,

Роль потребительной стоимости в условиях товарного производства состоит в том, что она является вещественной основой, материальным носителем общественных отношений и цели производства и ее следует изучать как общественную потребительную стоимость, поскольку в условиях общественного разделения труда продукт изготавливается не для потребления самим производителем, а для других людей. Так как общественная потребительная стоимость представляет промежуточное звено между производством и потреблением, ее характер имеет важное значение для процесса реализации продуктов в масштабе всего общества. Это, в свою очередь, свидетельствует об органической связи потребительной стоимости с качеством продукции, а значит, и с эффективностью производства. Историческая тенденция эволюции потребительной стоимости заключается в значительном расширении количества потребительных стоимостей; в усложнении процесса их создания, росте полезных свойств традиционных товаров, повышении качества и долговечности большинства товаров; создании растущего количества потребительных стоимостей в форме товарных услуг и др.,

Стоимость и меновая стоимость. В процессе обмена товарами на пер. вый взгляд кажется, что их обменные пропорции устанавливаются случайно, Элемент случайности при этом действительно имеет место и обусловлен, прежде всего, соотношением спроса и предложения на определенный товар в данный момент. Но в процессе систематического обмена устанавливается определенная закономерность: меновые пропорции на протяжении длительного времени тяготеют к некоторому среднему уровню. Уже само сопоставление одного товара с другим, их количественное сравнение означает, что у них есть нечто общее. Таким общим не могут быть потребительные стоимости, ведь товары отличаются друг от друга различными потребительскими свойствами и качеством и несоизмеримы между собой, поэтому меновые стоимости нельзя сводить к потребительным стоимостям. Меновая стоимость — это свойство одного товара обмениваться на другой, в пропорции, в соответствии с которой систематически осуществляется такой обмен.

Всем обмениваемым товарам присуще одно общее свойство: они являются воплощением общественного труда, затраченного на их производство, который и делает их количественно сопоставимыми, формирует их стоимость. Кроме того, они обладают общественной потребительной стоимостью, в которой выражается не просто количество общественно необходимого труда, но и качество продукции, ее полезный эффект.

Стоимость имеет качественную и количественную стороны. В первой выражаются производственные отношения между товаропроизводителями, во второй — величина воплощенного в товаре общественно необходимого труда товаропроизводителя и общественная полезность товара. Стоимость как общественное отношение товаропроизводителей — категория производства. Поскольку обмен является существенным моментом определения стоимости товара, категория стоимости становится и категорией обмена. Таким образом, внутреннее противоречие товара состоит в том, что как потребительные стоимости все товары качественно разнородны и несоизмеримы, но как стоимости они есть воплощение общественно не- обходимого труда, потому соизмеримы.

В оценке стоимости иную позицию занимают сторонники теории пре- дельной полезности. По их мнению, стоимость (ценность) не является объективной стороной товаров, это свойство придает им субъективная оценка покупателя, а основа обмена товаров, их общее свойство — полезность. С целью измерения полезности материальных благ они используют законы Госсена, согласно которым по мере удовлетворения потребностей человека степень их насыщения растет, а величина конкретной полезности снижается, те ест каждое последующее благо имеет более низкую полезность, чем предыдущее. Если количество блага ограничено, его пре- дельный экземпляр удовлетворяет предельную потребность.

Однако попытки отдельных экономистов (У. Джевонса, А. Маршалла и др.) найти количественный показатель полезности всех товаров были без результатными. Итальянский экономист А. Парето предложил относительный показатель, определяющий, насколько один набор товаров является лучшим для потребителя, чем другой.

Двойственная природа стоимости раскрывается в противоречивом единстве индивидуальной и общественной стоимости, возникающем вследствие разницы индивидуальных и общественно необходимых затрат труда. Рабочее время, которое отдельный товаропроизводитель тратит на производство товара, является индивидуальным рабочим временем. Общественно необходимое рабочее время — это время, необходимое для изготовления определенной потребительной стоимости с целью удовлетворения потребностей общества при существующих общественно нормальных условиях производства и среднем уровне умения и интенсивности труда. Оно тождественно индивидуальному рабочему времени на тех предприятиях, где изготавливается основная масса однородной продукции.

Соотношение общественно необходимого и индивидуального времени зависит также от общественных потребностей, общественного платежеспособного спроса на определенные виды продукции. Если товаров производится больше или меньше, то уровень регулирующих издержек изменяется. Важно и то, что стоимость товаров определяется условиями их воспроизводства. Это означает, что при появлении товаров такого же качества, но производимых с меньшими затратами общественно необходимого рабочего времени, стоимость прежних товаров уменьшается, приближаясь к стоимости их последней партии. Формирование общественно необходимых затрат происходит в процессе конкуренции товаропроизводителей. Затраты, превышающие общественно необходимое рабочее время, в условиях конкуренции не получают со- ответствующей оценки, не признаются обществом как необходимые. Кроме того, из многих субъективных оценок товара покупателями стихийно выводится приблизительная объективная оценка, общественная стоимость товара. На рынке, когда спрос соответствует предложению, покупатель не будет платить больше денег за одинаковый по качеству товар, индивидуальные затраты на изготовление которого превышают общественно необходимое рабочее время. В некоторых отраслях народного хозяйства (например, в сельском хозяйстве) формирование общественно необходимых затрат происходит в соответствии не со средними, а с предельными затратами, которые имеют место на худших по качеству участках земли. Иначе на этих участках товаропроизводитель был бы не заинтересован в производстве продукции, а потому не удовлетворялись бы общественные потребности в продуктах сельского хозяйства. Их дефицит привел бы к повышению рыночной стоимости, следовательно, к признанию этих затрат как общественно необходимых. Таковы особенности взаимодействия общественно необходимого и индивидуального рабочего времени при производстве товаров. Для невоспроизводимых товаров (шедевров искусства и др.), по мнению Д. Рикардо, основой стоимости является их невоспроизводимая уникальность. Производительность и интенсивность труда. Простой и сложный труд. Стоимость товара изменяется в зависимости от производительности труда. Производительность труда — это количество продукции, изготовленной за единицу времени. С ростом производительности труда в каждой единице продукции воплощается его меньшее количество, поэтому ее стоимость уменьшается, а стоимость всей массы изготовленной продукции остается неизменной. Поскольку величина стоимости товаров определяется не индивидуальным, а общественно необходимым рабочим временем, для ее уменьшения должна расти производительность общественного труда в данной, отрасли. Производительность характеризует результативность конкретного вида труда, так как выражается в большем или меньшем количестве единиц продукции. Ее мера зависит от таких основных факторов, как уровень развития науки и техники, масштабы внедрения их достижений в производство, от прогрессивности форм и методов организации труда, уровня образования и квалификации работников, природных условий и т. п.

Труд характеризуется еще одним важным свойством — интенсивностью. Интенсивность определяется величиной затрат труда в единицу времени. Рост

интенсивности труда равноценен продлению времени рабочего дня. Более интенсивный труд создает за единицу времени большую стоимость, менее интенсивный. Таким образом, величина стоимости единицы товара находится в обратно пропорциональной зависимости от производительности труда и прямо пропорциональной — от интенсивности.

Труд, производящий товар, является простым, если он не требует со- ответствующего образования и квалификации. Для выполнения сложного труда нужны специальная подготовка, владение определенной профессией, что предусматривает необходимость получения соответствующего образования. Поэтому сложный труд — это умноженный или возведенный в степень простой труд, и за единицу времени он создает большую стоимость.

Обратно пропорциональная зависимость между уровнем производительности труда и стоимостью товара распространяется только на простой труд, при затратах же сложного труда данная зависимость усложняется, поскольку снижение стоимости единицы товара происходит не такими темпами, какими растет производительность труда. Это обусловлено быстрым обновлением номенклатуры продукции, влиянием моды, появлением принципиально новых качественных характеристик товара и т. д.

Определение стоимости в экономикс. Западные ученые считают, что при сведении стоимости к общественно необходимым затратам не учитывается полезность товара, и всей теории стоимости придается затратный характер. Австрийский экономист Ф. Визер в этой связи утверждал, что при таком понимании стоимости нельзя ни одного дня руководить государством. По мнению западных ученых, в самом простом виде стоимость товара определена его потребительными свойствами, т. е. представляет субъективную оценку полезного эффекта того или иного вида экономического блага, его ценности. Другими словами, стоимость зависит от степени полезного эффекта блага для потребителя. Первым приближением к субъективному пониманию проблемы определения стоимости товара является теория предельной полезности, предложенная представителями так называемой австрийской школы политической экономии К. Кенгером, Е. Беем Баверком, Ф. Визером.

Субъективная стоимость блага определяется его предельной полезностью, то есть полезностью предельного (последнего) экземпляра, который удовлетворяет наименее значимую (предельную, последнюю) потребность в нем

Так, купив видеомагнитофон, покупатель захочет приобрести к нему видеокассеты. Потребность в первой видеокассете будет наибольшей, поэтому для ее приобретения он готов платить даже спекулятивную цену, если кассеты нет в открытой продаже. Потом появляется возможность переписать новые интересные фильмы, и владелец видеомагнитофона снова покупает видеокассеты. Но при этом его потребность в видеокассетах постепенно уменьшается и субъективная оценка покупателем каждой новой приобретенной видеокассеты снижается, а значит, снижается ее предельная полезность, хотя по качеству она ничем не отличается от первой. Покупка, например, 15-й видеокассеты в данном случае является тем «последним экземпляром», который удовлетворяет предельную потребность и

обладает предельной полезностью. Последняя и определяет рыночную цену видеокассеты. Отсюда и название — теория предельной полезности.

Предельную полезность в экономикс рассматривают как дополнительное благо, которое получает человек от потребления последующей единицы товара после удовлетворения основной потребности в нем. То же самое касается и услуг. Таким образом, цена отдельного товара, в соответствии с данной теорией, непосредственно зависит от степени насыщения потребности в нем. За исходный пункт определения стоимости товара берется субъективная мотивация, субъективная оценка экономического поведения индивидов, а не объективные факторы (как, например, общественно необходимые затраты труда). В рамках этой экономической парадигмы сформулирован закон убывающей предельной полезности, согласно которому, по мере роста количества потребляемого блага, предельная полезность от потребления его каждой дополнительной единицы будет уменьшаться.

В условиях рыночной экономики имеет место конкуренция между продавцами (за деньги покупателя), между покупателями (за товар продавца), между продавцами и покупателями (за условия сделки: цена, качество, ассортимент товаров). При этом на основе учета ряда свойств определен- ного товара выводится объективная оценка его стоимости, отражающая и его потребительские качества, на создание которых затрачено больше или меньше простого (сложного) труда. Общественная оценка рыночной стоимости устанавливается при равенстве спроса и предложения на данный товар и отражается в цене равновесия. Если спрос превышает предложение, то общественно необходимыми признаются затраты выше средне общественных, а конкуренция между покупателями обусловливает соответствующее повышение цены. Когда же предложение превышает спрос и, следовательно, растет конкуренция между производителями за деньги потребителя, стоимость определяется затратами ниже средне общественных, а цены понижаются.

Как уже отмечалось, обе теории — и трудовая теория стоимости, и теория предельной полезности — отдельные ветви экономической теории, которые следовало бы объединить в целостную концепцию стоимости товаров, позволившую бы учесть их полезный эффект, соотнеся его с общественно необходимыми затратами труда на его достижение, и обосновать органическое единство последних с общественной оценкой ко нкретного экономического блага, иначе говоря, — создать общую теорию результатов и затрат. Такую попытку предприняли А. Маршалл, М. Тугаи-Барановский и Е. Бернштейн. До них эта мысль была высказана еще Ф. Энгельсом. Но концептуальное оформление она получила в работах названных ученых.

Необходимость такого синтеза обусловлена тем, что определение общественно необходимых затрат труда, в том числе на производство средств и предметов труда, продуктов научной деятельности (получение патентов, лицензий и т. д.), невозможно без учета полезного эффекта. На рынке происходит сопоставление спроса с предложением и полезности с общественно необходимыми затратами. Рынок определяет цену и количество товара, при которых спрос и предложение совпадают, цена отвечает общественно необходимым затратам (стоимости), а количество — общественно необходимым потребностям. Когда во внимание принимается вся товарная масса, то потребность в том или ином конкретном товаре и спрос на него зависят от наличия других товаров, а затраты производства — от всех альтернативных возможностей использования потребовавшихся для производства данного товара ресурсов. При данном уровне развития производительных сил стоимость определяется в точке равновесия между предельной общественной полезностью некоторого количества товаров (с учетом непрямого влияния на нее наличия и количества всех других товаров) и предельными общественными затратами на производство данного количества товаров (с учетом альтернативных возможностей использования применяемых в этом производстве ресурсов). В такой ситуации на рынке устанавливается равенство спроса и предложения на все товары и услуги.

Не вызывает сомнения необходимость учета полезного эффекта, общественной полезности того или иного товара или услуги при определении их стоимости. Стоимость всякого экономического блага должна базироваться на учете результатов и затрат, измеряться не только затратами, но и степенью полезного эффекта.

Следует отметить, что концепция предельной полезности не лишена серьезных недостатков. Во-первых, она не согласуется с практикой ценообразования. С точки зрения американского экономиста и историка Б. Селигмена: «Обычно используемая техника определения цен состоит в том, что к полной величине средних затрат добавляется умеренная, или традиционная, накидка (средняя прибыль. — Примеч. авторов.). Правильно это или нет, но предприниматель делает именно так. Такое поведение предпринимателя, естественно, доводит до отчаяния экономистов-теоретиков. Предприниматель открыто признает, что он ничего не знает о своих предельных затратах и неспособен оценить эластичность спроса на его продукцию». Ученый делает вывод, что «маржиналистская теория» является чистой (абстрактной) системой, мало пригодной для практических целей,

Во-вторых, в рамках этой теории заметны попытки многих западных и некоторых отечественных ученых при интерпретации взглядов К. Маркса на эту проблему полностью изолировать стоимость от полезного эффекта от общественной полезности определенного экономического блага. Но когда речь идет о стоимости товара, который является диалектическим единством потребительной стоимости и стоимости, то это единство следует учитывать при оценке товарного продукта или услуги.

Необходимо системно подходить к марксистской теории стоимости и цены, а не изолированно толковать первую главу «Капитала». В частности, важно концептуально трактовать Марксово положение о том, что основа стоимости товара — общественно необходимые затраты труда, а соотношение спроса и предложения влияет на динамику рыночной стоимости и отклонение цены от стоимости, что величины цены и стоимости совпадают лишь при равновесии спроса и предложения. И если в экономикс речь идет об определении цены всей товарной массы, то при этом выводится объективная, общественная оценка стоимости товарной массы, а общественная предельная полезность совпадает с одной из ее индивидуальных оценок. Общественная оценка стоимости товара на основе его предельной полезности определяется при равенстве рыночного спроса и предложения на данный товар и выражается ценой равновесия. Далее в экономикс рассматриваются процессы отклонения цен от стоимости (вверх или вниз) в зависимости от соотношения спроса и предложения. Однако, если следовать теории спроса и предложения, в соответствии с которой цена товара определяется их соотношением, то непонятно, как можно установить стоимость товара при равенстве спроса и предложения?

В-третьих, в современной экономической теории используется такая фундаментальная категория, как «затраты на производство», и выделяются три периода (краткосрочный, средний и долгосрочный), когда спрос и предложение находятся в стадии относительного равновесия. Если в краткосрочном периоде цена товара определяется преимущественно спросом, то в среднесрочном и долгосрочном решающую роль играют затраты производства.

В контексте обоснования синтеза двух изложенных выше подходов к пониманию стоимости товара важно подчеркнуть, что данные подходы являются отражением диалектического единства объективного содержания (общественные затраты производства) и формы (субъективная оценка конкретного блага потребителем), что в соответствии с диалектическим методом выявляет определяющую роль общественных затрат как содержа- тельной стороны данного единства.

13. Двойственный характер труда, воплощенного в товаре

Конкретный и абстрактный труд. Основное противоречие товарного производства

Конкретный и абстрактный труд. Конкретный труд как деятельность

по созданию определенной потребительной стоимости не зависит от общественных форм. Он характеризуется определенной целью, содержанием и последовательностью операций, предметом, средствами и результатами и создает специфическую потребительную стоимость. Так, орудие труда сталевара — мартеновская печь, портного — швейная машинка; в качестве предмета труда первый использует кокс и чугун, второй — ткани, нитки. Результатам труда сталевара — сталь, а портного — одежда. Конкретный труд — это историческая форма полезной и целенаправленной деятельности в условиях существования товарного производства. Совокупность многих качественно различных полезных видов (подвидов и др.) работ формируется благодаря общественному разделению труда. В конце 30

-х гг. в США насчитывалось более 30 тыс. занятий, ремесел, профессий, многообразие которых соответствовало количеству конкретных видов труда. В последующие десятилетия эта цифра значительно возросла.

Абстрактный труд, будучи общественной формой измерения общественно необходимых затрат труда является экономической категорией товарного производства. При оценке его затрат следует абстрагироваться от качественных характеристик конкретных видов труда. В таком случае абстрактный труд можно рассматривать как труд вообще, содержащий в себе то общее, что присуще всем видам конкретного труда, — затрату созидательной энергии.

Конкретная и абстрактная характеристики труда представляют диалектическое единство его различных сторон: в первом случае речь идет о том, как осуществляется труд и что он производит, во втором — сколько труда затрачивается и сколько времени он продолжается. Конкретный труд характеризируется преимущественно с качественной, абстрактный — преимущественно с количественной стороны. Абстрактный труд — специфическая экономическая категория товарного производства, которая отражает отношения между субъектами рынка в процессе сравнения (путем обмена) результатов различных видов труда безотносительно к их конкретной форме.

Необходимость учета при оценке труда его количественной и качественной сторон обусловлена органическим воплощением в товаре конкретного и абстрактного труда. Созидательным содержанием труд переносит стоимость использованных средств производства на вновь созданный продукт, а его затраты и формируют определенную часть стоимости — вновь созданную стоимость. В стоимости товара воплощены, таким образом, затраты как живого, так и овеществленного труда. В этой связи серьезные возражения вызывает теория издержек производства, согласно которой стоимость товара в равной мере создается каждым из трех факторов производства: трудом, землей и капиталом. В действительности же, в процессе создания стоимости товара — активную роль играет лишь труд, в то время как стоимость средств производства лишь переносится конкретным трудом на вновь созданный продукт. Таким образом, теория издержек производства рассматривает процесс труда не с точки зрения его сущности, а на поверхностном уровне.

Основное противоречие товарного производства. Двойственная природа труда проявляется в движении основного противоречия товарного производства — между частным и общественным трудом. Конкретный труд является непосредственно частным трудом, но в условиях общественного разделения труда товаропроизводители производят продукты для других лиц, что придает их труду (скрыто) общественный характер, который проявляется только при обмене. С позиции отношений непосредственного производства общественный характер труда состоит в том, что каждый его вид — лишь один из элементов разделения труда, имеющий целью удовлетворение общественных потребностей. Углубление общественного разделения труда в его обшей и особенной формах способствовало росту товарного производства и обращения. Последствия же развития единичной формы разделения труда на предприятии имели прямо противоположную направленность. Так, в каретной мануфактуре в одной мастерской трудились различные работники (портной, слесарь и др.), которые раньше самостоятельно, отдельно друг от друга принимали участие в производстве карет. Ранее продукт частного труда каждого из них был товаром. На предприятии же капиталиста отдельный труд каждого ремесленника вследствие его глубокой специализации уже не производит готовый товар, теряет свою экономическую обособленность, приобретает форму общественного труда (при условии, что изготовленный конечный продукт — карета — будет реализован на рынке, удовлетворит ту или иную общественную потребность). Черты непосредственно общественной организации частный труд приобретает только в пределах отдельного предприятия.

В процессе развития технологического способа производства, в частности, при укрупнении предприятий растут масштабы организованного и планомерного производства, и вместо индивидуального доминирующим становится коллективное производство и коллективный характер труда. Частный труд имеет место на мелкотоварных предприятиях, которые основываются на частной трудовой собственности (например, фермерское хозяйство).

Противоречие между частным и общественным трудом — основное противоречие товарного производства — сопровождается стихийным колебанием цен, разорением одних и обогащением других производителей товаров. Так, в случае неудачи при реализации своего продукта товаропроизводитель не в состоянии закупить другие товары и удовлетворить свои нужды в потреблении и производстве. Он разоряется, пополняет армию тех, кто вынужден продавать свою рабочую силу. Другой товаропроизводитель, наоборот, успешно реализуя свои товары, постепенно обогащается, становится крупным предпринимателем.

14. Развитие товара и товарного производства в современных условиях

Эволюция товара в современных условиях. Тенденции развития товарной экономики и возникновение непосредственно общественной формы производства

Эволюция товара в современных условиях. В течение последнего столетия в диалектике отношений конкретного и абстрактного, частного и общественного труда появились качественно новые стороны, связанные с процессом эволюции товара.

Наглядное представление об этом может дать производство современного автомобиля. США, например, ежегодно производят около 11 млн, Япония — около 15 млн автомобилей. Современный автомобиль состоит в среднем из 15 тыс. деталей, производством которых заняты как гигантские компании, так и множество мелких предприятий-поставщиков. Американский самолет «Боинг-743» собирается из 4,5 млн различных частей, в производстве которых занято 16 тыс. компаний. В этих условиях противоречие между абстрактным трудом как субстанцией стоимости, и конкретным трудом, производящим определенную потребительскую стоимость, приобретает новую, более сложную форму.

В создании потребительной стоимости автомобиля принимают участие несколько тысяч видов конкретного труда. Гигантская концентрация производства, рост уровня обобществления труда ведут к тому, что конкретный труд все меньше проявляется как частный труд независимого, экономического обособленного товаропроизводителя. У «Дженерал моторс», наиболее могущественной американской монополии, производящей автомобили, в начале 90-х гг. насчитывалось около 40 тыс. поставщиков, а доля закупок в сумме оборота составляла около 48 %. В японских компаниях «Тойота» и «Ниссан» удельный вес закупаемых деталей и материалов составляет более 70 %. В этих условиях определение конкретного труда как общественного происходит через систему заказов, контрактов, субподрядов. «Дженерал моторс» устанавливает с поставщиками продолжительные производственные связи, и превращение отдельной детали, узла автомобиля в товар происходит не обычным путем полной и свободной конкуренции на рынке, а планируется заранее, приобретает форму договора. Головная фирма жестко контролирует затраты производства в своих отделениях-поставщиках, вводит для них ограниченный коммерческий рас- чет, постоянно ориентируясь при этом на внешних поставщиков. Все это свидетельствует о трансформации товарного производства в современных условиях.

Один из важнейших принципов организации современного рынка в развитых капиталистических странах состоит в том, что потенциальный производитель прежде, чем начать производить товар, находит покупателя, предварительно заключает с ним письменное или устное соглашение или контракт. В них оговаривается качество товара, цены, срок поставки, платежи и т.д. Благодаря этому сфера рыночных отношений, по существу, превращается в сферу прямых связей между производителями и потребителями.

В 70 — 80-е гг. благодаря компьютеризации и автоматизации производства, переходу к гибким производственным системам автомобильная промышленность частично начинает работать по индивидуальным заказам. Эго значит, что каждая машина собирается и оборудуется на поточной линии, конвейере в соответствии с индивидуальными вкусами, пожеланиями будущего владельца, которые заносятся в программу компьютера. На основе почти 40 видов выпускаемых автомобилей можно заказать несколько сот образцов отделки или оборудования машин, что свидетельствует об органичном сочетании стандартного производства массовой продукции с индивидуальными заказами. Так снимается проблема подтверждения рынком общественной необходимости производимых товаров, что свидетельствует о постепенном укреплении непосредственно общественной формы производства.

Еще более сильный подрыв товарного производства (а значит, все меньшее проявление конкретного труда в форме частного) происходит в результате усиления вмешательства государства в экономику. Такое вмешательство осуществляется через заключение государственных контрактов, закупку государством существенной доли произведенной продукции, что означает гарантированный спрос на нее. Государственный контракт — это детально разработанный экономический и правовой документ, который регламентирует организационно-технические, административно-управленческие отношения при исполнении заказа подрядчиками.

В процессе углубления международного разделения труда конкретный труд обретает форму различных видов труда на более широкой интеллектуальной основе (из 8 тыс. компаний-смежников, с которыми кооперируется итальянский автомобильный концерн ФИАТ — около 2 тыс. являются зарубежными фирмами), а сведение затрат конкретного труда к его изменению в абстрактной форме происходит в процессе формирования интернациональной стоимости товара. Стоимость выражает здесь производственные отношения между товаропроизводителями разных стран.

Тенденции развития экономики и возникновение непосредственно общественной формы производства. В пределах современного товарного производства действуют две противоположные тенденции: к дальнейшему его развитию и к подрыву. Первая обусловлена следующими факторами: углублением общественного разделения труда (например, количество машиностроительных отраслей и производств в развитьях странах мира составляет более 200, а в менее развитых — около 15); специализацией, обособлением различных видов деятельности (выделение отдельных производственных функций в самостоятельные производства); увеличением количества экономически обособленных производителей (в США в 1947 — 1996 гг. количество предприятий возросло почти на 10 млн, что с точки зрения отношений собственности означает обособление товаропроизводителей, которые, изготовляя товары и предоставляя услуги, вступают в отношения с другими товаропроизводителями и потребителями); превращением науки в непосредственную производительную силу (патенты, лицензии, ноу-хау становятся товаром); обособлением сферы производства новых информационно-технологических и программных продуктов (нового крупного общественного разделения труда); возрастанием роли и экономической значимости сферы нематериального производства (образования, здравоохранения и др.) в воспроизводстве рабочей силы. Услуги, которые предоставляют эти отрасли, превращаются в товар.

Аналогичное воздействие на развитие товарного производства оказывает процесс углубления международного разделения труда, в частности, международной специализации производства. Тенденция к расширению товарного производства обусловлена также ростом количества населения и действием закона возрастания потребностей.

Усиление тенденции к подрыву товарного производства и рыночных отношений, в том числе, определяется дальнейшим ростом масштабов единичного разделения труда, в основе которого лежит по детальная и пооперационная специализация внутри отдельных производственных единиц. Основой этих процессов является растущая концентрация производства, возникновение и развитие гигантских объединений и усиление элементов организованности и планомерности в пределах отдельных компаний, развитие контрактных отношений между монополиями, с одной стороны, и мелкими и средними предприятиями — с другой, при которых последние специализируются на производстве отдельных деталей и узлов для комплектации конечной продукции. Кроме того, всем операциям купли-продажи между корпорациями предшествует заключение письменного или устного контракта, который имеет юридическую силу. Каждая из сторон берет на себя обязательства по выполнению условий контракта, а его нарушение предусматривает штрафные санкции. Поэтому составляются предварительные планы производства, его обеспечения оборудованием, рабочей силой, сырьем, а также финансовые планы предприятия, планы научно-технических исследований и т. п. В этих условиях отпадает необходимость подтверждения через рынок общественно необходимого характера производимых товаров.

К определенному подрыву товарного производства ведет и создание международных и транснациональных корпораций, совместных предприятий, заключение государством контрактов на национальном и международном уровнях, централизованное наднациональное регулирование экономики. Аналогичное воздействие оказывают гигантские банки, которые создают аппарат для общественного регулирования процесса производства и распределения продуктов.

К подрыву товарного производства ведет возникновение непосредственно общественной формы производства, при которой в результате процесса планирования на микро- и макро уровне, а также использования достижений НТР удовлетворение большей части общественных потребностей будет происходить без превращения продуктов труда в товар на рынке. Отрицание непосредственно общественной формы производства свидетельствует о неисторическом подходе, прежде всего, к товарной форме opгaнизации производства, которая существовала не всегда и не может функционировать вечно. Более развитая форма, которая диалектически, то есть с сохранением сильных, прогрессивных сторон товарной формы, осуществит ее отрицание, будет действовать в качественно иных, новых проявлений, подчиняясь при этом закономерностям развития непосредственно общественного производства. Но в целом в современных условиях тенденция к расширению масштабов товарного производства является преобладающей.

К основным чертам современного товарного производства относятся углубление существующих форм общественного разделения труда и возникновение нового крупного разделения труда; преобладание коллективного производства, коллективного характера труда и ассоциированных форм собственности; установление экономических связей между товаропроизводителями через рынок, контрактную систему и в результате кооперации, специализации и др.; преимущественно планомерный характер развития товарного производства в национальном и интернациональном масштабе; государственное регулирование товарного производства (конкурентной среды); превращение государства в крупного товаропроизводителя, в предпринимателя, финансиста, кредитора, организатора; ослабление социально-экономической обособленности товаропроизводителей вследствие развития отмеченных выше явлений и процессов.

15. Сущность денег и денежных систем и их эволюция

Денежная форма стоимости и сущность денег. Функции денег. Эволюция денег в ХХ в. Денежные системы и их развитие

Денежная форма стоимости и сущность денег. Средством выражения стоимости всех товаров в условиях рыночного производства являются деньги, символизирующие денежную форму стоимости. Предыдущими, менее развитыми, были простая, развернутая и всеобщая форма стоимости.

Простая форма стоимости. Обмен продуктами, как уже отмечалось, возник еще в первобытном обществе и носил эпизодический характер. Например, одна община могла обменивать излишек дичи на излишек рыбы, который оказался у другой общины. Такой обмен можно выразить формулой: туша одного животного — 200 единиц рыбы. Эта форма стоимости была не только наиболее простой, поскольку выражала отношения между ! двумя (индивидуальными или ассоциированными) субъектами, но и случайной, так как обмен был не регулярным. Случайным было и то, какие продукты и в какой пропорции обменивались.

Развернутая форма собственности. С развитием производства происходило углубление общественного разделения труда, что сопровождалось ростом его производительности. Первым крупным разделением труда было выделение животноводческих и земледельческих племен, поэтому продукты животноводства (мясо, шерсть и др.) уже не случайно, а регулярно обменивались на излишки продукции земледелия. Продукты специализации при обмене их производителями на другие имели относительную стоимость, т. е. выражали свою стоимость через определенное количество других товаров, а другие товары были по отношению к ним эквивалентами и использовались как эталоны сравнения стоимостей. В результате регулярности обмена меновые пропорции приобрели устойчивый характер. Но поскольку товар непосредственно обменивался на товар, и обмен между общинами (то есть коллективный обмен) с распадом первобытного строя уступил место индивидуальному, возникли определенные трудности. Так, владелец шкуры животного мог приобрести зерно только в том случае, если эта шкура была нужна владельцу зерна, поэтому прямой обмен одного товара на другой нередко становился невозможным, стоимость каждого товара не получала конечного, общепринятого выражения. Для этого необходим был товар, обладающий потреби- тельной стоимостью для всех членов общества.

Всеобщая форма стоимости. Развитие производства, углубление общественного разделения труда, расширение круга обмениваемых продуктов обусловили спонтанное выделение такого товара, на который могли бы обмениваться другие. Этот товар, выступая эквивалентом стоимости других товаров, превращается в товар-посредник как средство обмена. На различных этапах исторического развития в разных странах и местностях роли общего эквивалента выполняли разные товары. Это были преимущественно продукты массового производства, которые играли решающую роль в экономике того или иного народа. Так, у древних греков роль общего эквивалента выполнял скот, у скандинавских народов — мех и кожа, в Монголии — чай, в Судане и Абиссинии — соль. В Киевской Руси длительное время общим эквивалентом были меха (шкурки куницы или белки называли куной), а денежная система существовала в форме «кунных денег». Таким образом, деньги — это особенный товар, который служит всеобщим эквивалентом, формой выражения стоимости (ценности) других товаров. Деньги возникают с появлением и развитием товарно-денежных отношений.

Со временем роль всеобщего эквивалента закрепилась за золотом, монопольно выполняющим эту функцию на рынках разных стран и в международной торговле, и всеобщая форма стоимости превратилась в денежную. Золото выполняло функцию денег еще до нашей эры. До этого золото было обычным товаром наряду с другими. Превращение его во всеобщий эквивалент произошло благодаря ковкости, мягкости, делимости, неокисляемости, высокой стоимости в небольшом весе. Параллельно с золотом общим эквивалентом было и серебро. Известна серебряная гривна времен Киевской Руси, которая весила от 160 до 198 г. Так продолжалось до второй половины Х1Х в., когда роль денег монопольно закрепилась за золотом. Это означало установление золотого стандарта.

Более полно, комплексно сущность денег раскрывается в выполняемых ими функциях.

Функции денег. Деньги выполняют различные функции. Во-первых, деньги — мера стоимости. Иначе говоря, стоимость всех товаров выражается в деньгах, с их помощью сравниваются стоимости различных товаров, потому что и на производство золота, представителем которого выступают бумажные деньги, и на создание товаров затрачивается общественно необходимый труд. Так как на производство различных товаров затрачивается неодинаковое количество труда, их стоимость в условиях господства золотого стандарта выражается в разных количествах золота. Весовое количество металла, принятого в стране за денежную единицу, определяет масштаб цен. Государство юридическим актом устанавливает денежную единицу. Но выполнение деньгами функции меры стоимости не зависит от государства, поскольку это объективная функция. Установление же масштаба цен — техническая функция, зависящая от воли государства и закрепляемая законодательно.

Сначала денежные единицы и их названия, как правило, были связаны с определенным весом благородных металлов. Например, фунт стерлингов означал стоимость фунта серебра. Со временем золото вытеснило серебро, но название осталось, хотя оно означало уже значительно меньшее количество золота, которое по стоимости равнялось фунту серебра.

Во-вторых, деньги выполняют функцию средства обращения, то есть они являются средством реализации товаров, посредником при их обмене. В процессе использования золотые монеты постепенно изнашивались, в них уменьшалось содержание золота, и в обращении начали функционировать неполноценные деньги. Так золотые деньги были заменены бумажными знаками, символами стоимости. Впервые бумажные деньги появились в Китае в XII в. В России они были введены в обращение в 1769 г. Бумажные деньги наделены принудительным курсом.

В процессе эволюции товарно-денежных отношений постепенно создаются предпосылки для сужения функции денег как средства обращения, и одновременно для расширения их функции как средства платежа (в частности, кредитных денег). Сегодня в развитых странах выполнение деньгами функций средства обращения ограничивается преимущественно сферой розничной торговли, оплаты услуг и международной торговли.

Третья функция денег тесно связана с предыдущей и состоит в том, что они изымаются из обмена, прерывают свое обращение и превращаются в богатство, средство накопления, потому что за них всегда можно купить любой товар. Поскольку для приобретения дорогостоящих предметов потребления (жилье, мебель, автомобиль и т. п.) необходимо накопить определенную сумму денег, то при стабильной денежной единице люди нередко держат деньги дома. Когда курс денежной единицы падает, от них стараются побыстрее избавиться, приобрести какой-нибудь товар или уберечь от обесценивания, положив в сберегательный банк, приобретя стабильную валюту. Такая ситуация порождает спрос на более стабильные валюты, финансовые спекуляции и махинации.

С развитием товарно-денежных отношений деньги начинают выполнять и функцию платежа, то есть становятся средством оплаты долгового обязательства, когда продавец является кредитором, а покупатель — должником. Средством обращения в таких отношениях становится вексель, и, переходя из рук в руки, он осуществляет вексельный оборот. Вексельзто письменное долговое обязательство, дающее его владельцу (векселедержателю) право требовать от должника (векселедателя) указанную сумму платежа после окончания установленного срока. Банки, возникшие еще в средневековье, скупают обычные векселя и расплачиваются банковскими векселями, или банкнотами (кредитными деньгами). Последние представляют собой более развитую форму символа стоимости и выполняют в той или иной степени основные функции денег как общего эквивалента. Такими деньгами может быть и чек — письменное распоряжение владельца текущего счета в банке о выплате определенному лицу указанной в нем суммы денег.

Исторически кредитные деньги являются сначала знаками золота и кредита. Они служат дополнительным элементом в платежно-расчетном механизме, основу которого составляют полноценные деньги. Однако уже в конце XVII в. начинается эмиссия неразменных на золото банкнот. Поэтому банкнота постепенно теряет свойство знака золота и во второй половине XX в. становится исключительно знаком кредита. Развитие кредитных отношений создает возможность выплачивать кредиты через взаимные за- четы долговых обязательств без привлечения наличных денег.

В обращении между различными странами деньги выполняют функцию мировых денег. Сначала данную функцию могло выполнять только золото. Оно являлось, прежде всего, общим международным платежным средством. В кировой торговле расчеты между странами происходят через зачет долговых обязательств банками. Если платежи страны превышали поступления, то она вывозила на сумму превышения золото как средство платежа. Кроне того, золото в функции мировых денег было всеобщим покупательным средством, если страна немедленно оплачивала товары золотом.

С середины 70-х гг. XX в. в связи с приостановлением размена долларов на золото центральные банки используют золото как мировые деньги путем ,продажи его за иностранную валюту на частных рынках золота, а международным платежным и покупательным средством стали резервные национальные валюты — американский доллар, немецкая марка и др., а также экю, евро.

Эволюция денег в XX в. 'Во второй половине ХХ в. в качестве международного платежного и покупательного средства использовались преимущественно национальные деньги или валюты отдельных стран, что связано с эволюцией самих денег и денежных систем.

Система золотого стандарта функционировала до 30-х гг. ХХ в. Ее наиболее важными чертами были фиксация золотого содержания национальных валют и их непосредственная конвертируемость в золото; функционирование золота как мировых денег и наличие фиксированных валютных курсов.

После первой мировой войны начинается кризис золотого стандарта. Со значительным расширением объемов внутреннего рынка, ростом масштабов товарного производства золота становится уже недостаточно для выполнения функции средства обращения. Кроме того, в предкризисные 20-е гг. ХХ в. в золотые резервы капиталистических стран поступало в сред- нем на 25 % золота меньше, чем до войны. Поэтому возрастающую потребность в золоте для обслуживания внутреннего рынка и международного обращения не могли удовлетворить имеющиеся золотые запасы. К тому же обращение полноценных золотых монет приводило к постоянному росту затрат обращения. В результате обострение противоречия между вещественным содержанием и общественной формой денег обусловило переход к более развитым формам всеобщего эквивалента.

Господство золотого стандарта исключало возможность проведения отдельной страной самостоятельной валютно-денежной политики, поскольку увеличение объемов эмиссии, а значит, и инфляционное обесценивание национальных денег, приводило к оттоку золота за границу и уменьшению золотых запасов страны. Осознавая это, развитые страны Запада на международной Генуэзской конференции 1922 г. заключили соглашение о том, что, наряду с золотом, функцию международных платежных средств будут выполнять и некоторые валюты ведущих стран, что получило название золотодевизного стандарта. Но и после этого соглашения денежные системы многих стран Запада основывались на золотом стандарте, то есть разменивали бумажные деньги на золото. Окончательный крах система золотого стандарта потерпела во время экономического кризиса 1929 — 1933 гг. Сначала Англия (1931 г.),.за ней США (1933 г.), а позже Франция (1936 г.) ликвидировали формы золотого обращения, а к началу второй мировой войны почти все страны прекратили размен бумажных денег на золото. В этих условиях постепенно начал нарастать масштаб цен. Так, казначейство США в 1934 г. установило цену золота за одну тройскую унцию (31,1 г чистого золота) — 35 дол. Эта цена держалась до 1973 г., а рыночная цена золота в 1974 г. достигла почти 200 дол. за унцию. С 1975 г. этот искусственный масштаб цен на золото перестал существовать.

В этой связи следует отметить, что кризис 1929 — 1933 гг. означал и окончательный крах рыночной системы, основанной на свободной конкуренции, свободном ценообразовании, ограниченном вмешательстве государства в экономику. Когда функционировал золотой стандарт, реализация товаров осуществлялась по ценам, которые в среднем отвечали стоимости этих товаров. Свободный обмен банкнот на золото исключал отклонение стоимости товаров от покупательной способности золота, поэтому в тот период не было инфляции. Она возникла только во время войны, когда государство осуществляло чрезмерную эмиссию бумажных денег и прекратило их обмен на золото.

Таким образом, система золотого стандарта отвечала тому этапу эволюции рыночной системы, на котором ядром хозяйственного механизма было рыночное саморегулирование. Но поскольку без активного вмешательства государства в процесс воспроизводства такая система больше не могла существовать (что подтвердил кризис 1929-1933 гг.), необходимо было параллельно осуществлять радикальную реформу денежной системы, которая дала бы возможность проводить собственную валютно-денежную политику.

Эволюция денежных систем развитых стран Запада и валютно-денежной политики отдельных государств обусловливали качественные изменения в сущности самих денег и соответствующего им хозяйственного механизма.

С развитием кредитных отношений покупка одним предпринимателем у Другого оборудования, сырья и т. п. происходит преимущественно с помощью кредита. Даже реализация значительной части потребительских товаров происходит через потребительский кредит. Так, за счет краткосрочных кредитов американцы покрывают сейчас около 70 % своих затрат. Кредитные деньги (вексель и чек как инструменты коммерческого кредита и банковского кредита) все чаше выполняют функцию средств обращения, благодаря своей функции средств платежа, и делают обращение в значительной мере независимым от золота. Роль общего эквивалента все больше закрепляется за кредитными деньгами, принимающими на себя все большее число функций товарных денег. Противоречия между функциями де- нег также являются важной причиной их эволюции. Поэтому в структуре современной денежной массы развитых стран Запада нет золотых и серебряных монет, а в структуре кредитных денег около 3/4 приходится на чеки и1/4 — на банкноты. В некоторых странах Запада наличный оборот составляет только 10-15% от общего денежно-безналичного оборота, а, например, в Украине в 1998 г. эта доля составляла около 50 %. Современная банкнота — это некий «гибрид» кредитных и бумажных денег. Закрепление за кредитными деньгами роли общего эквивалента, приобретение ими современной объективной значимости осуществляется благодаря установлению государством принудительного курса. Кредитный характер денег опирается на доверие к органу, выпускающему деньги (слово «кредит» в переводе с лат. означает «доверие»).

Следует отметить значительную роль государства в процессе возникновения и эволюции денег. Государство, во-первых, организовывало чеканку -монет на государственных монетных дворах; во-вторых, устанавливало масштабы цен; в-третьих, внедряло бумажные деньги с принудительным курсом; в-четвертых, проводило девальвацию, ревальвацию; в-пятых, накапливало валютные ценности для обеспечения стабильности денег.

Но даже в развитых странах Запада процесс полного вытеснения золота .а качестве денег (или полной демонетизации золота) еще не закончился, сохраняется определенная связь кредитно-бумажных денег с золотом. Об этом, в частности, свидетельствует тот факт, что центральные банки раз- битых стран осуществляют хранение золота и его использование в качестве мировых денег путем продажи на частных рынках золота, иначе говоря, имеет место тезаврация или накопление золота частными лицами. Следует отметить, что, за исключением доллара, связь национальных валют с золотом является опосредованной, то есть только доллар может свободно обмениваться на золото центральными банками других стран, или имеет внешнюю конвертируемость.

Таким образом, в процессе развития производительных сил, общественного характера производства растет потребность в отсрочке платежей при купле-продаже товаров, а следовательно, и потребность в кредитных деньгax. Это свидетельствует о формировании кредитного характера воспроизводства. Несмотря на то, что классические бумажные деньги в развитых странах Запада в основном исчезли из обращения, потребность в них сохраняется. В связи с этим кредитные деньги, кроме собственных функций, выполняют еще и функции бумажных денег, а значит, современные деньги имеют кредитно-бумажную основу. Такая двойственная природа современных денег порождает их внутреннее противоречие. В частности, кредитный компонент определяет качественную сторону денег и дает им возможность выполнять денежные функции (вследствие чего он является ведущим), а бумажный — вызывает нестабильность денежного обращения, обесценивание денег.

При превращении кредитно-бумажных денег в общий эквивалент их стоимость определяется, во-первых, стоимостью затрат на их производство и обеспечение функционирования. Во-вторых, стоимость таких денег устанавливается путем введения государством принудительного курса. В-третьих, это позволяет им выполнить функцию мер стоимости, поскольку частично сохраняется опосредованная связь кредитно-бумажных денег с золотом и свободно конвертируемыми валютами. В-четвертых, кредитные деньги являются формой функционирования кредитных отношений, то есть экономической формой движения ссудного капитала. В-пятых, их массы и стабильность определяется качеством и объемом ВВП, прежде всего, в форме его товарной массы.

Содержательный анализ процесса эволюции денег позволяет сделать некоторые выводы относительно условий стабильности национальной валюты. Во-первых, при изготовлении такой валюты, а также векселей, чеков, других ценных бумаг необходима надежная система их защиты. В противном случае неизбежно растет количество фальшивых денег, что приводит к усилению инфляции, подрыву курса национальной валюты. При этом должны быть ликвидированы «черные» валютные рынки. Иностранная валюта не должна быть средством обращения и средством платежа. Во-вторых, государство и, особенно, Центральный банк должны проводить научно обоснованную валютно-денежную политику. В-третьих, следует иметь определенные запасы золота, других драгоценных металлов или свободно конвертируемых валют.

Денежные системы и их эволюция. Денежная система — это форма организации денежного обращения, которая исторически сложилась в той или иной стране и закреплена в национальном законодательстве. Денежное обращение осуществляется в наличной и безналичной формах. Сформировалась денежная система в XVI — XVII вв., хотя отдельные ее элементы (например, виды государственных денежных знаков) существовали и раньше.

В ее развитии выделяют два этапа. На 1-м этапе всеобщий эквивалент не- посредственно находился в обращении и выполнял функции денег, на 2-м — роль золота как общего эквивалента падает, со временем оно вообще прекращает выполнять эту роль, и в обращении функционируют кредит- но-бумажные деньги. В денежные системы входят: 1) денежная единица той или иной страны (сейчас в мире насчитывается более 300 наименований национальных денежных единиц); 2) масштаб цен, определяемый весовым количеством валютного металла, принятого в стране за денежную единицу; 3) виды государственных денежных знаков, имеющих законную силу, порядок их выпуска и обращения (эмиссия, изъятие и др.); 4) регламентация безналичного обращения; 5) порядок обмена национальной валюты на иностранную (валютный паритет) и регулируемый государством валютный курс; 6) государственное регулирование денежного обращения. Существуют денежные системы двух типов: металлического денежного [ обращения, при котором такой денежный товар исполняет все функции денег, и бумажно-кредитного денежного обращения, в основе которого, лежат кредитные деньги. Основные виды денег следующие: полноценные (золотые или серебряные) монеты; неполноценные монеты; бумажные деньги (казначейские билеты); кредитные деньги (вексель, чек, банкнота). Номинальная стоимость полноценных денег в основном отвечает стоимости металла, который в них содержится, а сами они выполняют все функции денег, то есть . выполняют роль общего эквивалента. Полноценные деньги — это прежде всего золотые монеты. Чтобы придать золотым монетам большую прочность, их чеканили с примесями других металлов. Несмотря на это, они . стирались и постепенно превращались в неполноценные. Чтобы не допустить значительного отклонения фактического веса золотой монеты от законодательно установленного, государство определяло предел такого отклонения (он, как правило, не превышал 1 % веса монеты). Для обслуживания розничного товарооборота во многих странах практиковалась и практикуется чеканка неполноценных (билонных) монет из леди, алюминия, цинка и различных сплавов. Номинальная стоимость таких монет превышает стоимость содержащегося в них металла и затраты на чеканку. Изготовление таких монет обеспечивает государству получение монетного дохода в виде разницы между номинальной стоимостью металла плюс затраты на чеканку и его рыночной ценой.

Наличные деньги — это банкноты, казначейские билеты и монеты. Безналичные деньги — это средства на счетах банков; разнообразные вклады (депозиты) в банках; депозитные сертификаты; государственные ценные бумаги, а также денежные средства, вложенные в акции инвестиционных фондов.

Широкое распространение в развитых странах мира приобрели кредитные карточки, являющиеся расчетно-платежным документом, который выдает банк своим вкладчикам для оплаты необходимых для них товаров и услуг, приобретенных в кредит. Банки в этом случае берут на себя риск срочной оплаты, а вкладчик, как правило, возвращает долг на протяжении месяца. При несоблюдении этого условия начисляются проценты по обращению. Современные кредитные карточки содержат информацию до 8 тыс. знаков, в которую включаются данные о состоянии счета вкладчика в банке, об уплате им налогов, состоянии здоровья, группе крови и др. В 90-е гг. в развитых странах мира внедрены кредитные (платежные) карточки с микропроцессором, имеющие значительно более высокую степень защиты.

16. Законы обращения денег. Инфляция

Законы обращения денег. Причины возникновения и сущность инфляции

Законы обращения денег. Количество денег, необходимых для обращения, подчиняется законам денежного обращения. С учетом их первых двух функций такой закон выражается формулой, согласно которой количество денег зависит от суммы цен товаров и скорости обращения одно- именной денежной единицы:

К= Ц/О,

где К — количество денег, необходимых для товарного обращения в определенном году; Ц — сумма цен товаров, которые реализуются тогда же; О — среднее число оборотов каждой денежной единицы за год. Это общий закон количества денег в обращении.

С развитием функций денег как средства платежа эта формула приобретает более сложный вид

К = (Cц — Кк+ П — Bп) / Шо,

где Сц — сумма товарных цен; Кк — сумма цен товаров, проданных в кредит; П — сумма платежей по долговым обязательствам; Вп— сумма взаимопогашаемых безналичных платежей; Шо, — среднее количество оборотов денежной единицы (как средства обращения и платежа).

На первый взгляд может показаться, что для выполнения деньгами функции средства платежа необходимо их дополнительное количество. Это не совсем так. Дело в том, что часть товаров продается в кредит и оплачивается в пределах определенного периода. В результате, на соответствующую величину уменьшится нужное количество денежных единиц. Кроме того, значительная часть долговых обязательств погашается не наличными, а их взаимным зачетом. Следует также учитывать сумму платежей за товары, проданные в кредит ранее расчетного периода.

Основными параметрами, определяющими массу денег, необходимых для обращения, являются товарная масса, которая пребывает в обращении, уровень цен товаров и скорость обращения денег. Причем, увеличение скорости обращения денежной единицы равноценно уменьшению денежной массы.

Когда функционировали полноценные деньги, в обращении находил

ось только нужное количество денежных единиц. Роль резерва, регулирующего их количество, стихийно играла часть денег, выполняющая функцию средства накопления богатства (сбережения, сокровища). Если потребность в деньгах снижалась, часть их «выпадала» из обращения, превращаясь в сбережения; если, наоборот, потребность обращения в деньгах росла, то дополнительное их количество поступало в обращение из сбережений. Функция денег как средства накопления играла роль приводных и отводных каналов денежного обращения. Поэтому в нем не могло быть излишка денег.

Однако в обращении, кроме полноценных денег, с XVII в. находятся бумажно-кредитные деньги, подчиненные закону обращения бумажных денег. Суть этого специфического закона состоит в том, что количество денег в сфере обращения должна равняться количеству золотых денег, нужных для нормального функционирования товарооборота. Каждый бумажный доллар приравнивался к золотому и имел такую же покупательную цену, как и золотой. Закон обращения бумажных денег действовал в условиях, когда основой денежной формы стоимости было золото.

Современная количественная теория денег и цен, основоположником которой является американский экономист И. Фишер, количество денег в обращении определяет по формуле

К = PY/Ч,

где Р — абсолютный уровень цен; Y — реальный объем производства; Ч — скорость обращения денег.

В современной западной экономической литературе основным факто- ром спроса на деньги считается богатство. Кроме того, принимаются во внимание изменения в ожиданиях населения (в случае оптимистических прогнозов относительно экономической конъюнктуры спрос на деньги растет, и наоборот), объемы номинальных и реальных доходов, ставки процента и др.

Из сформулированных законов следует очень важный принцип денежного обращения, гласящий, что равновесие в экономике, сбалансированность спроса и предложения обеспечиваются товарной массой, которая оценивается суммой покупательных и платежных средств, обслуживающих хозяйственное обращение и принадлежащих государству, фирмам и отдельным лицам. В денежной массе различают активные деньги, находящиеся в наличном и безналичном обращении, и пассивные (накопления, резервы, остатки на счетах), которые только потенциально могут использоваться в соглашениях (рис. 4). Основную часть денежной массы составляют различные виды банковских депозитов (кредитных денег), а также некоторые виды ценных бумаг, у которых такая же покупательная способность, как и у банковских счетов. Денежная масса в наше время формируется на основе кредитов. Это значит, что банки, предоставляя кредит предприятиям, организациям, отдельным лицам, тем самым увеличивают денежную массу, поскольку в обращение при этом поступает их добавочное количество, что вызывает рост цен.

Рост скорости обращения денег обусловлен также активным вмешательством государства в процесс воспроизводства капитала, усилением огосударствления кредитно-финансовой сферы и развитием кредитной системы, совершенствованием безналичных платежей.

Факторами ускорения обращения денег являются развитие функций коммерческого, банковского кредита, увеличение текущего потребительского кредита, внедрение расчетных терминалов ЭВМ и др.

Причины возникновения и сущности инфляции. В наиболее общем смысле инфляция означает обесценивание денег вследствие превышения их количества, находящегося в обороте, над суммой товарных цен. Но не всякое повышение цен является инфляционным. Если повышение цен про- изошло из-за использования более дорогого сырья, улучшения качества продукции, которые привели к увеличению затрат производства, в этом случае его причиной не является обесценивание денег. Если же повышение цен произошло вследствие чрезмерной денежной и кредитной эмиссии, нарушения законов обращения, то такой рост цен — результат обесценивания денег. Второй случай отражает реальное содержание понятия инфляции, поскольку означает появление денежных знаков, не обеспеченных товарной массой. Таким образом, инфляция — это обесценивание денег, снижение их покупательной способности, проявляющееся в росте цен.

Несоответствие между денежной и товарной массами усугубляется отсутствием обмена банкнот на золото. Причинами инфляционных процессов в развитых странах были также диспропорции в национальном хозяйстве, кризисные явления в валютно-финансовой системе и др.

Некоторые из этих причин объясняют инфляцию в странах СНГ. В отличие от открытой инфляции в развитых странах, инфляция в СССР до конца 80-х гг. носила скрытый характер. Следствием политики подавленной инфляции был массовый дефицит качественных товаров и услуг. Вследствие скрытого роста цен в СССР один рубль 1960 г. обесценился в 1998 г. до 42 коп.

Наиболее общей причиной инфляции являлось тотальное огосударствление экономики.

В числе важнейших, но более конкретных причин инфляции в бывшем СССР, следует назвать, во-первых, глубокую деформацию основных пропорций народного хозяйства, а также его отраслевую несбалансированность.

Во-вторых, важнейшей причиной инфляции была чрезмерная милитаризация экономики. По оценкам западных экспертов, в СССР на военные цели тратилось в конце 80-х гг. не 70, как отмечалось в официальных источниках, а от 250 до 300 млрд руб. Такая разница обусловлена тем, что в объемы военных затрат раньше не включали затраты на производство оборудования для военных заводов, на металл, энергию, комплектующие изделия, а также затраты в смежных отраслях (например, на добычу руды, из которой выплавляли металл для военных нужд). В конце 1990 г. удельный вес военной продукции в общем объеме машиностроительного комплекса составлял 60 %, в том числе 32 % — оборудование для военных предприятий.

В-третьих, причиной инфляции была высокая степень монополизации экономики. В таких условиях необдуманная политика либерализации цен в первой половине 90-х гг. в значительной мере обусловила инфляционное повышение цен, ее последствием стала чрезмерная денежная эмиссия.

Причиной инфляции было также дотирование государством нерентабельных предприятий, колхозов и совхозов, неэффективного капитального строительства.

Инфляционный рост цен был связан и с разрушением старой денежно- кредитной и финансовой системы, запоздалым формированием новой, к тому же, — малоэффективной; разладом системы безналичных расчетов, чрезмерным налоговым прессом, политикой дешевых денег и др.

Еще одной причиной быстрого роста цен в странах СНГ, стала деятельность большого количества посредников между производителями и потребителями. Нередко их численность при продаже товара достигала пяти, в результате чего цена товара повышалась в 4 — 5 раз. Рост инфляции обусловливают также значительные и постоянно растущие расходы правительства и другие факторы.

С учетом темпов инфляции выделяют три ее вида: 1) ползучая — когда цены растут в незначительном объеме (до 5 % в год); 2) галопирующая- цены растут на 10 % и немного больше; 3) гиперинфляция — когда цены растут на 1 — 2 % ежедневно. Как известно, Международный валютный фонд считает допустимыми 40%-й уровень инфляции и 2 % дефицита государственного бюджета на протяжение года.

История некоторых стран знает еще более стремительные темпы инфляции. Так, в Германии после первой мировой войны инфляция достигла сотен тысяч процентов, а зарплату выдавали 2 раза в день. В России с 1918 по 1921 г. в результате денежной эмиссии покупательная способность рубля снизилась почти в 10 млн раз.

Кроме внутренних причин, о которых речь шла выше, существуют и внешние факторы инфляции. Это, во-первых, рост цен на импортные товары и услуги; во-вторых, — обмен в банках иностранной валюты на национальную, поскольку на депозитных счетах банков увеличивается количество национальной валюты. Для стран СНГ действие этого фактора имеет специфические особенности, так как в них происходит долларизация экономики, когда население, чтобы уберечь свои деньги от обесценивания, даже по спекулятивным ценам покупало доллары и другую иностранную валюту. В-третьих, — это структурные мировые кризисы (энергетический, сырьевой и др.). Внешними причинами инфляции являются также минусовое сальдо торгового и платежного балансов.

Кроме структурной формы инфляции, выделяют еще инфляции спроса и затрат. Инфляция спроса возникает в условиях его роста при полной загруженности производственных мощностей и полной занятости. В этой ситуации предложение товаров не увеличивается, что приводит к повышению цен. Инфляция затрат возникает вследствие роста затрат производства, которые переносятся на цены изготавливаемых товаров и оплачиваются потребителями, или входят в расходы другого предприятия и обусловливают рост цен на другие товары.

Инфляция усиливает диспропорции в экономике, дезорганизует хозяйственные связи, приводит к кризису государственных финансов значительно активизирует спекуляцию и «теневую» экономику, коррупцию, усиливает преступность. Одним из негативных последствий инфляции является снижение жизненного уровня населения, обесценивание трудовых сбережений. Выяснение основных внутренних и внешних причин инфляции дает возможность определить важнейшие пути борьбы с ней. Различают три метода стабилизации денежного оборота: нуллификацию, ревалоризацию и девальвацию.

Нулификация ( от лат. nulificatio — уничтожение) означает разновидность денежной реформы, когда обесцененные денежные знаки аннулируются, т. е. провозглашаются недействительными. Этот метод используется при наличии гиперинфляции. Нулификация была проведена в СССР во время денежной реформы 1922 — 1924 гг.. При этом 1 новый рубль обменивался на 50 млрд старых. В Германии во время денежной реформы 1924 г. 1 новая марка обменивалась на 1 трлн старых.

Ревалоризация — это возвращение денежным знакам предыдущей покупательной силы, для чего из оборота изымаются лишние деньги. Этот метод применяется при незначительной инфляции.

Девальвация означает снижение обменного курса (цены) национальной валюты одной страны по отношению к денежной единице другой. По своей сущности девальвация противоположна ревальвации. В период господствования золотого стандарта девальвация означала снижение золотого содержания денежной единицы, а ее результатом был обмен последней на меньшее количество золота. С целью борьбы с инфляцией необходимо устранять причины, которые ее вызвали, в частности, осуществлять государственное регулирование совокупного спроса и совокупного предложения. Если даже устранить все причины, которые порождают инфляцию, она, тем не менее, может продолжаться вследствие инфляционных ожиданий населения — какое-то время люди продолжают еще покупать товары «про запас».

17. Закон стоимости и его функции

Экономическое содержание закона стоимости. Основные функции закона стоимости

Экономическое содержание закона стоимости. Закон стоимости — особенный экономический закон, выражающий внутренне необходимые, существенные и устойчивые связи между общественно необходимым трудом, затраченным на производство товара (с учетом условий его воспроизводства), и ценами товаров в условиях относительного соответствия спроса и предложения. В наиболее обшей форме закон стоимости имеет своим императивом обмен эквивалентов, т. е. обмен товаров и услуг между производителя- ми и их покупку на рынке в соответствии с общественно необходимыми затратами на их изготовление.

Первым свойством закона стоимости является отражение внутренне необходимых, существенных и устойчивых связей между индивидуальным. и общественно необходимым рабочим временем. В таком аспекте он приобретает значимость закона сферы непосредственного производства. Согласно закону стоимости, обменные пропорции при обмене товаров регулируются общественно необходимыми затратами. Побуждая товаропроизводителей снижать индивидуальную стоимость их товаров (за счет улучшения организации производства, внедрения новой техники, роста объемов производства и т. д.), данный закон служит движущим началом развития производительных сил.

Второе свойство закона стоимости — обмен эквивалентов, то есть обмен товаров в соответствии с количеством и качеством затраченного на них общественно необходимого труда. В этом случае регулирующее действие закона стоимости проявляется в сфере обмена.

Третье свойство закона стоимости — наличие устойчивых связей между производителями одного вида товаров через конкуренцию, когда осуществляется взаимное давление одного предпринимателя на другого. Роль движущей силы развития производства закон стоимости в этом случае исполняет в неразрывном единстве сфер непосредственного производства и обмена.

Четвертым свойством этого закона является устойчивая связь между спросом и предложением. Если их относительное равновесие нарушается, то обмен товаров осуществляется не в соответствии с количеством затраченного на них общественно необходимого рабочего времени. Так, при недостаточном количестве товаров рыночную стоимость всегда регулируют товары, изготовленные в худших условиях, а при избыточном их количестве— произведенные в лучших условиях. Конкретизирует данное свойство взаимосвязь между количеством и качеством общественного труда, затраченного на производство определенного товара, и общественной потребностью.

Если количество труда отвечает размерам общественной потребности, то товар продается по его стоимости. Таким образом закон стоимости стихийно регулирует пропорции распределения общественного труда между отраслями. Кроме того, закон стоимости выражает внутренне необходимые связи между трудом производителя товаров в прошлом и настоящими условиями производства. Поэтому стоимость товаров обусловливается не тем реальным рабочим временем, которое затрачено на их производство, а тем, которое должно быть сегодня израсходовано на их воспроизводство. Этот закон также отражает внутренне необходимые и устойчивые связи между стоимостью и ценами товаров. Поэтому он регулирует движение цен так, что увеличение или уменьшение необходимого рабочего времени ведет к' снижению или повышению цен производства.

Однако цены не на все товары регулируются законом стоимости. В со- временной планово-рыночной экономике расширяется круг объектов, в основе цены которых лежит капитализация (необработанная земля, ценные бумаги и т. и.). Капитализация доходов — это определение цены определенного объекта купли-продажи на основе дохода, который он приносит. Кроме того, существует ценообразование, когда цена устанавливается в зависимости от соотношения спроса и предложения (произведения искусства и др.).

В классическом виде этот закон стоимости действовал только в условиях простого товарного производства. В эпоху домонополистического капитализма с превращением стоимости товаров в цены производства закон стоимости действовал в форме колебания цен вокруг цен производства, а при установлении господства монополий — в форме колебания цен вокруг монопольных цен производства. Именно в эволюционной динамике колебания цен вокруг качественно новых трансформированных форм стоимости состоит исторический характер действия закона стоимости. Кроме того, историзм данного закона проявляется в том, что такие колебания все более приобретают организованный характер (в отличие от стихийного характера на низшей стадии развития капитализма) и что в процессе углубления международного общественного разделения труда возникают интернациональные формы действия закона стоимости и т.д.

Основные функции закона стоимости. Закон стоимости является: 1) регулятором товарного производства. Данную функцию закон стоимости выполняет не самостоятельно, а в сочетании с другими экономическими законами. Так, он действует в единстве с законами соответствия производственных отношений уровню и характеру развития производительных сил, роста производительности труда и др.; 2) движущей силой развития производительных сил. В условиях товарной формы производства товаропроизводители постоянно вынуждены совершенствовать новую технику, технологию, улучшать качество продукции, повышать производительность труда, снижать индивидуальные затраты производства. Кто не делает этого, может быстро обанкротиться. Поэтому при данной форме организации общественного производства значительно ускоряется прогресс в развитии производительных сил; 3) основой дифференциации производителей. Постоянное колебание цен, изменения в рыночной конъюнктуре приводят к разорению и вытеснению с рынка массы мелких производителей. В современных условиях этот процесс затрагивает мелкие, средние и даже крупные фирмы, приводит к усилению их имущественной дифференциации.

Действие закона стоимости наряду с другими факторами способствует формированию рыночной экономики и ее эволюции.

Основные категории и термины

Натуральное производство. Товарное производство. Экономическая обособленность товаропроизводителей. Частная собственность. Общественное разделение труда. Товар. Потребительная стоимость. Полезность. Стоимость. Меновая стоимость. Индивидуальное рабочее время. Общественно необходимое рабочее время. Производительность труда. Интенсивность труда. Предельная полезность. Конкретный труд. Абстрактный труд. Основное противоречие товарного производства. Эволюция товара. Эволюция товарного производства. Простая форма стоимости. Развернутая форма стоимости. Всеобщая форма стоимости. Денежная форма стоимости. Деньги. Функции денег. Эволюция денег. Бумажные деньги. Кредитные деньги. Законы обращения денег. Денежная система. Типы денежных систем. Виды денег. Денежная масса. Инфляция. Виды инфляции. Закон стоимости. Основные функции закона стоимости.

Глава 5. Сущность, структура, механизм рынка и проблемы его развития

Цель темы — раскрыть экономическую сущность рынка, его наиболее важные составные элементы, выяснить функции тех институтов, учреждений, с помощью которых осуществляются операции по поводу купли-продажи различных товаров.

18. Сущность и структура рынка

Экономичное содержание понятия «рынок». Структура рынка

В процессе становления и развития товарно-денежных отношений формируется такой важнейший их институционально организованный и системообразующий элемент, как рынок. Поэтому причины возникновения товарно-денежных отношений, в известной мере, объясняют становление и формирование товарного обращения и рынка. В то же время, рынок как самостоятельное явление представляет собой сложное образование, имеющее свою собственную структуру, специфические условия функционирования и развития. Со времени возникновения рынка различные направления и школы экономической мысли неоднозначно трактовали его сущность.

Экономическое содержание понятия «рынок». В трудах А. Смита и Д. Рикардо понятие «рынок» не получило четкого определения, поскольку они относили его к внешним, поверхностным явлениям экономики, а потому использовали преимущественно пр

и характеристике рыночного спроса.

Первую попытку дать научную трактовку рынка через определение места его дислокации сделал французский экономист О. Курно. По его мнению, это — любой район, где взаимоотношения покупателей и продавцов настолько свободны, что цены на одни и те же товары имеют тенденцию, легко и быстро выравниваться. Английский экономист А. Маршалл утверждал, что чем совершеннее рынок, тем сильнее тенденция к тому, чтобы во всех его пунктах в одно и то же время за одну и ту же вещь платить одинаковую цену. В учебнике «Экономикс» рынок рассматривается как «институт или механизм, который сводит покупателей (представителей спроса) и продавцов (поставщиков) отдельных товаров и услуг. Американский экономист П. Хейне говорил, что рынок — это набор взаимосвязей, или процесс конкурентных торгов. Приведенные определения свидетельствуют о том, что их авторы исходят из западной традиции в понимании предмета экономической науки, т. е. не обращаются к изучению производственных, или экономических отношений. Кроме того, в первых двух определениях акцентируется внимание на тенденции рынка к выравниванию цен и, таким образом, выявляется его важная функция. При этом не следует ограничивать рынок лишь сферой товарного обмена, поскольку рынок предусматривает и денежное обращение, в том числе обращение ценных бумаг.

В современной политической экономии, в соответствии с предметов данной науки, при определении сущности рынка на первый план выдвигается характеристика соответствующей ему системы экономических отношений. Делается также попытка связать сущность рынка с его определенными функциями, например, формированием спроса и предложения, цен на товары.

Для раскрытия сущности рынка необходимо выяснить, кто основные субъекты и как возникают и развиваются отношения между ними?

Суммируя сказанное, сущность современного рынка можно определить как совокупность экономических отношений между домашними хозяйствами, различными типами фирм и организаций и государством (включая наднациональные органы), выступающими в качестве продавцов или покупателей по поводу купли-продажи товаров и услуг в сфере обращения, а также механизм реализации данных отношений в соответствии с законами товарного производства и денежного обращения.

Сущность рынка раскрывается в его основных функциях. К ним относятся: — ценоо6разующая — определение рыночной стоимости товаров и услуг и цен их реализации; — репродуктивная — обеспечение непрерывности воспроизводственного процесса (в частности, связи между' производством и потреблением), формирование целостности национальной экономической системы и ее связей с другими национальными экономиками в масштабе мирового хозяйства;

— стимулирующая — побуждение производителей товаров и услуг к снижению индивидуальных расходов по сравнению с общественно необходимыми, повышение общественной полезности товаров и услуг, их качества и потребительных свойств;

— регулирующая — оказывающая влияние на соотношение между различными сферами и отраслями экономики, приведение в соответствие платежеспособного спроса и предложения, накопления и потребления, других пропорций;

— контролирующая рациональность производства уровнем цен; — конкурентная — формирующая отношения конкурсности между производителями товаров и услуг в пределах отдельных стран и мирового хозяйства;

— санирующая — обеспечивающая очищение экономической системы от неэффективных и нежизнеспособных предприятий через механизм конкуренции. Это исключает или значительно уменьшает вероятность осуществления производства как самоцели, а значит, и затратного характера экономики;

— информационно-корректирующая, с помощью которой можно оперативно вносить изменения в планы хозяйственной деятельности.

Исходя из этого, рынок следует рассматривать как определенную совокупность экономических отношений между домашними хозяйствами, различными типами фирм и государством по поводу купли-продажи товаров и услуг, где происходит окончательное признание их стоимости и реализация, вследствие чего усиливается конкуренция между товаропроизводителями за снижение затрат производства и повышение общественной полезности товаров, улучшается пропорциональность развития народного хозяйства, обеспечивается непрерывность общественного воспроизводства и формирование целостной экономической системы, а также осуществляется опосредованный контроль потребителей за производством и санация экономической системы от неэффективных предприятий. Это совокупность положительных функций рынка, которые сочетаются с его негативными сторонами, «провалами» рынка.

Эффективное функционирование рынка возможно при соблюдении ряда условий:

во-первых, необходим реальный плюрализм форм собственности и форм Хозяйствования. Если исходить из опыта развитых стран Запада, такой плюрализм обеспечивается сосуществованием частной (основанной как на собственном, так и на чужом труде), коллективной (акционерные общества, кооперативы, трудовые коллективы), государственной, муниципальной, а также смешанных форм собственности, как результата различной комбинации названных выше форм;

во-вторых, эффективность функционирования рынка обусловлена способностью разных субъектов предпринимательской деятельности влиять па уровень цен. Подобное влияние со стороны монополий (в том числе олигополия), снижает эффективность саморегулирующих механизм ов функционирования рынка;

в-третьих, наличие развитого антимонопольного законодательства и достаточных механизмов его реализации, ослабляющих монополистические тенденции в экономике;

в-четвертых, существование хорошо развитой системы экономического, правового и административного регулирования экономики государством (при преобладании экономических методов);

в-пятых, наличие и доступность всесторонней информации о рынке, развитая маркетинговая деятельность;

в-шестых, важен факт наличия конкурентной борьба между различны- ми субъектами предпринимательской деятельности, численность которых в производстве однотипной продукции должна превышать 7 — 8 субъектов, поскольку наличие 1 — 2 субъектов означает монополию, а 3-5 — олигополию;

в-седьмых, необходим развитый и разветвленный комплекс объектов собственности, которые могут стать предметом купли-продажи: средств производства (в том числе земли), рабочей силы, интеллектуальной собственности (в форме патентов, лицензий и т. п.), услуг, различных видов ценных бумаг (акций, облигаций, сертификатов и др.), денег, недвижимости, предметов потребления и т. д.;

в-восьмых, необходимо наличие рыночной инфраструктуры, то есть определенного комплекса институтов, предприятий, служб и учреждений, которые обеспечивают обслуживание рынка, куплю-продажу различных объектов собственности.

В совокупности экономических отношений, которые отражает категория «рынок», ключевую роль играют отношения собственности. Так, в процессе купли-продажи товаров и услуг осуществляется их присвоение и отчуждение, создаются предпосылки присвоения чужого неоплаченного труда (если, скажем, речь идет о купле-продаже рабочей силы на бирже труда). На фондовой бирже такие отношения реализуются через деятельность посредников — диллеров — путем присвоения учредительной прибыли, выпуска ценных бумаг инвестиционными компаниями и другими методами.

Структура рынка. Структура рынка — это совокупность отдельных локальиых рынков в границах папиоиальиой экономики страны (внутреннего рынка), а также — национальных рынков в пределах мирового хозяйства и его отдельных регионов, их взаимосвязь и взаимодействие между ними.

Различают рынки орудий труда, природных ресурсов, предметов труда, земли, рабочей силы, труда, технологии, информации, товаров, недвижимости, услуг, интеллектуальной собственности, финансовых ресурсов и др. Большинство из них может функционировать в виде локальных рынков. В свою очередь рынок товаров подразделяется на оптовый и потребительный; рынок интеллектуальной собственности — на рынок патентов, лицензий, ноу-хау, программ математического обеспечения и др. финансовый — на рынки инвестиций (долгосрочных кредитов), денег (краткосрочных кредитов), валюты, ценных бумаг, золота.

В зависимости от степени монополизации различают монополизированный и олигополистический рынки. На монополизированном рынке один- два производителя (продавца) могут сосредоточить в своих руках всю массу изготовленной продукции, всю совокупность определенного вида товаров и диктовать цены на рынке. На немонополизированном рынке существует много продавцов, каждый из которых в отдельности не в состоянии влиять на процесс ценообразования. На олигополистическом рынке несколько продавцов определенных товаров или услуг могут договориться между со- бой (письменно или устно) о разделе сегментов рынков сбыта и влиянии на уровень цен, то есть осуществлять групповую монополию.

Общей чертой монополизированного и регулируемого рынков является их высоко организованность. Отличие данных типов рынков состоит в том, что первый охватывает полностью монополизированный сектор экономики и лишь частично — немонополизированный, а регулируемый — всю экономику в единстве всех ее секторов, включая государственный, хотя каждый из них — в неодинаковой степени.

Кроме того, конъюктуроформирующим субъектом на монополизированном рынке выступает монополия или олигополия, а субъектом регулируемого — государство и наднациональные органы (ЕС, ОПЕК и др.). Наконец, целью регулирования монополизированного рынка является присвоение монопольно высоких при- былей, а целью государственного регулирования — стабилизация экономической системы, согласование частных, коллективных и общественных интересов, решение общенациональных проблем, а также содействие процессу накопления капитала.

Кроме того, выделяют организационно-функциональную структуру рынка, которая включает контрактную систему закупок на биржах, ярмарках, выставках и в других посреднических структурах по сбыту товаров; прямые связи производителей и организаций сбыта; маркетинг, рекламу и др.

Между разными типами рынков, их субъектами устанавливаются сложные прямые и опосредованные связи, которые регулируются экономическими законами развития и функционирования современного рынка.

Финансовый рынок — это определенная совокупность экономических от- ношений по поводу купли-продажи свободных денежных средств и их пре- вращения в денежный капитал. Финансовый рынок направляет в единое русло движение других форм капитала. Деньги — наиболее подвижная и ликвидная форма богатства, а ценные бумаги — его основная форма. Финансовый и, прежде всего, — денежный рынок, в наибольшей мере отвечает требованиям совершенной конкуренции, что обусловлено однородностью товара, наличием информации о нем.

Среди ценных бумаг различают акции, облигации (предприятий и государственных займов) и ипотечные облигации; купоны к облигациям, векселя, чеки, депозитные сертификаты, варранты (складские свидетельства) и др. Субъектами отношений, складывающихся на финансовом рынке, выступают предприятия разных форм собственности, домашние хозяйства, коммерческие банки, финансово-кредитные организации, государство и др. Объектами финансового рынка являются личные сбережения населения, временно свободные средства, образующиеся в процессе обращения промышленного и торгового капиталов и др. Основные элементы этого рынка — спрос, предложение ссудного капитала и его цена.

Продавцами капитала на финансовом рынке в современных условиях являются коммерческие и инвестиционные банки, страховые компании, пенсионные фонды, инвестиционные компании, сберегательные ассоциации, наиболее материально обеспеченные группы населения и др. Во многих странах мира ими являются также разные международные финансово- кредитные организации, транснациональные банки и др. Основные покупатели капитала на финансовом рынке — промышленные, торговые компании, государство и население. При этом они сами осуществляют продажу этого особенного товара.

Основными продавцами капиталов являются страховые компании по страхованию жизни и пенсионные фонды, которые стабильно аккумулируют денежные поступления от населения долгосрочного характера. Такой стабильности не имеют коммерческие банки, поскольку их депозиты формируются из ликвидных средств предприятий и личных сбережений населения, и часть этих денег должны оставаться и в банковском резерве для текущего обслуживания этих же субъектов. Различают краткосрочный (денежный рынок) и долгосрочный (рынок капиталов) финансовые рынки. Денежный рынок может быть дезагрегирован на рынок учетных инструментов (объектами купли-продажи являются казначейские и коммерческие векселя, краткосрочные ценные бумаги, имеющие высокую ликвидность) и межбанковского кредита (на котором временно свободные денежные средства кредитных учреждений размещаются банками в форме . межбанковских депозитов на короткий срок). На рынке капиталов функционируют долгосрочные займы и ценные бумаги, поэтому долгосрочный финансовый рынок делится на рынок долгосрочного кредита и рынок ценных бумаг.

Большинство кратко- и долгосрочных кредитов предоставляют коммерческие банки. На финансовом рынке уровни кредитного процента для раз- личных категорий заемщиков зачастую дифференцированы. Так, крупные, компании, как правило, получают кредит на продолжительный срок, без ' залога и по более низкому проценту, чем мелкие фирмы, от которых требуется залог, поручительство или гарантия. Во многих странах значительная часть займов предоставляется в форме открытия кредитной линии, 1 что означает достижение соглашения между банком и заемщиком о максимальной сумме задолженности за кредит и возможности на протяжении 1 определенного периода получить ссуду без дополнительных переговоров с банком. При этом заемщик сберегает на своем текущем счету так называемый компенсационный остаток, составляющий не менее 20 % общей суммы кредита, который он не может снять или перевести в другой банк, что «привязывает» заемщика к банку. Если кредиты предоставляются под залог, то банк получает право распоряжаться заложенным имуществом.

Наиболее низкой процентной ставкой за банковские кредиты является базовая ставка («прайм рейт») за необеспеченные долгосрочные кредиты, для первоклассных заемщиков. Другие ставки (например в Англии), как ' правило, на 1 — 5 % выше базовой. Их шкала растет в случае предоставления кредитов под ценные бумаги, товары и оборудование, под долговые обязательства заемщиков, то есть под дебиторскую задолженность. Еще более высокие процентные ставки устанавливаются при предоставлении сельскохозяйственных кредитов. Наиболее высокими являются процентные ставки за потребительские кредиты, предоставляемые под залог жилья, товаров длительного пользования.

Существенное воздействие на развитие и функционирование финансового рынка оказывает государство через механизм проведения кредитной ' политики. В частности, государство влияет на величину учетной ставки, соотношение спроса и предложения, выступает кредитором и заемщиком, устанавливает общие правила функционирования и развития данного рынка, осуществляет над ним оперативный контроль и др.

Рынок рабочей силы — это совокупность экономических отношений между наемными работниками (занятыми и незанятыми), с одной стороны, и предпринимателями, а также биржами труда (как посредниками государственными, миниципальными и корпоративными) — с другой, по поводу купли-продажи и использования рабочей силы.

Продажа рабочей силы осуществляется в сфере обращения. В современных условиях факт этой сделки фиксируется в коллективных и индивидуальных контрактах, где определяются объемы и условия работы, величина заработной платы, продолжительность оплачиваемых отпусков и др. При продолжительной работе на предприятии возникают новые обстоятельства, которые могут быть отражены в последующем контракте при пере- заключении договора. В этом случае продажа рабочей силы на новый срок (для уже занятых работников) осуществляется в сфере производства. Поскольку на содержание коллективных договоров, условия их заключения активно влияют государство и профсоюзы, субъектами рынка рабочей силы являются не только предприниматель и наемный работник, но опосредованно — и государство, и профсоюзы. Непосредственным участником такого рынка оно является на предприятиях и в учреждениях государственного сектора экономики.

Наряду с рынком рабочей силы существует рынок трудовых ресурсов, где объект купли-продажи — рабочая сила экономически активного населения и выпускников высших, средних специальных и других учебных заведений, а также часть населения, занятого в домашнем хозяйстве.

Основные элементы (рычаги) рынка рабочей силы — спрос, предложение и заработная плата. Спрос на рабочую силу со стороны индивидуального, коллективного (предприятия акционерного типа) работодателя или государства зависит от спроса на товары и услуги, которые изготавливаются на предприятиях соответствующего типа, уровня технической оснащенности данных предприятий, интенсивности и производительности труда, форм и методов организации производства, экономической конъюнктуры, степени либерализации внешнеэкономической деятельности страны (в частности, возможности проникновения на национальный рынок продукции иностранных компаний), качества рабочей силы и труда, величины инвестиций, технического строения капитала и др. Предложение рабочей силы зависит от уровня рождаемости населения, продолжительности обучения и приобретения квалификации, демографической политики государства, состояния рынка жилья, престижности труда и других факторов.

В зависимости от соотношения спроса и предложения формируются дефицитный, равновесный и избыточный рынки рабочей силы. Типичной ситуацией на рынке рабочей силы в развитых странах мира является предложения рабочей силы над ее спросом при наличии дефицита на отдельные профессии. При этом заработная плата отклоняется вниз от стоимости товара рабочая сила, и наоборот.

В пределах общенационального рынка рабочей силы выделяют его отдельные сегментные рынки или субрынки: например, рынок рабочей силы 8 передовых наукоемких отраслях промышленности и в старых, традиционных отраслях; рынок рабочей силы в сферах материального и нематериального производства и др. Каждый из них, в свою очередь, делится на рынок рабочей силы квалифицированных, малоквалифицированных и не- квалифицированных работников с соответствующей дифференциацией работ и специальностей. Различают также рынки преимущественно физического (рабочие), умственного (служащие) и творческого труда (интеллигенция). В условиях НТР наблюдается сокращение первого и расширение двух последних видов рынков.

Основными условиями формирования рынка рабочей силы является создание стабильных и эффективных стимулов к труду, действенной системы профессиональной переориентации, подготовки и переподготовки кадров, формирование рынка жилья, интенсивное развитие малого предпринимательства (в развитых странах Запада мелкие и средние компании обеспечивают большинство рабочих мест) и т. д.

Спрос на рынке капитала зависит, прежде всего, от величины процента, или эффективности вложения денег в ценные бумаги. С ростом процента спрос на средства производства и инвестиции в расширение производства, уменьшаются, и наоборот. В рынке средств производства выделяют рынки средств и предметов труда. Первый — делится на рынки нового и бывшего в употреблении оборудования, а также специфического оборудования, которое изготавливается по индивидуальным заказам.

В западной экономической литературе утверждается, что производительным является не только труд, но и производственные фонды (капитальные блага), поскольку с их помощью можно получить большее количество продукции, или увеличить доход. При этом чистой производительностью капитала называют разницу между суммой потребляемых благ, которые изготовлены с помощью средств производства, и величиной материальных благ, необходимых для создания этих средств. Такую производительность, выраженную в процентах, называют естественной нормой процента. Кроме того, в отличие от труда средства производства считаются фактором, формируемым самой экономической системой. На самом же деле при взаимодействии труда и средств производства в результате синергического эффекта возникает дополнительная производительная сила, представляемая в хозяйственной жизни производительной силой средств производства..

Рынок предметов потребления. Составляющими элементами данного рынка являются производство товаров длительного пользования (телевизоров, холодильников, автомобилей, видеотехники, стиральных машин и т. д.) и текущего потребления.

Рынок услуг — определенная совокупность экономических отношений по поводу оказания, потребления и купли-продажи услуг. Услуга — это особенная потребительная стоимость, удовлетворяющая определенные потребности людей. Особенностью услуг как специфических товаров является то, что их полезность воплощена не в вещах, а в деятельности, поэтому потребление услуг совпадает с процессом их создания, и оказания, их невозможно накапливать, транспортировать и т. д.

Различают традиционные (услуги транспорта, связи, страхования, туризм, услуги учителя, юриста, врача, культурные услуги и т. д.) и нетрадиционные (маркетинговые, инженерно-консультативные и инженерно-строительные, рекреационные, рекламные, информационные и др.) услуги. Кроме того, разграничивают материальные (транспорт, торговля и др.) и нематериальные (образование, здравоохранение и др.) услуги. В развитых странах мира в сфере услуг занято примерно 70 % трудоспособного населения. Это свидетельствует о существовании развитого рынка услуг, которые создаются как в сфере материального производства (общественное питание, торговля, быт и др.), так и в сфере нематериального производства (образование, здравоохранение, искусство, культура и др.).

В странах социально ориентированной экономики человек превращается в основной элемент национального богатства, а воспроизводство его физических возможностей, интеллектуальных, организаторских способностей, основных качеств работника, предпринимателя и собственника становится одной из приоритетных задач развития общества. Это значит, что отношения по поводу воспроизводства экономически деятельного объекта нового типа выходят на передний план. Соответственно рынок услуг превращается в доминирующий тип рынка.

При анализе рынка интеллектуальной собственности необходимо выделять два аспекта. Во-первых, — это различные объекты интеллектуальной собственности (патенты, лицензии, проекты, ноу-хау, программы математического обеспечения, научные прогнозы и др.). Во-вторых — отношения, которые возникают и развиваются между людьми по поводу создания и присвоения названных объектов собственности. С учетом юридического аспекта следует говорить о праве собственности на те или иные объекты интеллектуального труда. Формирование и развитие рынка интеллектуальной собственности органически связано с развертыванием НТР, поскольку именно в этот период произошло превращение науки в непосредственную производительную силу. Важную роль в формировании рынка интеллектуальной собственности в развитых странах мира играет венчурный (рисковый) капитал, инвестируемый в идеи, проекты, а в жизнь их внедряют венчурные фирмы с ограниченной ответственностью в составе нескольких человек. Эти фирмы могут быть как самостоятельными, так и отделениями крупных корпораций, финансовых групп и др. В последнем случае инвестор получает права на все новации, которые создаются на венчурных предприятиях. Эти новации бывают запатентованными и беспатентными (ноу-хау).

В широком понимании «ноу-хау» — это совокупность технических знаний, коммерческого и другого опыта, необходимого для изготовления определенного изделия, воспроизводства производственного процесса и др. Ноу-хау включает не только техническую, но и коммерческую информацию, а также неопубликованные изобретения и применяется в лицензионных соглашениях, договоренностях о техническом сотрудничестве и т. п. Оно считается собственностью предприятия наряду с патентами на изобретения, товарными знаками, авторскими правами. Обмен ноу-хау может осуществляться по соглашению между предприятиями через передачу документации, организацию учебы работников, участие специалистов в промышленном производстве. Как правило, передача ноу-хау происходит одновременно с передачей патентных прав, продажей изделий, но иногда подписываются соглашения, объектом которых являются исключительно ноу-хау.

Передача информации типа «ноу-хау» предусматривается по контракту, в форме технической документации (чертежи, проекты, схемы, технико- экономическое обоснование, технологические карты, методики, расчеты, формулы и др.); устной информации и демонстрации, во время которой сообщаются технические данные, передается опыт, навыки, приемы работы, изготовленные образцы технических объектов, ознакомление с которыми раскрывает заложенные в них конструкторские идеи и решения.

Валютный рынок — это важная сфера экономических отношений по поводу купли-продажи иностранных валют и платежных документов (чеков, векселем, аккредитивов) в иностранной валюте. На валютном рынке осуществляются операции внешней торговли, сделки, связанные с миграцией капиталов, и трансграничным движением рабочей силы, туризмом. С точки зрения организационно-финансовых отношений и технологий этот рынок функционирует через корреспондентские счета между банками разных стран. Операции на нем осуществляются преимущественно в самых крупных международных банковских и валютно-биржевых центрах Лондоне, Нью-Йорка, Цюриха, Токио и других городов.

Существует два вида операций: спот — немедленная поставка валюты и, форвард — поставка валюты черед определенное время, как правило, через месяц по согласованному в момент договоренности курсу. В некоторым странах наряду с официальным валютным рынком существует параллельный, на котором курсы валют отклоняются от официальных курсов. Есть также «теневые» валютные рынки, где валютный курс определяется в зависимости от спроса и предложения валют.

Рынок информации — это совокупность экономических отношений по поводу оказания информационных услуг; сбора, обработки, систематизации информации и ее купли-продажи конечному потребителю. Он тесно связан с развертыванием НТР, в частности, ее второго этапа, когда сформировался новый элемент производительных сил — информация. От качества, объема и современности информации зависит правильность принятого решения. Адресная информация — редкое благо, для получения которого нужны определенные затраты. Между производителем и потребителем на рынке информации действуют посредники, основное задание которых — сбор и продажа информации. За этот вид услуг они берут комиссионную плату. Так, на известном аукционе Сотки, где реализуются произведения искусства, комиссионные составляют 20 % от цены проданного шедевра, а комиссионные диллеров государственных ценных бумаг — 1,32 %. Свое образной ценой за услуги на рынке информации является плата за рекламу.

Важный элемент рынка информации — информация о конкурентах. Сбор, обработку и передачу такой информации в отдельных странах Запада называют информационно-статистической базой повышения конкурентоспособности. Предметом купли-продажи на рынке информации является также теле- и радио продукция, книги, газеты, реклама и др.

Рынок золота — это совокупность экономических отношений по поводу организации купли-продажи золота. Осуществляют ее региональные консорциумы местных банков (банкирские дома) и специализированные фирмы, которые занимаются очисткой металла (афинаж), изготавливают слитки, ставят клеймо и хранят их. Продавцы золота — золотодобывающие страны, владельцы частных и государственных запасов золота. Покупатели этого товара — промышленные компании, которые используют золото в промышленных целях, ювелиры, инвесторы, тезавраторы, спекулянты. Наибольшее количество золота продается для использования его в промышленных целях. В период золотого стандарта золото непосредственно исполняло роль денег и потому практически не покупалось и не продавалось. Удовлетворение потребности в золоте промышленных компаний и частных владельцев и его реализацию странами-экспортерами, а также продажу части золотых запасов государств и частных лиц обеспечивали монетные дворы и центральные банки, которые разменивали кредитно-бумажные деньги на золото по твердому паритету (в соответствии с золотым содержанием денежных единиц), то есть производили монетарный размен. Вследствие этого понятия «купля-продажа золота», «цена золота» имели тогда условный хаpaктep, были иррациональными, лишенными экономического содержания. Так, в США в соответствии с законом 1900 г. золотое содержание доллара составляло около 0,048 унции, или 1,505 г. Цена (условная) этого золота составляла 20,67 дол. за тройскую унцию. Процесс купли-продажи при этом сводился к тому, что продавец обменивал унцию золота (31,1 г) на l. 20 дол. 67 центов в золотых монетах. Если этот слиток обменивался на банкноту, то ее свободно можно было обменять на золото. Банкирские дома и специализированные фирмы в тот период играли второстепенную роль. В период золотого стандарта страны, которые придерживались данного стандарта, должны были обеспечивать жесткое соотношение между количеством денег в обращении и наличными запасами золота. После краха золотого стандарта была определена официальная цена на золото — 35 дол. за унцию, а золотое содержание доллара составляло 0,888 г. В некоторых странах даже было запрещено владеть золотом, вследствие чего частные тезавраторы были лишены возможности покупать золото по фиксированной цене. После второй мировой войны в условиях стремительного роста цен правительству США стало невыгодно продавать золото по 35 дол. за унцию. Поэтому постепенно стали формироваться два рынка золота— государственный и свободный с разными ценами на каждом из них. На официальном межгосударственном рынке объектом покупки-продажи был государственный драгоценный металл. США (страна с наибольшими золотыми запасами) обязаны были продавать золото государственным органам других стран по твердой долларовой цене. Так, за период 1934 — 1972 гг. США продали другим странам 18 тыс. т монетарного золота, а купили 24 тыс. т. Поскольку некоторые страны хранят свои золотые запасы в США (в 1980 г. эти запасы составляли около 10 тыс. т), то их торговля монетарным товаром с американским государственным хранилищем велась преимущественно без его физического перемещения. За 1953 — 1966 гг. Федеральный резервный банк США продал и купил более 38 тыс. т золота, но за пределы страны было вывезено менее 5 тыс. т. Свободный рынок золота во многих странах в определенной мере контролировало государство, причем в подавляющем большинстве стран этот драгоценный металл продавался и покупался свободно. В 1973 г. ведущие страны Запада договорились о возможности продажи центральными банками части своих запасов на свободном рынке, а с 1978 г. — и о его покупке. Так стал формироваться единый рынок золота.

Основными источниками пополнения данного рынка являются добычи золота некоторыми странами, а также их централизованные запасы. При этом лишь незначительная часть золота продается золотодобывающими странами промышленным фирмам без посредников, основное же его количество покупается и продается с участием специализированных фирм. На лондонском рынке золота эти операции осуществляют 5 фирм, которые возглавляет фирма (банковский дом) Ротшильда. На другом крупная рынке золота в Цюрихе торговые операции с золотом осуществляют три могущественных швейцарских банка. В Цюрих регулярно поступают сообщения о ценах на лондонском рынке (с учетом спроса и предложения определенный момент), вследствие чего цены согласовываются и выравниваются. Это означает установление мировой цены на золото. На других; рынках (в Милане, Франкфурте-на-Майне, Токио и др.) учитывается стоимость доставки золота из Лондона и Цюриха, плата за страхование и другие расходы, поэтому цена на золото там, как правило, выше.

На международных рынках золота товар продается преимущественно s стандартных слитках по 12,5 кг с пробой 995 или 999. На внутренних рынки — в слитках от 1 до 5 кг, а также в листах, пластинах, монетах и других формах.

Политико-экономическое определение структуры рынка предусматривает выявление не только основных его объектов, но и главных субъектов.

Основными субъектами внутреннего рынка являются население (в частности, домашние хозяйства); фирмы (предприятия); государство. Среди населения, в свою очередь, выделяются социальные классы, слои и про- слойки. Американские ученые делят население на четыре главные категории потребителей, каждая из которых состоит из определенных групп с . соответствующим образом жизни. К первой категории принадлежат люди, которые пытаются удовлетворить элементарные потребности. Это преимущественно обездоленные, живущие в нищете люди с низким уровнем образования, как правило, пожилого возраста, и более молодые, которые пытаются вырваться из нищеты. Так, в середине 80-х гг. их в США насчитывалось около 11 % (в 1996 г. почти 14 %). Ко второй категории американские экономисты относят людей, которые побуждаются извне. Среди них они выделяют группу, у которой выражено чувство принадлежности к среднему классу; а также группу со стремлением к успеху, готовую к соревновательности, — верхний слой среднего класса. В эту группу входят и те, кто стремится достичь в жизни как можно больше, — лидеры бизнеса, высшие менеджеры, высокопоставленные правительственные чиновники, их около 68 %. Третья категория — люди, которые побуждаются изнутри. По социальному происхождению они не могут принадлежать к первым двух категориям. Это люди, увлеченные экзотическими и благородными занятиями, активные защитники окружающей среды, участники общественных движений и др. Эта категория охватывает около 19 % населения США. К четвертой, наиболее малочисленной категории (около 2 % населения) ученые относят людей, в которых сочетаются некоторые черты второй и третьей категории и которые являются своеобразной вершиной описанной классификации. Отмеченные категории населения являются участниками разных типов рынков, рассмотренных выше с точки зрения дифференциации их объектов. Если следовать данной классификации, то в странах бывшего СССР, в условиях дефицитной экономики значительное количество граждан принадлежало к первой категории, что в основном отвечает действительности.

Второй важный субъект внутреннего рынка — фирмы (предприятия). Существуют разные подходы к классификации фирм. Так, выделяют частнопредпринимательские фирмы, партнерства, корпорации и государственные фирмы, потребительскую кооперацию, некоммерческие организации, фирмы с само управлением и др.

С точки зрения правовых форм в экономической литературе различают индивидуальные предприятия, открытые и командитные общества, расширенные командитные общества, акционерные общества, командитные общества на акциях, общества с ограниченной ответственностью, товарищества, картели, консорциумы, смешанные предприятия (концерн, трест).

Наиболее простой классификацией субъектов рынка этого типа, в которой заложена возможность количественно оценить их роль на внутреннем рынке, является деление фирм на мелкие, средние и крупные. В большинстве развитых стран мира количественно преобладают мелкие фирмы (малый бизнес). В Великобритании около 36 % фирм мелкие, на их долю приходится 25 % всей рабочей силы и около 20 % ВВП. В США около 66 % фирм (почти 12 млн) принадлежат к мелким, а их доля в общем объеме реализованной продукции й начале 90-х гг. составляла 6 %. Вместе со средними фирмами они производили почти 40 % валового национального дохода. При этом на наиболее могущественные фирмы, численность которых не превышала 0,003 % от общего количества предприятий, в этот период приходилось больше половины всего объема национального производства. Доля государственных фирм в производстве валового национального продукта составляла около 8 %. В целом государственный гарантированный рынок в этой стране охватывает его долю. Определенная доля в общем объеме внутреннего рынка принадлежит иностранным фирмам. На мелкие и средние предприятия Японии приходится 55 % реализованной промышленной продукции, около 60 % оптовой торговли и более 80 % розничной.

Что касается структуры мирового рынка, то господствующее положение в нем занимают гигантские ТНК. Так, в начале 90-х гг. 600 наиболее могущественных промышленных ТНК производили около 25 % условно чистой продукции капиталистического мира.

19. Инфраструктура рынка.

Фондовая и товарная биржа. Биржа рабочей силы

Понятие рыночная инфраструктура» отражает совокупность различных учреждений и институтов, а также определенных видов деятельности, которые обеспечивают рыночное движение объектов собственности: банки, фондовые и товарные биржи, биржи рабочей силы, валютная биржа, информационные центры и др.

Фондовая биржа — это учреждение, организованный рынок, на котором его участники осуществляют процесс купли-продажи ценных бумаг. Члена- ми биржи являются, как правило, ее основатели — физические лица и кредитно-финансовые институты. В случае необходимости основатели биржи могут расширить круг ее членов путем продажи биржевых мест. При благоприятной конъюнктуре цена места на Нью-Йоркской бирже достигает 15 млн дол. Члены биржи, или государственные органы, которые контролируют ее деятельность, ставят условия, при которых та или иная компания может быть допущена к биржевой торговле. Так, чтобы котировать акции на Нью-Йоркской бирже, корпорация должна иметь не менее 22 млн дол. активов, общую численность выпущенных акций — не менее 1 млн шт., и численность акционеров, которые владеют не менее, чек 100 акциями, — 200 чел. Поэтому в середине 90-х гг. на этой бирже из почти 3 млн всех корпораций Америки котировались акции только около 1 900 наиболее могущественных корпораций. На Токийской бирже котировались около 1 600, на Лондонской — около 2 800 компаний. Чтобы зарегистрироваться на Токийской бирже, прибыль компании за последние три года должна составлять не менее 300 млн иен, уставной капитал — не менее 1 млрд иен и дивиденды на одну акцию — не менее 5 иен. Таким ' образом членами фондовой биржи могут стать только высокорентабельные фирмы. На таких биржах продаются также облигации государственных займов.

В середине 90-х гг. в мире насчитывалось около 200 фондовых бирж. В США ~ и Японии сложилась моноцентричная биржевая система. Это значит, что, ' несмотря на существование в США 11 фондовых бирж, а в Японии — 9, доминирует в каждой стране одна биржа, размещенная в финансовом центре страны. В Германии, Канаде и других странах функционирует полицентричная система бирж, где наряду с главной биржей существует одна или несколько ведущих бирж.

Регистрация на бирже поднимает престиж компании, облегчает доступ к рынку капитала, благоприятствует повышению курса ее акций и расширяет круг акционеров. В некоторых наиболее могущественных американских корпорациях число акционеров достигает 3 и более млн чел. Поэтому они централизуют значительные денежные суммы, что благоприятствует, ускорению инвестиционных процессов, росту могущественности крупных корпораций. Членство на бирже не является раз и навсегда данным. Его необходимо постоянно подтверждать высоким и стабильным курсом акций. Показатели курса акций служат свидетельством деловой активности,; стабильности экономики. В США, например, используется такой агрегатный статистический показатель деловой активности, оценки экономической конъюнктуры, как индекс Доу-Джонса. Он определяется с учетом динамики средних курсов акций 65 наиболее могущественных корпораций, в том числе 30 промышленных, 20 транспортных и 15 из сферы коммунально-бытового обслуживания, а также данных о цене акций на Нью-Йоркской фондовой бирже.

Купля-продажа акций на фондовой бирже осуществляется с помощью посредников. Если посредник покупает ценные бумаги за собственные деньги или за счет полученных кредитов, а затем продает их по более высокой цене, то его называют диллером, главного посредника на центральной фондовой бирже Нью-Йорка — специалистом, а других посредников, которые связывают специалиста с покупателями или продавцами, — брокерами. За свои посреднические операции брокеры получают вознаграждение по соглашению между заинтересованными сторонами-клиентами или соответственно таксе, установленной биржевым комитетом. При успешном ведении посреднических операций брокер может накопить средства и стать диллером. У брокеров есть свой устав, в котором определены порядок управления, приема в состав членов биржевых органов, их функции и т. п.

Руководящим органом на фондовой бирже является биржевой комитет (в США — Совет руководителей), при котором функционирует биржевая комиссия, дающая разрешение или устанавливающая запрет на допуск новых ценных бумаг на котировку. При биржевых комитетах также функционируют котировочные комиссии, ведающие вопросами ежедневной публикации данных о количестве поданных ценных бумаг, их курсе в курсовых бюллетенях. Такие бюллетени выпускают в США все виды бирж. На Нью- Йоркской бирже насчитывается около 50 тыс. сотрудников, более 30 тыс. зарегистрированных представителей членов бирж, около 1 500 членов биржи и почти 6 000 партнеров этих членов.

Современный рынок ценных бумаг характеризируется значительным объемом внебиржевого обращения, которое осуществляется с помощью телефона и телефакса. Его масштабы обусловлены высоким уровнем комиссионных сборов и стоимостью услуг центральной биржи. Так, в США автоматическая система котировки национальной ассоциации диллеров в конце 80-х гг. имела оборот около 250 млрд дол. и более 5 тыс. видов котировочных акций. В середине 90-х rr. по стоимостному объему операций ее обо- рот почти сравнялся с оборотом на ведущей Нью-Йоркской фондовой бирже. На внебиржевом рынке ценные бумаги продаются с надбавкой в цене (или покупаются со скидкой), которая взимается с клиента взамен комиссионной платы и составляет прибыль посреднической фирмы. Объектом продажи на внебиржевом рынке выступают ценные бумаги средних и части мелких корпораций, которые не включены в биржевые списки, а также государственные облигации.

Современными видами ценных бумаг, которые находятся в обращении на фондовых биржах, являются конвертируемые акции, фьючерсы (срочные соглашения по поводу купли-продажи ценных бумаг, сырья, валюты и т. п.) и опционы (соглашения, предоставляющие одному из контрагентов процесса купли-продажи право выбора альтернативных условий договора, в частности, покупать или продавать ценные бумаги в заранее установленное время по твердой цене).

Курсы акций и облигаций промышленных компаний, а также государственных займов, постоянно колеблются. Наиболее резко они падают во время экономического кризиса, а повышаются в период благоприятной экономической конъюнктуры. Например, во время кризиса 1929-1933 гг. курсовая стоимость акций, которые котировались на Нью-Йоркской бирже, упала приблизительно в 4,5 раза. Нередко курсы акций снижаются в условиях роста промышленного производства. Так было в США в 1962, 1966, 1998 гг. Это обусловлено прежде всего валютно-финансовым кризисом.

Определенное влияние на курс акций имеет срочный тип операций ни бирже, который составляет основную массу биржевых операций в большинстве развитых стран и при котором оплата проданных акций осуществляется на протяжении одного месяца. Кроме срочных операций существу- ют также кассовые, когда оплата ценных бумаг проводится сразу или в ближайшие два дня.

На фондовой бирже происходит распределение и перераспределение финансового капитала (как на «первичном» рынке — когда акции выпускаются и продаются населению, различным компаниям и финансово-кредитным институтам, так и на «вторичном» рынке — когда эмитированные акции пребывают в обращении и переходят из одних рук в другие), что вместе с движением денег, других ценных бумаг и соответствующими финансовыми институтами формирует «сосудистую» систему экономики. Другими функциями биржи являются регистрация курсов ценных бумаг, выполнение роли барометра страны (в том числе в отдельных отраслях) и др.

Выполнение фондовой биржей своих функций невозможно без регулирующей роли государства. В условиях активного формирования всемирного рынка ценных бумаг государство, во-первых, в законодательном порядке регулирует процесс создания акционерных обществ, организацию выпуска ценных бумаг, регистрирует их перед выходом на рынок и осуществляет контроль за этим процессом, а также за финансовым положением инвестиционных институтов; во-вторых, устанавливает ставки налога на при- быль при операциях с ценными бумагами; в-третьих, создает систему ин- формационного обеспечения рынка ценных бумаг; в-четвертых, выступает субъектом экономических отношений на этом рынке (выпускает в оборот государственные ценные бумаги и др.); в-пятых, влияет на функционирование данного рынка через денежно-кредитную политику центрального банка; в-шестых, создает систему защиты инвесторов от потерь путем страхования инвестиций и др.

Положительными чертами фондовой биржи являются аккумулирование свободных средств за счет выпуска и продажи ценных бумаг и их направление на развитие отдельных предприятий, отраслей; межотраслевой перелив капитала, благодаря которому ослабляются диспропорции в экономике; создание соответствующих предпосылок для предпринимательской деятельности; стабилизация сбережений отдельных слоев населения и их соответствующий рост и др.

Товарная биржа — это организованный постоянно действующий оптовый рынок, где купля-продажа товаров осуществляется на основе установленных стандартов и образцов, соответствующих форм документов, которыми регламентируется номенклатура, объем, цены, сроки и виды доставки и другие условия. Если финансовые биржи и коммерческие банки вместе с движением ценных бумаг и денег образуют «сосудистую» систему экономики, то клеточками последней следует считать гигантскую массу товаров, значительная часть которых продается и покупается на товарной бирже.

Товарные биржи делятся на международные и национальные, универсальные и специализированные. Наиболее важные центры международной торговли находятся в США, Англии и Японии: на их долю приходится более 90 % международного биржевого оборота. На универсальных биржах продаются промышленные и сельскохозяйственные товары. Так, на товарной бирже в Чикаго продаются пшеница, кукуруза, соя-бобы, бройлеры, золото, серебро, нефть, фанера и др. На специализированных товарных биржах продаются отдельные товары и родственные группы товаров. Например, на Нью-Йоркской бирже продаются кофе, какао и сахар. Всего в середине 90-х гг. в развитых странах мира насчитывалось более 50 товарных бирж с объемом оборота около 11 трлн дол.

На бирже осуществляются два вида товаро обращения: реальный и фьючерсный. Первый предусматривает переход товара от продавца к покупателю. На такие поставки приходится около 10 % мировой торговли соответствующими товарами. При фьючерсных видах товаро обращения продается право на товар (например, на будущий урожай), фьючерсные контракты, поэтому встречно-синхронное денежному потоку движение товара здесь не обязательно. Разницу между ценой контракта в день его заключения и ценой в день его выполнения выплачивает или продавец (если цена поднялась), или покупатель (если цена снизилась). Нередко реальная и фьючерсная продажи взаимосвязаны. Так, фирма, которая продает реальный товар на бирже с поставкой в будущем, может одновременно купить право на другой товар (фьючерсные контракты).

В случае возможных убытков, обусловленных изменением цены на рынке в будущем, фьючерсные контракты страхуются (так называемое хеджирование). Операции хеджирования — основная сфера деятельности товарных бирж. Так, на Лондонских биржах металлов и сахара эти операции составляют около 60 % их деятельности. На фьючерсных биржах только около 2 % операций приходится на реальные товары. Второе место в деятельности товарных бирж занимают спекулятивные операции. Так, на Лондонской бирже металлов они составляют в среднем 30 — 35 % оборота, на Нью- Йоркской бирже кофе, какао, сахара — около 40 % совокупной деятельности. Участники этих операций получают прибыль вследствие разницы цен на товары на различных биржах и в разное время. Такое несовпадение цен имеет место несмотря на наличие коммуникационно-информационных систем между товарными биржами внутри страны и между биржами разных стран.

Определенную, относительно самостоятельную роль в процессе оптовой торговли товарами играют брокерские соглашения. В США на долю таких соглашений приходится не меньше 5 % оптового товарообращения. Брокеры заключают товарные соглашения от имени конкретных покупателей или продавцов. Без них не обойтись особенно в случае перебоев в поставке товаров, оперативном заполнении ниш на рынке. За свою деятельность брокеры получают определенный процент от стоимости соглашения или фиксированную ставку за каждое соглашение.

Важная роль в деятельности биржи принадлежит процессу котировки цен. Для этого создаются котировочные комиссии. Котировочные цены, как правила, устанавливаются на уровне средник. Котировочная комиссия диксирует их на момент открытия биржи, в середине и в конце дня, и публикует. Кроме этого, на бирже устанавливаются стандарты на биржевые товары, разрабатываются биржевые контракты, исполняются арбитражные функции, обобщается и распространяется информация о финансовом положении членов биржи, осуществляются расчеты между ними и др.

В условиях регулируемого рынка деятельность товарных бирж, как и финансовых, контролирует государство. Такой контроль осуществляется через принятие соответствующего законодательства, в котором определяются правила их деятельности (в том числе клиентов и посредников), права и обязанности, а также меры надзора за соблюдением норм и правил. Кроме того, государство регламентирует деятельность бирж через финансово-кредитный механизм, налоговую политику, опосредованно влияет и на ценовой механизм биржи, повышая цены по государственным контрактам, предоставляя субсидии и льготные кредиты производителям. В определенное время государство может даже ограничивать количество спекулянтов.

Биржа труда, служба занятости, — это учреждения, осуществляющие по- среднические функции между работниками и работодателями (предпринимателями), собирающие и предоставляющие информацию о наличии вакансий, содействующие подготовке и переподготовке кадров, созданию рабочих мест, быстрому перемещению рабочей силы, обеспечению эффективной занятости трудоспособного населения, частично регулирующие процесс занятости. У бирж труда есть свои отделения в городах, районах; их задача состоит в том, чтобы анализировать ситуацию, разрабатывать программы занятости, предоставлять профконсультации, осуществлять подготовку, переподготовку кадров и трудоустраивать их.

Биржи рабочей силы возникли в первой половине XIX в., в России — в начале XX в. В современных условиях посреднические функции между работниками и предпринимателями исполняют государственные биржи. В США в середине 90-х гг. их насчитывалось около 2 тыс. В некоторых странах (Великобритания, Франция и др.) биржи не только ведут учет безработных, но и выплачивают им помощь. Если безработные отказываются от работы, предложенной биржей, их лишают выплат из фондов поддержки по безработице. Кроме государственных бирж труда, в странах Запада существуют частные агентства для трудового посредничества и посреднические бюро. Частные агентства содействуют трудоустройству отдельных категорий трудящихся (сельскохозяйственных работников, учителей и др.). Так, в США насчитывается около 15 тыс. таких агентств (фирм). Посреднические бюро выполняют свою функцию при профсоюзах, молодежных организациях и т. д.

Направления на работу, которые выдают биржи труда, не являются обязательными для предпринимателей. Квалифицированные работники, как правило, не пользуются услугами таких бирж. Поэтому в США через эти учреждения трудоустраиваются менее 20 % повторно принятых на работу. Наиболее могущественная посредническая компания «Менпауер» имеет более 1 300 отделений в разных странах, обслуживает около 300 тыс. фирм и содействует ежегодному трудоустройству приблизительно 700 тыс. наемных работников. Крупные компании, как правило, имеют специализированные центры по отбору работников, их аттестации и возможному продвижению на более высокую должность и т. д.

Основные категории и термины

Рынок. Структура рынка. Функции рынка. Условия функционирования рынка. Финансовый рынок. Рынок рабочей силы. Рынок средств производства. Рынок предметов потребления. Рынок услуг. Рынок интеллектуальной собственности. Валютный рынок. Рынок информации. Рынок золота. Ос- новные субъекты рынка. Инфраструктура рынка. Фондовая биржа. Товарная биржа. Биржа труда.

Глава 6. Рыночное равновесие и механизм его достижения

Закон спроса и убывающей доходности. Эластичность спроса и предложения и их основные виды

Выяснение сущности товарно-денежных отношений, рынка, его структуры и инфраструктуры дает возможность раскрыть механизм рыночного равновесия, в частности, взаимодействие спроса и предложения. В истории мировой экономической мысли уже более двух столетий разные направления, течения и школы пытаются определить главные условия и механизм достижения рыночного равновесия. Поскольку практика постоянно вносит что-то новое в развитие экономической системы, усложняется механизм ее функционирования, появляются новые модели и теории рыночного равновесия. Цель темы — раскрыть наиболее важные законы функционирования и развития рыночной системы, их отражение в экономических взглядах представителей разных направлений политической экономии.

20. Закон спроса и убывающей доходности

Экономическое содержание закона спроса. Сущность закона убывающей доходности

Экономическое содержание закона спроса. Простая модель спроса и предложения, по мнению шведского экономиста К. Эклунда, существует по- чти 200 лет, а ее более развитая форма на протяжении последних 100 лет является ядром политической экономии. Простая модель отражает поведение покупателя и продавца, соотношение спроса и предложения и динамику цен во время купли-продажи единицы какого-либо товара. Прежде

чем рассматривать этот механизм, выясним сущность спроса и предложения.

Изучению спроса, предложения и механизма их взаимодействия в марксистской политической экономии уделялось недостаточно внимания, что не могло не отразиться на процессе познания этих категорий: они определялись на таком предельно абстрактном уровне, который не давал возможности использовать их при решении конкретных проблем. Согласно определению К. Маркса, спрос — это представленная на рынке потребность в товарах, а предложение — продукт, который находится на рынке или может быть доставлен на него. Американские экономисты К. Маккокнелл и С. Брю определяют спрос как количество продукта, которое потребители готовы и способны купить за определенную цену. Предложение, по их мнению, — это шкала, показывающая разные количества продукта, которые производитель хочет и может изготовить и предложить для продажи на рынке.

Спрос на тот или иной товар зависит от многих факторов. Так, К. Эклунд, рассматривая спрос покупателей на рубашки, называет такие ос- новные факторы: 1) величина дохода покупателей; 2) их мнение о том, сколько рубашек они должны иметь; 3) наличие у них одежды (джемперы, жилеты и др.), которую можно использовать вместо рубашек; 4) цены на подобные товары (они дешевле или дороже рубашек); 5) вкус и мода; 6) цены похожих рубашек. К этим факторам можно добавить ценовые и дефицитные ожидания, изменения в структуре населения, экономическую политику правительства (в частности помощь, которая предоставляется бедным слоям населения и др.).

Рассматривая эластичность спроса в зависимости от уровня цен, западные экономисты сформулировали закон спроса, согласно которому при неизменности всех других параметров снижение цены обусловливает соответствующий рост спроса, и наоборот (рис. 5). Таким образом, между ценой и спросом существует обратная зависимость. Подтверждением действия данного закона являются эффекты дохода и замещения. Первый указывает на то, что при более низкой цене товара потребитель может купить его, не

отказывая себе в приобретении других альтернативных товаров, второй выражается в том, что при более низкой цене потребитель хочет приобрести дешевый товар вместо аналогичных, которые стали относительно дорогими.

Оба эффекта действуют в одном на- правлении (то есть вызывают рост объема спроса при снижении цен) в процессе покупки товаров среднего и высокого качества, и в противоположном направлении — при покупке низкокачественных товаров. При незначительном количестве товаров низкого качества (например, маргарина в соотношении с маслом) эффект замещения будет преобладать над эффектом дохода и потребители будут покупать больше маргарина. Но бывает, что при снижении цены на товар спрос на него сокращается, а при повышении растет, что означает преобладание эффекта дохода над эффектом замещения.

Исследуя отмеченную выше обратную зависимость между количеством реализованной продукции и ценой, П. Самуэльсон сформулировал закон постепенного снижения спроса. Он объясняет его так: при снижении цены на определенный товар расширяется круг его покупателей, поскольку снижение цены может побудить их осуществить дополнительные покупки, снижение же спроса при росте цены происходит, когда потребитель пытается заменить один товар другим (например, кофе — чаем), а также когда человек становится беднее и начинает потреблять товары в меньших количествах.

Сравнение двух вариантов обоснования одной и той же причинно-следственной зависимости дает основание утверждать, что более логично и доказательно этот закон сформулирован в виде закона спроса. Предложенный П. Самуэльсоном закон снижения спроса отражает лишь одну из сторон взаимосвязи спроса и цен, а закон спроса выражает также зависимость между спросом и снижением цен. В целом оба экономических закона отражают не глубинные, сущностные, внутренне необходимые связи между отдельными явлениями и процессами, а внешние, поверхностные отношения, рассматриваемые на уровне здравого смысла. Не случайно американские экономисты при обосновании закона спроса, заметили, что здравый смысл и элементарное наблюдение согласуются с кривой спроса, а швейцарский экономист К. Эклунд подчеркнул, что данная модель в простой форме описывает лишь некоторые из действующих в хозяйстве сил.

Закон спроса не действует в условиях ажиотажного спроса, а также при «переключении» спроса потребителей на более качественные и дорогие товары. В последнем случае частично имеет место описанный американским ученым Т. Вебленом эффект престижного спроса, когда осуществляется покупка изделий высокого качества, причем при росте цен на дорогие товары, изготовляемые престижными фирмами, спрос на них до определенного предела может расти. Не подчиняется закону спроса и спрос на отдельные редкие, дорогие и невоспроизводимые товары, такие, как картины, антиквариат и др.

Предложение (рис. 6), как и спрос, обусловлено действием ряда фактор

ов: 1) издержками производства, определяемыми стоимостью ресурсов; 2) целью фирмы, от которой в значительной мере зависит уровень цен (если фирма стремится завоевать новые рынки сбыта, она может предлагать товар по более низким ценам);

3) наличием или отсутствием конкурентов на рынке, увеличение численности которых обусловливает рост предложения независимо от цен на товары и политики ценообразования; 4) уровнем технологии (более совершенная технология удешевляет производство); 5) уровнем налогов, повышение которых сокращает возможности предприятий наращивать производство; 6) ценами на другие товары (при снижении цен, скажем, на свинину может увеличиваться производство говядины) и др.

Переход к более сложной модели взаимосвязи предусматривает сопоставление интересов производителей и потребителей в соответствии со спросом и предложением и определение условий их оптимального сочетания (рис. 7).

Линии спроса и предложения на рисунке пересекаются в точке, которая отвечает значению количества товара К, и цены Р,. При таком количестве этого товара и цене на него производители и потребители могут одновременно достичь поставленной цели. Потребитель оценивает для себя полезность нового товара равновеликой затратам на ее покупку, то есть ценой Р,. Для производителя максимальный доход, то есть сумма, которую фирма может получить от продажи дополнительного товара по цене будет равен максимальным (пре- дельным) издержкам на их производство. Такая оптимальная цена называется ценой равновесия. В марксистской политической экономии синонимичным понятием является цена производства, о чем более подробно речь пойдет далее.

Однако описанная ситуация с одним товаром означает достижение лишь частичного равновесия. Изменение затрат производства, или соотношение спроса и предложения на данный товар, обусловливает определенные изменения в ценах на другие товары. Если же в состоянии равновесия находится вся система цен, то на рынке устанавливается общее равновесие. Средством его достижения является равновесный метод (поиск экономической системой состояния равновесия, статики). Несмотря на то что цена равновесия устраивает и покупателя, и продавца, такое равновесие оказывает преимущественно негативное воздействие на динамизм экономической системы, поскольку товаропроизводители в значительной степени утрачивают стимулы к конкурентной борьбе, а значит, — стимулы к производству.

К особенностям ценообразования под влиянием неценовых факторов относится рост цены в условиях повышения спроса при неизменном предложении или сокращения предложения при неизменном спросе и наоборот.

Излишек предложения при установлении цены равновесия приводит к ее снижению, а его недостача (дефицит) — к повышению. В условиях дефицита возникает «черный рынок». Стремясь увеличить свой доход, отдельный индивид или производитель в своем рациональном расчете неизбежно вынужден сопоставлять полезность и затраты. Он постоянно имеет дело с растущими затратами, уменьшающимися предельными доходами, полезностью, продуктом. При этом предельная полезность — это польза, которую получает индивид от потребления еще одного товара или услуги. Предельные доходы — это доходы пред- приятия от продажи дополнительной единицы товара. Предельный продукт — это дополнительная продукция, изготовленная еще одним дополнительным работником. Все эти показатели сопоставляются с предельными (или маргинальными) затратами, обусловленными дополнительными затратами или отказом от определенных благ. В результате фирма расширяет выпуск товаров до тех пор, пока предельные издержки не сравняются с ценой продукции, или производство дополнительной единицы продукции не будет обходиться ей дешевле, чем цена продажи. Взаимосвязь между дополнительными затратами ресурсов (капитала, земли, трудовых ресурсов) и увеличением объема производства выражается законом убывающей доходности.

Сущность закона убывающей доходности, по мнению западных ученых, состоит в том, что начиная с определенного момента, последовательное добавление единицы переменного ресурса (например, труда) к неизменному фиксированному ресурсу (например, капиталу или земле) дает дополнительный, или предельный продукт, который уменьшается в расчете на каждую последующую добавленную единицу переменного ресурса. Так, если количество работников, обслуживающих определенное машинное устройство, будет увеличиваться, то рост объемов производства будет замедляться по мере того, как все большее количество работников будет вовлекаться в производство. Этот закон действует, если каждый дополнительный работник на предприятии имеет одинаковый уровень образования, квалификации, трудовых навыков, умственных способностей и т. д. Таким образом, при наличии оптимального количества занятых на предприятии каждый дополнительный работник вносит меньший вклад в общий объем производства по сравнению со своим предшественником.

В целом, закон убывающей доходности действует при условии неизменности всех других факторов производства, однако такая ситуация нетипична, поэтому данный закон является односторонним, неполным. С точки зрения производительности труда действие закона убывающей доходности выражается в том, что средняя производительность труда будет расти до тех пор, пока величина продукта, произведенного дополнительным работником, превышает величину «среднего продукта», или среднюю производительность ранее занятых работников. Таким образом, темпы производительности труда могут расти, снижаться (падать) и достигать отрицательного значения предельной производительности.

Более совершенным вариантом закона убывающей доходности является закон снижающейся производительности факторов производства. Он выражает внутренне необходимые, устойчивые и существенные связи между расширенным использованием одного из факторов производства и меньшим увеличением прироста продукции, которое на определенном этапе начнет уменьшаться. В основе этого закона лежит теория снижающегося плодородия почвы, которая в 80-е гг. XIX в. американским экономистом Дж. Б. Кларком была распространена на труд и капитал. В интерпретации другого американского экономиста Т. Карвера, давшего научное обоснование закону снижающейся производительности факторов производства, сущность данного закона состоит в том, что в процессе использования труда, земли и капитала количество благ быстрее всего возрастает при условии оптимального и пропорционального использования всех факторов. Если один или два фактора возрастут при неизменности третьего, то количество продукции увеличится, но не в такой пропорции, в какой возросли факторы. В данной ситуации, по мнению П. Самуэльсона, физический объем предельного продукта начнет сокращаться. В условиях роста дополнительных затрат на труд с определенного времени, как он считает, вообще прекратится их влияние на прирост продукции.

Несмотря на наличие более совершенных вариантов закона убывающей доходности, при определенных условиях он также может использоваться. Так, согласно требованиям этого закона, для правильного принятия решения о рациональном выборе (сопоставлении полезности и затрат) необходимо, чтобы предельные издержки в каждом отдельном случае равнялись предельному доходу. Таким образом, инвестиции выгодны только до тех пор, пока предельная полезность, или предельный доход, превышает предельные расходы.

Следовательно, если рассмотреть с данных позиций рис. 7, в частности,, точку пересечения прямых спроса и предложения, в которой потребители и производители достигают поставленной цели, то окажется, что в данной; точке предельная полезность равна предельным затратам.

Таким образом, если цена товара будет установлена выше точки равновесия, спрос на него уменьшится, предложение превысит спрос, запасы непроданных товаров будут расти, что вынудит производителей снизить, цены и уменьшить его производство. Это приведет к росту спроса и постепенному выравниванию спроса и предложения в цене равновесия. Обратное движение в соотношении спроса и предложения будет происходить, когда цена товара будет установлена ниже цены равновесия.

Такая простая модель взаимодействия спроса и предложения правдиво отражает ситуацию в условиях свободного рынка, совершенной конкуренции, когда ни продавцы, ни покупатели не влияют, или мало влияют на изменения рыночных цен. Кроме того, предполагается, что все другие факторы (техника, мода, доходы семей, налоги и др.) остаются неизменными. В действительности выполнить все условия свободной конкуренции так же невозможно, как в физике немыслим маятник, который колебался бы без всякого трения.

С изменением других факторов (техники, доходов и т. д.) модель взаимодействия спроса и предложения будет сложнее. Так, с внедрением новой, более совершенной технологии возрастет производительность труда и снизятся затраты производства на изготовление единицы товара.

Линия спроса сместится вниз (рис. 8). Это обусловит снижение цен и рост спроса и приведет к снижению цены равновесия.

Если, например, растут доходы потребителя, то он получает возможность купить больше товара. Линия спроса при этом смещается вверх, растет цена равновесия, увеличивается объем продажи (рис. 9).

При этом следует различать устойчивое равновесие, когда после отклонения от точки равновесия происходит возвращение к предыдущему положению, и неустойчивое — когда это не происходит.

При стабильном превышении предложения возникает рынок потребителя, а при стабильном превышении спроса — рынок производителя.

С помощью таких моделей можно анализировать самые различные изменения, которые происходят на рынке: когда, скажем, одновременно внедряется новая техника и растут доходы, когда изменения на одном рынке обусловливают определенные сдвиги на другом, и т. д. Во всех этих случаях взаимодействие разных рынков, или тех или иных факторов в пределах одного рынка происходит через ценовой механизм.

Если же предложение контролируется одним производителем-монополистом, такого соответствия между спросом и предложением уже не будет. Монополист может, не изменяя объема производства, изменить цену, или при фиксированной цене изменить объем производства.

На спрос влияют не только отмеченные факторы, но и цены на взаимосвязанные товары, скажем, цены на бензин и автомобили. Так, при снижении цен на бензин, спрос на автомобили растет. Рост цен на нефть увеличивает спрос на газ и т. д.

В целом взаимодействие спроса и предложения определяется законом спроса и предложения, выражающим взаимосвязь между количеством то- варов и услуг, которые хочет купить или получить потребитель, и объемом товаров и услуг, которые в данное время предлагает производитель.

21. Эластичность спроса и предложения и их основные виды

Взаимодействие спроса и предложения в условиях совершенной конкуренции. Рыночное равновесие в условиях несовершенной конкуренции. Закон Сэя и закон Вальраса

Взаимодействие спроса и предложения в условиях совершенной конкуренции. При выяснении особенностей взаимодействия спроса и предложения важно знать конкретную величину роста или снижения спроса и предложения (скажем, рост цены составил 20 %, или доход уменьшился на 5 % и т. д.). Для этого пользуются понятием эластичности. Эластичность — это мера чувствительности спроса и предложения к изменению факторов, которые их определяют, и, прежде всего, стоимости товаров. В количественном выражении эластичность означает степень или меру реагирования одной переменной величины вследствие однопроцентного изменения другой. Важнейшую роль в эластичности спроса и предложения играют изменения величины спроса в зависимости от цены.

Основными факторами, которые влияют на ценовую эластичность спроса, являются: 1) наличие качественных взаимозаменяемых товаров и уровень цен на них; 2) удельный вес продукта в доходах потребителя; 3) продолжительность времени для осуществления выбора; 4) тип товаров, в частности, их деление на предметы роскоши и товары широкого потребления.

Зависимость эластичности спроса от изменения цены выражается формулой

Е = %С/%Р,

где С — величина спроса; Р — цена; %С— процентное изменение С; %Р процентное изменение Р, показывающее, какое изменение спроса в процентах

обусловливает рост цен, скажем, на 1 %. Если индекс цен на потребительные товары в начале составлял 100, а в конце года вырос до 105, то процентное изменение, или годовой темп

роста инфляции будет составлять 5 / 100 = 0 05, или 5 %. Тогда зависимость эластичности спроса от изменения цены будет иметь следующий вид:

то есть она равняется изменению количества продукции (ЬК), обусловленного единичным изменением цены (ЬК / ЬР), умноженным на отношение цены к количеству (Р / К).

Простейшая формула эластичности, точнее, ценовой эластичности такова:

где К, — начальное количество продукции; Р, — начальная цена. Эластичность спроса в зависимости от роста цены, как правило, является отрицательной величиной, то есть с ростом цены спрос на товар уменьшается.

Выделяют также перекрестную эластичность спроса, когда при значительном изменении цены одного товара выявляется тенденция изменения спроса потребителей на другой товар. Коэффициент такой эластичности показывает изменение спроса на один товар в процентах в зависимости от изменения цены другого товара на 1 %. Эластичность спроса на товар растет по мере расширения группы его заменителей и сближения их качества (совокупности потребительных стоимостей), а также увеличения возможностей использования данного товара. В то же время снижение эластичности спроса на товар происходит при росте значимости потребностей, которые удовлетворяет данный товар, ограниченности доступа к нему, продолжительности периода существования товара и др.

Аналогично измеряется эластичность предложения, зависимость которой от цены является процентным изменением предлагаемого количества товаров вследствие однопроцентного роста цены. Как правило, значение эластичности предложения — положительное, поскольку более высокая цена — стимул для производителей увеличить выпуск товаров.

Особенность рыночного механизма состоит в том, что спрос на протяжении длительного промежутка времени является более эластичным, чем цена. Это обусловлено тем, что люди не сразу меняют свои привычки в потреблении товаров, а также тем, что спрос на один товар может быть связан с запасом у потребителей другого товара, спрос на который меняется медленнее. Так, резкое повышение цены на бензин, хотя и снижает спрос на него, но незначительно и на непродолжительное время. Но учитывая данный фактор, на протяжении длительного промежутка времени потребители будут стремиться покупать малолитражные и более экономичные автомобили.

Наряду с ценой важнейшими факторами, влияющими на эластичность предложения, являются: численность товаропроизводителей, ожидания (ценовые и др.) различных субъектов экономической деятельности, значимость товара для потребителя, величина устанавливаемых государством налогов, фактор времени, удельный вес товара в доходе потребителя и др. При этом различают краткосрочный период эластичности спроса, средне- и долгосрочный.

Для отдельных групп товаров (автомобили, холодильники, телевизоры и др.) спрос является более эластичным в кратковременном периоде.

Взаимосвязь между эластичностью спроса и предложения отражает закон спроса и предложения. Его смысл состоит в раскрытии взаимозависимости между количеством товаров и услуг, в данное время предлагаемых производителем, и величиной спроса. Эта взаимозависимость состоит в том, что предложение формирует спрос через ассортимент изготовленных товаров и предлагаемых услуг и их цены, а спрос определяет объем и структуру предложения, оказывая при этом влияние на производство.

Смысл закона спроса и предложения полнее раскрывается в определенной совокупности экономических категорий, которые группируются вокруг него. К таким категориям относятся платежеспособный и совокупный спрос, цены предложения, спроса, равновесия, предложение и др. Платежеспособный спрос — это часть (хотя и наиболее важная) потребностей общества, поскольку у значительной части населения могут быть потребности в наиболее необходимых товарах и услугах, но отсутствовать средства для их приобретения. Цена предложения — это рыночная цена в условиях превышения спроса над предложением, или в условиях существования рынка продавца. Цена спроса — это рыночная цена в условиях превышения предложения над спросом, или существования рынка покупателя.

В познании механизма рыночного равновесия важную роль играет коэффициент эластичности. Он определяется как отношение изменения объема спроса или предложения (рост или снижение в процентах) к процент- ному изменению цен. Для различных товаров коэффициент эластичности различен. Это связано с неодинаковыми затратами на их производство, наличием или отсутствием товаров-субститутов (заменителей), изменением доходов, модой и другими факторами.

В зависимости от величины коэффициента эластичности различают такие виды эластичности спроса и предложения, как абсолютно, относительно, единично эластичные; относительно и абсолютно неэластичные.

Относительно эластичный, или просто эластичный спрос — это когда незначительные изменения в цене приводят к значительно большим изменениям в количестве реализованной продукции (например, снижение цены на 2 % приводит к росту спроса на 4 %). Коэффициент эластичности при этом должен быть больше единицы, а в нашем случае он равен двум. Неэластичный спрос — это когда незначительные изменения в цене обусловливают еще меньшие изменения в количестве реализованной продукции. Коэффициент эластичности при этом всегда будет меньше единицы. Так, снижение цены на 3 % вызывает рост спроса только на 1 %. Коэффициент эластичности в данном случае составляет 1/3. Между названными видами эластичности спроса (эластичным и неэластичным) возникает промежуточная ситуация, когда процентное изменение цены будет равно процентному изменению спроса (например, снижение цены на 1 % вызывает рост объема продажи на 1 %). Такой вид спроса называют единичным. Абсолютно неэластичный спрос характеризуется тем, что малейшее снижение цены побуждает покупателя увеличивать закупки в пределах своих возможностей.

В условиях неэластичного спроса товаропроизводителю выгодно повышать цену товара, поскольку это способствует росту дохода. Знание степени эластичности спроса дает возможность предпринимателям прогнозировать поведение потребителей и корректировать деятельность своих предприятий. При этом на многих фирмах активно используется теория потребительского выбора, основное требование которой — тщательное изучение качества потребительских свойств товара и реакции потребителей на соотношение таких свойств, например, при изготовлении обуви сопоставляют удобство, долговечность, цвет кожи, фасон, его соответствие современной моде. Путем проведения опроса среди возможных потребителей компания выясняет, каким свойствам отдают они предпочтение, и с учета этого улучшают или дизайн обуви, или ее удобство и т. д. При этом используются так называемые «кривые равнодушия» по каждому свойству для каждого потребителя, то есть такие комбинации исследуемых свойств, которые приносят данному товару дополнительную общую полезность, а отказ, например, от наиболее модных моделей обуви компенсируется ее долговечностью или удобством.

Одним из положений, на котором базируется теория потребительского поведения, является тезис о рациональном поведении покупателя, то есть приобретении им такого набора потребительских товаров и услуг, который, при данных ограничениях на доходы и розничные цены, принесет ему наибольшее удовлетворение в сравнении с любым другим набором.

По оценке западных ученых, коэффициент ценовой эластичности составляет, %: на хлеб — 0,15, говяжье мясо — 0,64, яйца — 2,65, электроэнергию — 0,13, обувь и одежду — 0,20, билеты в кинотеатр — 0,87.

На рыночный механизм ценообразования влияют численность покупателей и продавцов на рынке товаров, их конкуренция. Так, конкуренция между покупателями обусловливает рост цен, а конкуренция между продавцами — их снижение.

Рыночное равновесие в условиях несовершенной конкуренции. Другая ситуация во взаимодействии спроса и предложения, принципах конкурентного поведения возникает в условиях господства монополий и олигополия, или в условиях несовершенной конкуренции. Цена на таком рынке также зависит от объемов выпуска продукции, причем, данная зависимость — обратно пропорциональная. Монополист устанавливает более высокую цену на свои товары и выпускает их меньше, чем фирма, действующая в условиях совершенной конкуренции. Вследствие этого равенство предельного дохода и предельных затрат для монополии (или олигополии) наступает раньше, чем для конкурентной фирмы. Поэтому общим принципом поведения на рынке уже не является выбор уровня производства, при котором доход, полученный от дополнительно выпущенного товара, был бы равен приросту расходов на его производство.

В условиях господства монополий цена предложения выражает взаимо- связь между движением рыночной цены, цены производства и его монопольной цены, в основе которых лежат отдельные аспекты действия законов: стоимости, спроса и предложения, монополизации производства и обмена. Когда преобладают цены предложения, появляются дополнительные стимулы для расширения объемов производства, а в монополизированные сферы рынка пытаются проникнуть конкуренты. Это приводит к ухудшению условий предложения, снижению цен и последующему сокращению масштабов производства определенных видов товаров.

Если рыночные цены устанавливаются на уровне цен спроса, крупные 4 компании пытаются снизить объемы загрузок производственных мощностей, влиять на формирование спроса, регулировать соотношение спроса и предложения (через маркетинговую деятельность, использование контрактной формы и др.), стараются не допустить значительного превышения цен над спросом.

Учитывая негативное влияние монополий на механизм рыночного равновесия, даже представители неоклассического направления в политической экономии считают целесообразным вмешательство государства в монополизированные отрасли экономики. В таких отраслях государство, по их мнению, должно контролировать процесс ценообразования, а иногда проводить даже их национализацию и устанавливать тарифы в соответствии с предельными затратами.

Среди западных экономистов значительное распространение получила идея о несоответствии рыночного механизма так называемым «общественным благам», которыми являются дороги, мосты, каналы, поскольку пользование этими благами Цена очень трудно ограничить введением непосредственной платы.

В развитых странах мира правительства различными, в, способами регулируют рынки: через механизм налогообложения, предоставление субсидий, установление контроля за ценами и др. Рассмотрим изменения a рыночном механизме при установлении государством максимальной цены, более низкой, чем цена равновесия. Например, правительство США в 1974-1975 гг., когда выросли мировые цены на нефть, на внутреннем рынке установило более низкую цену (рис. 10).

Установление государством цен, более низких, чем цена равновесия, дает возможность людям с низкими доходами приобрести определенные виды жизненно необходимых товаров и услуг. Типичный пример подобного регулирования — установление государственного контроля над ценами на рынке жилья, в частности, регулирование квартирной платы. Это не исключает, однако, возможности возникновения таких негативных последствий регулирования, как появление новых государственных учреждений; регламентирующих очередь на получение жилья, возникновение черного рынка жилья и др. Оптимальным средством решения данной проблемы являются дотации государства в форме предоставления льготных кредитов с целью расширения строительства жилья.

Государственное регулирование цен целесообразно и в том случае, когда цена равновесия слишком низка. Подобная ситуация складывается в сельском хозяйстве, и связана она с особенностями ценообразования в данной сфере. Формирование общественно необходимых затрат здесь происходит в соответствии не со средними затратами (как в промышленности), а с наибольшими, предельными затратами, которые имеют место на худших по качеству участках земли, иначе цена равновесия не будет обеспечивать доход товаропроизводителям. Государственное регулирование цен в сельском хозяйстве также обусловлено потребностью стимулирования такого объема производства, при котором страна могла бы полностью обеспечить себя продовольствием, что является показателем экономической безопасности. В результате государственного регулирования образовываются излишки сельскохозяйственной продукции, которые страна может попробовать продать на мировых рынках по демпинговым (заниженным) ценам. При этом государство защищает отечественного сельскохозяйственного товаропроизводителя с помощью высокой пошлины на ввозимую импортную продукцию.

Практика передовых стран мира показала, что свободная рыночная экономика без государственного регулирования неспособна достичь общего равновесия, то есть одновременного равновесия на всех рынках и во всем хозяйственном комплексе. Иной подход к проблеме свойствен популярной на Западе теории общего равновесия Л. Вальраса, которую Й. Шумпетер назвал «священным писанием» политической экономии. Теорию общего равновесия в модернизированном виде и сейчас считают ядром политической

экономии. Закон Сэя и закон Вальраси. Согласно теории общего равновесия, при определенном уровне развития техники стоимость определяется в точке между предельной общественной полезностью определенного количества товаров и предельными общественными издержками производства этого количества. При этом следует учитывать опосредованное влияние на предельную общественную полезность определенного количества всех других товаров и возможности использования ресурсов, альтернативных применяемым в данном производстве.

Отсутствие цены равновесия на одном рынке, даже при сбалансированности спроса и предложения, обусловливает неравновесие на других рынках. Так, установление равновесия на рынке автомобилей при цене, более низкой, чем цена равновесия, приведет к росту спроса на автомобили, а следовательно, и к росту производства. Но это нарушит равновесие на рынке холоднопрокатного листа и сделает равновесие на рынке автомобилей временным.

Главный регулирующий механизм в теории общего равновесия Л. Вальраса — изменение структуры цен равновесия. Согласно этой теории, построенной в форме системы уравнений и получившей название «Закон Вальраса», совокупная сумма спроса в народном хозяйстве по стоимости всегда равна совокупной сумме предложения (понятия равновесия и стоимости при этом совпадают).

Теория общего рыночного равновесия Л. Вальраса в значительной мере совпадает с концепцией спроса и предложения Ж.Б. Сэя. Согласно данной концепции, продавец товара или услуги, получая за их реализацию деньги, покупает на них другие товары и услуги. Предложение, таким образом, порождает собственный спрос и они автоматически уравновешиваются, Поэтому невозможны как перепроизводство, так и дефицит товаров. Ж.Б. Сэй допускал лишь частичное перепроизводство в связи с излишком одних товаров и недостатком других. В экономической литературе эти положения известны как закон Сэя.

Основными недостатками данного закона являются отождествления простого товарного обмена, где продажа одного товара осуществляется с целью приобретения другого, с товарным обменом, который осуществляется с помощью денег, и производственного потребления с личным. Следует отметить, что концепцию Сэя поддерживал Д. Рикардо.

Между законом Ж.Б. Сэя и Л. Вальраса существует принципиальное отличие. В модели Вальраса товарами и услугами считаются деньги и ценные бумаги. Основным недостатком его концепции является чрезмерно абстрактный и гипотетический характер модели «идеального рынка». Он и сам не считал свою систему уравнений полностью отвечающей действительности, рассматривая ее лишь как эффективное вспомогательное средство математического анализа, выводы которого следует осторожно переносить на реальные проблемы. Прообразом модели Л. Вальраса, как правильно отмечают западные и отечественные ученые, послужила биржа, в частности, действия аукциониста, который называет предварительные цены, что дает возможность заключать предварительные контракты. Кроме того, аукционист быстро реагирует на наименьшие расхождения между спросом и предложением. Позднее, в теориях неоклассиков, вальрасовский аукционист был заменен условием о полной информированности экономических субъектов о всех параметрах спроса и предложения (ценах, качестве товаров и др.). Более конкретно чрезмерная абстрактность и гипотетичность модели Вальраса проявляются в том, что в ней не учитывается фактор времени (все акты купли-продажи осуществляются на протяжении определенного момента одного дня, а торговля ведется уже изготовленными товарами без учета тех, которые будут изготовлены в будущем), отсутствует неопределенность (все участники достаточно информированы о ценах, качестве товаров и др.), не рассматриваются трансакционные издержки, связанные с ведением переговоров, заключением контрактов, разработкой стандартов, измерением качества товаров, вся информация предоставляется бесплатно.

Критическая оценка таких упрощений привела к созданию в западной экономической литературе множества новых моделей достижения рыночного равновесия. Но подавляющее большинство из них, начиная с теории Дж. Кейнса, решают проблему достижения равновесия экономической системы с участием не только рыночного механизма, но и государственного регулирования. Об этих моделях речь пойдет далее.

Основные категории и термины

Спрос. Закон спроса. Предложение. Закон предложения. Закон спроса и предложения. Эффект дохода. Эффект замещения. Эффект престижного спроса. Закон убывающей доходности. Закон снижающейся производительности факторов производства. Цена спроса. Цена предложения. Цена равновесия. Устойчивое равновесие. Неустойчивое равновесие. Эластичность. Ценовая эластичность спроса. Эластичность предложения. Коэффициент эластичности. Предельный продукт. Предельные доходы. Закон Вальраса. Закон Сэя.

Глава 7. Монополии и конкуренция

Причины возникновения и сущность монополий. Монополии и антимонопольная деятельность государства

Цель темы — выяснить причины возникновения и сущность монополий, их влияние на конкуренцию, а также методы борьбы против негативных сторон монополизма с помощью антимонопольного законодательства.

22. Причины возникновения и сущность монополий

Причины возникновения и существования монополий. Формы монополий и последствия монополизации экономики

Причины возникновения и существования монополий. Рынок и рыночная

экономика имеют как позитивные, так и негативные стороны. К числу негативных относится порождение рынком монополий и монополистических тенденций в экономической системе.

Отдельные формы и признаки проявления монополизма отмечаются даже в тех экономических системах, где монополии не занимают господствующего положения.

Несмотря на то что рынок и отдельные признаки монополизма в ряде стран существовали в течение нескольких тысячелетий (с IV тысячелетия до н. э. до последней трети XIX в.), монополистические тенденции в экономике становятся господствующими только в конце XIX в. Возникает вопрос: какие же причины обусловили возникновение монополий?

Эти причины связаны, прежде всего, с изменениями в технологическом способе производства. Предпосылкой таких изменений была промышленная революция конца XVIII — начала XIX в., возникновение новых отраслей промышленности и быстрое развитие производства во многих из них, прежде всего, в легкой промышленности вследствие появления важных технических изобретений.

Изменения в технологическом способе производства привели к концентрации производства, наряду с которой интенсивно развивался процесс концентрации капитала.

Каждый из этих процессов развивается по своим законам. Так, концентрация производства выражает внутренне необходимые, устойчивые и существенные связи между развитием производительных сил и процессом концентрации, вследствие действия которых происходит растущее сосредоточение факторов производства (вещественных и личных) на крупных предприятиях. Действие этого закона с различной степенью интенсивности проявляется на всех этапах развития капитализма, движущая сила которого — конкурентная борьба. Чтобы выжить в этой борьбе, получить большую прибыль, предприниматели вынуждены внедрять новую технику, расширять масштабы производства. При этом из массы мелких и средних предприятий постепенно выделяется несколько наиболее крупных.

Рано или поздно конкуренты оказываются перед альтернативой: или дальше продолжать между собой изнурительную борьбу, или достичь согласия относительно масштабов производства, цен на продукцию, рынков сбыта и т.д. Как правило, они выбирают второй путь, заключая между собой гласные и негласные соглашения, что является одной из наиболее характерных черт монополизированной экономики. Таким образом, возникновение предприятий-монополистов — закономерный результат развития производительных сил, эволюции рынка, действия законов конкуренции. Данная причинно-следственная связь отражена в сформулированном В. И. Лениным законе монополизации производства.

Монополии возникают не только вследствие концентрации производства и капитала, но и на основе их централизации. Централизация производства — это увеличение масштабов производства продукции в результате объединения нескольких отдельных предприятий в одно с установлением единого управления. Централизация капитала — это увеличение размеров капитала вследствие объединения или слияния ранее самостоятельных капиталов. Типичный пример такого объединения — акционерные компании.

Сегодня в развитых странах мира практически все крупные, подавляющее большинство средних и даже часть мелких предприятий существуют в форме акционерных. Правда, акции мелких и средних компаний, как правило, продаются не на рынке ценных бумаг, а на внебиржевом рынке. Такие компании являются акционерными компаниями закрытого типа. В начале 90-х гг. на Нью-Йоркской фондовой бирже из почти 3,7 млн всех корпораций Америки котировались акции только около 1 800 наиболее могущественных американских корпораций. Чтобы котироваться на этой бирже, корпорация обязана иметь не менее 22 млн дол. активов, общее количество выпущенных акций должно составлять не менее 1 млн. шт., не менее 2 тыс. акционеров должны иметь 100 и больше акций каждый, рыночная цена которых должна быть не менее 16 млн дол. В некоторых наиболее могущественных корпорациях число акционеров превышает 3 млн чел. Такие корпорации аккумулируют значительные денежные суммы, что способствует ускорению инвестиционных процессов. В США в 500 крупнейших компаниях доля акционерного капитала составляет около 20 %.

Формы монополий и последствия монополизации экономики. Монополии — это наиболее могущественные предприятия или объединения нескольких предприятий, которые изготавливают большую часть определенной продукции, благодаря чему влияют па процесс ценообразования и присваивают высокие (монопольные) прибыли. Однако не следует отождествлять с монополиями все крупные предприятия, поскольку не всякое крупное предприятие производит подавляющее количество продукции определенного вида; монополизирует передовые вещественные и личные факторы производства; диктует свои цены на рынке; присваивает монопольно высокие прибыли, вступая в сговор с другими крупными предприятиями.

Монополии проникают во все сферы общественного воспроизводства— непосредственное производство, обмен, распределение и потребление. Первой монополизируется сфера обращения. На этой основе возникают простейшие формы монополистических объединений — картели и синдикаты.

Картель — это объединение нескольких предприятий одной отрасли производства, участники которого сохраняют собственность па средства производства и изготовленный продукт, производственную и коммерческую самостоятельность, по договариваются о доле каждого в общем объеме производства, цене, рынках сбыта. В современных условиях картели существуют в форме патентных пулов, лицензионных договоров, консорциумов по осуществлению научно-исследовательских разработок и т. д.

Синдикат — это объединение ряда предприятий одной отрасли промышленности, участники которого сохраняют собственность на средства производства, по утрачивают коммерческую самостоятельность. В синдикатах сбыт товаров производит общая сбытовая контора. В современных условиях синдикаты существуют преимущественно в сфере торговли, а отдельные — и в сфере производства. Так, алмазный синдикат контролирует мировой рынок необработанных алмазов.

Более сложные формы монополистических объединений появляются, когда процесс монополизации распространяется и на сферу непосредственного производства. Возникает необходимость объединения в пределах одной корпорации последовательных, взаимосвязанных производств нескольких отраслей промышленности, то есть вертикальной интеграции, или комбинирования. Так образуются тресты.

Трест — это объединение ряда предприятий одной или нескольких отраслей промышленности, участники которого объединяют производство, сбыт, финансы, управление. На сумму вложенного капитала владельцы отдельных предприятий получают акции треста, которые дают им право принимать участие в управлении и присваивать соответствующую часть прибыли.

С помощью механизма межотраслевой конкуренции и перелива капиталов вертикальная интеграция перерастает в диверсификацию — проникновение капитала той или иной монополии в отрасли, которые непосредственно не связаны с основной сферой ее деятельности.

На основе диверсификации возникает такая наиболее распространенная в современных условиях форма монополистических объединений, как многоотраслевой концерн — объединение десятков и даже сотен предприятий различных отраслей промышленности, транспорта, торговли, участники которого теряют собственность на средства производства и изготовленным продукт, а главная фирма осуществляет контроль за другими участниками объединения. Свыше 90 % наиболее могущественных монополий США существуют в форме многоотраслевых концернов. Только 5 % этих гигантских корпораций выпускают однопрофильную продукцию, в состав подавляющего большинства из них входят предприятия 11 отраслей, а в наиболее могущественных монополиях — предприятия 30-50 отраслей. Экономическая мощь концернов, как и других форм монополистических объединений, растет вследствие мультипликативного эффекта.

В 60-е гг. в США и некоторых других странах начали образовываться конгломераты (монополистические объединения) вследствие поглощения прибыльных разноотраслевых предприятий, не имевших производственной и технической общности. Так, самая крупная американская телефонная монополия «АТТ» скупила гостиницы, автопрокатные станции и др. Японская компания «Тойота», кроме выпуска автомобилей, освоила производство ткацких станков, текстиля, стала предоставлять строительные услуги. Создание конгломератов, вызванное желанием присвоить прибыли рентабельных компаний, было обусловлено также стремлением избежать резких колебаний конъюнктуры рынка во время кризисов. Кроме того, в случае поглощения новых фирм конгломерат получает соответствующие рынки сбыта, торговую марку и др.

Разница между многоотраслевым концерном и конгломератом с точки зрения самостоятельности принятия важных управленческих решений заключается в том, что в концерне только наиболее крупные предприниматели имеют право на участие в общем финансовом контроле, который осуществляется главной фирмой или банком; в конгломерате право на участие в общем управлении в сравнении с концерном имеет еще более ограниченный круг участников.

Кроме различных форм монополий, существуют их отдельные типы и виды. Существует три основных типа монополий: монополия отдельного предприятия; монополия как договоренность, или соглашение; монополия, основанная на дифференциации продукта (этот тип монополии впер- вые раскрыл английский экономист Э. Чемберлин, утверждая, в частности, что он означает определенную степень власти над ценой). Термин «монополия» возник от греческих слов «mono» — один и «poleo» — продаю. Поэтому, по мнению западных ученых, монополия означает наличие одного продавца определенного товара или услуги, или же ситуацию, когда одна фирма обеспечивает выпуск определенного товара. Такой тип называется монополией отдельного предприятия, или монополией продавца, и является абсолютной монополией. В реальной жизни данный тип встречается редко. Согласно данным американских экономистов, в США около 6 % всей экономической деятельности (6 % ВВП) ведется в условиях, близких к чистой монополии. Что, собственно, и доказывает, что при характеристике монополий нельзя следовать лишь семантическому значению слов, как это делают западные экономисты. Такой подход не отвечает практике, поскольку, во-первых, игнорируется опыт монополистических соглашений (тайных и открытых) между несколькими компаниями, во- вторых, исключаются из числа монополий групповые монополии (олигополии); в-третьих, отрицается монополизированный характер экономики многих стран, о котором свидетельствует, в частности, наличие в них антимонопольного законодательства и антимонопольной деятельности специально созданных органов; наконец, в-четвертых, в результате такого . подхода возникают парадоксальные ситуации, когда монополистом становится маленький бакалейный магазин в сельской местности, поскольку он единственный продавец, но им не является гигантская автомобильная корпорация «Дженерал моторс с оборотом более 100 млрд дол. Более распространенным является второй тип монополии — как договоренности или соглашения (гласного или негласного) нескольких крупных фирм, дающего им возможность быстро занять господствующее положение на рынке и получать высокие прибыли. Такую ситуацию в производстве и на рынке называют олигополией (от греч. «oligos» — мало, немного). В экономике развитых стран доминирование в отдельных отраслях 3 — 4 крупных фирм является типичным. Так, доля четырех ведущих автомобильных фирм в национальном производстве Японии составляет около 10 %, в Великобритании — почти 96, в

о Франции — 99,8 %. В олигополии всегда таится опасность перерастания в монополию, так как ей свойственны некоторые черты монополий, например, осуществление единой ценовой политики. Олигополию иначе называют групповой монополией.

Если монополия осуществляется только со стороны продавца, а не производителя товаров, то возникает монопсония (моно — один, закупка продовольствия). Более распространенной в этой сфере деятельности является олигопсония — наличие небольшой группы покупателей определенного товара или услуги.

Третий тип монополии связан с дифференциацией продуктов, наличием у них специфических свойств, благодаря чему покупатели отдают предпочтение тому или иному товару. Такими монополиями могут стать и малые предприятия.

Процесс монополизации, прежде всего, в форме групповых монополий, приобрел в развитых странах мира значительные масштабы. Так, в начале ХХ в. в США почти половина всего объема производства в стране была сосредоточена в руках 0,01 % предприятий. В 1991 г. такой же объем производства приходился уже на 0,003 % всех предприятий США. Признаком монополизации экономики в современных условиях является также сокращение количества конкурирующих предприятий в ряде отраслей. Так, если в США в начале ХХ в. насчитывалось 1 600 автомобильных компаний, то в середине 90-х гг. их стало лишь 4, причем на 3 наиболее могущественные приходилось 93,9 % выпуска автомобилей.

Важная черта процесса монополизации экономики — создание крупных промышленных групп на основе имущественных и контрактных отношений с мелкими и средними предприятиями — производителями и поставщиками отдельных деталей, частей сложного товара (автомобиля, само- лета и др.). Такая монополизация является скрытой, поскольку контракты заключаются между формально независимыми фирмами и компаниями. Однако реально мелкие и средние предприятия попадают при этом в сферу зависимости и контроля со стороны крупных.

К особенностям монополизации экономики в современных условиях относятся ее межнациональный характер, усиление роли транснациональных комитетов (ТНК), усиление монополизации в форме растущей централизации капитала и др.

Кроме перечисленных типов и форм монополий, выделяют еще естественную монополию, которая является экономически целесообразной, Она создается в сфере энергообеспечения, связи, трубопроводного транспорта и др. Эти отрасли, как правило, сосредотачивает в своих руках гocyдарство.

Процессы концентрации и централизации происходят и в финансово- кредитной сфере. В их основе лежат концентрация и централизация капитала промышленного. Это обусловлено тем, что, во-первых, от размеров промышленных предприятий зависит масса присваиваемой ими прибыли, а значит, и величина денежных капиталов, которые у них освобождаются и затем сосредотачиваются в банках. Во-вторых, у крупных предприятий растет потребность в больших масштабах банковских операций, связанных с выдачей кредитов. Так, постепенно на смену мелким банкам приходят банковские монополии. В свою очередь, только крупные банки могут удовлетворять потребности промышленных монополий в кредитах. Таким образом, крупные банки являются важным фактором концентрации и централизации промышленного капитала.

В современных условиях монополия в банковской сфере усиливается вследствие проникновения НТР в эту сферу. В частности, внедрение дорогих ЭВМ, переход к системе электронных счетов требует все большего укрупнения банков. Кроме того, растет роль кредитно-банковской сферы в мобилизации сбережений части населения, в перераспределении капиталов между отраслями, во внешнем финансировании промышленных, транспортных, торговых монополий, в обеспечении механизма государственных займов и т. д. Поэтому уровень монополизации банковского капитала

превышает уровень монополизации в промышленности, о чем свидетельствует сопоставление численности предприятий и банков. Если, например, в США в 1994 г. насчитывалось около 20 млн предприятий, то количество банков составляло только около 12 тыс. Для создания первой тысячи банков США потребовалось около 80 лет. При этом активы крупнейших коммерческих банков, как правило, в несколько раз превосходят активы крупнейших промышленных компаний (корпораций). Общая величина активов коммерческих банков Японии в 1995 г. составила 6,1 трлн дол., США — 3,7, Англии — 2,2, Франции — 1,4 трлн дол.

Банковские монополии — это объединения крупных банков или отдельные банки-гиганты, которые играют решающую роль в банковском деле и присваивают монопольно высокие прибыли. Существуют следующие фор- мы банковских монополий: 1) картели — соглашения между крупными банками о проведении единой дивидендной политики, установлении одинаковых процентных ставок и др.; 2) синдикаты, или консорциумы,— соглашения между несколькими большими банками о совместном осуществлении крупных прибыльных финансовых операций, связанных, как правило, с выпуском ценных бумаг; 3) тресты — соглашения между несколькими крупными банками об объединении их капиталов и совместном управления ими; 4) концерны — объединения формально независимых банков под финансовым контролем наиболее могущественного из них, владеющего контрольным пакетом акций данных банков. Разновидностью банковских концернов являются банковские группы как совокупность банков, которые контролирует одно акционерное общество, специально созданное для скупки контрольных пакетов банковских акций. Они получили название банковских холдингов.

Одна из современных особенностей монополизации банковского капитала — значительное увеличение численности филиалов банков. Только за 1988 — 1992 гг. их количество, например, в США увеличилось с 50 тыс. до 55,8 тыс. В 1993 г. среднее количество филиалов, приходящихся на 1 коммерческий банк, составило: в Японии — 100, в Италии — 62, в Англии — 26, в США — всего 5. Важной чертой монополизации банковского капитала является также тесное переплетение банковских монополий с другими финансовыми институтами — пенсионными фондами, страховыми компаниями и др. При этом усиливается универсализация исполняемых банками функций. В 80-х — первой половине 90-х гг. растет централизация банковского капитала вследствие «поглощений» в банковской сфере. К особенностям развития банковских монополий относится их транснационализация, то есть расширение деятельности за пределами страны. Так, 100 наиболее могущественных банков США имеют филиалы более чем в 100 странах вира.

На современном этапе происходит сращивание промышленного монополистического и банковского монополистического капиталов и возникновение финансового капитала, организационной формой существования второго являются финансово-промышленные группы. Появление финансового капитала усиливает процесс дифференциации внутри класса капиталистов, верхушкой которого становится финансовая олигархия.

Процесс монополизации имеет свои положительные и отрицательные стороны. Положительно то, что у гигантских предприятий и их объединений появляется больше возможностей развивать современное производство, финансировать крупные научно-исследовательские лаборатории, получать новые научные результаты, внедрять новую технологию, осуществлять переквалификацию работников, а значит, приспосабливаться к уровню развития производительных сил, к структурным сдвигам в экономике. Поэтому не удивительно, что в настоящее время интенсивно развиваются такие формы сотрудничества гигантских корпораций, как организация совместных предприятий, фирм, обмен патентами, научно-технической информацией и др. Возникновение подобных межфирменных объединений, консорциумов, в первую очередь, связано с реализацией крупных научно-технических программ. Создаются также корпоративные исследовательские организации. В США, например, расходы на научные исследования 100 наиболее могущественных компаний достигают 80 % общих затрат на науку, а суммарные расходы по этой статье 600 корпораций составляют почти 99 % таких затрат.

В последние десятилетия одним из направлений вертикальной интеграции и диверсификации (то есть увеличения количества отраслей, в которые осуществляет

экспансию та или иная монополия) стало формирование торгово-промышленных комплексов, интеграция крупных промышленных корпораций с торговыми компаниями. В 80-е гг. такая вертикальны интеграция охватила и сферу внешней торговли.

Возникновение и развитие крупных хозяйственных единиц, координация их деятельности расширяют масштабы планомерного и организованного развития экономики, сознательного регулирования экономической системы. Это обстоятельство дало основание американскому экономисту, Дж. Гэлбрейту выделить в экономике США плановую систему, включающую крупные корпорации, и рыночную, представленную мелким и средним бизнесом.

Гигантские предприятия благодаря массовому производству имеют возможность экономить на затратах производства, обеспечивать потребителей дешевыми и качественными товарами.

Положительными сторонами монополий, по мнению Й. Шумпетера и Дж. Гэлбрейта, является стимулирование инновационной деятельности, что оправдывает установление монопольно высоких цен, ибо в случае каждого снижения цен после внедрения новой техники у крупных компаний не было бы стимулов к нововведениям. Достаточно длительный период существования монополий, сложность проникновения других фирм в монополизированные отрасли дает первым уверенность в целесообразности долгосрочных инвестиций.

В то же время установление монопольных цен, создание искусственного дефицита относятся к негативным сторонам монополизации экономики, поскольку покупатели вынуждены покупать товары, изготавливаемые крупными компаниями, по более высоким ценам. По подсчетам американских экономистов, население США ежегодно переплачивает по завышенным групповыми монополиями ценам около 70 млрд дол.

Отрицательной чертой монополий является и то, что они тормозят развитие НТП. Связано это с тем, что монополия производства и сбыта дает возможность крупным компаниям получать определенное время высокие прибыли, даже не внедряя новые достижения науки и техники в производственный процесс, сдерживая полное использование ресурсов, максимально возможное снижение расходов производства и соответствующий рост его эффективности.

В погоне за прибылью крупные компании финансируют проекты, дающие наибольшую отдачу, изымая или существенно уменьшая при этом инвестиции в более важные, с точки зрения широких слоев населения, производства.

Монополии и олигополии расходуют значительные ресурсы на сохранение и укрепление монополистических позиций, утверждение своей власти.

Они сдерживают, ограничивают конкуренцию — движущую силу экономического прогресса, поэтому П. Самуэльсон называл монополию экономическим злом. В диалектическом единстве положительных и отрицательных сторон и состоит одна из наиболее важных сущностных характеристик монополии как экономической категории.

23. Конкуренция, монополии и антимонопольная деятельность государства

Конкуренция и ее формы. Антимонопольная деятельность государства

Конкуренция и ее формы. Конкуренция (от лат. concurere — сталкиваюсь), как уже отмечалось — одна из движущих сил развития экономической системы. Как экономическая категория — это борьба между товаро- производителями за наиболее выгодные условия производства и сбыта товаров и услуг, за присвоение наибольших прибылей.

Конкуренция — объективный экономический закон развитого товарного производства, выражающий внутренне необходимые, устойчивые и существенные связи между обособленными товаропроизводителями, с одной стороны, и потребителями их продукции — с другой, вследствие чего предприниматели вынуждены снижать затраты производства, улучшать качество товаров и услуг и т. п. Его действие для товаропроизводителей является внешней принудительной силой повышения производительности. труда на своих предприятиях, расширения масштабов производства, ускорения НТП, внедрения новых форм организации производства и систем заработной платы.

Не случайно И. Шумпетер определял конкуренцию как соперничество старого с новым, что представляет одну из форм развития противоречия как категории диалектики.

Закон конкуренции и каждая из форм его движения пронизаны внутренними противоречиями, которые, в свою очередь, являются источником экономического прогресса. К наиболее важным из них относятся противоречия между: 1) мелкими и средними предприятиями за наиболее выгодные условия производства и сбыта продукции; 2) крупными компаниями, которые ставят перед собой аналогичные цели; 3) предприятиями монополизированного и немонополизированного секторов экономики с присущими им потребностями и интересами; 4) предприятиями монополизированного и государственного секторов экономики; 5) предприятиями-производителями и предприятиями-потребителями; 6) предложением производителей и спросом потребителей; 7) предприятиями-потребителями; 8) разными категориями и слоями населения и внутри них за возможность приобрести товары и услуги высокого качества по минимальным ценам.

В начале XVI — конце XIX в. между собственниками небольших предприятий, которые производили товары на неизвестный рынок, господствовала свободная конкуренция во внутриотраслевой и межотраслевой формах. Свободная конкуренция обусловила развитие концентрации и централизации производства и капитала и на определенном этапе (последняя треть XIX в.) привела к возникновению монополий.

На современном этапе конкуренция возникает, прежде всего, между гигантскими объединениями и внутри них, а также между предприятиями немонополизированного сектора экономики и разных форм собственности. Отраслями, в которых доминирует чисто монополистическая конкуренция, являются производство бытовой техники и электроники, верхней одежды и др. Олигополистическая конкуренция господствует в автомобильной и ряде других отраслей. Ее особенность заключается в том, что центр борьбы все больше перемещается из сферы обращения в сферу производства, с отраслевого на межотраслевой, с национального на интернациональный уровни.

К методам конкурентной борьбы относятся улучшение качества товаров и услуг, быстрое обновление ассортимента продукции, дизайн, предоставление гарантий и послепродажных услуг, временное снижение цен, улучшение условий оплаты и т.п. Используются и такие «мирные» методы ограничения конкуренции, как заключение концернами тайных соглашений о единой политике. По мнению американского экономиста М. Портера, предприятия ведут конкурентную борьбу следующими основными методами: 1) продавая товары по более низкой цене, чем у конкурентов; 2) изготавливая товары с более высокими качественными характеристиками и с особенными свойствами, которые удовлетворяют потребности узкого круга потребителей (глубокая специализация производства).

Будучи составной частью хозяйственного механизма, конкуренция действует через спрос, предложение и цены. В этом случае она происходит как между производителями, так и между потребителями (покупателями),

В процессе эволюции экономической системы изменяется и конкуренция. Сначала господствовала свободная (или чистая, совершенная) конкуренция, для которой характерны большое количество конкурентов-производителей и конкурентов-покупателей, свободный доступ товаропроизводителей к любому виду деятельности. В этих условиях процесс ценообразования осуществлялся вследствие свободного (без каких-либо ограничений) и стихийного взаимодействия спроса, предложенияa и цены, то есть вследствие саморегулирования экономической системы. Товаропроизводители ориентировались на удовлетворение нужд потребителей. Идеальной моделью в этой схеме была ситуация, когда потребитель всегда прав, полностью исключалась его дискриминация, что означало установление свое образного диктата потребителя над продавцом.

При свободной (или совершенной). конкуренции ни одна из фирм не может влиять на рыночную цену. В определенной мере таким требованиям в современных-условиях отвечают рынки сельскохозяйственной продукции и услуг. На продолжительном промежутке времени цены на них тяготеют к общественно необходимым затратам производства.

Разновидность свободной конкуренции — чистая конкуренция между многими продавцами и покупателями по поводу продажи-купли однородных товаров, при которой отсутствует дифференциация продукта (напри- мер, конкуренция на рынке муки).

В условиях капитализма свободная конкуренция проявляется в конкурентной борьбе как между различными формами частного капитала (промышленного, торгового, банковского и др.), так и внутри каждого из них. Такая конкуренция приобретает форму внутриотраслевой и межотраслевой.

В результате, общественного разделения труда производство товаров, предоставление услуг осуществляется на предприятиях отдельных отраслей промышленности. Например, в США в промышленности их насчитывается около 700, а количество выпущенных товаров достигает 1 млрд наименований. Внутриотраслевая конкуренция — это борьба между товаропроизводителями, которые действуют в одной отрасли. Вследствие различного уровня техники, организации производства и интенсивности труда на каждом из них устанавливается индивидуальное рабочее время на изготовление определенного вида товара, а значит, индивидуальная стоимость производства. Но цены на рынке, как уже отмечалось при рассмотрении стоимости товара, определяются затратами, которые устанавливаются на предприятиях, изготавливающих подавляющую массу продукции. Поэтому результатом внутриотраслевой конкуренции является превращение отдельных индивидуальных затрат производства, индивидуальных стоимостей в свиную рыночную, или общественную стоимость.

Внутриотраслевая конкуренция способствует снижению затрат производства, внедрению достижений науки и техники, стимулирует процесс юнцентрации производства и капитала. В современных условиях она существует преимущественно на отдельных узкоспециализированных рынках конкретных видов товаров (например, на рынке миникомпьютеров, телевизоров, легковых автомобилей и др.)

Межотраслевая конкуренция — это конкуренция между товаропроизводителями, которые действуют в различных отраслях народного хозяйства. Вследствие различных условий производства в отраслях предприниматели при одинаковых затратах капитала получают неодинаковую массу продукта. Поэтому в эпоху свободной конкуренции те товаропроизводители, которые получали меньшую прибыль, стремились вкладывать свои капиталы в отрасли, где прибыль была более высокой. Если это происходило, то предложение товаров в менее прибыльных отраслях уменьшалось, а в более прибыльных — увеличивалось и рыночные цены на товары, изготовленные в отраслях, куда переливались новые капиталы, снижалась, а в отраслях, откуда происходил отток капиталов, — росли и становились выше рыночной стоимости. Когда количество прибылей в разных отраслях выравнивается, переливание капиталов прекращается, устанавливается единая общая норма прибыли, и в каждой отрасли на равный капитал будет получена равная средняя прибыль. Эта прибыль является элементом средних рыночных цен, или цен производства. Итак, вследствие межотраслевой конкуренции единая рыночная, или общественная стоимость превращается в цену производства, вокруг которой колеблются рыночные цены. В современных условиях основная часть межотраслевого переливания капитала происходит в рамках многоотраслевых концернов и конгломератов.

С возникновением монополий свободная конкуренция превращается монополистическую, или несовершенную, ведущуюся между крупными компаниями внутри монополизированного сектора, а также между члена- ми групповых монополий, и мелкими и средними фирмами. Несовершенная конкуренция — это борьба за монополизацию рынков сбыта, источников сырья, энергии, за получение государственных контрактов, кредитов, за владение интеллектуальной собственностью (патентами, лицензиями и др.). К ее важнейшим чертам относятся установление монопольно высоких цен и присвоение на этой основе монопольно высоких прибылей. Особенностью несовершенной конкуренции является и то, что она все больше перемещается из сферы обращения в сферу непосредственного производства, с отраслевого на межотраслевой уровень, больше основывается на внедрении новых достижений науки и техники в производство и направлена на улучшение качества продукции. Вследствие этого различают ценовую и неценовую конкуренцию.

Ценовая конкуренция — это борьба между товаропроизводителями за потребителя путем уменьшения затрат производства, снижения цен на товары и услуги без существенного изменения их качества и ассортимента. Отличительной чертой ценовой монополистической конкуренции является ценовая дискриминация, при которой один и тот же товар или услугу продают разным группам покупателей по неодинаковым ценам вследствие, например, диктата транспортных компаний при перевозке быстро портящейся сельскохозяйственной продукции.

Неценовая конкуренция — это борьба между товаропроизводителями за потребителей путем внедрения в производство достижений НТП, приводящего к улучшению качества продукции, ее ассортимента. С целью завоевания крупных рынков сбыта компании широко практикуют и такие методы, как продолжение сроков гарантийного обслуживания, предоставление кредита покупателям и др. Неценовой характер конкуренция носит преимущественно в условиях господства олигополистичной структуры монополий. В процессе конкурентной борьбы олигополии заключают между собой как открытые соглашения картельного типа, так и тайные, негласные соглашения. Такой конкуренции свойственна определенная стабильность цен, поскольку между несколькими могущественными компаниями происходит их согласование в своеобразной форме, получившей название «лидерства в ценах», о чем более детально речь пойдет в другой теме. Неценовая конкуренция полнее отражает интересы потребителей.

Разновидность несовершенной конкуренции — нечестная конкуренция, которая ведется преимущественно неэкономическими методами с помощью подкупа чиновников, промышленного шпионажа, заключения тайных соглашений о единой политике цен и даже осуществления диверсий против конкурента. В зависимости от видов и форм конкуренции формируются соответствующие виды цен. В условиях господства монополий устанавливаются, прежде всего, монопольно высокие и монопольно низкие цены. Монопольно высокую цену устанавливает тот товаропроизводитель, который является монополистом в производстве и на рынке. Он ограничивает конкуренцию, нарушает права потребителей, получает вследствие этого высокие прибыли. Монопольно низкую цену устанавливает товаропроизводитель под давлением монополистов. Такое давление испытывают мелкие и средние фирмы при составлении контрактов с монополиями, а также мелкие фермеры — со стороны транспортных и промышленных компаний при доставке сельскохозяйственной продукции на рынок и ее обработке. Монопольно высокие цены приводят к снижению платежеспособного спроса населения, привлекают конкурентов, поэтому монополии постоянно должны искать оптимальное соотношение между количеством реализованной продукции и ценой, которая дает возможность присвоить максимальную прибыль. Когда на рынке господствуют несколько олигополистов, как правило, применяется практика «лидерства в ценах». Чтобы избежать изнурительной конкурентной борьбы, наиболее могущественная компания устанавливает цены на свои товары или услуги, а остальные олигополисты при общем молчаливом согласии устанавливают такую же, или несколько более низ- кую цену (в зависимости от качества товара, сроков гарантийного обслуживания и др.). Цены на товары, изготавливаемые государственными предприятиями, регулирует государство, например, электроэнергию, услуги связи и др. Чтобы ослабить негативные последствия монополизации экономики, в частности, практики монополистического ценообразования, в развитых странах мира принимаются антимонопольные законы, осуществляется контроль за соглашениями между крупными компаниями и др.

Антимонопольная деятельность государства. Антимонопольная деятельность — это комплекс мер направленных па ограничение деятельности монополий, а также создание соответствующего законодательства.

Впервые антимонопольные законы были приняты в конце XIX — начале ХХ в. в США, Канаде, Австралии, поскольку монополизация в этих странах про исходила наиболее интенсивно. Они формально запрещали тресты и некоторые другие формы монополий и основывались на понимании монополии как полного (абсолютного) господства одной компании (или объединения компаний), или полного исключения конкуренции. Такое толкование сущности монополий почти не касалось олигополий, как правило, не подпадающих под действие антимонопольного законодательства, н которому принадлежат также законы, запрещающие или регулирующие соглашения предприятий, направленные на ограничение конкуренции путем разделения рынков, договоренностей о ценах, ограничения торговли.

Существуют американская и европейская системы антимонопольного права. Первая берет свое начало от закона Шермана 1890 г. и с дополнениями 1914, 1936, 1950 гг. остается единственным антитрестовским законом Америки. Он запрещает не только различные формы монополий, но и саму попытку монополизировать торговлю. Верховный суд США выработал доктрину, согласно которой господствующее положение корпорации в производстве и ее крупные размеры не могут сами по себе рассматриваться как монополизация. Тем же законом запрещались тресты и картели (пули). Что- бы обойти его, монополии создавали холдинг-компании, осуществляли полное слияние корпораций, при котором ликвидировалась производственная и правовая самостоятельность поглощаемых компаний, а картельные соглашения заменялись негласными джентльменскими соглашениями или так называемым «лидерством в ценах». Последующие законы запрещали слияние компаний, если оно приводило к существенному ослаблению конкуренции или к установлению монополий.

Антимонопольные законы воплощают в жизнь специально созданные органы. В США, например, — это федеральная торговая комиссия и анти- трестовское управление Министерства юстиции. Главной целью антимонопольных законов является ограничение монополий и их власти, создание конкурентной среды, поддержка и содействие развитию малого бизнеса. Наиболее жестко антимонопольный закон. контролирует горизонтальные слияния, то есть объединение предприятий, которые производят однотипные товары и услуги, поскольку это приводит к монополизации отрасли. К методам осуществления антимонопольных законов относятся ликвидация фирмы, высокое налогообложение монопольных прибылей, контроль ценами монополистов, разукрупнение монополий и др.

Европейская и японская системы антимонопольного права запрещают не саму монополию, а лишь ее злоупотребления властью. Основная форма государственного контроля — система регистрации картельных соглашений в специальных органах, поскольку картели считаются полезными для развития экономики. В большинстве антимонопольных законов европейских стран запрещаются такие виды монопольных соглашений, как соглашения о разделе рынков, фиксированных ценах и др. В Германии монополией считается компания, которая сосредоточила в своих руках треть обращения, в Японии — если доля одной компании превышает 50, а двух — 75 % и больше. В ЕС регистрации подлежат только те соглашения, которые ограничивают конкуренцию между членами-участниками этой организации. Принятие антимонопольных законов ослабляет процесс монополизации экономики, способствует усилению конкуренции. Однако при этом монополистические объединения преобразовываются в новые формы — групповые монополии, создаются вертикальные структуры (объединения фирм, связанных производственной и технологической зависимостью).

Основные категории и термины

Концентрация производства. Концентрация капитала. Закон концентрации производства. Централизация производства. Централизация капитала. Монополия. Картель. Синдикат. Трест. Концерн. Конгломерат. Диверсификация производства. Типы монополий. Олигополия. Монопсония. Банковские картели. Банковские синдикаты. Банковские тресты. Банковские концерны.

Конкуренция. Закон конкуренции. Методы конкурентной борьбы. Свободная конкуренция. Чистая конкуренция. Внутриотраслевая конкуренция. Межотраслевая конкуренция. Рыночная стоимость. Цена производства. Несовершенная конкуренция. Ценовая конкуренция. Неценовая конкуренция. Нечестная конкуренция. Монопольно высокие цены. Монопольно высокая прибыль. Монопольно низкие цены. Антимонопольная деятельность государства. Антимонопольное законодательство.