Глава 13. Процент

§ 1. Кредит и его экономическая роль

Кредит: в каких направлениях он развивается?

Начнем, как обычно, с определения основного понятия.

Кредит (от лат. creditum — ссуда) — временное предоставление в долг товаров и денег на условиях возврата через известное время долга и уплаты вознаграждения — процента.

Исторически первоначальной формой кредитных отношений было ростовщичество — выдача денег в долг с условием уплаты заемщиком высоких процентов при погашении долга. Денежные ссуды от ростовщиков люди брали на различные потребительские нужды.

Страницы истории

В Древней Греции в IV в. до н. э. были известны случаи ростовщических ссуд с уплатой 42% в  месяц (свыше 570% годовых). Ростовщический капитал существует до сих пор в тех странах Азии, Африки и Латинской Америки, где слабо развиты товарно-денежные отношения.        

С возникновением индустриального производства и капитализма без развитого кредита стала невозможна нормальная производственная деятельность. Ведь предпринимателям не хватало собственного капитала для перевода экономики на индустриальные рельсы и высоких темпов расширенного воспроизводства.

Чтобы создать нормальные условия производственного бизнеса, были решены две задачи. Во-первых, проценты за денежные ссуды были снижены до приемлемого уровня, не превышавшего среднюю норму прибыли. Во-вторых, были изысканы новые — гораздо более обширные — источники ссудного капитала.

Ссудные капиталисты сколачивают денежный капитал за счет многих источников (рис. 13.1).

Владельцы ссудного капитала сосредоточивают у себя временно свободные денежные средства из фонда амортизации (восстановления) основного капитала, постепенно образующегося (по мере продажи готовой продукции) фонда заработной платы. Они обращают в кредитные средства не занятые в деле деньги предпринимателей и других слоев населения, используют пенсионные, страховые и иные фонды. В течение определенного периода все эти денежные сбережения не приносят собственникам никакого дохода, и их выгодно отдать в ссуду даже под сравнительно небольшой процент.

Основными организационно-экономическими формами кредита являются коммерческий и банковский. Они различаются по составу участников, объектам кредитования, величине процента и сфере использования.

Коммерческим (от лат. commercium - торговля) называют такой кредит, который предоставляется товарами с отсрочкой платежа. Он часто возникает, когда покупатель продукции не может немедленно расплатиться за нее наличными деньгами. В этом случае используется, как правило, вексель — специальное долговое обязательство заемщика уплатить определенную сумму денег в указанный срок. Зачастую предприниматель, получивший вексель, делает на нем передаточную надпись {индоссамент) и использует вместо денег для покупки нужных благ у другого продавца, а этот — у третьего и т. д. Тем самым, попадая в торговый оборот, вексель становится простейшим видом кредитных денег.

Коммерческий заем является основой кредитной системы, он непосредственно обслуживает движение капитала в сфере производства. Этот кредит возможен только между фирмами, непосредственно связанными хозяйственными отношениями (предприятиями, которые создают средства производства, и фирмами, которые их потребляют). Его нельзя использовать, например, для оплаты труда работников.

Универсальный характер имеет банковский кредит, который выдается в виде денежных ссуд. В отличие от коммерческого займа он может предоставляться в значительно большем объеме, на более длительные сроки каждому бизнесмену и на любые цели.

В области кредитных отношений распространены и другие их формы: потребительский кредит (продажа отдельным лицам товаров через розничные магазины с отсрочкой платежа, представление банками ссуды на потребительские цели); б) ипотечный кредит (долгосрочный заем под залог недвижимости — земли, зданий); в) межхозяйственный кредит (выпуск предприятиями и организациями для предоставления друг другу акций, облигаций и Других ценных бумаг); г) государственный кредит (выпуск облигаций государственных займов, покупаемых бизнесменами и населением).

Среди всех кредитных организаций главную роль выполняют банки.

Банки: какова их экономическая роль?

Основное назначение банков — сосредоточивать у себя денежные средства и предоставлять их в ссуду. Исторически первоначальным делом банков является посредничество в платежах. Они хранят у себя денежные средства предпринимателей, по поручению которых ведут расчеты с поставщиками и покупателями, вносят платежи в государственную казну, ведут кассовое обслуживание фирм (выдают им наличные деньги для заработной платы и на другие цели).

Банки выпускают кредитные средства обращения — знаки стоимости, которые выполняют роль денег в товарообороте и платежах (наличные деньги, банкноты).

Банки выполняют свои функции в двух взаимосвязанных видах операций: пассивных — операциях по образованию банковских ресурсов и активных— операциях по их размещению и использованию (рис. 13.2).

Денежные средства банков складываются из их собственных капиталов (они образуют, как правило, незначительную часть всех средств) и депозитов - вкладов клиентов. Депозиты делятся на срочные (вложения на заранее установленный сроки не подлежащие изъятию до его наступления) и до востребования (вклады на текущие счета, которые банк обязан выдать по первому требованию вкладчика).

В активные операции входят разнообразные ссуды: вексельные, фондовые, подтоварные, бланковые. Наиболее распространенным является учет векселей. Банк покупает вексель у предпринимателя, если тот стремится превратить его в деньги еще до наступления срока платежа. Из обозначенной на векселе суммы удерживается учетный процент — плата за предоставление денежной суммы. При наступлении срока платежа по векселю банк предъявляет его к оплате тому, кто выдал долговое обязательство. Величина учетной ставки может сильно изменяться.

Банки осуществляют фондовые операции — дают ссуды под залог ценных бумаг — акций, облигаций, закладных и т. п., а также покупают такие бумаги. Подтоварные ссуды предоставляются под залог продукции, находящейся на складах, в пути, в торговом обороте. Если ссуды не погашаются в срок, то заложенные ценные бумаги и товарно-материальные ценности переходят в собственность банков. Наиболее крупным предпринимателям, платежеспособность которых не вызывает сомнений, предоставляется бланковый кредит: ссуду выдают без всякого обеспечения.

Кроме пассивно-активных операций и расчетов, банки занимаются оргово-комиссионной деятельностью — покупают и продают золото, обменивают национальную валюту на иностранную, размещают займы, распродают акции и облигации и т. п.

В зависимости от характера выполняемых функций и операций банки делятся на три основных вида: центральные, коммерческие и специализированные (рис. 13.3).

I

Главную роль среди кредитных учреждений играют центральные банки. Центральный банк страны наделен государством исключительным правом эмиссии (выпуска) банкнот (банковских билетов) - денежных знаков, основных видов бумажных денег. Кроме того, он обычно выполняет другие функции:

•  хранит государственные золотовалютные резервы, сохраняет резервные фонды (запасы) других кредитных учреждений;

•  дает ссуды коммерческим банкам;

•  обслуживает государственные учреждения;

•  проводит расчеты и переводные операции, контролирует деятельность кредитных учреждений;

•  регулирует количество денег в национальной экономике.

Коммерческие банки дают ссуды предприятиям главным образом за счет

денежных средств, привлекаемых ими в виде вкладов, и ведут расчеты между предпринимателями. В современных условиях эти банки являются учреждениями универсального характера. Они осуществляют операции на рынке ценных бумаг, ведут денежные дела клиентов и занимаются валютными операциями.

Специализированные банки заняты преимущественно определенными видами финансово-кредитных операций. Например, инвестиционные банки осуществляют финансирование и долгосрочное кредитование капитальных вложений. Ипотечные банки предоставляют ссуды под залог недвижимости (земельных участков, домов). Экспортно-импортные банки кредитуют внешнюю торговлю и ведут расчеты с иностранными контрагентами (договаривающимися лицами). В кредитную систему страны входят сберегательные кассы, сосредоточивающие временно свободные денежные средства населения, а также кредитные кооперативы, куда объединяются в основном Мелкие товаропроизводители, берущие ссуды на началах взаимопомощи.

Что нового появилось в банковском деле?

Во второй половине XX в. в банковском бизнесе появились новые тенденции, которые раскрыли невиданные ранее организационные, экономические и технические возможности банковского кредита.

Во-первых, резко углубился процесс концентрации (укрупнения) и централизации (объединения) ссудного капитала, возникли банки-гиганты. Они с помощью различных экономических способов фактически подчиняют маломощные кредитные учреждения.

Во-вторых, крупнейшие банки превратились в многоцелевые кредитно-финансовые учреждения, которые предоставляют клиентам 100—300 видов услуг. Они выпускают и реализуют ценные бумаги, начисляют и удерживают налоги, ведут счета амортизационных отчислений и другие бухгалтерские и расчетные операции для клиентов. Все более расширяется сфера консультативных и информационных услуг.

В-третьих, возросшее значение для кредитных операций в мировом масштабе приобрели международные банковские организации. Об этом подробнее говорится в главе 29.

В-четвертых, новой тенденцией в банковском деле является широкая электронизация банковских услуг, для чего кредитные учреждения используют свои вычислительные центры, оснащенные мощными электронно-вычислительными машинами. Быстро увеличивается число автоматических расчетных палат как центров безналичных денежных перечислений. Электронная автоматизация розничных банковских операций (по обслуживанию отдельных вкладчиков) включает кассовые устройства, которые устанавливают в помещениях кредитных учреждений, крупных магазинах, аэропортах, на автобусных стоянках и т. д.

Теперь пора узнать, сколь прибыльно банковское дело.

§ 2. Норма прибыли банковского капитала

Как прибыль связана с процентами?

Банки работают на коммерческом расчете, т. е. ориентируются на получение прибыли.

Последняя образуется потому, что процентная ставка по кредиту (отношение процента, уплачиваемого за заем, к величине ссужаемого капитала) всегда больше процентной ставки по депозиту (отношение процента, выплачиваемого вкладчику, к сумме его денежного вклада).

Основу валовой (общей) прибыли банков составляет разница между всей суммой ссудных процентов и общей суммой депозитных процентов. О разнице между этими видами процентных ставок можно судить по данным табл. 13.1.

Процентные ставки банков во многом зависят, во-первых от уровня инфляции: они повышаются или понижаются в зависимости от величины индекса цен в стране. В частности, понижение банковского процента по ипотечному кредиту в нашей стране, предполагается, произойдет при снижении уровня инфляции. Во-вторых, процентные ставки банков формируются под воздействием рефинансирования кредита. Оно означает, что коммерческие банки получают краткосрочные межбанковские ссуды или кредиты центрального банка, чтобы обеспечить своим клиентам кредит по относительно невысоким процентным ставкам.

Об   уровне   ставок  рефинансирования   можно   судить   по  данным

табл. 13.2.

Нетрудно заметить, что процентные ставки банков по кредитам в странах, указанных в табл. 13.1, связаны с уровнем ставок рефинансирования

(см. табл. 13.2).

Помимо разницы между процентными ставками по кредитам и депозитам, в валовую прибыль банков входят их доходы от всех коммерческих операций (в том числе, например, от купли-продажи валюты). Часть этой прибыли банка покрывает его издержки (выплату заработной платы банковским служащим, содержание помещений, канцелярские расходы и т. п.). Оставшаяся часть — чистая прибыль. Данный показатель используется для исчисления нормы банковской прибыли.

Норма прибыли банка (П'_ч) — это отношение чистой прибыли (П_ч) к собственному (не заемному) капиталу банка (К_с), выраженное в процентах:

По-видимому, понятно, что чистая прибыль банков берется в отношении не ко всему капиталу банка, который в основном состоит из денег клиентов (подлежащих возврату им), а только в отношении к собственному капиталу банка.

Норма прибыли банка, как правило, не превышает степень обогащения промышленного и торгового капитала.

В условиях инфляции важно различать номинальную и реальную процентные ставки банков. Реальная ставка — это номинальная (фактически достигнутая в данный период) ставка процента, исчисленная с учетом уровня инфляции. Допустим, уровень инфляции достиг 8%, а номинальная ставка - 14%. Тогда при подсчете дохода на инвестиции важно определить реальную норму процента. Она составит 14-8 = 6%. Значит, если взаймы взято 100 денежных единиц, то на следующий год необходимо возвратить не 114, а только 106.

Особо следует упомянуть прибыльность банковского капитала в России.

Какова прибыльность банков в России?

В СССР государство подчинило себе все кредитные учреждения. Монопольное положение занимал Государственный банк СССР. Он установил очень низкий процент для вкладов населения (2% по вкладам до востребования и 3% по срочным вкладам) и ничего не платил предприятиям за хранение денег в банке. Такой процент не мог поощрять эффективное применение денег.

В 1990-х гг. былая монополия Центрального банка во многом оказалась подорвана и большую свободу действий получили коммерчески банки. Возникли очень благоприятные условия для небывалого роста прибыльности банков.

Во-первых, в 1992—1995 гг. в условиях гиперинфляции и галопирующей инфляции кредитные организации установили поистине ростовщические ставки процента по займам, превышающие темпы обесценения денег. Так, в 1995 г. среднегодовая ставка по кредитам составила 320%, а ставка по депозитам — 102%.

Во-вторых, коммерческие банки широко использовали резко возросший спрос предприятий и населения на доллары США и другую иностранную валюту для спекулятивной наживы.

В-третьих, правительство перечисляло коммерческим банкам огромные суммы из государственного бюджета для их продвижения до предприятий и населения (на расходы для производственных нужд, на выплаты заработной платы, пенсий, пособий и т. п.). Но часто эти деньги банки в течение длительного времени использовали для собственной наживы.

Все эти и другие источники явно ненормального обогащения привели к тому, что банкам удалось во многих случаях довести норму прибыли до астрономических размеров (до 1000% и более на собственный капитал). Но для российской экономики в целом этот факт имел весьма отрицательные последствия:

• денежный капитал во все большей мере изымался из производства с целью получения огромных ростовщических процентов. Из-за этого предприятия испытали все возрастающую нехватку денег; . громадные процентные ставки оказались тормозом для развития производственного бизнеса.

В 1990-х гг. государство и банки серьезно подорвали доверие населения в отношении использования кредита для повышения жизненного уровня

населения:

•  в 1991-1993 гг. во время гиперинфляции вклады населения в банки не были индексированы (не были повышены с учетом обесценения денег).   Из-за   этого   только   в   Сбербанке   вкладчики   потеряли

250-300 млрд долларов;

•  во время дефолта (невыполнения денежных долговых обязательств) в 1998 г. большинство банков потеряли все резервные деньги и не выдавали по требованию населения взятые у него вклады.

В начале XXI в. Российское государство предприняло решительные меры по нормализации положения дел в области банковского кредита. Намечены и осуществляются следующие меры:

•  положено начало снижению ставки процента по ипотечному кредиту

с 14 до 5-6%;

•  вводятся новые виды доступного кредита;

•  государство рассчитывается по долгам с населением;

•  государство добивается снижения ставок банковского кредита (процентов) в связи с уменьшением темпов инфляции;

•  государство обязало банки иметь резервы денег для возмещения потерь от банкротства. Полностью возмещаются потери вкладчиков на сумму до 600 тыс. руб.

Интеллектуальный тренинг и практикум

1. Вопросы на сообразительность

1.1.  В одной брошюре говорится: «Цена денег — процентная ставка — определяется на рынке, где деньги занимают и отдают в долг». Правильно ли говорить о проценте как о цене денег?

1.2. Почему еще на доиндустриальной стадии производства нельзя было обойтись без долговых отношений между людьми?  Что это были за

отношения?

1.3. Может ли ростовщичество быть основой кредитных отношений при

капитализме?

2. Тест

2.1. Краткосрочные займы чаще всего используются для:

а) покупки оборудования;

б) строительства новых заводов и зданий;

в) покрытия затрат по выплате зарплаты;

г) финансирования научных исследований и опытно-конструкторских разработок.

3. Практикум

3.1.  Вы идете в банк. Какие услуги он может вам оказать?

3.2. Как вы предпочтете распорядиться свободными (в домашнем хозяйстве) деньгами:

а)  поместить на депозит в сберегательный банк;

б) приобрести иностранную валюту;

в) купить лотерейные билеты?

Глава 14. Рента

§ 1. Рентный доход и его виды

Что называется рентой?

Здесь мы рассмотрим особый вид дохода, получаемого, как правило, владельцем недвижимого имущества в виде ренты. Рента (от лат. reddita — отданная назад, возвращенная) — особый вид относительно устойчивого дохода, непосредственно не связанного с предпринимательской деятельностью.

Имеется несколько видов рент, получаемых с капитала, имущества, земли. Один из них — государственная рента (рентный заем) — форма государственного займа, который выпускается на неопределенное время и возврат которого к какому-то сроку государством не гарантируется. Держателям ценных бумаг, связанных с займом, выплачивается рента в установленном проценте от номинальной суммы заимствованного капитала в обозначенные сроки (раз в квартал, полгода или год).

Рентой также именуют доход, который выплачивают собственнику движимого имущества (денег, ценных бумаг). К ней относится аннуитет (от лат. annuitas — ежегодный платеж). Это может быть срочный государственный заем, по которому ежегодно выплачиваются проценты и погашается часть суммы займа. Кроме того, аннуитетом называются равные друг другу денежные платежи, которые выплачиваются через определенные промежутки времени в счет погашения полученного кредита, займа и процента по нему.

Рента — это, кроме того, денежная сумма, выплачиваемая ежегодно застрахованному лицу по страховому полису (свидетельство, выдаваемое застрахованному лицу) со стороны страхового общества.

Особого внимания заслуживает земельная рента, связанная с аграрными (земельными) отношениями, которые связаны с производственным бизнесом.

Как взаимосвязаны земельные отношения и рента?

Не требуется доказывать, что в сельском хозяйстве земля как средство производства играет решающую роль. Ее присвоение и хозяйственное использование составляют существо земельных отношений.

Исходным условием для образования ренты является аренда земли. Аренда земли — вид землепользования, при котором собственник передает свой участок на определенный срок другому лицу (арендатору) для ведения хозяйства. В арендном договоре предусматривается вознаграждение землевладельцу — арендная плата.

Аренда в настоящее время является основной формой крестьянского землепользования в развивающихся странах, на долю которого приходится до ²/₃, земли.

В XVI—XVII вв. возникла капиталистическая (предпринимательская) аренда земли. В этом случае арендатор вкладывает в землю собственный капитал, ведет хозяйство с помощью наемного труда с целью извлечения прибыли. Такая аренда особенно распространена в США, Великобритании. Бельгии, Нидерландах и Франции.

Сейчас в странах Запада заметна тенденция к сокращению доли арендованной земли в общем земельном фонде. Это происходит под воздействием ряда причин: на химических предприятиях создаются многие заменители сельскохозяйственного сырья, укрупняется сельскохозяйственное производство, трудящиеся крестьяне и фермеры разоряются из-за возросшей конкуренции в рынках сбыта продукции и др. Наблюдается и другая тенденция — в одном лице соединяются земельный собственник и предприниматель.  

Норма права

Согласно Гражданскому кодексу РФ договор аренды  (имущественного  найма)  означает, что арендодатель (наймодатель) обязуется предоставить арендатору (нанимателю) имущество за плату во временное владение и пользование или во временное пользование. Плоды, продукция и доходы, полученные арендатором в результате использования арендованного  имущества в соответствии с договором, являются его собственностью. Арендатор обязан  своевременно вносить плату за пользование

 имуществом   (арендную   плату).    Порядок, условия и сроки внесения арендной платы определяются договором аренды.

Арендная плата за землю учитывает процент на капитал, вложенный в имущество землевладельцем, и главным    образом    —    ренту. В силу этого возникают рентные отношения между землевладельцем и предпринимателем-арендатором. В чем существо этих отношений?

Рентные отношения представляют собой  отношения  между собственником земли и арендатором по распределению     прибыли. Одна ее часть - в виде обычной прибыли — достается предпринимателю, а другую долю — в форме сверхприбыли — получает земельный собственник (рис. 14.1).

Рис. 14.1. Источники дохода предпринимателя и собственника эемли

Теперь мы можем установить связь понятий «рента» и «арендная плата».

Арендная плата — это форма ренты — дохода, который получает землевладелец за сдачу своей земли в аренду предпринимателю.

§ 2. Земельная рента: ее особенности и причины образования

Каковы характерные черты ренты?

Отметим характерные черты земельной ренты.

1.  Рента относится к первичным доходам, образующимся, как правило, на низовом уровне экономики страны — на предприятиях и в учреждениях.

2.  Получатель ренты не занимается предпринимательской деятельностью.

3. Рентный доход выплачивается через строго определенные промежутки времени.

4.  Основой рентных отношений является, как правило, собственность на недвижимое имущество (землю, помещения).

Но в России издавна сложились особенные отношения, связанные с собственностью на землю. Земля находилась в государственной собственности, а поэтому государство не могло устанавливать рентные отношения.

Проведенная в 1990-х гг. приватизация государственной собственности в России страдала серьезными недостатками: слабой демократизацией и несовершенством законодательства о собственности на недвижимость. К таким недостаткам, в первую очередь, относятся следующие:

+ свыше 25 млн семей не оформили по закону свое владение участками земли и строениями (дачи, садовые домики и др.);

+ широко практиковались незаконный захват и скупка земельных участков, например, в национальных парках и курортных зонах, находящихся в государственной собственности, для строительства дач и других сооружений.

Естественно, что если у граждан нет официальной регистрации частной собственности на землю, то они не имеют права совершать сделки с этим объектом недвижимости: продавать, отдавать в залог, сдавать в аренду, передавать по наследству. Естественно, что никто не мог получать земельную ренту.

Теперь миллионы граждан нашей страны могут официально оформить свои земельные участки в личную собственность.

Каким образом возникает земельная рента?

Земельная рента образуется в силу тех особых экономических отношений, которые складываются   по   присвоению   и использованию земли.

В отличие от обычных промышленных средств производства, которые могут изготавливаться в нужном объеме, земля является невоспроизводимым фактором экономики и количественно ограничена. К тому же она различна по качеству (по плодородию и месторасположению - удаленности от рынка сбыта): различаются лучшие, средние и худшие участки земли.

Сельскохозяйственных продуктов с одних только лучших и средних по качеству земель недостаточно для удовлетворения общественных потребностей в этих благах. Поэтому при условии получения обычной прибыли предприниматели берут в аренду и худшие участки. В результате рыночная цена за каждую ее единицу складывается по условиям производства на худших землях. Все фермеры сбывают урожай по ценам, которые не только окупают ее повышенную себестоимость (непреднамеренно большие затраты труда и материальных ресурсов) на худших землях, но и там обеспечивают как минимум обычную прибыль.

В силу более благоприятных условий себестоимость единицы продукции на лучших и средних по качеству землях ниже, чем на худших участках. Если сложить такую относительно низкую себестоимость (скажем, 1 ц пшеницы) с обычной прибылью, то на лучших участках ее индивидуальная цена будет ниже рыночной. Поэтому фермеры, хозяйствующие здесь, получают при продаже созданных благ по рыночной цене дополнительную сверхприбыль. Такая дифференциальная (разностная) сверхприбыль представляет собой разницу между рыночной ценой, отражающей повышенные затраты на худших участках, и сравнительно низкой индивидуальной ценой единицы продукции, складывающейся на лучших землях.

Земельный собственник прекрасно осведомлен о качестве принадлежащей ему земли и заранее учитывает это обстоятельство в арендном договоре. Поэтому разностная прибыль достается ему в виде дифференциальной ренты.

Предприниматель может, используя научно-технические достижения, повысить экономическое плодородие земли (вносить удобрения, улучшать почву и выполнять иные агротехнические мероприятия).

Такие меры повышают эффективность дополнительных капитальных затрат, в результате чего себестоимость единицы продукции снижается. Продавая собранный урожай по установившейся рыночной цене (соответствующей условиям производства на худших землях), фермер получает новую разностную сверхприбыль. Она представляет собой разницу между рыночной ценой единицы продукции и индивидуальной ценой, которая понизилась вследствие повышения эффективности хозяйства на арендованном участке. Этот доход предприниматель получает до истечения срока арендного договора. Когда же землевладелец заключает с предпринимателем арендный договор на новый срок, он учитывает результаты капиталовложений в улучшение земли (произведенные без всякого его участия) и назначает более высокую плату за пользование его землей.

§ 3. Рынок и цена земли

Цена земли: от чего она  зависит?

В развитом рыночном хозяйстве, где устанавливается частная собственность на землю, последняя  становится  предметом  купли-продажи.

При продаже земли ее собственник заботится о том, чтобы не потерять получаемый им рентный доход. Он, по-видимому, стремится получить за участок по крайней мере такую сумму денег, которая, будучи помещенной в банк, принесла бы ему годовую величину процента, равную ренте. В свою очередь, покупатель земли, прежде чем стать ее собственником, сравнивает приносимую землей сумму ренты с процентом, который он может получить, если положит свои деньги в банк. Стало быть, цена земли есть капитализированная (превращенная в денежный капитал) рента. Цена земли (Ц₃) прямо пропорциональна величине ренты (Р₃) и обратно пропорциональна депозитной ставке банковского процента (П_и):

На рыночную цену земли определенное влияние оказывают предложение и спрос данного товара. При этом важно отметить, что количество предлагаемой земли не может вообще измениться под воздействием повышения или снижения цены: общее количество освоенной земли невозможно увеличить. Только при очень высоких ценах на землю становится выгодным вовлекать в оборот заболоченные, пустынные и им подобные территории, но и их количество имеет непреодолимые пределы.

Какова современная тенденция изменения цены земли?

Для современных условий характерна тенденция уменьшения предложения земли вследствие ряда обстоятельств. В частности, непрерывно усиливается процесс урбанизации (роста городов) и использования земли для других несельскохозяйственных целей (добычи полезных ископаемых, строительства аэродромов и т. п.). В связи с этим государство в ряде стран идет на национализацию части земель (выкупая ее у собственников), создает национальные парки и заповедники, в которых сохраняется в неприкосновенности природная среда. Оно улучшает использование земель для городского строительства и рационального развития отдельных регионов страны. Все это, естественно, ограничивает предложение на рынке земли.

Вследствие уменьшения предложения земли начинает действовать закон цены по массовому предложению (см. главу 9), согласно которому цена на землю повышается (рис. 14.2)

.

На рис. 14.2 показано, что происходит при сокращении земельных угодий, являющихся объектом купли-продажи на рынке земли. При начальном количестве предлагаемой для продажи земли, указанном на оси ординат (3₁), на рынке устанавливается цена земли на сравнительно низком уровне, отмеченном на оси абсцисс (Ц₁). Затем при уменьшении количества продаваемых земель (3₂) цена предложения земля возрастает до уровня Ц₂.

Неслучайно во второй половине XX в. в странах Запада сформировалась устойчивая тенденция к росту цены земли. Показательно, например, что в ряде регионов США цена земли выросла по сравнению с 1940 г. более чем в 3—5 раз. Следствием этого является еще более быстрое повышение цены на жилые дома. Так, в США в начале 1950-х гг. цена традиционного односемейного дома равнялась 8 тыс. долл., а в середине 1980-х гг. она возросла более чем в 10 раз.

Вкладывать деньги в недвижимость — землю, дома и другие капитальные объекты, цены на которые обычно повышаются быстрее, чем на иные товары, — стало особенно выгодным делом в условиях инфляции. Это подогрело спекуляцию, направленную на покупку всякой недвижимости (и в первую очередь земли) с расчетом получить за нее очень высокую цену. Но таким способом, с одной стороны, создаются экономические предпосылки для получения в будущем совершенно неоправданных доходов одними людьми. А с другой стороны, ухудшаются жизненные условия многих других, стремящихся приобрести жилые и земельные участки для производства сельскохозяйственных продуктов. В связи с этим в Великобритании, Швеции, Италии и других государствах ограничено получение доходов от продажи земель тем, кто спекулирует недвижимостью, и собственникам земель, отводимых под новое городское строительство.

Таким образом, во втором разделе, посвященном микроэкономике, была рассмотрена национальная экономика на ее, образно говоря, «первом» этаже. Теперь нам предстоит подняться на ее «верхние» этажи.

Интеллектуальный тренинг и практикум

1. Тест

Факторами, не влияющими на цену земли, можно считать:

а) издержки производства в сельском хозяйстве;

б) рост населения страны;

в) уровень инфляции;

г)  ограниченность территорий, которые благоприятны для сельского хозяйства.

2. Практикум

2.1. Собственники каких видов имущества получают ренту ?

2.2. Из каких частей состоит арендная плата за землю?

3. Вопросы на сообразительность

3.1.  При каких условиях цена земли может удовлетворить и продавца, и покупателя?

3.2.  Как в современных условиях изменяются предложение, спрос на землю и ее цена?

Раздел III

СЕКТОР КРУПНОГО АКЦИОНЕРНОГО КАПИТАЛА

В предыдущем разделе была рассмотрена совокупность малых форм хозяйствования, названная микроэкономикой. Внимательный читатель заметил, что определенная часть небольших предприятий способна достигать очень крупных размеров посредством накопления капитала, использования эффективных достижений научно-технического прогресса и побед в конкурентной борьбе. На такой путь в конце XIX—начале XX в. вступило большое число предпринимателей.

В итоге решающая роль в национальной экономике перешла к очень крупному акционерному капиталу. Последний отличается от малых хозяйств не только размерами производства и сбыта товаров, но и качественно иными экономическими отношениями. Такие отношения образовали особый сектор хозяйственной деятельности, названный «Мезоэкономика».

Глава 15. Особенности сектора мезоэкономики

§ 1. Мезоэкономика: сущность и особенности

Когда и как возникла мезоэкономика?

У некоторых наших современников традиционный взгляд на национальное хозяйство. Это хозяйство они представляют в виде совокупности мелких предприятий, составляющих микроэкономику. Однако такое изображение напоминает фотографию более чем столетней давности, на которой жизнь навсегда замерла.

Между тем на рубеже XIX—XX вв. произошел настоящий переворот в организационных формах хозяйства. Как известно, ведущие позиции в производственном бизнесе занял акционерный капитал, который по масштабам выпуска продукции и по качественными показателям намного превзошел микроэкономические предприятия.

В XX в. усилился процесс реального обобществления производства и вызванный этим прогресс экономических отношений. Отечественные и зарубежные экономисты стали полнее отражать важнейшие изменения в национальных хозяйствах:

•  возрастание роли акционерного капитала;

•  усиление влияния масштаба производства на повышение его эффективности;

•  захват рыночной власти крупным капиталом;

• отделение управления в акционерных обществах от собственности и др.

Вместе с тем в экономической литературе и хозяйственной практике широко применяются названия крупных экономических организаций, которые хотя и близки по содержанию, однако не совпадают. Что это за названия?

Каковы родственные названия хозяйств?

Речь идет о более крупных по сравнению с микропредприятиями хозяйствах.

1.  Корпорация (от лат. corporacio — объединение) — совокупность лиц, которые объединяются ради общих интересов. Это юридическое лицо — предприятие или организация, наделенное гражданскими правами и обязанностями и выступающее от своего имени (например, фирма).

2. В более узком смысле корпорация в ряде стран (США, Англия и др.) — акционерное общество (АО) — крупное предприятие, капитал которого образуется путем продажи акций.

Партнерство — юридическая форма организации предприятия, которая занимает промежуточное место между индивидуальным (семейным) предприятием и компанией (объединением физических лиц) с ограниченной ответственностью. Члены партнерства, имеющие свой капитал, несут неограниченную {полную) совместную ответственность по всем долгам и обязательствам предприятия.

Компания — объединение юридических или физических лиц для проведения совместной экономической деятельности (производственной, торговой, финансовой, страховой).

В дальнейшем речь пойдет об акционерных обществах, или, иначе говоря, о корпорациях.

§ 2. Отличительные черты сектора крупного акционерного капитала

В чем состоят отличия   мезоэкономики от микроэкономики?

Мезоэкономика (от греч. mesos — промежуточный, средний) — это совокупность средних по своим размерам (промежуточных между малыми предприятиями и национальной экономикой) форм хозяйствования. Такой совокупности свойственны следующие особенности (табл. 15.1).

Все эти особенности нуждаются в пояснении.

1. Тип долевой собственности

Как известно, общая долевая собственность и количественно, и качественно сильно отличается от частного присвоения (см. главу 2). Этот тип собственности открыл необычайно широкие возможности для роста размеров капитала, ускорения научно-технического прогресса, улучшения профессионального и квалификационного состава работников и повышения качества выпускаемой продукции. С акционированием производственного бизнеса в западных странах капитализм, представленный до этого маломощной микроэкономикой, приобрел совершенно новые черты.

2. Кооперация труда больших масштабов и разделение труда по отраслям,

регионам

Большие технические преобразования машинной индустрии в XX в. резко ускорили концентрацию производства (укрупнение размеров предприятий). На базе мощных заводов широко развернулась централизация экономики (объединение предприятий в более крупные хозяйства), которая приняла следующие формы:

а)  горизонтальную, когда группируются предприятия с однородной технологией (например, создается объединение   автомобильных заводов);                        

б)  вертикальную — при комбинировании (соединении) предприятий предшествующей и последующей   технологических ступеней.  Скажем, на металлургических,    химических,    текстильных комбинатах продукты одного специализированного производства служат сырьем и полуфабрикатами для других стадий переработки;

в) диагональную, когда соединяются предприятия разных отраслей, не связанные между собой технологически. Так возникают конгломераты, которые позволяют уменьшить риск банкротств, а убытки одних подразделений возмещаются прибылями других.

Слово ученых

Американские профессорш К. Р. Макконнелл и  С.Л. Брю пришли к выводам в отношении кор-пораций: «В отличие от чистого капитализма с характерной для него рассредоточенностью экономической власти среди множества мелких единиц американский капитализм породил могущественные экономические институты в  форме крупных корпораций и профсоюзов. Способность этих мощных блоков манипулировать рыночной системой и искажать ее нормальную  работу в своих интересах создает дополнительные    основания для    правительственного вмешательства в экономику».       

3.Коренное изменение структуры рыночных отношений и ценообразования

Несмотря на свою относительную малочисленность, акционерный капитал в западных странах сбывает на рынке подавляющую часть своих товаров.   Крупные  фирмы  доминируют  на рынках,  устанавливая  на  них выгодные им цены (см. главу 7).

Акционерные капиталы стремятся преодолеть стихийное развитие рынка, чреватое для них большими потерями. Их не устраивают случайные и краткосрочные рыночные договоры, и они, не желая рисковать, заключают с партнерами долгосрочные контракты, тем самым на длительный срок определяются спрос и предложение (будущие рынки). Контракты подкрепляются долговыми обязательствами — векселями, выдаваемыми под залог имущества (обычно ипотечный залог — залог в виде объектов недвижимости). Поэтому в долгосрочных контрактах объектом сделки являются не столько физические блага (их конкретное количество и качество трудно полностью предусмотреть). Объектом становятся права собственности на данные блага. Причем такие права могут быть перепроданы третьим лицам вместе с векселями.

Важно отметить, что в секторе крупного акционерного капитала корпорации постоянно обеспечивают массовое предложение и массовый спрос. О том, насколько велик этот рынок массовых товаров, можно судить по данным о корпорациях США. В 1996 г. 45 корпораций США имели объем продаж более 45 млрд долларов. При этом объем продаж самой крупной корпорации «Дженерал Моторс» достиг 170 млрд долларов. Только 22 страны мира имели больший национальный продукт. В то же время мелкие торговые магазины продавали товаров на 200—300 долларов в год.

Крупный акционерный капитал старается овладеть особыми видами рынков, на которых господствуют массовое предложение и массовый спрос.

Такие оптовые рынки существуют в виде разных бирж: а) товарных (торговля массовыми видами товаров); б) валютных (торговля золотом, валютой); в) фондовых (регулярные операции по купле-продаже ценных бумаг. Биржи — посредники в купле-продаже больших количеств этих видов имущества. Именно они формируют оптовые (в том числе мировые) цены на товары, золото и валюту, которые, в свою очередь, влияют на розничные цены.

В первую очередь речь идет о товарных биржах. Товарная биржа — оптовый рынок, где продаются массовые заменяемые сырьевые и продовольственные товары. Эти блага называются заменяемыми, поскольку речь идет не о каких-то совершенно определенных, точно и конкретно установленных, а о любых товарах данного вида. Товарной биржей называют такое учреждение, где реализуются не сами товары, а лишь заключаются контракты (соглашения со взаимными обязательствами для договаривающихся сторон) на их поставку. При этом продукты продаются: а) по стандартам, в которых дан перечень необходимых признаков (качество, сортность и т. п.) и б) по образцам (зерно, сахар, шерсть, хлопок, кофе, каучук, металлы).

Товарные биржи позволяют выявить реальные рыночные цены с учетом складывающихся массового спроса и массового предложения. Поэтому фирмы, закупающие товары оптом (не только торговые предприятия, но и промышленные фирмы-изготовители), всегда следят за биржевыми ценами, которые складываются на национальных и мировых оптовых рынках.

Известны, например, товарные биржи в Нью-Йорке (специализированные биржи хлопка, кофе, сахара, какао и т. п.), в Чикаго (зерновая биржа) и др.

4. Отделение управления от собственности

С конца XIX—начала XX в. на акционерных предприятиях управление производством обособляется от собственности, а единоличные владельцы капитала в своем подавляющем большинстве перестают непосредственно влиять на процесс принятия хозяйственных решений. Такой результат стал возможен потому, что собственность и управление выражают принципиально разные экономические отношения. Если деятельность по надзору, организации и руководству существует всегда и обусловлена природой кооперированного труда, то единоличное владение капиталом — такая форма присвоения, которая вследствие гигантского укрупнения предприятий уступила место общей долевой собственности.

С XX столетия мозговым центром, воздействующим на деятельность гигантского акционерного общества, стала не отдельная личность, а большая группа специалистов по управлению (ученые, инженеры, экономисты, юристы и т. п.). Ведущую роль стали играть менеджеры (от англ. manager — управлять) — научно подготовленные специалисты,которых фирма нанимает для управленческой работы. Все большее усложнение современного производства потребовало развить особую отрасль знаний и умений — менеджмент.

Слово ученого

Профессор Дж. Гэлбрейт (США) обратил внимание на следующие факты: «Семьдесят лет  назад корпорация была инструментом ее владельцев и отражением их индивидуальности. Имена этих магнатов — Карнеги, Рокфеллер, Гарриман, Меллбн, Гугенгейм, Форд — были известны всей стране... Те, кто возглавляет теперь крупные корпорации, безвестны... Люди, которые управляют крупными корпорациями, не являются собственниками сколько-нибудь существенной доли данного предприятия. Их

выбирают не акционеры, а, как правило, совет директоров».                                                       

Менеджмент — система теоретических и практических знаний о принципах, методах, средствах и формах управления производством в целях повышения его эффективности и увеличения прибыли. Это такая междисциплинарная область знаний, которая включает сведения из экономики, организации и управления производством на предприятии, права, психологии и др. Она представляет собой сплав науки, опыта руководящей деятельности, управленческого искусства.

В последние годы усилился международный характер менеджмента, что обусловлено интернационализацией производства и ростом международной конкуренции. В связи с этим исследуются новые проблемы: что общего и особенного в хозяйственном управлении различных стран; каковы универсальные закономерности, формы и методы руководящей работы; как лучше управлять внешнеэкономической деятельностью?

Крупный акционерный капитал не полагается на стихийную власть рынка при решении организационно-управленческих вопросов: что, как и для кого производить? Вполне естественно, что в мезообъединениях производством управляют на основе плана (как правило, плана-прогноза) — намеченной работы с указанием ее целей, содержания, объема, методов, последовательности, сроков выполнения. Знание существенных черт мезоэкономики позволяет легче разобраться в достоинствах акционерного общества (АО) и его недостатках.

Каковы достоинства и недостатки акционерного капитала?

К числу достоинств АО можно отнести следующие факторы.

+ ограничена ответственность каждого за общие результаты работы (потерять можно только сумму долевого вклада);

+ просто стать собственником или перестать быть им (достаточно купить или продать акции);

+ АО может увеличить капитал, продавая свои ценные бумаги;

+ удовлетворяет самый крупный спрос товаров и услуг (табл. 15.2);

+ может быстро развивать научно-технический прогресс;

+ соединяет общий и личный экономический интерес.

Крупные АО могут более успешно, чем большинство мелких предприятий, соперничать с конкурентами на национальном рынке и в международной торговле. На их долю приходится подавляющая сумма затрат на научные исследования и опытно-конструкторские разработки, что позволяет им лидировать в неценовой конкуренции и улучшать качество продукции. Вместе с тем непрерывный научно-технический прогресс способствует снижению средних затрат ресурсов на единицу продукции. Этому же способствует сбережение средств производства при расширении масштабов выпуска изделий.

Вместе с тем акционерные общества имеют и недостатки:

•  их более сложно и дорого организовать;

•  введено двойное налогообложение (налоги на общую прибыль АО и на личный доход);

•  они несут большие расходы на обновление производства.

Таблица 15.2 Удельный вес негосударственных фирм в США в 1996 г. (в процентах)

Глава 16. Акционерный капитал и рынок ценных бумаг

§ 1. Ценные бумаги, выпускаемые акционерными обществами

Кто и для чего выпускает ценные бумаги?

Мы уже знаем, что акционерное общество — это хозяйственное общество, денежные средства которого образуются путем продажи акций. Созданием акционерных обществ занимаются предприниматели-учредители при активном участии банка. Они вкладывают в предприятие собственный капитал, а для привлечения дополнительных средств выпускают акции, которые продаются всем желающим.

Акция — это ценная бумага, которая свидетельствует о внесении ее владельцем пая в капитал (фонды) акционерного предприятия и дает ему право на получение дивиденда — дохода, приходящегося на акцию. В виде дивиденда распределяется лишь часть прибыли корпорации. Большая ее часть обычно идет в накопление (для пополнения резервного капитала и на расширение производства). Она также расходуется на выплату высоких должностных окладов и особых премий (тантьем) руководящему персоналу корпорации, уплату налогов государству, на рекламу и иные цели.

Сумма, обозначенная на акции, составляет ее номинальную стоимость. Она определяется так. Сумма реального капитала, вложенного в действующее акционерное предприятие, делится на число акций. Но купля-продажа акции происходит не по такому номиналу, а по ценам, стихийно складывающимся на рынке ценных бумаг. Цена, по которой акция продается и покупается, называется курсом акции.

Курс акции первоначально зависит от двух факторов: величины дивиденда и уровня процента.

Естественно, что курс акции тем выше, чем больше дивиденд. Между тем перед человеком, который думает купить акцию, возникает возможность выбора: а) отдать деньги в ссуду или положить в банк и получать более устойчивый депозитный процент; б) купить акцию, которая дает в виде дивиденда значительно большую сумму, чем депозитный процент.

Тот, кто предпочитает надежно получить от продажи акции доход не ниже величины депозитного процента (выплачиваемого банком), будет исчислять свою выгоду по формуле

Предположим, акция номинальной стоимостью 300 долл. ежегодно приносит дивиденд в размере 25 долл., а ставка депозитного процента равна 5%. Тогда эта акция может быть продана по курсу 500 долл. Эта сумма положенная в банк из расчета 5% годовых, принесет доход, равный дивиденду (25 долл.).

Все лица, приобретающие ценные бумаги, стремятся определить степень риска, который связан с получением дохода. По-видимому, проще и надежнее иметь дело с облигациями, которые выпускают акционерные общества и банки.

Облигация — долговое обязательство, по которому его владельцу выплачивается ежегодный доход в форме процента к нарицательной стоимости облигации. Доход по облигации может выплачиваться также в форме выигрышей, разыгрываемых в специальных тиражах, или путем оплаты купонов (частей ценной бумаги, которые отрезаются от нее и передаются вместо расписки при получении дохода).

Как различаются виды акций?     

В зависимости от того, в какой степени акции связаны с риском биржевой игры, они  подразделяются на привилегированные и обыкновенные. Привилегированные акции не дают их владельцам права голоса при решении вопросов о деятельности акционерного общества на общих собраниях. Они предоставляют преимущественное право на получение части прибыли в виде твердо установленного дивиденда. Напротив, обыкновенные акции наделяют их владельца правом голоса, а размер дивиденда определяется по итогам хозяйственного года.

Наконец, наибольший риск связан с куплей-продажей акций на свободном рынке ценных бумаг. На таком рынке цена акции постоянно колеблется вокруг нормальной величины в зависимости от изменения соотношения между спросом на те или иные акции и их предложением. Во время подъема экономики, когда прибыли, а вместе с тем и дивиденды растут, курс акций повышается. Когда же из-за спада производства дивиденды сокращаются, курс резко снижается. Таким барометрическим колебанием рынок ценных бумаг сигнализирует о том, насколько благополучно дела обстоят на разных предприятиях. Курс акций высокоприбыльных фирм может превысить их номинальную стоимость в 10-20 раз и более. Рынок дает возможность добиваться гораздо большего выигрыша от спекулятивных операций.

Исходя из этих обстоятельств покупатели ценных бумаг учитывают, что акционерные общества различаются по их связи с рынком на закрытые (не продают акции) и открытые (участвуют в купле-продаже акций).

Акции различаются и по другим признакам. Об этом говорят названия этих ценных бумаг:

+ Акции учредительские — акции, которые распределяются среди учредителей акционерных компаний и дают им дополнительное число голосов на общих собраниях акционеров и другие преимущества.

+ Акция золотая — условная акция, которая сохраняется в руках государственного органа при приватизации государственного предприятия, преобразуемого в акционерное общество.

+ Голубые фишки — акции наиболее известных крупных корпораций, которые получают высокие доходы и выплачивают дивиденды, превышающие их средний уровень.

§ 2. Фондовая биржа и порядок торговли ценными бумагами

Что представляет собой  бумаг?    

Рынок  ценных  бумаг   представляет  особую рынок ценных часть сферы обращения, в которую вовлечены акции, облигации, сберегательные сертификаты (документы, удостоверяющие факт владения ценными бумагами), векселя, казначейские (казначейство — финансовый орган правительства) государственные обязательства.

На рынке ценных бумаг участвуют следующие субъекты: а) эмитенты — юридические лица, которые занимаются эмиссией (выпуском) ценных бумаг и несут ответственность по ним; б) инвесторы — юридические и физические лица, приобретающие ценные бумаги от своего имени и за свой счет; в) инвестиционные институты — юридические лица, действующие в качестве инвестиционных консультантов, финансовых посредников и инвестиционных компаний.

Рынок ценных бумаг подразделяется на два вида: первичный и вторичный.

На первичном рынке эмитент (предприятие, государственное учреждение) продает новые выпуски ценных бумаг и получает за них нужные денежные средства. Такие бумаги сразу же приобретают первоначальные инвесторы (за рубежом — финансово-кредитные учреждения или индивидуальные

инвесторы).

Вторичный рынок состоит из последующих инвесторов, между которыми совершается перепродажа (первая и последующие) ценных бумаг. Вторичная торговля поддерживается банками и специализированными фирмами (инвестиционными институтами).

В свою очередь, вторичный рынок подразделяется на внебиржевой и биржевой оборот ценных бумаг.

Внебиржевой оборот обладает такими чертами: а) в нем нет единого торгового центра; б) купля-продажа ценных бумаг совершается через брокерские конторы, которые посредничают при заключении сделок и расположены по всей территории страны; в) цены сделок устанавливаются в ходе переговоров между контрагентами (сторонами в договоре друг с другом); г) брокерские конторы не специализированы по видам сделок; д) сами сделки совершаются посредством телефонных переговоров и особых компьютерных сетей (систем автоматического установления цен), охватывающих всю страну.

Биржевой оборот имеет следующие признаки: а) для купли-продажи ценных бумаг создается единый центр — фондовая биржа (биржа, торгующая ценными бумагами); б) на бирже ценные бумаги продаются на аукционе (продаже с публичных торгов, где товар приобретает лицо, предложившее наивысшую цену); в) все операции по купле-продаже регистрируются по правилам биржи; г) биржевые сделки узко специализированы на отдельные виды; д) реализация ценных бумаг осуществляется через торговых посредников (маклеров, брокеров).

Фондовая биржа выполняет следующие задачи:

•  сводить друг с другом продавцов и покупателей ценных бумаг;

•  определять их курсы (цены);

•  содействовать переливу капитала из менее прибыльной отрасли хозяйства (или предприятия) в более прибыльные;

•  служить барометром деловой активности в стране. Этой цели служат индексы деловой активности. Наиболее знаменит индекс Доу —Джонса (введен с 1884 г. в США). Он рассчитывается на базе курсов акций 30 крупнейших компаний.

Фондовая биржа первоначально сложилась как свободный рынок ценных бумаг. Долгое время государство не вмешивалось в содержание деятельности этого учреждения. «Дикая» биржа, получившая широкое распространение в XIX в., действовала без каких-либо внешних ограничений. Эта деятельность в 1920-х гг. сопровождалась небывалой биржевой спекуляцией. Курсы ценных бумаг непрерывно повышались. Покупатели акций широко использовали уже не собственные накопления, а ссуды коммерческих банков. В результате курсы акций резко оторвались от их номинала и стали снижаться, а кредиторы потребовали возврата предоставленных ссуд. Чтобы получить необходимые средства, спекулянты начали продавать акции, ускорив тем самым резкое падение их курсов, а также снижение уровня производства.

После грандиозного мирового экономического кризиса 1929—1933 гг., в который немалую лепту внесли «дикие» биржи, было проведено радикальное преобразование рынка ценных бумаг. В 1930-е гг. в США, а затем в других странах была создана современная «культурная» биржа. В отличие от «дикой» она подвергается государственному регулированию:

•   введен или усилен государственный контроль за участниками биржевых сделок (строгая проверка предприятий, желающих продавать свои ценные бумаги, призвана предотвратить проникновение на рынок возможных банкротов);

•  государство назначает маклеров — главных биржевых посредников — и контролирует их работу;

•  биржевой кредит поставлен под государственный контроль (ограничиваются сумма заемных средств, используемых для покупки акций, размеры колебаний котировок), с тем чтобы избегать опасности резких колебаний курсов акций и предохранять биржу от массовых спекуляций;

•  введено государственное страхование банковских вкладов и ссуд, гарантирующее безопасность мелких и средних сберегателей;

• государство воздействует на биржевые дела: активно изменяет учетные ставки, проводит операции с ценными бумагами, регулирует минимальные резервы денежных средств, которые все банковские организации обязаны хранить на специальных счетах в Центральном банке.

Как складывается на бирже курс акций?

На фондовой бирже куплей-продажей ценных бумаг занимаются только посредники:

а) маклер, который сводит партнеров по сделкам (указывает на возможность их заключения), но сам сделки не заключает и получает вознаграждение от продавцов и покупателей ценных бумаг;

б)  брокер (лицо или фирма) — узкий специалист по отдельным видам ценных бумаг, который прямо содействует торговой сделке. За это он получает определенную плату или комиссионные (по соглашению сторон);

в) дилер — покупает ценные бумаги на свое имя и за свой счет, а затем перепродает их. Выручка от такой перепродажи — его прибыль.

Маклеры (с помощью брокеров) определяют, при каком курсе ценных бумаг достигается их наибольший кругооборот. Это так называемый курс кассовых сделок, или единый курс. Для этого на бирже сводятся воедино «цены продавцов» и «цены покупателей» и устанавливается такая единая цена, которая устраивает наибольшее число участников сделок.

Вот простой (условный) пример. Девять продавцов и девять покупателей интересуются одинаковыми акциями, но готовы продать или приобрести их за разную цену (табл. 16.1). Очевидно, что единым курсом будет 204 иены за акцию. Сделка по этому курсу выгодна продавцам от «Д» до «И» и покупателям от «О» до «Т». Значит, единый курс дает максимальное количество сделок. Разумеется, на бирже участвуют не девять продавцов и девять покупателей, а гораздо больше, но от этого суть курса кассовых сделок не меняется.                                                                                                        

Таблица 16.1

Цены продавцов и покупателей за акцию

Тот, кто вложил свои деньги в акционерный капитал, помимо дивиденда может получать так называемую курсовую прибыль — доход от изменений рыночной цены акций. В связи с этим различают два вида биржевых операции: кассовые, при которых за ценные бумаги сразу или в ближайшие 2—3 дня уплачиваются деньги, и фьючерсные (срочные), когда акция должна быть передана, а деньги уплачены через определенный срок, обычно в пределах месяца.

Основная масса операций на бирже - это фьючерсные сделки, как говорится, «на разницу». По истечении оговоренного срока один из контрагентов должен уплатить другому сумму разницы между курсами, установленными при заключении сделки, и курсами, фактически сложившимися в момент истечения срока договора. Например, если 1 октября продавец сбывает акцию на период до 31 октября за 100 евро, а курс ее за это время повысился до 120 евро, то выигрывает покупатель: он получил акцию за 100 евро, а может продать ее за 120. При падении цены акции до 80 евро выигрывает продавец: акцию, приобретенную за 80 евро, он продаст за 100 евро. Лица, спекулирующие на продаже акций (по английской биржевой терминологии — «медведи», или «понижатели»), через печать, радио, телевидение добиваются снижения их цен к ликвидационному сроку, для чего создают искусственное превышение предложения акции над их спросом. Напротив, покупателей акций на срок, играющих на повышение курсов, называют «быками» («повышателями»). Они также рассчитывают получить своими методами курсовую прибыль.

Тот, кто играет на бирже, добиваясь наибольшего дохода, подвергается, конечно, немалому риску.

Каким образом уменьшить риск от игры на бирже?

Специалисты дают следующие  рекомендации, как правильно обращаться с акциями и

включиться в биржевую игру:

1. Целесообразно вкладывать в акции только ту часть своих сбережений, которая не потребуется в течение длительного времени. Это позволит выбирать наиболее благоприятные моменты для соблюдения старого правила биржи: купить по низкому курсу, продать по высокому курсу.

2.  Инвестору целесообразно изучить предприятие, акции которого он собирается приобрести. Важно достоверно знать о надежности финансового положения выбранной фирмы и росте ее доходов.

3.  Целесообразно при покупке акций не ждать предельно низкого курса, а при продаже - абсолютно высокого уровня. Тогда более вероятно с одной акции получить хорошую курсовую стоимость.

4.  Поскольку слишком многие непредвиденные события могут оказать влияние на биржу, рекомендуется получать информацию о ходе дел от специалистов.   Они   имеют  достоверные   сведения   о   состоянии   рынков   и предприятий.

Особо следует отметить новейшие тенденции в развитии рынков ценных бумаг. Одна из них состоит в диверсификации (увеличении разнообразия) финансовых инвестиций, т. е. их рассредоточенности по разным предприятиям и отраслям хозяйства. Стало азбучной истиной положение о том, что инвестору не следует рисковать всем своим капиталом, помещая его в единственное дело. Поэтому сейчас типичной картиной на финансовых рынках стало увеличение числа диверсифицированных корпораций, деятельность которых все меньше контролируется владельцами крупных пакетов

акций.

Наконец, в 1990-х гг. сильно проявилась тенденция к образованию единого глобального финансового рынка. На нем представлен широкий набор ценных бумаг, которые могут быть проданы в течение 24 часов в различных финансовых центрах мира.

§ 3. Рынок производных ценных бумаг

Что такое производные  ценные бумаги?

Для увеличения размеров акционерного капитала стал необходим рынок акций и облигаций. Эти первичные ценные бумаги обеспечивали их владельцам получение дохода из части прибыли, возникающей в реальной экономике. Наконец, с 70-х гг. XX в. стал формироваться новый финансовый рынок, прямо не связанный с реальной экономикой. Этот рынок отличается прежде всего по характеру и назначению производных ценных

бумаг.

Акции непосредственно связаны с денежным взносом ее владельцев в

АО.

Производные же ценные бумаги прямо не связаны с увеличением акционерного капитала. Они служат средством личного обогащения их владельцев.

Что представляют собой производные ценные бумаги? К ним относятся:

а)  депозитные расписки. Это ценные бумаги, которые получают их владельцы, хранящие свои первичные ценные бумаги в депозитарии (хранилище ценных бумаг, других ценностей — банке или ином кредитном учреждении). Владельцы депозитарных расписок образуют своеобразный картель, общий фонд прибыли они делят между собой согласно ранее установленной

пропорции;

б) варрант — ценная бумага, которая дает ее владельцу право на покупку Других ценных бумаг при их начальном размещении по льготной цене. Их продает эмитент (лицо, выпускающее денежные знаки и ценные бумаги);

в) опцион — право выбора условий сделки, которое получают за определенную плату. Например, право покупать или продавать ценные бумаги в заранее установленном объеме по твердой цене в течение определенного

срока;

г)  фьючерсы (фьючерсные сделки) — заключаемые на биржах срочные (на определенный срок) сделки купли-продажи сырьевых товаров, валюты, ценных бумаг по ценам, действующим в момент сделки. При этом предусматриваются поставка купленного товара и его оплата в будущем.

Каковы особенности рынка производных ценных бумаг?

Два фондовых рынка ценных бумаг, с одной стороны, взаимосвязаны, а с другой стороны они сильно различаются.

Какова взаимосвязь этих рынков, видно на рис. 16.1.

Рис. 16.1. Рынки первичных и вторичных ценных бумаг

Давайте проведем сравнительный анализ двух рынков ценных бумаг.

1. Связь с реальной экономикой

Обычно курс первичных ценных бумаг зависит от динамики производства, прибыли и других объективных условий. Скажем, чем больше увеличиваются объем производства и величина прибыли, тем (при прочих неизменных условиях) выше курс акций.

В отличие от этого курс производных ценных бумаг очень слабо или совсем не связан с реальным производством. Например, участники сделок по производным ценным бумагам (фьючерсам, опционам, варрантам) часто могут выиграть контракты. Но им не поставляют акции, облигации и т. п. (на которые заключаются сделки), а просто выписывают деньги. Кроме того, курсы производных ценных бумаг (например, депозитарных расписок) мало зависят от курса акций.

2. Источники доходов от ценных бумаг

Как известно, важнейший источник повышения величины доходов от ценных бумаг (дивидендов, процентов) — обычно рост прибыли, который происходит на прогрессивных и конкурентоспособных предприятиях в реальной экономике.

В противовес этому доход от производных ценных бумаг является, как правило, результатом усиленной спекуляции этими бумагами. Примечательно, что в США в конце XX в. многие интернет-компании и высокотехнологичные предприятия часто работали с убытком. Однако доходы от их финансовых операций росли гораздо быстрее, чем у большинства предприятий.

3. Темпы роста и объемы стоимости ценных бумаг

На рынке первичных ценных бумаг считается нормальным, когда суммарная стоимость акций в 4—6 раз превышает объем годовой прибыли предприятий. Но во второй половине 1990-х гг. соотношение между суммой рыночной стоимости акций и годовой прибыли у большого числа компаний США достигло 25-40 раз и более.

Глава 17. Формы мезоэкономических объединений

§ 1. Мезосистемы

Мезосистемы: как они образуются?

Мезоэкономические системы представляют бой все более усложняющиеся объединения акционерных обществ и банков (рис. 17.1).

Основной составной частью мезосистем является открытое акционерное общество (ОАО). Однако ОАО значительно сложнее обычного частного капитала. Последний выступает просто как реальный капитал, действующий в экономике. В отличие от этого ОАО имеет двойственную природу. С одной стороны, в нем действует реальный капитал — предприятие, которое создает новую стоимость. С другой стороны, ОАО привлекают огромные суммы чужих денежных средств и занимаются выпуском ценных бумаг. Последние образуют так называемый фиктивный капитал, в который входят акции, облигации, закладные листы ипотечных банков.

В отличие от денежного капитала, используемого для получения прибыли, ценные бумаги представляют собой лишь титул (правовое обеспечение) собственности на денежный капитал. Например, акция — такой титул собственности, который дает право на получение дохода (дивиденда).

Значительная количественная разница между реальным и фиктивным капиталом обнаруживается уже при создании акционерного общества.

Крупные инвесторы при создании корпорации получают такие суммы денег, которые значительно превышают величину реального капитала и образуют учредительскую прибыль. Учредительская прибыль — это разница между суммой цен акций, продаваемых основателями корпорации по рыночному курсу, и действительным капиталом, вложенным в производство.

Механизм образования учредительской прибыли можно представить на следующем примере. Допустим, реальный капитал предприятия составляет 100 тыс. иен. При образовании корпорации было выпущено 1000 акций по

100 иен. Дивиденд на акцию в данном году составил 8% при ставке банковского процента 4%. Тогда курс акции будет равен 200 иенам. Общая выручка от продажи акций будет равна 200 тыс. иен. Учредительская прибыль организаторов корпорации —100 тыс. иен.

Именно за счет увеличения фиктивного капитала ОАО становятся исходным пунктом и основой образования сложных конструкций мезосистем.

А. Система участия

Важной формой мезоэкономических объединений является система участия. В этом случае крупный собственник капитала приобретает контрольный пакет акций основной корпорации, которая, в свою очередь, овладевает контрольными пакетами акции других — дочерних и т. д., в силу этого подчиненных основной корпорации. В нашей стране общество признается дочерним, если другое (основное) хозяйственное общество в силу преобладающего участия в его уставном капитале либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые таким обществом. Общество признается зависимым, если другое (преобладающее) общество имеет более 20% его голосующих акций.

Б. Холдинговый контроль

Мезосистемы принимают форму холдингового контроля. Холдинг-компания (или «держательская» компания) — организация, применяющая свой капитал для приобретения контрольных пакетов нескольких акционерных обществ в целях управления ими. Такое объединение напоминает систему участия, но оно сложнее по структуре. Холдинг-компании создаются для проведения единой политики и осуществления единого контроля общих интересов больших компаний в масштабе одной или нескольких отраслей.

В связи с этим нельзя не сказать об одном из отрицательных последствий приватизации, проведенной в России в 1990-х гг. Такая приватизация проходила в виде ликвидации крупной государственной собственности и замены ее мелкой частной собственностью. На практике большие хозяйственные объединения дробили на небольшие части, с тем чтобы они могли достаться единоличному собственнику.

Характерен такой пример. В 1988 г. в Книге рекордов Гиннесса была зарегистрирована самая крупная в мире авиатранспортная компания — Аэрофлот СССР (в ней насчитывалось 1650 самолетов и вертолетов, которые обслуживали 3600 городов). Во время приватизации эта компания была разбита на 400 с лишним авиалиний. Но мелкие организации не смогли обеспечить комфортные и безопасные полеты пассажиров на новейших авиалайнерах. У них не оказалось достаточных денежных средств, нужной технической базы и других условий для нормальной деятельности и предотвращения техногенных катастроф.

Все это привело к разрушению многих отраслей национального хозяйства, их упадку и застою в техническом отношении, а также к утрате конкурентоспособности с ведущими зарубежными странами. Требовалось быстро наверстать упущенное. Но неправильно было бы возвращаться к уже устаревшей и малоэффективной форме огосударствления производства. Гораздо более действенный и прогрессивный путь состоял в том, чтобы создать холдинговые объединения в целых отраслях авиастроения, судостроения, в железнодорожном транспорте и в других сферах экономики. Это и стало в 2007 г. организационно-экономической формой преобразования машиностроения и других подразделений национального хозяйства в высокоэффективные и конкурентоспособные отрасли экономики.

В. Траст-компания

Коммерческие банки создают особую мезосистему — траст-компанию. По трасту (доверенности) своих вкладчиков эта компания проводит операции с ценными бумагами и имуществом физических и юридических лиц. В одних случаях клиенты банка поручают использовать их денежные средства (помещенные на депозитный счет) для покупки ценных бумаг. В других - они доверяют траст-компании свои ценные бумаги, с тем чтобы осуществлять с ними необходимые операции, включая участие в собраниях акционеров, и оставляют за собой только право получать дивиденды.

Отом, каких гигантских масштабов достигает объединение корпоративных капиталов, свидетельствует один из фактов, отмеченных в Книге рекордов Гиннесса: Хью Николсон (Англия), будучи ревизором по вопросам банкротства, стал директором 451-й компании группы «Джаспер».

Что такое мезоэкономическая интеграция?

Более высокий уровень централизации капитала и реального обобществления произволства достигается вследствие процесса интеграции (объединения в целое каких-либо частей) в мезоэкономике.

Вершиной образования мезоинтеграции является формирование финансово-промышленных групп (ФПГ). ФПГ — это совокупность юридических лиц, которые действуют как основное и дочерние общества или объединяют свое имущество на базе системы участия. Договор о создании ФПГ призван:

•  обеспечивать технологическую или экономическую интеграцию;

•  осуществлять инвестиционные и иные проекты;

•  повышать конкурентоспособность и расширять рынки сбыта товаров и услуг;

•  поднимать эффективность производства;

•  создавать новые рабочие места.

В ФПГ обычно входят промышленные предприятия, финансово-кредитные учреждения, торговые организации, научно-исследовательские организации и конструкторские бюро.

ФПГ обладают рядом преимуществ экономического характера.

Во-первых, они неизмеримо лучше, чем предприятия микроэкономики, используют преимущества крупного производства в ускорении научно-технического прогресса и повышении эффективности производства.

Во-вторых, ФПГ более устойчивы в рыночной экономике. В частности, это достигается благодаря объединению предприятий разных отраслей

(уменьшение прибыльности на одних из них может уравновешиваться ее ростом на других).

В-третьих, ФПГ упрочивают экономические связи во всем национальном хозяйстве. Получая от государства заказы на производство нужной для страны продукции, крупные ОАО и финансово-промышленные группы привлекают к их выполнению множество мелких и средних предприятий. Отдельные фирмы превращают массу частных предпринимателей в своих производственных и торговых сотрудников. Это достигается через франчайзинг — предоставление предприятиям мелкого бизнеса лицензии (разрешения) на производство товаров и услуг под фирменным знаком головной корпорации (примером служит известный по многих странах «Макдоналдс»).

Мировой опыт убедительно показывает, что мезосистемы, в особенности ФПГ, — самая мощная экономическая сила, которая влияет на состояние национального хозяйства и его роль в глобальной экономике. Например, в США лицо промышленности определяют 300-400 крупнейших корпораций и ФПГ, выпускающих около половины индустриальной продукции. В Японии государство активно содействовало образованию и развитию ФПГ, что помогло ей быстро занять второе место в мире по объему промышленного производства.

Образование и развитие ФПГ происходят не стихийно. Они полностью контролируются и направляются финансовой олигархией.

Каковы место и роль финансовой олигархии?      

Финансовая олигархия (от греч. oligarchia —власть немногих) - это небольшая группа крупнейших владельцев торгово-промышленного и банковского капитала. Своего огромного могущества эта группа добивается не столько посредством конкуренции и использования достижений научно-технического прогресса, сколько благодаря сильнодействующим финансовым способам обогащения. К ним относятся известные нам методы: система участия, захват контрольного пакета корпораций, контроль рынка ссудного капитала, спекуляция на фондовой бирже и т. п. Дополнительные источники обогащения финансовые олигархи находят по следующим каналам: получение государственных заказов (приобретают выгодный и устойчивый рынок), субсидий (пособий) из государственного бюджета, налоговых льгот, нажива на государственных займах.

Исторической предпосылкой этого процесса было образование финансового капитала. Мощь этого капитала основывалась на объединении крупных банковских и промышленных капиталов, которые соединялись в единый финансовый капитал.

Финансовая олигархия — это верхушка крупного капитала, которая занимает господствующие позиции в социально-экономической жизни западных стран. Она осуществляет действенный контроль над огромными массами всего общественного капитала и богатства, за деятельностью промышленных и торговых акционерных обществ, кредитно-финансовых Учреждений.

Первоначально финансовая олигархия складывалась на семейной основе, передававшей богатство по наследству. Это были, например, семейные группы Рокфеллеров, Морганов, Дюпонов, МеллоноввСША; Ротшильдов Назаров, Шредеров в Великобритании; Сименсов, Фликов, Тиссенов Оппенгеймов в Германии; Ротшильдов, Мишленов, Пежо, Шнейдеров во Франции (впоследствии семейные группы олигархов распались в результате раздела наследства). Затем дополнительно развились формы финансовой олигархии в виде региональных (территориальных) групп и универсальных финансовых групп, финансово-промышленных групп.

В России в 1990-х гг. не сложилась олигархия как единая группа крупнейшего капитала, оказывающая сильное влияние на развитие национальной экономики. Это во многом объясняется тем, что в период приватизации государственной собственности принимались меры по разукрупнению предприятий. К тому же вначале 1990-х гг. было ликвидировано отраслевое управление промышленностью, осуществлявшееся министерствами. Эти государственные органы постоянно обеспечивали подчиненные им предприятия необходимыми материально-техническими и финансовыми ресурсами, помогали разрабатывать и осуществлять инвестиционные проекты, реализовывать готовые изделия. Но когда предприятия полностью освободились от опеки вышестоящих государственных органов, они оказались в беспомощном положении, словно брошенные на произвол судьбы беспризорные младенцы. В условиях инфляции, кризиса неплатежей, отсутствия оптового рынка средств производства даже крупные заводы часто были не в состоянии своими силами поддержать стабильную работу, преодолеть трудности финансирования, снабжения и сбыта продукции. К тому же такие заводы и даже производственные объединения по своей экономической мощи сильно уступают ФПГ западных стран.

В конце 1990-х гг. в России имелись крупные собственники финансового и производственного капитала. Они образовывали большие хозяйственные объединения, а также влияли на многие средства массовой информации. Однако они не превратились в финансовые олигархии. Это, скорее всего, группы большого бизнеса. Многие (около 100) самых богатых владельцев капитала являются миллионерами и миллиардерами.

Крупный акционерный капитал избрал прежде всего традиционные специфические источники обогащения:

1) инвестирование реального капитала в ФПГ;

2) финансовые (денежные) инвестиции в ценные бумаги;

3) увеличение фиктивного капитала (дохода от выпуска новых акций);

4) широкомасштабные спекуляции на фондовых рынках;

5) рост мировых цен на топливно-сырьевые ресурсы.

В конце XX в. и в начале XXI в. новейшими средствами обогащения самых богатых предпринимателей становятся, во-первых, приобретение на новом рынке слияний и поглощений чужой акционерной собственности. Здесь рейдеры (от англ. raid — набег) — физические или юридические лица — захватывают ОАО без согласия акционеров, работников и администрации. При этом на открытых торгах «черные рейдеры» агрессивно скупают контрольный пакет акций и присваивают чужую собственность.

Во-вторых, важно отметить глобальное направление усиления могущества крупного акционерного капитала.

Имеется в виду создание транснациональных корпораций (ТНК), прони-каюших сквозь границы государств в другие страны. Об этих корпорациях

подробнее сказано в главе 29.

Итак, мы ознакомились с мезоэкономикой, которая представляет промежуточное звено, соединяющее микроэкономику с макроэкономикой. Роль и значение этого звена в развитии национального хозяйства будут выявлены в последующих главах.

Интеллектуальный тренинг и практикум

1. Вопрос на сообразительность

Акционерные общества какого вида участвуют в мезосистемах и ФПГ?

2. Тесты

2.1. Акционерное общество имеет недостатки:

а) в том, что в случае ухода одного из собственников производство останавливается;

б) в неограниченной материальной ответственности собственников;

в) в льготном налогообложении;

г) в том, что при большом числе держателей акций трудно контролировать деятельность управляющих корпорациями.

2.2. Укажите, какие из следующих утверждений характеризуют ФПГ:

а) ФПГ реализуют продукцию по сложившимся рыночным ценам;

б) совершенствуют единичное разделение труда;

в) усиливают централизацию управления хозяйством;

г) могут иметь форму картеля или синдиката;

д) расширяют рыночное пространство.

3. Сравнительный анализ

3.1. Как взаимодействуют между собой микрохозяйства и мезосистемы?

3.2.  Определите место микроэкономики и мезосистемы в экономическом и рыночном пространстве.

3.3.  Как различается роль микроэкономики и мезоэкономики в прогрессе экономики и удовлетворении потребностей общества?

Раздел IV

ГОСУДАРСТВЕННЫЙ СЕКТОР МАКРОЭКОНОМИКИ

Раздел IV посвящен самому большому хозяйственному сектору, входящему в состав макроэкономики. Изучение особенностей государственного сектора позволяет понять его особую роль в организации и управлении национальной экономикой.

В первую очередь будут рассмотрены место и роль государственного сектора макроэкономики, а также показатели и национальные счета, необходимые для государственного управления экономикой.

В последующих подразделах раздела IV будут изложены совокупности глав, посвященных: а) экономическому росту национального хозяйства; б) неустойчивости и равновесию макроэкономики и в) возрастанию роли государства в регулировании макроэкономики.

Глава 18. Место и роль государственного сектора макроэкономики

§ 1. Макроэкономика: ее особенности и структура

В чем состоит  специфика макроэкономики?       

До сих пор мы рассматривали две основные формы хозяйства: 1) сектор микроэкономики  (домашнее хозяйство, мелкое и среднее предпринимательство) и 2) сектор крупного акционерного капитала.

Теперь нам предстоит разобраться в более крупной форме хозяйства — макроэкономике.

В XX в. в промышленно развитых странах существовали два типа национальных хозяйств.

1-й тип: односекторное хозяйство — полностью огосударствленная экономика (как это было в социалистических странах). Но, как известно, в конце XX в. в результате приватизации государственной собственности в России и других подобных странах было ликвидировано полное огосударствление экономики.

2-й тип национальных хозяйств характерен для всех развитых в экономическом отношении стран. Он включает все ранее возникшие формы хозяйства (микроэкономики и крупный акционерный капитал) и государственный сектор.

Иначе говоря, макроэкономика включает три сектора национального хозяйства (рис. 18.1).

\

Рис. 18.1. Структура макроэкономики

Пожалуй, можно условно допустить, что термин «макроэкономика» может быть использован для обозначения двух различающихся между собой

понятий:

а) макроэкономика в широком смысле — как совокупность трех секторов: микроэкономики, мезоэкономики и государственного сектора;

б) макроэкономика в узком смысле — как государственный сектор национального хозяйства. Такое толкование вполне допустимо, учитывая:

— доминирующее (главенствующее) положение государственного сектора по отношению к микро- и мезоэкономике;

— неразрывную многоканальную связь хозяйственной деятельности государства с другими секторами (микро- и мезоэкономики) по разным направлениям: по взиманию и использованию государственных налогов, по созданию общенациональной инфраструктуры (общенациональных систем связи, транспорта, образования, культуры и т. п.).

Все три сектора нельзя никак отождествлять. Ибо в каждом из них разная экономическая власть — собственность на средства производства и другие виды экономических отношений.

Естественно, возникает вопрос: когда и как возник государственный

сектор национального хозяйства?

Почему возник   государственный сектор  экономики? 

В начальный период развития капитализма государство почти не вмешивалось в экономику. Единоличные собственники самостоятельно успешно справлялись почти со всеми хозяйственными делами. В экономике признавалось нормальным безвластие (стихийная игра рыночных сил), а государство было призвано лишь поддерживать общий порядок - быть, как тогда говорили, «ночным сторожем».

Но в XX столетии в западных странах государство решительно изменило свое отношение к экономике. Это было вызвано рядом объективно возникших исторических причин.

1. С образованием крупного акционерного капитала стихийность общего развития экономики стала приводить к катастрофическим нарушениям нормального хода хозяйственной деятельности. Об этом свидетельствовал огромной разрушительной силы мировой экономический кризис (упадок) производства в 1929—1933 гг. С тех пор правительства западных стран постоянно регулируют (упорядочивают) общее хозяйственное развитие и проводят на практике особое антимонопольное законодательство.

2.  Начавшаяся в середине XX в. научно-техническая революция (НТР) вызвала коренные изменения всех факторов производства на основе внедрения новейших научных достижений. Однако ни частная, ни акционерная формы собственности не в состоянии создать многие благоприятные условия для развития НТР. Поэтому государство вынуждено брать на себя заботу о развитии теоретических научных исследований, в корне обновляющих жизнь людей; о подготовке в широких масштабах квалифицированных работников, специалистов и ученых; о создании перспективных отраслей хозяйства и др.

3.  В XX в. резко усилилась социальная неустойчивость во многих странах, обусловленная в первую очередь очень большим разрывом в уровне богатства разных слоев населения и усилением обнищания неработающей части общества (дети, инвалиды, пенсионеры и др.). В связи с этим государство стало постоянно и активно заниматься решением многих социальных задач.

Указанные здесь и другие причины (о них речь впереди) привели к созданию значительного государственного сектора национальной экономики. Этот сектор имеет важные отличительные черты.

§ 2. Особенности государственного сектора макроэкономики

Каковы отличия государственного сектора от других секторов национального хозяйства?

Государственный сектор имеет очень существенные отличия от всех рассмотренных нами секторов национального хозяйства — отличия как в количественном, так и в качественном отношениях (табл. 18.1).

Рассмотрим эти особенности подробнее.

1. Тип общей совместной собственности

Как известно, общее совместное присвоение, представленное в форме государственной собственности, качественно и количественно отличается

от частного и общего долевого присвоения (см. главу 2). Более того, становление государственной собственности часто проводится путем национализации — перехода из частной и общей долевой собственности в собственность государства земли, предприятий, банков, транспорта и другого имущества. Сама национализация проводится в формах: 1) выкупа государством имущества частных лиц или товариществ; 2) конфискации — принудительного и безвозмездного изъятия имущества в собственность государства в соответствии с судебным решением или административным актом.

Государственная собственность образует основу функционирования государственного сектора национального хозяйства.

Макроэкономика опирается на свою специфическую хозяйственную базу, призванную осуществлять общенациональные потребности и интересы.

Сюда входят:

а)  значительное государственное присвоение материальных благ или

услуг;

б)  производство общественных (государственных) благ и организация

их коллективного потребления;

в)  общенациональная инфраструктура (транспорт и связь, образование и профессиональное обучение, жилье, коммунальное хозяйство и др.).

2. Народнохозяйственный комплекс и общее разделение труда

Народно-хозяйственная целостность базируется на общем (национальном) разделении труда, которое делает взаимозависимыми все крупные сферы, отрасли производства и экономические регионы (относительно самостоятельные территориальные подразделения) страны. Прочные взаимосвязи между звеньями общего разделения труда создают макросистему. Важной особенностью макроэкономической централизации хозяйства и национальной кооперации труда является иерархическое построение (расположение элементов целого в порядке от высшего к низшему).

3. Общее экономическое пространство нации

Макроэкономика образует единое экономическое пространство, которое скрепляется общей денежной системой. У такого пространства есть два «объединителя»: национальный рынок (см. главу 7) и нерыночный сектор макроэкономики, где государство предоставляет гражданам бесплатные материальные блага и услуги - пособия, услуги образования, медицинского обслуживания и др.

4. Новый тип управления

Национальной экономике потребовался качественно новый тип государственного управления. Государство, будучи субъектом общенациональной собственности, использует экономические и внеэкономические (насильственные) формы и методы регулирования народно-хозяйственных связей. Его взаимоотношения с субъектами микро- и мезоэкономики строятся преимущественно по вертикали. Через них государство проводит активную экономическую политику, используя финансы, кредит, бюджет и другие имеющиеся в его распоряжении средства и рычаги воздействия на хозяйственное развитие страны.

Как и всякий вид хозяйственной деятельности, государственный сектор имеет свои, как говорится, плюсы и минусы.

Каковы достоинства и недостатки государственного сектора?

Государственные предприятия имеют следующие преимущества (особенно по сравнению с мелкими предприятиями):

•  они имеют наибольшую устойчивость хозяйствования (благодаря поддержке государства);

•  предвидят перспективы хозяйствования при работе по государственному плану;

•  получают государственные заказы и материальные средства для непрерывного технического прогресса.

Недостатки государственных предприятий выражаются в следующем:

•  государство сковывает самостоятельность и инициативу работников (при управлении сверху);

•  здесь ограничена свобода выбора хозяйственных решений;

•  является недостаточной материальная заинтересованность работников (из-за плановых ограничений заработков);

•  проявляется неспособность быстро откликаться на рыночный спрос (из-за жесткого плана).

В разделах II, III и IV учебника мы рассмотрели достоинства и недостатки трех секторов национального хозяйства.

Напрашивается, естественно, не вполне ясный вопрос: насколько экономически оправдано существование отдельных секторов в реально действующей национальной экономике?

Думается, не требуется дополнительных доказательств для следующих выводов:

1. Для осуществления главной цели общества — развития производства ради удовлетворения растущих потребностей нельзя (ошибочно) ликвидировать какие-то сектора макроэкономики.

2. Надо добиваться оптимального (наилучшего) сочетания всех трех секторов национального хозяйства.

3.  На государство возлагается задача и ответственность за оптимальное сочетание прогрессивного развития всех форм хозяйствования. Для этого требуется устранить (уменьшить) недостатки всех секторов (в том числе государственного) и усилить их достоинства.

§ 3. Основные направления экономической политики государства

На что направлена экономическая политика государства?

Экономическая политика — это система мероприятий государства по регулированию всех секторов национального хозяйства.

В условиях развитой рыночной экономики складываются следующие предпосылки и характер экономической политики государства. Такая политика прежде всего зависит от степени огосударствления экономики (этому соответствует ответственность государства за состояние национального хозяйства). Важное значение также имеет характер развития рыночных отношений.

Политика государства направлена на достижение экономической устойчивости и установление равновесия основных экономических пропорций. Главные цели политики стабилизации (состояния устойчивости) призваны преодолеть отрицательные последствия стихийного развития рынка и добиться   следующих  улучшений   социально-экономического   положения

страны.

Во-первых, в главе 25 мы подробно ознакомимся с таким отрицательным последствием рыночной экономики, каким является периодически повторяющийся кризис (спад) производства страны. Он вызывает нарушения нормальных хозяйственных связей, увеличивает численность безработных и ведет к значительному уменьшению доходов общества. В противовес этому правительство страны призвано проводить политику устойчивого экономического роста.

Во-вторых, капиталистическая рыночная система порождает безработицу. Этим она обрекает часть трудоспособного населения на все тяготы, связанные с утратой средств существования и нормальной жизнедеятельности. Отсюда вытекает обязанность государства проводить политику полной занятости людей, которые желают и могут работать. С такой политикой мы ознакомимся в главе 24.

В-третьих, как мы знаем из главы 6, бичом для населения страны является свойственная рынку инфляция. Стремительный рост цен подрывает нормальные хозяйственные связи, снижает реальные доходы всех граждан. В связи с этим долгом правительства является проведение политики стабилизации денежного обращения. С путями и средствами такой стабилизации мы ознакомимся в главе 25.

Наконец, свободная, ничем не ограниченная внешняя торговля может привести к ухудшению экономического положения страны. Это произойдет, если объем импорта (закупленных за рубежом товаров) существенно превысит объем экспорта (вывоза продукции за границу). В этом случае пострадают отечественные товаропроизводители. Поэтому важной целью государства является проведение успешной внешнеторговой политики. Это достигается, если увеличивается показатель чистого экспорта (разница между объемом экспорта и объемом импорта). В данном случае в выгоде остается национальное производство.

Нетрудно видеть, что наибольшего успеха правительство страны достигает, когда одновременно обеспечивает существенный рост национального дохода, наибольшую занятость трудоспособного населения, низкие темпы инфляции и увеличение чистого экспорта.

Каковы виды угроз национальной экономической безопасности и роль государства в их предотвращении?

Угроза национальной экономической безопасности — это то, что подрывает самостоятельность существования нации, выживание ее населения.

По существу, речь идет о силах и факторах, противодействующих государственной экономической политике, проводимой в общенациональных интересах. Усиление таких угрожающих сил и факторов означает обострение основного экономического противоречия реального хозяйствования.

О степени угрозы национальной безопасности принято судить по особому индексу (количественному показателю) выживаемости.

К 2000 г. по индексу выживаемости, основанному на 10-балльных оценках, страны сильно различались:

— в западных странах - 3—4 балла;

— в России — 1,4 балла;

— в бедствующих африканских странах — 1,3 балла.

Общий показатель выживаемости обобщает данные 24 (отдельных) показателей экономической безопасности. Эти показатели касаются, в частности:

•  низкой обеспеченности населения продовольствием за счет национального производства;

•  очень недостаточного обеспечения людей лекарствами и медицинскими препаратами;

•  гиперинфляции;

•  массовой безработицы и др.

В 1990-х гг. из 24 показателей экономической безопасности России ²/₃ достигли кризисного состояния.

Важным сигналом экономической безопасности служат данные о снижении экономических показателей страны ниже их предельного порогового значения, определяемого международными организациями. Именно такое положение сложилось в 1990-х гг. в России (табл. 18.2).

Таблица 18.2

Показатели экономической опасности в России в 1990-х гг.

Чтобы своевременно обнаруживать угрозу экономической безопасности, государственные органы должны проводить мониторинг (от лат. monitor — предостерегающий) — систему наблюдений за ходом экономического развития страны.

Глава 19. Показатели макроэкономики и национальные счета

§ 1. Новый тип макроэкономических показателей

Почему изменился тип  макроэкономических показателей?                      

Рост национального богатства в условиях доиндустриального и индустриального производства измерялся с помощью показателей, отражавших увеличение масштабов развития только материального производства. Для этого применялся показатель совокупного общественного продукта. Он включал все изделия материального производства, созданные за определенный период (обычно за год).

Совершенно иной тип показателей отражает состояние национального хозяйства в эпоху постиндустриального общества. Об этом свидетельствует, например, тот факт, что в 1990-х гг. в сфере услуг в высокоразвитых странах было создано примерно ²/_} всей новой стоимости.

Исходным для макроэкономических измерений ныне является показатель валовой (общей) стоимости всей продукции. Она равна сумме продаж всех товаров и услуг. Эту совокупность подразделяют на два вида продукции:

• промежуточную (она поступает на каждую фирму со стороны тех предприятий, которые производят сырье, материалы, комплектующие изделия);

• конечную, которая идет в конечное потребление.

Поскольку промежуточные изделия повторно суммируются на каждой технологической стадии изготовления готовой продукции, их вычитают из валовой стоимости. Так образуется главный макроэкономический показатель — валовой национальный продукт.

Валовой национальный продукт (ВНП) - это совокупная стоимость конечных продуктов, которые созданы, распределяются и используются в национальном хозяйстве в течение года. Созданный ВНП определяется как сумма валовой добавленной стоимости (добавленная стоимость — разница между продажами фирм и их покупками материалов и услуг других фирм) для всех отраслей.

В показатель ВНП входит чистый экспорт (разница между стоимостью вывезенных из стран товаров и стоимостью ввезенных товаров). Однако в различных странах удельный вес внешнеторговой деятельности неодинаков. Поэтому для международных сопоставлений степени развитости экономики применяется показатель валового внутреннего продукта (ВВП). Он представляет собой валовой национальный продукт за вычетом сальдо (от итал. saldo — расчет, остаток) платежного баланса (разницу между стоимостью экспорта и импорта). В этом показателе учитываются конечные результаты экономической деятельности только внутри каждой страны.

В практике международных сопоставлений уровня экономики разных стран применяется, естественно, показатель ВВП, который не учитывает разницу объемов экспорта и импорта. Например, при сравнении общих объемов экономики США и России приходится учитывать очень большое различие в соотношении размеров экспорта и импорта этих стран. В 2004 г. в США объем импорта превысил объем экспорта на сумму 707 млрд долл., в то время как в России, наоборот, чистый экспорт составил 106 млрд долларов.

На базе показателей валового национального продукта и валового внутреннего продукта определяется важный для экономики страны показатель — национальный доход. Национальный доход - это совокупность доходов всех участников сфер материального производства и нематериальных услуг.

Рассмотренный нами новый тип макроэкономических показателей не является идеальным. Непреодоленной трудностью является подсчет стоимости ряда благ и услуг. Дело в том, что некоторые вещи (государственные или общественные блага) и услуги не продаются и не имеют рыночной цены. Поэтому они включаются в ВН П по особой методологии расчета — по условно начисленной стоимости.

Например, если человек снимает жилье, то платит за это арендную плату. Но для учета жилищных услуг, которыми пользуются владельцы собственных домов, в состав ВНП условно включается арендная плата, которую они якобы платят сами себе. Что касается юристов, полицейских, пожарных, сенаторов и других подобных работников, то стоимость их услуг условно включается в ВНП по показателю их заработной платы

Имеется еще одна особенность показателя ВНП. Его стоимость подсчи-тывается как сумма продаж конечной продукции в рыночных ценах. Между тем в условиях инфляции цены искажают действительную стоимость ВНП. Поэтому различают номинальный ВНП — сумму конечных товаров и услуг в текущих рыночных ценах и реальный ВНП — стоимость товаров и услуг, измеренная в постоянных ценах (ценах базового года).

Зная номинальный и реальный ВНП, мы можем подсчитать дефлятор (от лат. deflatio — сдувание) ВНП (или дефлятор цен ВНП). Дефлятор ,   ВНП — это отношение номинального объема ВНП к реальному:

Итак, мы рассмотрели макроэкономические показатели, с помощью которых удалось организовать национальное счетоводство.

§ 2. Национальные счета

Для чего применяются  национальные счета?

Как  известно,   ни   одно   производственное предприятие не обходится без бухгалтерского учета. Такой учет позволяет определить ресурсы и результаты финансовой (денежной) и хозяйственной деятельности предприятий, получить достоверные данные об их работе.

Поскольку государство стало регулировать макроэкономику, то ему понадобилось ввести своеобразную национальную бухгалтерию - вести учет денежных средств и материальных ценностей с соблюдением определенных правил и форм документации, заносить соответствующие сведения в бухгалтерские счета.

Один из принципов бухгалтерского учета — ведение двойной записи в бухгалтерском балансе (от фр. balance — весы). В одной половине бухгалтерских счетов записывают доходы, а в прямо противоположной — расходы. Другим принципом является равенство доходов и расходов. Все расходы на приобретение продуктов являются доходом производителей этих продуктов.

Отсюда вытекает возможность введения всеохватывающего учета в масштабе всей страны. Такой учет осуществляется в виде национальных счетов. Национальные счета — это система взаимоувязанных макроэкономических показателей, которые характеризуют производство, распределение и использование ВНП и национального дохода. Такие счета стали использоваться ООН в международной статистике с 1953 г. С 1970-х гг. эта система применялась более чем в 100 странах. В нашей стране она введена с 1995 г.

В национальных счетах обобщена информация об экономических операциях хозяйственных единиц по четырем секторам. Для этого применяются агрегированные показатели (агрегировать — обобщать какие-то однородные показатели с целью получения более общих показателей). Такими агрегированными величинами являются следующие показатели:

•  «предприятия» — предприятия, организации или учреждения, которые основаны на коммерческих началах (созданы ради получения прибыли);

•  «домашние хозяйства» — население как потребитель, а также некоммерческие организации (профсоюзы, благотворительные общества, любительские  спортивные  ассоциации,  частные  некоммерческие школы, больницы, вузы);

•  «государственные учреждения» — государственный аппарат (администрация, армия, полиция, работники судопроизводства); учреждения науки, культуры, просвещения и здравоохранения (финансируемые государством);

•  «зарубежные страны» — то, что находится за пределами национального хозяйства.

Основу национальных счетов составляют сводные счета. Примером может служить баланс доходов и расходов в масштабе нации (ВВП). В этом балансе подсчитывается общая сумма доходов хозяйственных единиц и населения (оплата труда, прибыль, другие виды доходов, амортизация). Расходы состоят из трех групп: фактическое конечное потребление домашних хозяйств, конечное потребление органов государственного управления и валовое накопление основного капитала. О том, насколько неодинаковы соотношения этих групп расходов в разных странах, можно судить по данным международных сравнений.

В таких сравнениях, например, сопоставляется структура использования ВВП по удельному весу (в процентах ко всему объему ВВП):

а) расходов на конечное потребление (в том числе домашних хозяйств и государственных учреждений); б) валовое накопление; в) чистый экспорт.

 Какую практическую  роль играют  национальные счета?         

Эффективное использование национальных счетов позволяет государству добиваться нормального состояния национальной экономики. Достижение равновесия основных экономических пропорций ведет к тому, что удается:

а) уменьшать возможность кризисных спадов производства;

б) снижать масштабы безработицы;

в) сокращать инфляцию;

г)  улучшать внешнеэкономическую деятельность (соотношение экспорта и импорта);

д) предупреждать и избегать угрозы национальной экономической безопасности.

Результаты национального счетоводства широко используются для экономических прогнозов:

•  объема и структуры производства;

•  расходов государства;

•  инвестиций;

•  потребления;

•  налогообложения и др.

Без таких прогнозов невозможна успешная экономическая политика

государства.

Экономический тренинг и практикум

1. Какие угрозы экономической безопасности вызваны неустойчивостью макроэкономики?

2. Верно - неверно

2.1. Реальный национальный доход — это стоимость доходов всех членов общества, полученных за год и измеренных в текущих ценах.

2.1. Объемы и номинального, и реального ВНП могут быть измерены только в денежном выражении.

2.3. Величины добавленной стоимости и стоимости конечного продукта

равны между собой.

3. Тест

Дефлятор ВНП:

а) равен отношению реального ВНП к номинальному ВНП;

б) уменьшается при ускорении инфляции;

в) измеряет темп изменения цены потребительской корзины базисного периода;

г) равен отношению номинального ВНП к реальному ВНП.

4. Вопросы на сообразительность

4.1. Почему национальная экономика подразделяется на микро- и макроэкономику: есть ли количественные и качественные различия между ними?

4.2. Какую роль играет государство в функционировании микро- и макроэкономики?

Подраздел IV. 1. Макроэкономический рост и прогресс

В настоящем подразделе раздела IV учебника мы конкретно рассмотрим самый, пожалуй, важный показатель динамики национального хозяйства — его экономический рост. От него непосредственно зависит увеличение материального богатства общества, трудовая занятость работников и другие количественные и качественные признаки успешной экономической политики государства.

Важно заметить, что расширенное воспроизводство материальных благ осуществляется не ради самого производства. Оно ведется ради улучшения жизни людей, создания благоприятных условий для воспроизводства населения. Причем рост экономики является не только существенным условием воспроизводства людей. Он сам зависит от такого воспроизводства. Ведь речь идет о развитии человеческого фактора всего процесса производства. В связи с этим данный раздел начинается с главы о воспроизводстве населения.

Глава 20. Воспроизводство населения

§ 1. Определение численности населения страны

Как измеряется численность населения?     

Численность населения, то есть совокупность людей, живущих на Земле (человечество) или в пределах определенной территории (например, страны), измеряется с помощью двух показателей.

Во-первых, численность населения подсчитывается в абсолютном выражении, т. е. в показателях среднегодовой численности населения (средней арифметической численности на начало и конец соответствующего периода). Это позволяет, скажем, сравнить численность жителей разных стран,

как это показано в табл. 20.1.

Таблица 20.1

I Численность населения в некоторых странах (млн человек)

При подсчете численности населения какой-то страны различают число постоянно проживающих людей и число мигрантов — людей, совершающих переселение.

Когда определяется движение (изменение численности) населения, учитывают, что численность населения может изменяться из-за эмиграции (переселения людей из своей страны в другую) и иммиграции (въезда иностранцев в страну на постоянное жительство).

В связи с этим подсчитывается коэффициент миграционного прироста страны — число мигрантов на 1000 человек населения: со знаком «—» (минус) учитывается уменьшение числа мигрантов (табл. 20.2).

Таблица 20.2

Коэффициент миграционного прироста в отдельных странах

(на 1000 чел.)

Естественный прирост населения характеризует его движение без учета эмиграции и иммиграции.

Во-вторых, естественное движение населения подсчитывается в относительном выражении. Этот показатель подсчитывается с помощью общих коэффициентов:

•  коэффициента рождаемости (отношения родившихся живыми в течение календарного года к среднегодовой численности наличного населения);

•  коэффициента смертности (отношения числа умерших в течение года к среднегодовой численности населения);

•  коэффициента естественного прироста населения (разности общих коэффициентов рождаемости и смертности).

Все коэффициенты определяются в промилле - как численность естественного прироста (или убыли) населения в расчете на 1 тыс. жителей страны.

От чего зависит численность людей?

На численность населения воздействуют биологические,    географические    и    социально-экономические факторы. Среди них наибольшее влияние на изменение численности жителей страны оказывают социально-экономические условия развития. Таковыми являются:

1) уровень развития материального производства. Примечательно, что в доэкономическую эпоху (время преимущественного собирательства готовых для питания продуктов природы) население возрастало на 15% за 1000 лет. С возникновением производящей экономики численность людей стала увеличиваться на 40% за 1000 лет. На индустриальной стадии этот процесс резко ускорился;

2) характер экономического строя. Так, на рост численности населения пагубно воздействовал рабовладельческий строй, основанный на беспощадном отношении крабам. Гуманный (основанный на уважении к человеку) общественный строй благоприятствует росту численности населения;

3)  отношения собственности. Некоторые формы собственности количество недвижимого имущества ставят в прямую зависимость от численности семьи. Например, при феодализме общинная земля распределялась среди крестьян с учетом численности членов семьи (по «едокам» или по «душам» - мужчинам), что, разумеется, поощряло рождаемость:

4) развитие социальных отношений. Примером может служить возникновение семьи — основной социальной ячейки общества. Это способствовало увеличению рождаемости, росту народонаселения;

5) войны. Об отрицательном их влиянии говорит тот факт, что только в Первой и Второй мировых войнах погибло около 85 млн чел.;

6)  охрана здоровья людей. Болезни и вредные привычки уносят десятки миллионов жизней людей. Среди причин смерти на первом месте во всех промышленно развитых странах стоят болезни системы органов кровообращения, на втором месте - злокачественные образования, на третьем - болезни органов дыхания. На такого рода опасные болезни воздействуют в первую   очередь  курение,   малоподвижный  образ  жизни,   алкоголизм,

употребление наркотиков.

По данным Всемирной организации здравоохранения (кроме России), выявлены основные причины смертности населения (табл. 20.3).

Таблица 20.3

Смертность населения по причинам смерти

число умерших на 100 000 чел.)

При анализе факторов воспроизводства народонаселения обычно возникает вопрос: какую роль в этом процессе играет материальное производство?

Сейчас мы проанализируем соотношение между относительными показателями естественного движения населения и данными о динамике производства ВВП. Это позволит понять, какие тенденции воспроизводства населения преобладают в разных странах.

§ 2. Современные тенденции воспроизводства населения

в разных странах

Каковы тенденции изменения численности населения и динамики национального производства?

В конце XX—начале XXI в. нет одинакового для всех стран соотношения между изменениями численности населения и объема производства ВВП.

Рассмотрим наиболее распространенные варианты таких соотношений. Первый вариант. В одинаковом направлении растут и численность населения, и объем производства ВВП (рис. 20.1).

Этот вариант динамики двух показателей наблюдался, например, в двух странах. В США естественный прирост населения (в промилле) с 1995 по 2003 г. составил 6,0 (1993 г.) и 5,7 (2003 г.), в Канаде соответственно 5,7 (1995 г.) и 3,3 (2003 г.). Рост ВВП в США за период 1990-2004 гг. составил 150% (к 1990 г. = 100%) в Канаде - 146% (к 1990 г. = 100%).

Рис. 20.1. Изменение количественных показателей в первом варианте

Второй вариант.Более худший показатель естественного прироста населения называется «демографическая зима». В этом случае население увеличивается низкими темпами, не растет и даже может сокращаться (когда общий коэффициент естественного прироста населения меньше нуля, имеет место отрицательное значение). В то же время производство ВВП непрерывно возрастает и жизненный уровень населения в расчете на душу населения увеличивается (рис. 20.2).

Тенденция воспроизводства под названием «демографическая зима» наблюдается, в частности, в двух западноевропейских странах. Так, в Германии естественный прирост населения снизился с -1,4 промилле в 1995 г. до 1,8 в 2003 г.; в Италии соответственно с-0,5 до-0,8. Одновременно росла величина ВВП (к уровню 1995 г. = 100%): в Германии и Италии —114%.

Рис. 20.2. Изменение количественных показателей при «демографической зиме»

Чем же объясняется снижение естественного прироста населения в экономически процветающих странах Западной Европы?

В таких странах произошло снижение рождаемости. Это является следствием: а) роста доли городского населения; б) более широкого привлечения женщин на работу в производстве; в) повышения уровня образования и культуры женщин; г) увеличения возраста вступления в брак.

Третий вариант. Эта весьма противоречивая динамика двух рассматриваемых показателей была образно названа «демографическая весна». Это  название отражает, с одной стороны, самый быстрый прирост населения. С другой стороны, наблюдается застойное состояние или даже падение производства ВВП (рис. 20.3).

Рис. 20.3. Изменение количественных показателей при «демографической весне»

Возьмем для примера африканскую страну Конго. Здесь коэффициент естественного прироста в 2002 г. достиг 20 промилле. Но ежегодный прирост объема ВВП (по отношению к предыдущему году) составлял: в 1996 г. — 96%, в 2003 г. - 93%, в 2001 г. - 101%.

Подобное же состояние было и в других странах Африки: Анголе, Нигерии, Танзании, Эфиопии и др.

О явном неблагополучии свидетельствуют такие факты. Коэффициент младенческой смертности (число умерших в возрасте до 1 года на 1000 родившихся составило: в Алжире — 43 человека (2002 г.), Иране — 32 ( 2001 г.), Пакистане — 83 человека (2002 г.). Но в 2002 г. такой коэффициент составлял в высокоразвитых странах: в Германии — 4 человека, Великобритании — 5, США — 7 человек. Неудивительно, что в Африке самая низкая ожидаемая продолжительность жизни людей при их рождении в 2002 г.: в Анголе — 40 лет, Нигерии — 49, Эфиопии — 48, Танзании — 51 год. Это примерно вдвое меньше продолжительности жизни в Западной Европе и США.

Четвертый вариант. Он был в России в 1990-х гг. В этот период депопуляция (снижение абсолютной и относительной численности населения) сочеталось с глубоким кризисным падением производства (рис. 20.4).

Рис. 20.4. Депопуляция и кризис производства в России (1990—2000-е гг.)

В России сложилось крайне опасное демографическое и экономическое положение. Только в самом конце XX в. начался поворот к лучшему состоянию рассматриваемых показателей. Так, в 1999 г. прекратилось кризисное падение производства (об этом более подробнее будет сказано в главе 23). Ежегодное увеличение производства составило примерно 6-7% ВВП (что существенно больше показателей многочисленных западных стран). Несколько снизились показатели депопуляции (в промилле):

1999 г.--6,4;

2000 г. - -6,7; 2001г.--6,5;

2002 г. - -6,5;

2004 г. - -5,6;

2005 г. - -5,9.

Более  значительные  улучшения  могут  произойти  при  следующих условиях:

•  значительном повышении производства и отсюда — при росте уровня жизни населения;

•  улучшении здравоохранения;

•  успешном использовании достижений генетики (улучшение выживаемости детей);

•  решительном улучшении демографической политики государства.

Демографическая политика Российского государства в XXI столетии: каковы

ее особенности?

Демографическая политика государства сейчас проводится по нескольким направлениям.

Первое направление. Стимулирование рождаемости населения России.

Впервые с / января 2007г. женщины, родившие или усыновившие ребенка, который стал как минимум вторым ребенком в семье, получат «материнский капитал» 250 тыс. рублей. Этим капиталом можно будет распоряжаться после достижения ребенком возраста 3 лет.

«Материнский капитал» можно использовать на приобретение жилья, образование ребенка и формирование накопительной части трудовой пенсии матери. В 2010 г. на эти цели в государственном бюджете предусмотрено не менее 131 млрд рублей.

Второе направление. Принимаются разнообразные меры по снижению смертности населения.

Этому содействует приоритетный национальный проект «Здоровье». Его осуществление включает, в частности, улучшение снабжения населения лекарствами, внедрение современного медицинского оборудования в поликлиники и больницы, обновление машин «скорой помощи» и др. Развертывается сеть оздоровительных учреждений, мест отдыха, спортивных сооружений и т. п.

Третье направление. Содействие переселению соотечественников, проживающих за рубежом.

В русской диаспоре (части народа, живущего вне страны его происхождения) за рубежом проживает 30млн человек.

Государство поможет соотечественникам в добровольном переезде и первичном обустройстве, получении работы, образования, в пенсионном обеспечении. Предполагается, что в 2007 г. приедет 50тыс. человек, в последующие 2 года — 100 и 150 тыс. человек.

Четвертое направление. Новое в политике миграции.

В настоящее время в России имеется 10—15 млн эмигрантов из стран СНГ и дальнего зарубежья, приехавших на заработки. Такой наплыв гастарбайтеров не является случайным. Вот некоторые сравнительные данные об уровне жизни.

Удельный вес населения отдельных стран, живущего на 1 доллар в день (в процентах от общей численности населения):

Россия (2002 г.) - 6%;

Туркменистан (1998 г.) - 12%;

Китай (2001 г.)-17%;

Молдова (2001 г.) -22%.

В настоящее время Российское государство проводит законодательно установленные меры по регистрации мигрантов, их устройству на работу, обучению новым профессиям, необходимым для нашей страны.

Интеллектуальный тренинг и практикум

1. Верно — неверно

1.1. Воспроизводство населения в решающей степени зависит от биологических и природных факторов.

1.2. Для увеличения численности населения необходимы высокие темны роста жизненного уровня населения в расчете на человека.

1.3. Высокая рождаемость в станах Азии, Африки и Латинской Америки объясняется природно-климатическими условиями.

1.4.  Сравнительно значительный естественный прирост населения в США вызывается иммиграцией.

2. Сравнительный анализ

2.1. Что является общим и чем различаются воспроизводство населения в странах Запада и в развивающихся странах?

2.2. Чем современные условия и факторы воспроизводства населения в России  отличаются  от  условий  воспроизводства  населения  в  других странах?

3. Вопрос знатокам права

Какую роль играет право в динамике численности населения?

Глава 21. Типы экономического роста национального хозяйства

§ 1. Особенности макроэкономического роста

В чем состоит цель роста национального хозяйства?

Сначала постараемся определить цель макроэкономического роста, которую выдвигают и осуществляют   высокоразвитые    страны    в XX-XXI вв.

Предположим, что цель макроэкономического роста останется той же, что и для предприятия в микроэкономике, — получение максимально высокой прибыли. Однако в этом случае, по-видимому, более всего обогатится сравнительно небольшая часть общества (примерно 15-20% всего населения страны).

Обосновать такой вывод позволяют статистические данные, на основе которых подсчитывается коэффициент Джини.

Коэффициент Джини — это коэффициент, который характеризует дифференциацию денежных доходов населения в виде отклонения фактического распределения доходов от полностью равного их распределения между всеми жителями страны. Так, для определения степени концентрации (скопления) доходов все денежные доходы населения (принятые за 100%) делятся на пять 20%-ных групп. При этом выделяется первая группа с наименьшими фактически полученными доходами и пятая группа с наибольшими доходами. Коэффициент Джини показывает, что при абсолютно равномерном распределении доходов между всеми группами населения расхождение величины получаемых сумм денег приближается к 0, а при усилении дифференциации доли групп приближаются к 1.

О коэффициенте Джини на практике можно судить по статистическим данным, касающимся нашей страны (табл. 21.1).

Таблица 21.1

Распределение общего объема денежных доходов населения в России

Как видно из данных табл. 21.1, в России коэффициент Джини возрос с 0,29 в 1992 г. до 0,40 в 2005 г., что свидетельствует об углублении дифференциации денежных доходов. Пятая группа увеличила долю получаемых денег с 38 до 46%, в то время как доля первой группы уменьшилась с 6 до 5% всей суммы денег.

Существенно различался коэффициент Джини в ряде развитых стран. Этот коэффициент составлял следующие величины, по последним опубликованным данным (1994—2005 гг.):

Германия — 28,3; 1       

Франция — 32,7;

Италия — 36,0;

Великобритания — 36,0;

США-40,8.

Как свидетельствуют статистические данные, показатель общего объема национального дохода может скрывать очень неравномерное его распределение среди разных групп населения. Отсюда вытекает вывод: оптимальным (более достоверным) является показатель макроэкономического роста — увеличение национального дохода в расчете на душу населения (каждого человека).

Теперь мы можем сопоставить цели и результаты экономического роста в микроэкономике, основанной на частной собственности, и в государственном секторе национального хозяйства, основанного на общей нераздельной собственности (табл. 21.2).

Таблица 21.2

Особенности экономического роста в микроэкономике и государственном секторе

Конечно, добиться макроэкономической цели экономического роста — очень непростое дело, поскольку помимо государственного сектора действуют сектор микроэкономики и сектор крупного акционерного капитала. Тем не менее именно на государственный сектор и на само государство возлагается задача добиваться такого роста национальной экономики, который обеспечивает   умножение   национального   дохода   в   расчете   на   душу населения.

Каким образом можно достичь такой оптимальной цели?

Прежде всего надо знать факторы увеличения национального дохода.

Каковы факторы увеличения национального дохода?      

+ Увеличение инвестиций. Рост национального дохода в его оптимальном варианте достигается за счет следующих основных факторов:

+ Увеличение инвестиций. Нам уже известно, что накопление использование прибыли и заемных средств для расширения производства) увеличивает объем национального дохода. При данной численности населения страны можно получить большую величину дохода нации в расчете на человека. В свою очередь, величина инвестиций во многом зависит от ставки ссудного процента: со снижением этой ставки объем инвестиций возрастает, и наоборот.

+ Норма накопления в национальном доходе. Данный доход делится на две части: фонд текущего потребления (идет на удовлетворение личных и общественных потребностей людей) и фонд накопления. Норма накопления (Н'_к) показывает удельный вес совокупного накопления капитала (Н_к) в составе национального дохода (НД) и выражается в процентах:

Между нормой накопления и оптимальной целью экономического роста имеется следующая зависимость: чем больше норма накопления, тем выше темпы роста национального дохода на душу населения. Такая количественная связь особенно заметна, если сопоставить уровень нормы накопления, скажем, в африканских странах — Эфиопии, Заире, Чаде (5—7%) и уровень США, Канады (20—25%) и Японии (около 35%).

Однако в рассмотренной нами функциональной зависимости заложено противоречие. Ведь чем большая доля национального дохода идет на накопление (т. е. чем выше будет благосостояние будущих поколений), тем меньше станет фонд текущего потребления (предназначенный для нынешнего поколения людей). И наоборот: чем значительнее растет фонд потребления, тем  меньше средств остается  на накопление.  Как же разрешить это

противоречие?

Очевидно, что норма накопления должна быть оптимальной с точки зрения достижения наибольшего прироста дохода на душу населения и для нынешнего поколения людей, и для последующих.

+ Темпы роста населения. Вполне очевидно: чем больше растет население, тем — при данной величине национального дохода — меньше доход, приходящийся на одного человека. И наоборот: жители страны тем богаче, чем ниже темпы увеличения численности населения по сравнению со скоростью роста производства. Отсюда вытекает практическая задача, стоящая перед государством, — обеспечивать такие темпы увеличения национального дохода, которые превышают темпы прироста населения страны.

+ Технический прогресс (все нововведения, повышающие эффективность производства). Этот фактор не имеет границ своего применения. В зависимости от того, как протекает технический прогресс, для расширения масштабов производства национального дохода различают во многом противоположные типы экономического роста.

§ 2. Типы роста общественного богатства

Экстенсивный рост: в чем его достоинства и пределы?

Первый тип расширенного воспроизводства в общественном   масштабе   —   экстенсивный  (от лат. extensivus — расширяющийся). Он предполагает чисто количественное увеличение традиционных факторов производства: а) рабочей силы; б) основных фондов; в) материальных затрат (природного сырья, материалов, энергоносителей). Это более всего соответствует первой — доиндустриальной — стадии производства.

Экстенсивный рост производства — самый простой исторически первоначальный путь расширенного воспроизводства. Он имеет свои достоинства. Это наиболее легкий путь повышения темпов хозяйственного развития. С его помощью происходит быстрое освоение природных ресурсов, а также удается сравнительно быстро сократить или ликвидировать безработицы, обеспечить большую занятость рабочей силы.

Экстенсивное расширение производства предполагает наличие в стране достаточного количества трудовых и природных ресурсов, за счет которых могут увеличиваться масштабы экономики. Однако при этом неизбежно ухудшаются условия воспроизводства. Так, все более стареет оборудование на действующих предприятиях. Из-за нарастающего истощения невоспроизводимых природных ресурсов приходится расходовать все больше труда и средств производства для добычи каждой тонны сырья и топлива. В результате экономический рост во все возрастающей мере носит затратный характер.

Поскольку выпуск продукции повышается в той же степени, в какой возрастают величины используемых основных фондов, материальных ресурсов и численность работников, то на неизменном уровне остаются количественные значения таких экономических показателей, как фондоотдача, материалоемкость и производительность труда.

Такой путь увеличения производства имеет непреодолимые противоречия и недостатки.

Еще в главе 1 при начальном ознакомлении с тем, как используются природные ресурсы для создания материальных благ, было отмечено глубокое противоречие, заложенное в самом механизме хозяйственной деятельности. А именно следующее. Чем быстрее растут объемы производства, тем более опустошаются природные кладовые с их запасами полезных веществ

и энергии. Многие люди с радостью говорили о том, что им удается одерживать «победы» над природой. Но они словно не замечали, что «побежденная» природа мстила людям за свое поражение. Она лишала их животворных источников экономического роста: погибали леса, мелели реки и водоемы, плодородные поля превращались в безжизненные пустыни...

Долговременная ориентация на преимущественно экстенсивный путь роста выпуска продукции ведет национальное хозяйство к тупиковым ситуациям. Так это произошло в СССР в 1980-х гг., когда стало невозможно поддерживать высокие темпы расширенного воспроизводства при сокращении притока трудовых резервов, истощении запасов природного сырья в европейской части страны. Дело в том, что подавляющая часть промышленного производства — более ²/₃ — была создана в европейской части. Но там имелось лишь менее '/, всех природных ресурсов. Большие объемы полезных ископаемых и энергетических запасов имелись на северных и восточных территориях. Однако добыча топливно-сырьевых продуктов в районах Крайнего Севера и к востоку от Урала вела к их удорожанию в 1,5-2 раза. Неизбежно стала падать добыча угля, нефти, железной руды и других природных средств производства.

Каков же выход из застоя и тупиковой ситуации?

Новые возможности экономического роста связаны с интенсификацией воспроизводства.

На чем основан интенсивный рост?

Более сложный тип экономического роста — интенсивный (от фр. intensif — напряжение). Его главный отличительный признак — повышение эффективности производственных факторов на основе технического прогресса. По этому признаку интенсивный тип экономического роста прямо противоположен рассмотренному ранее. Этот тип экономического роста стал давать возрастающий эффект по мере совершенствования второй — индустриальной — стадии производства.

Интенсивное расширенное воспроизводство обладает рядом особенностей. Оно более прогрессивно, поскольку решающую роль в подъеме эффективности вещественных условий производства начинают играть достижения науки и техники. В связи с этим в масштабе общества развивается производство научно-технической информации, которая в конечном счете воплощается во все более эффективные средства производства. Одновременно повышается культурно-технический уровень работников.

При интенсивном увеличении производства преодолеваются преграды экономического роста, порожденные известной ограниченностью естественных ресурсов. Наиболее выгодным фактором расширения производства становится ресурсосбережение.

В условиях интенсификации производства перед государством и государственным сектором макроэкономики возникают все более сложные задачи. Они предполагают глубокую прогрессивную перестройку структуры национального хозяйства, широкую подготовку кадров инициативных и высокопрофессиональных работников. Особенности интенсивного типа расширенного воспроизводства в условиях применения информационных технологий состоят в том, что при нем возможны высокие темпы экономического роста. Вместе с тем научно-технический прогресс может вызывать безработицу, которая усиливается в трудоизбыточных регионах страны.

В зависимости от тех или иных направлений экономии производственных ресурсов различают несколько видов интенсификации (рис. 21.1).

Рис. 21.1. Виды интенсификации производства

Трудосберегающий вид интенсификации предполагает, что новая техника вытесняет из производства рабочую силу. В этом случае скорость роста выпуска продукции опережает темпы увеличения численности работников.

Капиталосберегающий вид интенсификации состоит в том, что благодаря применению более эффективных машин и оборудования, сырья и материалов достигается экономное расходование средств производства. Эти изменения в наибольшей мере стали проявляться на начальном этапе научно-технической революции, когда широко осваивались высокопроизводительное автоматическое оборудование, удешевлявшее продукцию, а также достижения химии полимеров и другие эффективные вещественные факторы производства.

Наконец, всесторонняя интенсификация — это такое направление экономического прогресса, при котором используются все указанные формы ресурсосбережения. Тогда экономятся и трудовые, и вещественные условия производства.

Интенсивный рост в разных странах осуществляется очень неравномерно. В силу этого в мировом масштабе развернулось острое экономическое противоборство за завоевание первенства.

§ 3. Страны - лидеры экономического прогресса

Для второй — индустриальной — стадии производства характерной является прежде всего возрастающая роль науки и созданной на ее основе техники в становлении и развитии нового типа производства. Так началась необычайная схватка человечества с природой, в ходе которой люди стали все более проникать в ее тайны и овладевать тремя естественными силами: внутренним строением вещества, энергией и информацией.

Лидерами этих великих перемен в хозяйственной деятельности стали те страны, которые первыми практически достигли новых рубежей научно-технического и экономического прогресса. В итоге мировое экономическое пространство превратилось, образно говоря, в своеобразный ипподром, на котором «всадники» — передовые в научно-техническом отношении страны — на разных этапах развития науки и техники занимали поочередно

первые места.

Рассмотрим,   какие   западные   страны   лидировали   в   этой   гонке

в XIX-XX вв.

1.  Сначала лидером стала Англия. Она первой совершила промышленный переворот и в середине XIX в. превратилась в «фабрику мира» (давала '/₂ всей мировой промышленной продукции). За ней следовали Франция и Германия.

2.  В первой половине XX в. США обогнали все страны. Вместе с Германией они быстрее других государств освоили новейшие технические достижения начала XX в.: совершили электротехнический переворот — перешли от «века пара» к «веку электричества» и использовали двигатели внутреннего сгорания.

3. Во второй половине XX в. США упрочили свое могущество и стали на

Западе лидером научно-технической революции.

С 70—90-х гг. XX в. начался новый грандиозный этап научно-технического прогресса. Он освещен в следующей главе.

Интеллектуальный тренинг и практикум

1. Вопросы на сообразительность

1.1.  В чем экстенсивный и интенсивный экономический рост противоположны друг другу?

1.2.  Какие факторы экономического роста обеспечивают наивысшие темпы развития национального хозяйства?

2. Темпы макроэкономического роста должны быть:

а) выше темпов роста населения;

б) выше темпов увеличения рождаемости;

в)  выше темпов въезда иностранных граждан в страну на постоянное

жительство;

г)  не должны находиться в зависимости от изменения численности

населения страны.

3. Экстенсивный рост экономики предполагает, что:

а) производство увеличивается быстрее, чем вовлекаемые ресурсы;

б) производство растет теми же темпами или медленнее, чем вовлекаемые ресурсы;

в) тип экономического роста и характер затрат ресурсов между собой не связаны.

4. Вопросы на сообразительность

4.1.  В чем экстенсивный и интенсивный рост противоположны друг

другу?

4.2.  Какие факторы экономического роста обеспечивают наивысшие

темпы развития национального хозяйства?

Глава 22. Современное инновационное развитие

национального хозяйства

§ 1. Отличительные черты третьей стадии производства

Правильно ли третья стадия производства названа постиндустриальной?

В данной главе мы последовательно продолжаем рассматривать научно-технические и экономические основы: вслед за второй (индустриальной) — третью стадию производства. Она получила, как это было отмечено в главе 1, название «постиндустриальная стадия производства».

Но сейчас мы обнаруживаем парадокс (странность, неожиданность). С одной стороны, совершенно неудивительно, что у людей до XVII—XIX вв. не было индустрии. Странно же именно то, что с середины XX в. третья стадия производства, судя по ее названию, якобы лишилась индустрии и стала послеиндустриальной...

Чтобы разобраться, верно ли современную стадию экономики (по-прежнему) называть постиндустриальной, мы должны обратиться к реальным фактам.

Вот что мы видим из следующих статистических данных (табл. 22.1)

Таблица 22.1

Отраслевая структура ВВП (в процентах к итогу) в 2000—2002 гг.

Данные табл. 22.1 делают очевидным тот факт, что в западных так называемых постиндустриальных странах на долю сельского, лесного хозяйства, рыболовства и охоты приходится всего 1—3% ВВП страны, а на долю промышленности — примерно 20—24%. Цифры доказывают, что эти страны названы постиндустриальными правильно. Ведь расцвет и сельского хозяйства, и промышленности у них уже в прошлом времени.

Об этом свидетельствует и то, что в постиндустриальных странах в конце XX—начале XXI в. наблюдаются очень невысокие темпы развития промышленности. Например, индексы промышленной продукции (1900 г.= 100%) в 2004 г. составили: в Японии — 101, Великобритании — 107, Германии (1991 г. = 100%) - 115, Франции - 116.

Тогда может возникнуть недоуменный вопрос: остались ли на нашей планете в прежних макроэкономических объемах сельское хозяйство и индустриальное производство (то есть страны, находящиеся на первой и второй стадиях производства)?

На этот вопрос дает ответ статистика ряда больших по численности населения стран (табл. 22.2).

Таблица 22.2

Отраслевая структура ВВП (в процентах к итогу) в 2000 г.

Примечательно, что в такого рода странах достигнуты довольно-таки высокие темпы роста индустрии (тяжелой и легкой промышленности). Например, индексы производства промышленной продукции (1900 г. = 100) составили:

в Индии-154 (2003 г.);

Республике Корея — 265 (2003 г.);

Китае-492 (2001 г.).

Выходит, что произошло необычное: Китай, Индия и многие другие ранее слаборазвитые страны превратились в достаточно сильных конкурентов, например, западноевропейских стран в области производства многих промышленных и сельскохозяйственных продуктов. Так, Китай завалил Европу дешевыми изделиями промышленности (одеждой, обувью, бытовой техникой и др.).

Получается, что индустрия стала быстро развиваться не в постиндустриальных, а во многих бывших слаборазвитых странах. Непонятным остается очень важный вопрос: как правильно назвать научно-техническую и экономическую основу третьей стадии производства?

Что является научно-технической и экономической основой современного производства?

Как известно, к середине XX в. сильно расширились и качественно обновились общественные потребности, которые не могли быть удовлетворены традиционным индустриальным производством. Так, скажем,  на предприятиях при обслуживании машин применялось много ручного труда, управленческий труд не был оснащен техническими средствами, на изготовление продукции требовались большие затраты сырья, материалов и энергии.

Однако переход к принципиально новой технике и технологии был возможен только путем такой грандиозной научной революции, которая могла коренным образом изменить техническую базу индустрии. Такой переход был совершен начиная с 40—50-х г. XX в. и получил название «научно-техническая революция». Именно эта революция и составляет сущность третьей стадии производства.

О научно-технической революции было кратко сказано в главе 1 учебника. Здесь мы рассмотрим ее более основательно.

Прежде всего отметим исходные и основные направления НТР, составляющие ее сердцевину. К ним относятся:

1. Электроника — ведущая отрасль науки и техники. Она в корне преобразует виды связи, автоматику, телевидение, вычислительную технику, управление технологией.

2.  Электронно-вычислительные машины — вычислительные машины, в которых все операции выполняют электронные приборы со скоростью, многократно превосходящей человеческие способности.

3. Радиоэлектроника — область науки и техники, изучающая и использующая способы передачи и преобразования информации с помощью электромагнитных свойств радиодиапазона (от сотен метров до нескольких километров).

В главе 1 учебника говорится в основном о начальном этапе НТР. В связи с этим важно выяснить: продолжается ли развитие НТР в ее прежнем виде?

Практика развития третьей стадии показывает следующее.

Основные направления НТР по существу сохранились и в XXI столетии.

Но уже во второй половине XX в. в развитии НТР появились немалые трудности и противоречия:

+ электронные приборы состояли из сравнительно простых электронных ламп и других элементов, которые соединяли с помощью ручного труда путем пайки и сварки;

+ в ЭВМ были громоздкие ламповые приборы, что затрудняло их применение;

+ средства радиотехники не обладали необходимым быстродействием и точностью.

Потребовалось решительно преодолеть все эти ограничения.

§ 2. Современные инновации экономического роста

В чем состоит новизна второго этапа НТР?

Думается, без преувеличений можно утверждать, что примерно с середины 70-х гг. XX в. начался второй, качественно новый этап НТР.

Его главный отличительный признак состоит в том, что в фундаментальной науке, технике и технологии производства произошла микроминиатюризация. Она связяна прежде всего с тем, что впервые наука и техника проникли в недоступный ранее мир молекул и атомов. Теперь люди воздействуют на невидимые невооруженным глазом объекты, которые имеют размеры 10^-6— 10^-9 (миллионные и миллиардные) доли метра.

Претерпели коренные качественные изменения исходные направления НТР:

•  возникла микроэлектроника,  основанная на интегральных схемах. Она создает аппаратуру в микроминиатюрном виде;

•  созданы мини-ЭВМ — персональные компьютеры, способные выполнять вычислительные операции со скоростью до 1 трлн в секунду. Естественно, что теперь чемпионы мира по шахматам не в состоянии состязаться с новейшими компьютерами в этой игре;

•  возникла наноиндустрия (от греч.nannos — карлик), взаимодействующая с объектами на атомно-молекулярном уровне. Наноматериалы используются для создания невидимой одежды для защиты от вредных излучений, проведения операций на кровеносных сосудах в микрохирургии и т. п.;

•  современная радиоэлектроника позволяет наблюдать за процессами, недоступными ранее для человека.

Эти направления развития второго этапа НТР вызывают новейшие открытия во всех видах человеческой деятельности, переводят ее на современную научно-техническую базу.

С конца XX в. существенно меняется связь науки, техники и производства. Как известно, подлинная наука, основанная на экспериментальной проверке истинности полученных открытий, возникла с XVI—XVII вв. Но ее достижения были внедрены через 100— 150 лет, во время индустриальной революции. В дальнейшем время, прошедшее после научных открытий до их практического применения в производстве, стало сокращаться.

В середине XX в. с возникновением научно-технической революции сложилась неразрывная связь между наукой и техникой. Такая органическая связь заключается, во-первых, в прямой зависимости технического прогресса от научных открытий и изобретений. Во-вторых, имеется и обратная связь научной революции с технической революцией. Дело в том, что на третьей стадии экономического прогресса фундаментальная наука делает открытия в глубинных структурах вещества, энергии и информации. Прорыв в такие структуры возможен только с помощью мощной исследовательской техники. В итоге сложилась единая трехзвенная организационная цепь, соединяющая науку с производством:

а) фундаментальная наука, которая делает открытия в познании природы и общества;

б) прикладные исследования, которые на базе фундаментальных наук доводят научные открытия до изобретений;

в) опытно-конструкторские разработки, дающие образцы новой техники, готовые к внедрению в производство.

На втором этапе НТР существенно возросли темпы прогресса науки и техники, что изменило характер всего инновационного процесса.

Как обеспечивается непрерывное инновационное развитие экономики в XXI столетии?

Прежде всего выясним термин «инновация». Инновация (от лат. novatio — обновление) в экономике — смена техники, технологии, других факторов в результате использования достижений научного и технического прогресса.

Отличительной особенностью современной инновации в экономике является то обстоятельство, что обновление науки и техники превратилось в непрерывный процесс.

Разумеется, возникает небезынтересный вопрос: как же достигается такая непрерывность?

Причиной этого необычного явления является совершенно новая организация непрерывной инновационности. Какие же применяются формы и направления такой организации экономической деятельности?

1. Стимулирование развития фундаментальной науки как генератора инновационных продуктов

Государство и крупный бизнес участвуют в острой конкурентной борьбе, активно продвигая свои инновационные продукты на национальные и международные рынки.

Это достигается прежде всего путем увеличения затрат государства и бизнеса на развитие научных исследований. Выдерживать глобальную конкуренцию может страна, в которой расходы на научные исследования превышают пороговое значение среднемирового уровня таких затрат — 2% ВВП.

О том, каких величин достигают такие расходы в ряде стран, рассказывает табл. 22.3.

Таблица 22.3

Внутренние затраты на исследования и разработки

(в процентах от ВВП).

В последнее время в России усиливается стимулирование научно-технических инноваций по следующим направлениям:

+  инвестиции имеют преимущества в отрасли перерабатывающей промышленности, выпускающей новейшие готовые изделия;

+  организуется конкурсное стимулирование деятельности научных институтов и вузов, добивающихся лучших инновационных продуктов;

+ повышается оплата труда научных работников, имеющих ученые степени и добивающихся наилучших результатов;

+ государство совместно с крупным бизнесом разрабатывает перспективные программы инновационных преобразований экономики.

Что касается России, то с 2005 г. ее расходы на науку возрастают за счет Фонда стабилизации экономики, образующегося от выгодной продажи нефти и газа на мировом рынке.

Затраты на инновационные научные исследования идут по двум взаимосвязанным направлениям: а) на создание новых поколений военной техники б) на технику и технологию гражданского назначения. В нашей стране эта пропорция составляла: 20% инновационных расходов на оборонную продукцию и 80% — на гражданскую.

2. Ускорение развития информационной революции

Исходным направлением информационной революции является производство и быстрорасширяющееся использование персональных компьютеров.

О масштабах этого процесса можно судить, в частности, по следующим

статистическим данным (табл. 22.4).

Таблица 22.4

Число персональных компьютеров на 1000 человек (шт.)

В России приоритетная национальная программа «Образование» наметила в кратчайшие сроки оборудовать все школы компьютерами, которые обеспечивают связь с Интернетом.

В нашей стране техника пятого поколения оснащается компьютерами, которые могут производить до 1 трлн операций в секунду. Так, создан стратегический бомбардировщик со стреловидным крылом, который достигает скорости полета в несколько тысяч километров в час. При такой скорости летчики не в состоянии сориентироваться в окружающем пространстве. Им помогают в полете 100 компьютеров. Этот самолет не имеет аналогов в мире.

Другой пример. Воздушное пространство нашей страны защищают, как известно, противоракетные комплексы «Тополь-М», не имеющие равных в мире. Получив от радарной установки сигнал о движении ракет противника, комплекс «Тополь-М» посылает антиракеты с такой невероятно большой начальной скоростью, которая многократно превышает скорость ракет противника, опережая и сбивая их.

В наиболее развитых странах создаются образцы новой военной и гражданской техники, которая управляется без человека с помощью компьютеров:

+ в Японии 10 лет действует электропоезд, движущийся на полностью автоматическом управлении;

+ США создали ракеты средней дальности с точным автоматическим наведением на цель (способны с 4 тыс. км попасть в форточку дома и куриное яйцо).

Характерной чертой информационной революции является объединение персональных компьютеров в локальные, национальные и международные сети. В такие локальные сети объединяются крупные предприятия, склады, современные магазины, даже школы. Поэтому компьютеры дополняются комплектами: мобильными телефонами, микрофонами, портативными видеокамерами, цифровыми фотоаппаратами.

Наибольшее воплощение информационная революция находит в Интернете. О степени развития Интернета свидетельствует следующая таблица (табл. 22.5).

3. Создание особых зон инновационного творчества

Чтобы сделать инновацию непрерывной, потребовалось создать особый «двигатель», отличающийся высокой эффективностью.

Первый шаг в этом направлении сделал крупный акционерный капитал в автомобильной, самолетостроительной и ряде других отраслей промышленности. Отраслевая конкуренция сочла необходимым сочетать на крупных предприятиях выпуск освоенных видов машин, а также разработку новых поколений техники. На открытых ярмарках в остром соперничестве предприятий оценивается качество новейших инновационных продуктов.

Следующим большим шагом явилось создание при активной поддержке государства особых зон инновационного творчества. Они получили различные названия. Среди них наиболее известна «Силиконовая долина» в штате Флорида, США. Здесь высокодоходными инновациями заняты тысячи талантливых специалистов, прибывших из России.

Во многих странах (в том числе и России) создается множество экономических зон (с льготами по налогообложению в связи с затратами на инновации), технологических парков (объединений научных организаций, вузов и предприятий для инновационного творчества).

4. Международное инновационное сотрудничество

В XXI столетии продукты инновационного творчества могут достигать столь громадных масштабов и большой степени сложности, что создание таких продуктов возможно посредством объединения научно-технического потенциала нескольких стран.

Примером такого международного сотрудничества может служить проект создания реактора по производству термоядерной энергии, значительно превосходящего атомные электростанции по безопасности и мощности (в 100раз). Это реактор, называемый «водородный котел» (в нем будет происходить реакция синтеза тяжелых изотопов водорода, что воссоздаст на Земле плазменные процессы, происходящие на Солнце). Его создают во Франции под Марселем Франция, США, Россия, Япония, Китай, Южная Корея. По оптимистическим прогнозам, строительство реактора завершится в 2014-2015 гг.

5. Создание навигационных спутниковых систем

В последние годы расширяется использование искусственных спутников Земли не только для изучения космического пространства, но и для отслеживания всего происходящего на земном пространстве. О последнем деле свидетельствует создание глобальных спутниковых систем в США (GPS), ЕС (ГАЛИЛ ЕО) и России (ГЛОНАСС). Каждый спутник в этой системе стоит 10 млн долл., его запуск и эксплуатация — 35 млн долл. Первые спутники системы ГЛОНАСС действовали 3 года, спутники нового поколения работают 7 лет.

В 2007 г, 14 спутников системы ГЛОНАСС с почти 20-километровой высоты днем и ночью отслеживают все происходящее на российской земле. Они выдают   наземным   приемникам   сведения   о   местоположении  любого объекта с точностью до 1 метра.

Маленький аппарат (чип), прикрепленный к автомашине, ошейнику домашнего животного (собаки или кошки), поможет милиции в считанные минуты обнаружить пропажу. Спутниковые приемники скоро будут продавать в обычных магазинах бытовых приборов. Так можно будет бороться с различными преступлениями.

К 2009 г. навигационная система России станет глобальной: спутники ГЛОНАСС накроют своим радиолокационным полем всю планету.

6. Повышение роли социальных инвестиций в инновационном прогрессе

Поскольку прогресс экономики в XXI столетии в решающей степени зависит от непрерывных инноваций, то, естественно, возрастает значение роста творческого потенциала человеческого фактора.

Это ведет, прежде всего, к существенным сдвигам в структуре экономики. Как было показано ранее, в развитых странах, вступивших в этап постиндустриального развития, сельское хозяйство и промышленность перестали играть традиционную роль в создании валового внутреннего продукта. На первое место выдвинулась сфера услуг, куда входят торговля, гостиничный бизнес, финансовая деятельность, образование, здравоохранение, социальные услуги и др. Все это подтверждается следующими данными (табл. 22.6).

Таблица 22.6

Отраслевая структура ВВП (в процентах к итогу)

Преимущественное развитие сферы услуг связано с ростом инновационной активности предприятий. Такая же активность зависит от повышения роли научных работников и специалистов в создании новых продуктов на основе достижений современного этапа НТР. Иначе говоря, речь идет о подготовке специалистов с высшим образованием, которые способны создавать инновационную продукцию новых поколений.

О том, как инновационная активность на предприятиях вызывает подъем эффективности производства, свидетельствует опыт интерактивного бизнеса.

Интерактивный бизнес: что нового?

Интерактивный (от англ. interaction — взаимодействие) бизнес — совместное действие бизнесмена и компьютера, другого автоматизированного средства связи в целях обмена информацией и осуществления коммерческих операций.

В интерактивном бизнесе представлены в совершенно новом виде экономические отношения между субъектами — физическими или юридическими лицами. Такие отношения устанавливаются с помощью информационных технологий, которые охватывают технологии, использующие средства микроэлектроники для сбора, хранения, обработки, поиска, передачи и представления данных, текстов, образов и звука. В информационной технологии предметом труда является информационный продукт (договор, ценная бумага и т. п.), а орудием труда — средства электронно-вычислительной техники и связи (компьютер, телевизор, мобильный телефон, видеотелефон, сеть Интернет и др.).

О распространениях новых способов хозяйственных связей в ряде стран

свидетельствуют данные табл. 22.7.

Таблица 22.7

Использование сети Интернет для связи с потребителями и поставщиками в 2004 г. (в процентах от общего числа организаций)

В интерактивном бизнесе осуществляются разнообразные коммерческие операции, приносящие бизнесмену прибыль. К ним относятся:

•  торговля (купля-продажа товаров) в формах мобильной торговли (через мобильный телефон) и электронной торговли (через Интернет);

•  аренда (договор о временном пользовании чужим имуществом за определенную плату);

•  залог (способ исполнения должником  принятых на себя  обязательств), предметом которого могут быть вещи, ценные бумаги, иное имущество или право на него;

•  страхование (создание за счет денежных средств физических и юридических лиц специальных резервных фондов, предназначенных для возмещения определенного ущерба, потерь);

•  банковские операции (разнообразные виды операций с деньгами и ценными бумагами, финансовые услуги правительству, другим банкам, физическим и юридическим лицам);

•  биржевые операции (спекулятивные сделки с ценными бумагами и др.);

•  инвестирование капитала (прямые капитальные вложения в хозяйственную деятельность,  покупка  акций  и  других  ценных бумаг и т. п.).

Интерактивный бизнес приносит огромную выгоду. Его повышенная эффективность основывается главным образом на громадной экономии времени. Сберегается рабочее время, затрачиваемое обычно на дорогу, покупку товаров в магазинах, операции в банке, на бирже и т. п. Например, коммерческие операции в интерактивном режиме предполагают такие условия деятельности, при которых на запрос пользователя компьютера ответ из информационной системы поступает практически немедленно. Если иметь в виду интернет-магазин (или электронный магазин), то это такая торговая площадка в Интернете, где можно очень быстро приобрести практически любой товар.

Вполне очевидно, что в XXI в. быстрое развитие информационной революции и расширение на ее основе интерактивного бизнеса сулит мощный подъем эффективности производства.

Интеллектуальный тренинг и практикум

1.  Каковы достоинства современной инновационной экономики в отношении повышения качества продукции и экономии производственных затрат?

2. Как в инновационной экономике взаимосвязаны между собой факторы экономического роста: а) информационные технологии; б) образование; в) прогресс фундаментальных наук; г) воспроизводство высококвалифицированной рабочей силы; д) рост социальных затрат государства?

3.  Какие новые источники роста эффективности хозяйственной деятельности порождает инновационная экономика?

4.  Какими новыми качествами должен обладать специалист с высшим образованием, чтобы выпускать инновационные продукты новых поколений?

Подраздел IV.2.

Макроэкономика: неустойчивость и равновесие

В предыдущем подразделе раздела IV учебника мы рассматривали экономический рост и роль инноваций в его ускорении.

Но это далеко не полная характеристика динамики реальной экономики. Дело в том, что при свободном развитии рыночной макроэкономики характерной является временная неустойчивость состояния товарного производства и рынка.

Такая неустойчивость наиболее сильно проявляется в виде движения противоположных состояний хозяйственной деятельности, которая имела

место в XIX и XX вв.:

а) от кризисного падения производства до его подъема;

б) от безработицы к занятости работников;

в) от инфляции к дефляции.

Нам предстоит в данном подразделе установить причины такой неустойчивости национального хозяйства, пути достижения равновесия и

устойчивости макроэкономики.

Начнем   с   экономического   цикла   —   противоречивого   развития   производства.

Глава 23. Экономический цикл и деловая активность

§ 1. Круговое движение от кризиса экономики к ее подъему

Экономический цикл: из скольких фаз он состоит?

            С начала XIX в. в развитой капиталистической экономике процесс воспроизводства национального продукта приобрел следующую характерную особенность. Через определенные промежутки времени его нормальный ход прерывается кризисом (от греч. krisis — поворотный пункт, исход), что означает резкий перелом, тяжелое состояние. От такого состояния через некоторые переходные фазы движение макроэкономики вновь возвращалось к кризису. При этом в каждой фазе наблюдалась разная динамика объема производства, уровня цен, занятости работников, нормы банковского процента.

             Из скольких же фаз состоял этот экономический цикл?

Исходной фазой кругового движения является кризис. Речь идет об общем периодически повторяющемся кризисе перепроизводства. В этот момент наблюдается падение уровня и темпов экономического роста, сокращение масштабов выпуска изделий. Происходят массовые банкротства (разорение) промышленных и торговых предприятий, которые не могут распродать накопившиеся товары. Быстро растет безработица, сокращается заработная плата. В обществе нарушаются кредитные связи, расстраивается рынок ценных бумаг, падают курсы акций. Все предприниматели испытывают острую потребность в деньгах для уплаты быстро образовавшихся долгов, и потому норма банковского процента значительно возрастает.

Затем наступает другая фаза — депрессия (от лат. depressio — понижение, подавление). Тогда приостанавливается спад производства, а вместе с тем и снижение цен. Постепенно уменьшаются запасы товаров. Из-за незначительного спроса увеличивается масса свободного денежного капитала, и ставка банковского процента снижается до минимума. В период депрессии предложение товаров перестает обгонять спрос, прекращение выпуска товаров снижает их предложение до уровня спроса. В то же время создаются естественные условия для выхода из кризиса. Уменьшаются цены на средства производства и удешевляется кредит, что позволяет возобновить расширенное воспроизводство на новой технической основе.

В следующей фазе — оживлении — производство расширяется до его предкризисного уровня. Размеры товарных запасов устанавливаются на уровне, необходимом для бесперебойного снабжения рынка. Начинается небольшое повышение цен, вызванное увеличением покупательского спроса; сокращаются масштабы безработицы; возрастает спрос на денежный капитал, и ставка процента увеличивается.

Наконец, наступает фаза подъема. В этот период выпуск продукции превышает предкризисный уровень. Сокращается безработица. С расширением покупательского спроса возрастают цены на товары. Повышается прибыльность производства. Увеличивается спрос на кредитные средства, и соответственно возрастает норма банковского процента.

То, как показатели макроэкономики переходят во время экономического цикла от одной крайней противоположности к другой, видно из сравнительного анализа, приведенного в табл. 23.1.

Таблица 23.1

Динамика экономических показателей в фазах экономического цикла

То, как совершается движение от одной фазы экономического цикла к другой, можно наглядно видеть на рис. 23.1.

Каковы же причины циклического развития производства?

Совершенно очевидно, что кризис перепроизводства товаров означает, что предложение продуктов и услуг значительно превышает спрос на них покупателей.

Однако еще не ясно: почему предложение превышает спрос?

Дело в том, что капиталистическому производству присуща неуемная погоня за прибылью. Эта цель достигается непрерывным увеличением капитала, расширением производства. При этом выпуск продукции выходит далеко за пределы возможностей рыночного спроса. Когда разрыв между предложением и спросом достигает недопустимых размеров, неизбежно наступает кризис.

В XIX-первой половине XX в. кризисы периодически повторялись примерно через 10-12 лет. В связи с этим возникает вопрос: чем объяснить повторяемость кризисов? Экономические кризисы имеют две прямо противоположные стороны. Одна из них — разрушительная. Она связана с решительным устранением сложившихся ненормальных пропорций в хозяйстве. Нередко большие излишки товаров варварски уничтожались.

Другая сторона - оздоровительная. Она неизбежна, поскольку во время депрессии цены на все средства производства и предметы потребления снижались до минимума. В этот «мертвый сезон» уменьшалась и ставка банковского процента. Становилось возможно обновлять производство за счет дешевого кредита, закупать технически более совершенное оборудование и машины. Это позволяло удешевить изготовление продукции, сделать ее в достаточной степени прибыльной. Тем самым создавались предпосылки для фаз оживления и подъема производства на более высокий уровень.

Стало быть, в экономическом цикле был задействован самопроизвольный механизм развития экономики. Она могла не только входить в фазу спада производства, но и без вмешательства государства возвращаться к хозяйственному подъему.

Однако такое саморегулирование экономического цикла закончилось в 20-х гг. XX в. Это во многом объясняется тем, что мезообъединения развитых стран монополизировали не только внутренние, но и международные рынки товаров. Механизм стихийного развития макроэкономики неслучайно не сработал во время мирового экономического кризиса и депрессии 1929—1933 гг. С тех пор возникли качественно новые особенности циклического развития национальной экономики.

В XX столетии, особенно в его второй половине, стали действовать три новых фактора макроэкономического и мирового масштаба, повлиявших на членение экономических циклов на различные фазы, длительность их протекания и социально-экономические последствия.

Первым фактором, повлиявшим на весь ход расширенного воспроизводства общественного продукта, стала научно-техническая революция. Под ее воздействием серьезно изменилось течение кризисов и развились его новые виды. С одной стороны, НТР породила наукоемкие отрасли хозяйства, наиболее устойчивые при экономических колебаниях (микроэлектроника, роботостроение и др.), с другой - структурные кризисы в традиционных отраслях промышленности, где преобладает простая (механическая) технология по переработке природных веществ (угольная, черная металлургия, текстильная и т. п.).

Кроме того, НТР значительно ускорила оборот основного капитала, его смену более совершенной техникой. Вследствие этого кризисы стали происходить чаще - не через 10— 12, а через 5-6 лет.

Вторым фактором является активное вмешательство государства в весь ход экономического цикла, с тем чтобы добиться большей устойчивости хозяйственного развития. Об этом будет конкретно сказано в главе 26.

В конце XX в. существенно повлиял на устойчивый экономический рост новейший фактор - глобализация мировой экономики. Устойчивый рост хозяйства подавляющей части стран стал следствием усиления глобальной конкуренции и дальнейшего свободного развития внешних экономических связей государств. Большую роль в этом отношении играет опережающее расширение международной торговли, скорость роста которой значительно превышает темпы увеличения мирового совокупного продукта.

Совершенно иную картину мы наблюдали в нашей стране.

Особенности экономического кризиса 1990-х гг. в России: в чем их причины?

В России в 1990-х гг. начался весьма необычный кризис. Его особенность состояла, во-первых, в том, что он не был фазой циклического движения экономики: он больше не повторялся периодически. Другая его особенность и решительное отличие от экономических кризисов в западных странах состояли в том, что это не был кризис перепроизводства товаров и услуг. Наоборот, впервые произошел кризис недопроизводства, при котором спрос на товары и услуги значительно превысил их предложение.

Чем объясняются причины такого необычного кризиса?

Первая причина заключается в том, что в СССР государство полностью монополизировало экономику и базировало ее на постоянной нехватке средств

производства для гражданских отраслей хозяйства, в том числе для изготовления предметов потребления. Что же удивительного в том, что неизбежным   продолжением   и   завершением  такого  дефицита  явился   кризис

недопроизводства?

Другой причиной кризиса стало глубокое искажение структуры народного хозяйства. Такое искажение — следствие значительно преобладающего роста производства средств производства по сравнению с изготовлением предметов потребления.

Замедленный рост количества предметов потребления на протяжении шести десятилетий привел к тому, что они стали составлять только 25% во всей продукции промышленности, а остальная доля приходилась на средства производства и оборонную продукцию (в высокоразвитых странах предметы потребления составляют 35—45% объема индустриального производства).

Третьей причиной кризиса недопроизводства явилась глубоко ошибочная экономическая политика, которая проводилась во второй половине 80-х и начале 90-х гг. XX в. (в период перестройки). Эта политика была направлена на все большее увеличение денежных выплат населению. Она полностью противоречила реальному состоянию экономики, поскольку производство товаров для населения не увеличивалось. В 1986—1990 гг. рост денежной массы в обществе в 6 раз обгонял увеличение валового национального продукта. Пришли в движение своеобразные ножницы, лезвия которых -предложение товаров и покупательский спрос — все более удалялись друг от

друга.         

Об упадке производства во время кризиса можно судить по данным табл. 23.2.

Таблица 23.2.

Экономический кризис в России (в процентах к предыдущему году)

О глубине «кризисной ямы», в которую опустилась экономика России, дает представление уровень макроэкономики в  1998 г. по сравнению с 1990 г. (= 100):

— валовой внутренний продукт — 59;

— производство промышленной продукции — 46;

— объем продукции сельского хозяйства — 56.

Кризис очень сильно подорвал экономическую безопасность России. Это подтверждается некоторыми основными данными о положении страны по сравнению с пороговыми (предельными) значениями в мировой экономике (табл. 23.3).

Таблица 23.3

Показатели экономической безопасности России

Чтобы выйти из тяжелого кризисного положения, Российское государство и бизнес осуществили крупномасштабные меры по непрерывному подъему производства начиная с 1999 г. Об эффективности проводимых мер свидетельствуют следующие результаты:

•  непрерывный рост производства ВВП (5—7% в год).;

•  увеличение объема экспорта (с 58 млрд долл. в 1998 г. до 241 млрд долл. в 2006 г;

•  снижение годового роста потребительских цен (с 84% в 1998 г. до 9% в 2005 г.);

•  значительное уменьшение налоговой нагрузки на доходы бизнеса и населения;

•  создание стабилизационного фонда государственных финансов для предотвращения кризисов;

•  к 2005 г. экономика России в основном выбралась из «глубокой ямы» кризисного падения. Она превратилась в глобального экспортера энергоресурсов. В последнее время и в перспективе ускоренно и непрерывно наращивает инновационный потенциал.

Важно заметить, что в самом конце XX в. и в начале XXI столетия очень значительно изменилась динамика экономического развития в странах Запада и России. Появились новые факторы, противодействующие возрождению экономических циклов в их типичном виде, описанном в данной главе. Во-первых, изменилась периодичность повторения разрушительных кризисов, обусловленная временной приостановкой технического обновления машин и оборудования. Сейчас при непрерывном инновационном развитии экономики уже нет подобной периодичности замены старых средств труда новыми. Во-вторых, страны, осваивающие новейшую продукцию в больших объемах, не вступают, как это было раньше, в фазу перепроизводства товаров. Они избегают кризисных потрясений благодаря высоким темпам развития мировой торговли, преимущественного роста экспорта инновационных продуктов и усиления глобализации экономики.

Однако эти обстоятельства не только не уменьшают, но, напротив, усиливают значение углубленного изучения деловой активности организаций.

§ 2. Деловая активность и ее индексы

Что означает деловая активность?

В целях изучения деловой активности хозяйственных организаций статистические органы проводят конъюнктурные обследования (определяется текущее состояние) в различных секторах экономики.

Что представляют собой конъюнктурные изменения?

Конъюнктурные изменения подразделяются на следующие виды:

а)  экономическая конъюнктура — динамика производства и потребления, движения цен, ставок банковских процентов, валютных курсов, заработной платы, дивидендов, деловой активности;

б) конъюнктура рынка — уровни спроса и предложения, цен и объемов продаж.

Благоприятная конъюнктура — превышение спроса над предложением, повышение цен на представительные товары. Вялая конъюнктура — низкий уровень спроса, тенденция снижения цен.

О характере конъюнктуры рынка можно судить по данным табл. 23.4.

Таблица 23.4

Средние экспортные цены в торговле России со странами вне СНГ

(долларов за 1 т)

В этой таблице мы видим благоприятную конъюнктуру в отношении продажи нефти и никеля, вялую конъюнктуру в отношении сбыта алюминия, неустойчивую конъюнктуру с продажей автомобилей.

О чем свидетельствуют  индексы деловой активности?

При определении уровня и тенденций деловой активности сведения получают от респондентов (от англ. respond — отвечать) — тех, кто отвечает на вопросы анкеты.

По международной практике индикаторы (показатели) деловой активности определяются в промышленном производстве, строительстве и розничной торговле. Так, например, индикаторы деловой активности в промышленности включают следующие основные показатели:

•  изменение выпуска основного вида продукции;

•  уровень портфеля заказов;

•  уровень запросов готовой продукции;

•  обеспеченность производственными мощностями;

•  уровень загрузки производственных мощностей.

При оценке фактического и ожидаемого изменения показателей деятельности организации во времени используются следующие характеристики: «рост», «без изменения» и «спад».

Результаты обследования обобщаются в виде прежде всего простых индикаторов деловой активности организации — балансов оценок уровня и изменений показателя деловой активности. Баланс — разность долей респондентов, отметивших «увеличение» или «уменьшение» показателя по сравнению с предыдущим периодом или «выше» или «ниже нормального» уровня показателя в текущем периоде (в процентах). Композитный (смешанный) индикатор деловой активности — это индикатор предпринимательской уверенности (указывает обобщенное состояние делового климата в секторе экономики).

Данные табл. 23.5 демонстрируют неодинаковую предпринимательскую уверенность в деловом климате в ряде стран в том или ином году. Наиболее благоприятный климат предприниматели признали в США.

Таблица 23.5

Композитные индикаторы деловой активности в ряде стран

Некоторые особенности можно видеть в статистической динамике индексов предпринимательской уверенности в России. Этот индекс оценивает фактически сложившийся спрос, запас готовой продукции и ожидаемую тенденцию выпуска продукции. Практическое значение статистического изучения индексов деловой активности состоит в том, что в итоге выявляются факторы, ограничивающие деловую активность предприятий.

Так, в 2004 г. в промышленности России были выявлены следующие причины снижения деловой активности предприятий (табл. 23.6).

Таблица 23.6

Факторы, ограничивающие деловую активность

базовых промышленных предприятий

(в процентах от общего числа базовых промышленных организаций)

Совершенно очевидно, что экономическая информация в табл. 23.6 позволяет определить меры, которые способны повысить предпринимательскую уверенность в улучшении делового климата в соответствующем секторе экономики.

Интеллектуальный тренинг и практикум

1. Тесты

1.1. Укажите, к какой из двух фаз экономического цикла — депрессии или подъему — относятся перечисленные процессы:

а) рост инвестиции в частном секторе;

б) сокращение прибылей;

в) рост налоговых поступлений;

г) увеличение спроса на труд;

д) падение курса акций;

е) увеличение выплат по безработице;

ж) снижение нормы процентной ставки.

1.2. Численные значения какого из следующих показателей падают после наступления фазы подъема и растут после фазы спада:

а) объем промышленности;

б) средняя продолжительность рабочей недели;

в) курсы ценных бумаг;

г) объем товарных запасов в обрабатывающей промышленности.

2. Верно - неверно

2.1.  Валовые инвестиции растут, если темпы прироста продаж товаров

падают.

2.2. Объем инвестиций в машины и оборудование обычно не увеличивается перед наступающим кризисом и после его завершения.

3. Какое практическое значение имеет определение индексов деловой активности организаций?

Глава 24. Безработица и занятость

§ 1. Безработица: сущность и причины

Кто является безработиым?

Согласно определению Международной организации труда безработный — это человек, который хочет и может работать, но не имеет рабочего места.

Казалось бы, такое определение вполне уясняет рассматриваемое понятие.

Но в каждой стране имеется, например, очень много людей, которые не работают и не имеют рабочего места. Однако можно ли назвать их безработными?

Чтобы лучше разобраться в том, кто является безработным, надо уяснить социально-экономическую структуру общества: его деление на социальные группы по основному признаку — по степени их трудовой активности, связанной с обеспечением жизненными благами всего населения страны.

Согласно мировой статистической практике все население страны делится на две основные группы.

1-я группа — экономически неактивное население:

а) учащиеся дневных учебных заведений, занятые только учебой;          ;

б) пенсионеры (по старости и другим основаниям), не ищущие работы;

в) лица, ведущие домашнюю работу (в том числе ухаживающие за деть-¹ ми, больными и т. п.);

г) те, которые не могут найти работу;

д) лица, которым нет необходимости работать (независимо от источников их дохода).

2-я группа — экономически активное население — часть трудоспособных граждан, предлагающих свою рабочую силу для производства товаров и; услуг.

В свою очередь, эта группа делится на две качественно неоднородные подгруппы:

1. Занятые — лица в возрасте 16 лет и старше (а также лица младших возрастов), которые:

а) работают по найму за вознаграждение (на условиях полного или неполного рабочего времени), в том числе студенты старших курсов, сочетающие учебу с работой;

б) трудятся без оплаты на семейных предприятиях.

2. Безработные — лица 16 лет и старше, которые:

а) могут работать;

б) хотят трудиться;

в) не имеют рабочего места.

Иначе говоря, безработные — это часть экономически активного населения, которые стремятся стать занятыми гражданами.

Чтобы определить, какая часть населения страны играет решающую роль в обеспечении всех граждан жизненными благами, подсчитывается удельный вес экономически активного населения в его общей численности. Представление об этом показателе дает табл. 24.1.

Таблица 24.1

Численность экономически активного населения в ряде стран

При рассмотрении табл. 24.1, естественно, возникает вопрос: если удельный вес экономически активного населения страны в его общей численности составляет около '/₂ всех граждан, то кто и как заботится об обеспечении всеми жизненными средствами тех, кто не является экономически активными людьми?

Ответ на этот вопрос мы будем рассматривать в главе 27, посвященной регулированию макроэкономики.

Заодно возникает аналогичный вопрос об обеспечении жизненными благами безработных. В связи с этим перед обществом встает вопрос о том, какова доля безработных в составе экономически активного населения.

Эту долю определяют с помощью показателя: уровня безработицы (У₆) — удельного веса численности безработных в составе экономически активного населения. Данный показатель исчисляется по формуле

где Э_а — экономически активное население, 3 — занятые.

Исходя из этой формулы был определен удельный вес безработных в численности экономически активного населения ряда стран (Тчбл. 24.2).

•

Для показателя уровня безработицы установлен предельно допустимый уровень —7-8%. Если, как видно из данных табл. 24.2, в одних странах данный показатель сравнительно невысок, то в других — значительно превышает пороговое значение.

Опасность превышения указанного порогового значения связана с тем, что безработица создает угрозу социально-экономической безопасности работников. Эта угроза обусловлена следующими обстоятельствами:

•  люди теряют источник средств существования для себя и семьи;

•  наступает банкротство денежных сбережений (невыплата долгов);

•  утрачиваются средства для охраны здоровья;

•  ухудшается профессиональная подготовка работника;

•  наносится моральный и психологический удар.

Почему появляются «лишние люди» в экономике?

Ответ на этот вопрос предполагает выяснение причин и видов безработицы.

Отметим сначала традиционные виды безработицы, которые имели место на протяжении 3—4 столетий (табл. 24.3).

Таблица 24.3

Традиционные виды безработицы

В конце XX в. и в начале XXI в. получили распространение новые причины и виды безработицы. К ним относятся следующие изменения в трудовой занятости:

•  Быстро распространяется современная технологическая безработица. Она связана с внедрением информационных средств труда, почти полной заменой этими средствами рабочей силы.

•  Непрерывная инновация ведет к новым формам структурной безработицы. Эти формы связаны с сокращением удельного веса материального производства и большим расширением сферы услуг.

•  Обострение национальной конкуренции требует уменьшения затрат на создание инновационной продукции. В связи с этим бизнесмены сокращают рабочую силу (как это произошло в марте 2007 г. на авиационной компании Франции и Германии, где уволили несколько тысяч

человек).

•  Инновационное обновление производства предъявляет более высокие требования к профессиональным работникам (хорошее владение информационными технологиями, творчество в работе и т. п.). Предприятия освобождаются от неподготовленных профессионалов.

§ 2. Кто и как обеспечивает занятость работников?

В чем состоит роль государства в обеспечении занятости работников?

Зная сущность и причины безработицы, мы ознакомимся с тем, как происходит переход от одной противоположности — безработицы —к другой противоположности — занятости. В этом изменении трудовой занятости первостепенную роль играет государство.

В правовом государстве действует система социальных защитных устройств, которые применяются для обеспечения экономической безопасности трудящихся.

Первым элементом такой системы является регулирование занятости. Многие государства предпринимают следующие меры:

•  сокращают законодательно установленную продолжительность рабочего времени в период массовой безработицы;

•  рекомендуют осуществлять на предприятиях разделение рабочих мест между тружениками (для увеличения занятости);

•  досрочно увольняют на пенсию работников государственного сектора экономики, которые не дослужили до пенсии 2—3 года;

•    создают новые рабочие места и организуют общественные работы (в области инфраструктуры — для постройки высококачественных дорог и т.п.), особенно для хронически безработных и молодежи;

•  сокращают предложение рабочей силы на рынке труда; ограничивают иммиграцию (въезд в страну) желающих работать и стимулируют репатриацию (возвращение на родину) иностранцев и др.

Другим элементом рассматриваемой системы служат биржи труда, созданные еще в первой половине XIX в. Биржи труда — это учреждения, которые посредничают между предпринимателями и рабочими при трудовом найме. Эти учреждения являются, как правило, государственными. Они ведут учет и трудоустройство безработных, содействуют желающим переменить занятия, изучают состояние рынка труда и предоставляют информацию о нем, помогают профессиональной ориентации молодежи. Однако направление на работу, выданное биржами, не является обязательным для предпринимателей, которые часто предпочитают действовать через собственные отделы кадров. Отказ от предложения биржи обычно влечет за собой лишение пособия по безработице.

Следующим элементом системы обеспечения экономической безопасности трудящихся являются фонды страхования по безработице, оказывающие потерявшим работу материальную помощь. Эти фонды образуются в значительной мере за счет вычетов из заработной платы занятых и прибыли фирм.

В высокоразвитых странах изыскиваются новые пути повышения эффективности политики занятости. С середины 1990-х гг. приоритетным здесь стало улучшение системы трудоустройства. Показатели этого улучшения: а) повышение удельного веса тех, кто нашел занятие через государственную службу занятости, и б) активизация усилий самих безработных по поиску нового места работы.

В современных условиях государству приходится решать все возрастающую по своим масштабам задачу по такому регулированию занятости, которая связана с определением на трудоустройство иммигрантов из других стран, которые получили права на проживание и на работу в стране пребывания.

В России вводятся государственные каналы поступления на рынок труда гастарбайтеров. Решение этой задачи предполагает налаживание взаимодействия центральной государственной власти (по вопросам иммигрантов) с региональными государственными органами. Они согласовывают количество гастарбайтеров, направляемых в разные регионы страны. При этом учитываются потребности в рабочей силе, профессии и уровне квалификации гастарбайтеров, формы их необходимого обучения и повышения квалификации.

Каково значение современного инновационного образования для трудоустройства выпускников вузов?

Процесс коренного обновления экономики в XXI столетии порождает острое противоречие между качественным уровнем обучения студентов вузов, с одной стороны, и, с другой стороны, новыми требованиями науки, техники и производства, которые предъявляются к вы- сококвалифицированным работникам. Это противоречие обусловлено следующими обстоятельствами.

Как известно, в XXI столетии объем информации, которой владеет человеческая цивилизация, удваивается каждые пять лет. Поэтому столь же быстро стареют знания, которыми вооружены выпускники вузов. Более того, современная инновационная экономика резко сократила время обновления продукции (до 1—3 лет). Но большинство вузов не выпускают специалистов, готовых к новой практической работе на конкретных предприятиях.

При аттестации выпускников многих вузов проверяются преимущественно теоретические знания. Не проводятся квалификационные экзамены для проверки профессиональных знаний и умений.

Многие студенты очень слабо подготовлены к проведению научных исследований и практических разработок по специальности.

Современная цивилизация выдвинула следующие количественные требования к образованию, которые сейчас в полной мере не выполняются:

•  Вся молодежь должна получить среднее и высшее профессиональное образование.

•  Важно резко увеличить численность лиц с высшим образованием в составе всех работников (их доля в США в начале XXI в. — 36%, в Европе — 20%, в России — 14%).

•  Кадры специалистов должны быть молодыми (до 30 лет), чтобы быть способными нестандартно мыслить.

Еще более значительными являются требования к качеству обучения молодежи во всей системе среднего и высшего образования. Речь идет о выполнении следующих перспективных задач в высшем профессиональном образовании:

1. В высших учебных заведениях важно внедрить новые инновационные методы обучения. Эти методы основаны на использовании современных достижений науки и информационных технологий в образовании. Предполагается повысить качество подготовки путем развития у студентов творческих способностей и самостоятельности. Для этого применяются методы проблемного и проективного обучения, методы научных исследований,   тренинговые   формы,   развитие   творческого   потенциала обучаемых.

2.  Назрела необходимость в вузах европейских и других стран ввести профессиональное обучение по единым стандартам, установить общие для разных стран квалификационные требования. Тогда работодатель сможет на свободное рабочее место пригласить специалиста из другой страны.

3. Целесообразно в условиях глобализации экономики создать в вузах благоприятные условия для учебы мигрантов, организовать во всех странах также благоприятные условия для жизни иностранных специалистов. Тогда будет достигнута цель подготовки и работы специалистов «без границ», чтобы выпускники вузов могли быть мобильными при выборе работы и места, где они хотят жить.

4. Для выпускников вузов должна быть создана система непрерывного послевузовского образования. Она призвана обеспечивать такое качество их профессиональных знаний и умений, которое соответствует быстро меняющимся требованиям научно-технического прогресса и производства.

Интеллектуальный тренинг и практикум

1. Безработица улучшает или ухудшает экономическое положение страны? Нужна ли она?

2.  Почему бы пособиям по безработице не быть в среднем равными последней перед увольнением заработной плате тех, кто стал безработным?

3.   Какова  роль  государства  и   бизнеса  в  обеспечении   занятости работников?

4. Какой должна быть система образования молодежи, чтобы выпускники   вузов   соответствовали   требованиям   современной   инновационной экономики?